Giao dịch Forex là việc trao đổi các loại tiền tệ để thu lợi nhuận từ sự biến động của tỉ giá hối đoái. Để mở một giao dịch, một nhà giao dịch (trader) phải chọn một cặp tiền tệ, và dự đoán hướng dịch chuyển của nó. Khi tỉ giá của cặp tiền tệ thay đổi, nhà giao dịch có thể đóng giao dịch để nhận lãi hoặc lỗ.
Cặp tiền tệ là sự thể hiện giá trị của một đồng tiền bằng một đồng tiền khác. Chẳng hạn, nếu cặp USD/VND ở mức 1/23.000, chúng ta có thể nói rằng 1 USD có giá trị bằng 23.000 VND.
Trong giao dịch Ngoại hối, các cặp tiền thông dụng bao gồm GBP/USD, AUD/USD và EUR/USD. Nếu bạn mua cặp GBP/USD nghĩa là bạn đang mua GBP và bán USD cùng một lúc. Khi bạn đóng giao dịch, bạn đang bán số GBP đã mua trước đó và bạn đang mua lại USD. Nếu GBP mạnh hơn USD vào lúc đó, bạn sẽ thu được lợi nhuận – vì lúc đó bạn sẽ thu về nhiều USD hơn lượng bạn đã bán.
Giao dịch Forex như thế nào?
Sàn giao dịch là cách duy nhất để các cá nhân (còn gọi là nhà giao dịch lẻ) tham gia thị trường Ngoại hối. Tùy vào cách sàn giao dịch thiết lập, họ sẽ hoặc là tạo lập thị trường (market maker), hoặc sẽ cung cấp kết nối trực tiếp đến thị trường quốc tế (trực tiếp truy cập thị trường). Cách nào cũng vậy, nhà giao dịch đều cần phải tạo tài khoản tại sàn để bắt đầu.
Giao dịch Ngoại hối thường được thực hiện thông qua một thứ gọi là Hợp đồng Chênh lệch (CFD) với sàn giao dịch. Đây là hợp đồng giữa bạn và sàn giao dịch về việc trả tiền cho sự khác biệt giữa giá của hai loại tiền tệ trước và sau giao dịch của bạn. Điều này rất hữu ích, vì nó nghĩa là cả bạn và sàn giao dịch không cần phải giữ bất kỳ loại tiền tệ nào.
Sự khác biệt giữa giao dịch Forex và giao dịch chứng khoán?
Khi nghĩ về giao dịch, chúng ta thường nghĩ tới cổ phiếu trên thị trường chứng khoán, và tưởng rằng Forex cũng thuộc nhóm đấy. Giao dịch Forex khác với việc đầu tư cổ phiếu ở nhiều khía cạnh:
- Tiền tệ được giao dịch theo cặp, trong khi cổ phiếu là các cổ phần thực tế được mua bằng tiền.
- Thị trường Ngoại hối là thị trường trao đổi phi tập trung, là nơi mà tất cả giao dịch và người tham gia đều được giữ bí mật, không giống như thị trường chứng khoán (là thị trường tập trung với hồ sơ người mua và người bán được lưu trữ công khai).
- Giao dịch Forex có chi phí tham gia thấp. Trong khi đó để thu được lợi nhuận đáng kể, những người chơi chứng khoán dùng một lượng vốn lớn, việc này không phù hợp với các nhà đầu tư với thu nhập có hạn.
- Giao dịch Forex không phải là đầu tư, vì các nhà giao dịch không bao giờ nắm quyền sở hữu các tài sản được giao dịch. Trong giao dịch CFD, nhà giao dịch đầu cơ vào giá trị tương lai của các tài sản trong giao dịch. Vì thế, gọi nó là một sự đầu tư thì không đúng vì nhà giao dịch chỉ đầu cơ vào giá trị của tài sản.
Đòn bẩy là gì?
Giao dịch CFD thường chịu ảnh hưởng của đòn bẩy; nhà giao dịch chỉ đóng góp một phần nhỏ trong giá trị giao dịch và mượn phần còn lại từ một nhà cung cấp thanh khoản (thường là các tổ chức tài chính hoặc ngân hàng liên kết với sàn giao dịch của bạn).
Điều này có hai tác dụng: Thứ nhất, chi phí tham gia giao dịch Forex được duy trì ở mức thấp. Thứ hai, tất cả lợi nhuận được khuếch đại, nhưng thua lỗ cũng vậy. Nhà giao dịch chịu trách nhiệm cho toàn bộ khoản lỗ của mình.
Người mới học cách giao dịch Forex như thế nào?
Người mới được khuyên rằng nên tập giao dịch bằng cách sử dụng một tài khoản demo trước khi nạp tiền thật vào. Chúng tôi có một bài hướng dẫn gồm đầy các lời khuyên thiết thực để giúp bạn bắt đầu, và nhiều hơn thế nữa để giúp bạn đặt giao dịch đầu tiên.
Sẽ cần một ít thời gian và sự kiên trì để biết cách giao dịch CFD thành công, vì các nhà giao dịch cần phải nghiên cứu các thành phần và chiến lược đa dạng để giao dịch thành công hơn.
Làm thế nào để chọn được chiến lược Forex tốt nhất?
Có nhiều chiến lược giao dịch Forex khác nhau và bạn sẽ không thể tìm thấy thành công nếu chỉ dùng đúng một chiến lược. Một kế hoạch giao dịch tốt nhất dùng nhiều chiến lược song song với nhau.
Ở mức độ cơ bản nhất, chiến lược giao dịch Forex hoặc là dựa trên phân tích cơ bản (phân tích những xu hướng lớn trong nền kinh tế và các sự kiện địa chính trị – chẳng hạn, Brexit và tác động của nó lên GBP/USD, hay việc phát hành Bảng lương phi nông nghiệp Mỹ (US non-farm payrolls) và tác động của nó lên EUR/USD); hoặc là phân tích kĩ thuật (phân tích lịch sử hành động giá trên biểu đồ). Phân tích kĩ thuật, nói riêng, là một khu vực rộng lớn và có nhiều chiến lược giao dịch dựa trên nó theo nhiều cách.
Những yếu tố khác cần cân nhắc khi lập kế hoạch giao dịch Forex là các thời điểm trong ngày (vì điều này ảnh hưởng đến độ biến động), loại lệnh (ví dụ như dừng lỗ dưới- có khả năng là phần đáng giá nhất trong mọi chiến lược) và các phần mềm/bot giao dịch tự động (chúng thấy được các chuyển động trong thị trường mà bạn có thể bỏ lỡ).
Để biết thêm chi tiết về các kiểu phân tích và cách dùng chúng, chúng tôi hướng dẫn chiến lược và cách xây dựng kế hoạch giao dịch trong mục học cách giao dịch.
Tôi cần bao nhiêu để bắt đầu giao dịch Forex?
Tài khoản giao dịch có thể được mở với lượng tiền nhỏ như 5 USD (115.000 VND), nhưng khoản tiền khuyến khích là từ 200 USD đến 500 USD. Nên nạp tối thiểu 200 USD bởi vì số dư tài khoản của bạn sẽ quyết định mức đòn bẩy bạn có thể dùng.
Khi bạn đặt một giao dịch có đòn bẩy, tiền bạn góp được gọi là tiền quỹ (margin) – tùy theo đòn bẩy bạn có trong tài khoản, nó có thể là 1% (với đòn bẩy 100:1) hay 0.5% (đòn bẩy 200:1) hay thậm chí 0.25% (đòn bẩy 400:1). Tiền quỹ của bạn chính là chi phí giao dịch ban đầu của bạn, tuy nhiên sàn giao dịch cũng có thể tính thêm phí hoa hồng trên mỗi giao dịch hoặc các phí khác (ví dụ như phí nạp tiền nếu bạn dùng thẻ tín dụng hay chuyển khoản ngân hàng).
Chi phí chính của giao dịch CFD là chênh lệch giá (spread). Đây là sự khác biệt giữa giá mua và bán một cặp tiền tệ và là tiền công để sàn thực hiện giao dịch. Chênh lệch giá được đo bằng pip (chuyển động giá nhỏ nhất mà một đồng tiền có thể tạo). Nếu giá bán (sell/ bid) của GBP/USD là 1.22415, sàn giao dịch của bạn có thể đặt giá mua (buy/ ask) của GBP/USD ở mức 1.22424 – lệch nhau 9 pip – vậy, chênh lệch giá là 0.9. Chênh lệch giá càng nhỏ, chi phí của bạn càng thấp.
Giao dịch Forex có rủi ro gì?
Giao dịch Forex và CFD mang một mức rủi ro đáng kể bao gồm việc mất hết tiền trong tài khoản giao dịch của bạn trong một thời gian ngắn. 75-90% các nhà giao dịch cá nhân mất tiền khi giao dịch các sản phẩm này. Bạn nên cân nhắc xem mình có hiểu cách CFD hoạt động không và bạn có thể chấp nhận rủi ro thua lỗ cao hay không. Các rủi ro chính khi giao dịch:
- Rủi ro 1: Có những thời điểm thị trường Ngoại hối cực kỳ biến động. Dù sao đi nữa, nhờ vào sự biến động này chúng ta mới có thể kiếm lợi từ các giao dịch. Nhưng thị trường có thể dịch chuyển cực kỳ nhanh chóng, và điều này nghĩa là một giao dịch có thể đi ngược ý bạn trong khoản thời gian rất ngắn. Nếu bạn đang giao dịch, bạn phải luôn luôn chủ động theo dõi những giao dịch của mình.
- Rủi ro 2: Thị trường Forex không phải là một thứ bạn có thể tiên đoán. Có quá nhiều yếu tố và nhân tố tác động đến thị trường khiến nó không thể được dự đoán hoàn toàn. Các nhà giao dịch cần phải lập mục tiêu tỷ lệ lời – lỗ, trong đó bạn phải tính tới vài lần thua lỗ và đặt ra chiến lược để giảm thiểu chúng.
- Rủi ro 3: Giao dịch CFD yêu cầu việc sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy là một công cụ được dùng để tạo ra lợi nhuận cho bạn, nhưng nó cũng phóng đại các khoản lỗ được tự động trừ vào tài khoản của bạn. Số dư tài khoản của bạn có thể bị xóa sạch chỉ với duy nhất một giao dịch tệ.
- Rủi ro 4: Trong vài trường hợp, tiền lãi có thể bị tính trên các giao dịch của bạn. Là khi bạn giao dịch qua đêm cùng với điều chỉnh tom-next, và điều này nghĩa là sàn giao dịch có thể lấy tiền trong tài khoản của bạn để trả cho khoản phí này.
Khi nào là thời điểm tốt nhất để giao dịch Forex?
Lợi nhuận từ thị trường Forex được tạo ra vào những lúc thị trường biến động, vì thế nhà giao dịch nên hoạt động tích cực trong những lúc đó. Những khoản thời gian biến động nhất là khi các thị trường lớn (Sydney, Tokyo, London và New York) mở cửa, vì thế các nhà giao dịch nên lập một kế hoạch giao dịch tính đến giờ hoạt động của các thị trường này và lên kế hoạch phiên giao dịch khi thị trường Forex mở cửa.
Giao dịch Forex có phù hợp với tôi?
Đến lúc này bạn đã hiểu rằng nó có rủi ro cao, rằng bạn cần phải tìm một sàn giao dịch phù hợp nhất với mình cũng như phù hợp với lượng tiền bạn muốn nạp vào tài khoản của sàn đó. Giao dịch Ngoại hối cần sự tận tụy để nghiên cứu, và bạn nên sẵn sàng để:
- So sánh các sàn giao dịch tốt nhất tại Việt Nam để tìm ra sàn phù hợp.
- Đọc mục giáo dục của chúng tôi và nghiên cứu mọi thứ có thể.
- Hiểu được cách thị trường Forex và Hợp đồng chênh lệch (CFD) hoạt động.
- Tìm hiểu về các phần mềm và công cụ hỗ trợ cho việc giao dịch của bạn.
- Sẵn sàng mất tất cả tiền bạn có trong tài khoản. Điều có nghĩa là bạn đừng bao giờ nạp bất kỳ khoản tiền nào bạn không được phép mất.
