Perdagangan Forex di Malaysia

Forex, atau dikenali sebagai pertukaran mata wang asing, adalah proses menukar satu mata wang dengan mata wang yang lain. Walaupun pertukaran mata wang biasa berlaku dalam perniagaan antarabangsa, perdagangan Forex juga merupakan bentuk pelaburan yang popular bagi individu persendirian, yang dikenali sebagai pedagang runcit, di seluruh dunia.

Pasaran Forex merupakan pasaran kewangan terbesar dan paling cair di dunia, dengan jumlah dagangan pada tahun 2019 dianggarkan mencecah 6.6 trilion USD setiap hari. Perdagangan Forex melibatkan pembelian dan penjualan mata wang di pasaran ini. Pedagang Forex akan membeli mata wang pada harga pasaran semasa dan menjualnya semula pada harga sasaran pada masa akan datang. Oleh kerana harga mata wang sentiasa berubah, harga belian dan jualan akan berbeza, dan perbezaan antara kedua-dua harga ini adalah keuntungan atau kerugian pedagang.

Volatiliti pasaran adalah faktor utama yang membolehkan pedagang Forex memperoleh keuntungan. Walaupun pasaran Forex beroperasi 24 jam sehari, turun naik pasaran cenderung memuncak semasa waktu pembukaan bursa saham di Sydney, Tokyo, London dan New York. Jumlah dagangan tertinggi biasanya berlaku semasa waktu pertindihan pembukaan bursa di London dan New York, di mana pedagang Forex paling aktif.

Cara satu-satunya untuk pedagang runcit mengakses pasaran antarabangsa ini adalah melalui perantara yang dikenali sebagai broker. Broker menyediakan perisian dagangan dan akses pasaran kepada pelanggan mereka, supaya pedagang boleh melakukan penyelidikan pasaran dan membeli serta menjual mata wang. Berikut adalah pilihan broker terbaik kami untuk pedagang baru.

Komponen Perdagangan Forex

Perdagangan Forex terdiri daripada empat komponen utama – aset, saiz dagangan, harga, dan arah (beli atau jual). Setiap satu daripadanya adalah unik dan mempengaruhi keuntungan dagangan.

Aset: Pasangan Mata Wang

Dalam perdagangan Forex, aset sentiasa merupakan dua mata wang yang dipanggil pasangan mata wang. Mata wang disebut dalam pasangan kerana dua mata wang dalam satu pasangan dibeli dan dijual serentak. Contoh pasangan adalah EUR/USD (euro/dolar AS).

Mata wang pertama dalam mana-mana pasangan dipanggil mata wang asas, dan mata wang kedua dipanggil mata wang sebut harga. Sebagai contoh, dalam ZAR/USD, Rand Afrika Selatan adalah mata wang asas dan Dolar AS adalah mata wang sebut harga.

Harga: Sebut Harga Forex

Nilai mata wang dipanggil sebut harga atau harga. Oleh kerana mata wang disebut dalam pasangan, nilai mata wang sebut harga ditentukan berbanding mata wang asas.

Sebagai contoh, jika EUR/USD berharga pada 1.1332, ini bermakna 1 euro boleh ditukar dengan 1.1332 dolar AS. Dalam perdagangan Forex, perubahan harga antara dua mata wang inilah yang menjana keuntungan atau kerugian.

Pips: Mengira Perubahan Harga

Perubahan harga (atau perbezaan antara dua harga) sering diukur dan dinyatakan sebagai nilai dalam pips. Pip adalah perubahan kecil dalam nilai pasangan mata wang dan diukur pada tempat perpuluhan ke-4; sebagai contoh, jika EUR/USD didagangkan pada 1.1332, peningkatan harga sebanyak satu pip akan menggerakkan kadar pertukaran kepada 1.1333.

Terdapat pengecualian terhadap peraturan ini, seperti pasangan mata wang yang melibatkan yen Jepun, seperti USD/JPY, di mana satu pip diukur pada tempat perpuluhan ke-2.

Sebut Harga dan Spread: Harga Minta, Harga Bida dan Kos Dagangan

Nilai pasangan mata wang dinyatakan menggunakan sistem sebut harga dua harga: satu harga untuk pembelian – dipanggil harga minta, yang akan sedikit lebih tinggi daripada harga pasaran. Harga yang satu lagi adalah untuk penjualan – dipanggil harga bida, yang akan sedikit lebih rendah daripada harga pasaran. Perbezaan antara kedua-dua harga ini dipanggil spread.

Spread ini sebaiknya dianggap sebagai yuran broker untuk menggunakan platform dagangan mereka. Spread diukur dalam pips dan sering kali menjadi komponen terbesar dalam kos dagangan anda. Spread berbeza untuk setiap pasangan mata wang dan dipengaruhi oleh faktor seperti kecairan pasangan, markup broker dan jenis broker. Sesetengah broker menawarkan spread yang sangat ketat, berdasarkan kadar antara bank, dan dalam kes ini anda perlu membayar komisen pada setiap dagangan.

Berikut adalah contoh spread 1 pip pada pasangan EUR/USD:

• Harga bida:1.1332
• Harga minta:1.1333

Harga minta tolak harga bida = 0.0001 = 1 pip.

Saiz Dagangan: Lot, Mini Lot, Mikro Lot dan Nano Lot

Saiz atau volum dagangan diukur dalam lot. Ini adalah serupa dengan bagaimana saham diukur dalam unit saham dan emas diukur dalam auns.

Satu lot standard adalah 100,000 unit bagi pasangan mata wang. Jika anda membeli satu lot standard EUR/USD, anda sedang memasuki dagangan bernilai 100,000 euro (lebih daripada USD 100,000).

Satu mini lot adalah 10,000 unit pasangan mata wang. Mini lot EUR/USD bernilai 10,000 euro.

Satu mikro lot adalah 1,000 unit pasangan mata wang. Mikro lot EUR/USD bernilai 1,000 euro. Dalam kebanyakan kes, mikro lot adalah saiz dagangan terkecil yang boleh anda lakukan, walaupun sesetengah broker menawarkan nano lot untuk jenis akaun yang lebih kecil.

Leverage: Memperbesarkan Pendedahan tetapi Meningkatkan Risiko

Dagangan dengan leverage melibatkan meminjam wang daripada penyedia kecairan untuk meningkatkan saiz dagangan anda dengan ketara. Pedagang akan meletakkan deposit kecil, yang dikenali sebagai margin, dan baki nilai dagangan akan dilaburkan melalui leverage. Keuntungan atau kerugian anda akan berdasarkan kepada nilai penuh dagangan, bukan hanya margin anda.

Kebanyakan CFD didagangkan dengan leverage kerana ia membolehkan pedagang membuka posisi yang jauh lebih besar daripada baki akaun mereka.

Menggunakan leverage yang tinggi boleh meningkatkan potensi keuntungan anda dengan ketara tetapi juga akan meningkatkan risiko anda. Pedagang yang menggunakan leverage berlebihan terdedah kepada kerugian yang ketara.

Contoh leverage:
Anda mempunyai akaun dagangan kecil sebanyak USD 100. Anda mempunyai akses kepada leverage 1:500. Anda membuka dagangan 0.1 lot (satu mini lot) pada pasangan USD/JPY. Satu mini lot bersamaan dengan 10,000 unit pasangan mata wang, yang bermakna nilai dagangan anda adalah USD 10,000. Walaupun nilai nominal dagangan adalah USD 10,000, hanya USD 20 daripada akaun anda digunakan kerana leverage 1:500 bermakna anda hanya perlu meletakkan 0.2% daripada nilai nominal dagangan.

*This example doesn’t consider the extra margin required to sustain a position with a floating loss.

Arah Dagangan: Membeli (Long) atau Menjual (Short)

Dalam dagangan CFD, pedagang boleh berspekulasi sama ada aset akan meningkat atau menurun nilainya, dan boleh meraih keuntungan dalam kedua-dua arah. Membeli (long) bermaksud pedagang menjangkakan harga mata wang asas akan naik berbanding mata wang sebut harga. Sebaliknya, menjual (short) bermaksud pedagang menjangkakan harga mata wang asas akan jatuh.

Sebagai contoh:

Anda mempunyai akaun dagangan yang didanai dengan USD 1000 dan leverage akaun anda ialah 1:100. Pasangan mata wang EUR/USD sedang didagangkan pada 1.20000. Anda menjangkakan EUR akan meningkat nilainya berbanding USD dan membeli 1 mikro lot pada 1.20000.

Jika anda betul dan EUR meningkat nilainya, anda akan menjual 1,000 euro yang anda beli pada harga USD 1,200 dan mendapat keuntungan. Jika EUR turun nilainya, anda akan menjual dengan kerugian.

Apa yang Mempengaruhi Kadar Pertukaran Mata Wang?

Seperti pasaran lain, harga mata wang ditentukan oleh penawaran dan permintaan. Walau bagaimanapun, pergerakan berterusan penawaran dan permintaan untuk puluhan mata wang yang sering didagangkan menjadikan pasaran Forex lebih kompleks. Namun, terdapat beberapa petunjuk yang boleh digunakan oleh pedagang untuk membantu mereka meramalkan pergerakan harga.

Dasar Ekonomi Bank Pusat

Dasar ekonomi negara yang ditetapkan oleh bank pusat seperti Bank of England di UK atau Federal Reserve di Amerika Syarikat boleh memberi kesan besar kepada harga mata wang. Selepas kemelesetan 2008, sesetengah bank pusat melaksanakan pelonggaran kuantitatif, atau meningkatkan penawaran wang dalam edaran, yang menyebabkan harga mata wang menurun. Sebaliknya, menaikkan kadar faedah biasanya menyebabkan harga mata wang meningkat

Peristiwa Semasa

Peristiwa semasa juga boleh memberi kesan kepada harga mata wang. Contohnya, ketidakpastian Brexit di UK telah menyebabkan penurunan nilai GBP apabila pelabur institusi memindahkan modal mereka keluar dari negara tersebut.

Strategi Dagangan

Dalam dagangan Forex, tiada satu strategi yang boleh dianggap "terbaik" – strategi yang sesuai untuk anda akan bergantung kepada personaliti dan gaya hidup anda.

Semua strategi dagangan memerlukan anda untuk melakukan analisis pasaran bagi mencapai kejayaan. Analisis pasaran secara umum boleh dibahagikan kepada dua jenis utama; analisis fundamental dan analisis teknikal.

Analisis Fundamental

Analisis fundamental melibatkan kajian terhadap trend makroekonomi dan kesannya terhadap harga. Bentuk analisis ini memerlukan pemahaman yang mendalam mengenai ekonomi dan isu semasa. Secara umumnya, pedagang fundamental akan cuba membeli mata wang daripada ekonomi yang kukuh pada harga rendah dan menjual mata wang daripada ekonomi yang lemah.

Pedagang fundamental sering bergantung pada peristiwa berita yang dijadualkan yang boleh mempengaruhi harga mata wang. Contohnya, laporan Non-Farm Payroll (NFP) di Amerika Syarikat; NFP dikeluarkan pada Jumaat pertama setiap bulan dan menyenaraikan jumlah pekerjaan yang ditambah atau hilang dalam ekonomi AS. Ia dianggap sebagai penunjuk penting kesihatan ekonomi AS, dan jika angka yang dilaporkan lebih tinggi atau lebih rendah daripada jangkaan, pasaran Forex biasanya akan mengalami turun naik yang ketara.

Analisis fundamental boleh mencabar bagi pedagang yang kurang biasa dengan data kewangan, tetapi bagi mereka yang mahir dengan berita kewangan dan memahami makroekonomi, pendekatan ini boleh sangat berkesan.

Analisis Teknikal

Analisis teknikal adalah ramalan pergerakan harga pada masa depan berdasarkan data harga lampau. Pedagang teknikal sering menggunakan carta dan pelbagai alat serta indikator untuk mengenal pasti trend dan corak. Hampir semua analisis teknikal berasaskan Teori Dow, satu set prinsip yang dirumuskan oleh Charles Dow pada abad ke-19 untuk menggambarkan dan meramalkan pergerakan pasaran saham.

Bentuk analisis teknikal yang paling lazim ialah dagangan berdasarkan tindakan harga, iaitu analisis terhadap tindakan semua peserta pasaran yang lain. Pedagang tindakan harga percaya bahawa psikologi pasaran adalah pendorong utama pergerakan harga: Mereka percaya bahawa terdapat pelbagai sebab untuk pergerakan harga, tetapi akhirnya, ia adalah tindak balas pedagang terhadap perkembangan.

Analisis teknikal boleh menjadi sukar untuk dipelajari, tetapi sebaik sahaja anda memahami asas-asasnya, ia boleh digunakan dalam mana-mana pasaran kewangan, bukan hanya pasaran Forex.

Alat Analisis

Semua pedagang yang berjaya akan menggunakan kombinasi analisis fundamental dan teknikal untuk mencari peluang dalam pasaran Forex, dan terdapat beberapa alat hebat yang kami cadangkan untuk memulakan anda:

• Autochartist: ialah alat analisis teknikal yang ringan dan boleh dipasang terus ke dalam platform dagangan anda. Ia menganalisis trend dalam tindakan harga dan menonjolkan peluang dagangan berdasarkan analisis teknikal automatik bagi pelbagai pasangan mata wang Forex.
• Trading Central: Pangkalan data analisis yang lebih mantap yang mengandungi lebih daripada 8,000 aset, termasuk saham, komoditi dan pasangan mata wang Forex. Analisis, baik teknikal mahupun fundamental, menyediakan data dan ulasan mengenai setiap aset.
• TradingView: Platform visualisasi kewangan yang intuitif dan canggih serta rangkaian sosial aktif untuk pedagang dan pelabur. Selain itu, TradingView menawarkan pelbagai carta HTML5, penapis saham, ratusan indikator analisis teknikal yang dibina sebelum ini, serta suapan berita terbina.

Apa jua bentuk analisis yang anda pilih untuk fokus, alat-alat ini akan membantu anda menyesuaikan diri dan melakukan sebahagian besar kerja keras – terutamanya di bahagian teknikal. Sebaik sahaja anda menguasai analisis teknikal, anda mungkin ingin mula menyesuaikan platform anda dengan indikator dan bot dagangan algoritma yang boleh mengautomasikan strategi dagangan anda.

Kesimpulan

Beberapa istilah dan konsep mungkin sukar difahami pada awalnya, tetapi anda akan lebih memahami apabila melihatnya dalam tindakan. Cara terbaik untuk mempelajari asas perdagangan Forex adalah dengan berlatih di akaun demo dan melakukan beberapa dagangan. Kami mempunyai banyak maklumat berguna untuk anda! Lihat artikel di bawah untuk mengembangkan lagi kemahiran dan pengetahuan anda.

Bacaan Wajib

• The essential guide to learning Forex trading successfully wajib dibaca untuk mana-mana individu yang bercita-cita menjadi pedagang Forex.
• Which Forex pairs to trade, and which to avoid.
• How to manage risk effectively when Forex trading.

Jangkakan untuk mempelajari banyak perkara sebelum berdagang dengan menguntungkan. Anda perlu tahu cara mengendalikan perisian, melakukan analisis, dan mengurus risiko dalam akaun. Kami mempunyai bahagian pendidikan yang menyediakan bahan bacaan untuk anda terus memahami pelbagai prinsip yang penting bagi kejayaan dalam perdagangan. Berikut adalah artikel yang paling relevan untuk membantu anda memulakan langkah dengan baik.

• Charts – Understanding Bar Charts, Volume & Time Comparisons
• How to Trade Chart Patterns
• Forex Analysis Tools are crucial to success. Here are some of the more common ones

Risiko dalam Perdagangan Forex

Perdagangan CFD melibatkan risiko yang ketara, dan jika anda bimbang tentang kehilangan wang yang anda depositkan, maka jangan berdagang Forex. Perdagangan Forex bukanlah skim cepat kaya dan memerlukan dedikasi serta pembelajaran yang mendalam.

Sebagai pedagang, anda perlu membangunkan pelan dagangan, memahami pengurusan risiko, dan menetapkan matlamat yang ingin dicapai. Jangan mula mendepositkan wang sehingga anda benar-benar yakin ingin mencuba dengan bersungguh-sungguh. Setiap pedagang pasti mengalami kerugian walaupun mereka yakin akan menang, jadi bersiaplah menghadapi perkara yang tidak dijangka dan sediakan pelan tindakan jika dagangan anda gagal.