Giao dịch Forex là gì?
Giao dịch Forex là việc trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác để kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi tỷ giá hối đoái. Điều này được gọi là mua và bán các cặp tiền tệ. Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với giá trị trung bình hàng ngày là 6,6 nghìn tỷ đô la Mỹ (USD).
Giao dịch Forex trực tuyến chỉ có thể được thực hiện thông qua một sàn Forex. Lý do là thị trường Forex không phải là thị trường hữu hình, mà là thị trường phi vật chất được tạo thành từ một mạng lưới các máy tính trên toàn thế giới. Mạng lưới này kết nối các nhà giao dịch với những người tham gia thị trường khác, chẳng hạn như ngân hàng và các sàn môi giới khác.
Bởi vì thị trường Forex là thị trường toàn cầu và phi vật chất, nó hoạt động 24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần. Từ lúc thị trường Úc mở cửa vào sáng thứ Hai cho đến lúc thị trường New York đóng cửa vào tối thứ Sáu.
Do tiềm ẩn rủi ro mất vốn rất cao nên giao dịch Forex and CFD không phải lựa chọn phù hợp cho tất cả các nhà đầu từ: 70-90% các nhà đầu tư cá nhân thua lỗ khi giao dịch các sản phẩm này. Nhà giao dịch không nên nạp tiền nếu đó không phải là vốn nhàn rồi. Dù bạn có tìm hiểu kỹ đến đâu hoặc tự tin ra sao trong việc giao dịch, vẫn luôn tồn tại rủi ro thua lỗ đáng kể.
Sàn Forex là gì?
Sàn Forex là những công ty cung cấp kết nối với thị trường Forex. Các sàn cũng cung cấp phần mềm – gọi là nền tảng giao dịch – kết nối nhà giao dịch với mạng máy tính ảo tạo thành thị trường Forex. Để kết nối với thị trường Forex qua một sàn môi giới, nhà giao dịch cần mở tài khoản giao dịch yêu cầu phải nạp tiền.
So sánh các sàn Forex cho người mới bắt đầu
Khi so sánh các sàn Forex hãy xem xét các sàn và tài khoản sau đây.
Giám sát
Giám sát là khía cạnh quan trọng nhất để đánh giá một sàn Forex. Các sàn không được giám sát thì không đủ uy tín để bạn giao tiền và không buộc phải cung cấp môi trường giao dịch công bằng. Việc sử dụng một sàn được giám sát là bắt buộc đối với một nhà giao dịch nghiêm túc. Sự giám sát đảm bảo tiền của bạn được an toàn và bảo vệ bạn khi sàn môi giới phá sản và cũng đảm bảo rằng các nhà giao dịch Forex có nơi để khiếu nại và được quyền tiếp cận bảo hiểm đầu tư.
Các sàn môi giới không được giám sát thường sẽ tuyên bố là có giám sát, vì vậy bạn luôn cần kiểm tra những gì họ nói có đúng sự thật không. Chúng tôi biết rằng các sàn không được giám sát thường liên hệ qua Facebook và ứng dụng nhắn tin, vì vậy hãy đặc biệt cẩn trọng khi gặp điều này. Nhiều sàn không được giám sát thường sẽ lôi kéo các nhà giao dịch mới bắt đầu bằng lợi nhuận không tưởng, hứa hẹn tăng gấp đôi hoặc gấp ba số tiền của nhà giao dịch trong vòng vài tuần. Khi đó chắc chắn nhà giao dịch không nên tin tưởng vào sàn, và cần xác minh độc lập về việc giám sát của sàn.
Ở Việt Nam hầu như không có cơ quan giám sát tài chính đáng tin cậy nào. Mặc dù khách hàng có thể thích giao dịch với một sàn được giám sát ở cấp địa phương, việc này lại không phải một yêu cầu pháp lý. Các sàn môi giới địa phương có thể không cung cấp các mức bảo vệ vốn như các công ty môi giới lớn hơn được giám sát ở nước ngoài. Khi các cơ quan quản lý địa phương chưa soạn ra được các bộ luật tốt hơn và thực thi các luật đó để bảo vệ người tiêu dùng, các sàn môi giới được giám sát quốc tế vẫn có các biện pháp bảo vệ khách hàng tốt nhất. Tóm lại, đây là những sàn Forex được giám sát quốc tế tốt nhất và được xếp hạng dựa trên tổng điểm.
Cuộn để biết thêm chi tiết
Chi phí Giao dịch
Tất cả các sàn môi giới đều cần nhà giao dịch nạp mức tiền tối thiểu khi mở tài khoản và sau đó sẽ tính phí chênh lệch trên mỗi giao dịch. Một chi phí phổ biến khác là phí qua đêm khi nắm giữ các vị thế giao dịch qua đêm. Một số sàn cũng sẽ tính phí hoa hồng hoặc các loại phí khác. Việc nắm rõ về những chi phí này là rất quan trọng đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu vì một số sàn tính phí cao hơn những sàn khác.
Mức nạp tiền tối thiểu
Chi phí đầu tiên mà các nhà giao dịch mới bắt đầu sẽ gặp là yêu cầu mức nạp tiền tối thiểu. Mặc dù không thực sự là một khoản phí – vì đây là số tiền bạn sẽ dùng để giao dịch – nó vẫn là một khoản chi phí quan trọng mà người mới bắt đầu phải cân nhắc. Một số sàn có yêu cầu nạp tiền tối thiểu tương đối cao, thường là 1000 USD trở lên, khiến tài khoản giao dịch của các sàn đó nằm ngoài tầm với của người mới bắt đầu. Nói chung, mức nạp tiền tối thiểu vào tài khoản càng cao thì tài khoản đó sẽ có các điều kiện giao dịch tốt hơn. Các sàn môi giới đôi khi sẽ cung cấp quyền truy cập miễn phí vào các công cụ giao dịch nâng cao, hướng dẫn một kèm một, dịch vụ VPS hoặc dịch vụ hỗ trợ khách hàng riêng khi mức nạp tiền tối thiểu cao hơn.
Phí chênh lệch
Phí phổ biến nhất trên các sàn môi giới là phí chênh lệch. Phí này là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của tài sản giao dịch và được tính bằng pip (số thập phân thứ năm trên giá tài sản). Các sàn môi giới sẽ tự động tăng chênh lệch so với giá thị trường ban đầu của một tài sản. Điều này có nghĩa là khi bạn mua hoặc bán một tài sản có phí chênh lệch, bạn đang mua nó thấp hơn hoặc cao hơn giá thị trường thực – do đó cần thị trường có biến động lớn hơn thì giao dịch mới có lãi.
Một số sàn môi giới cung cấp phí chênh lệch cố định, nghĩa là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của tài sản không bao giờ thay đổi. Những sàn khác sẽ cung cấp phí chênh lệch thả nổi hay linh hoạt, nghĩa là phí chênh lệch sẽ cao hơn hoặc thấp hơn tùy thuộc vào nhu cầu và biến động. Nhiều người mới bắt đầu thích giao dịch với mức phí chênh lệch cố định vì dễ tính chi phí giao dịch hơn.
Phí qua đêm
Một khoản phí phổ biến khác là phí qua đêm. Giao dịch Forex là giao dịch đòn bẩy, nghĩa là các nhà giao dịch vay tiền từ sàn môi giới để tự mở rộng vị thế giao dịch của họ. Cũng như ngoài đời thực, vay tiền thì phải trả lãi vay. Khi một vị thế giao dịch được mở qua đêm, đòn bẩy vay từ sàn môi giới cũng được giữ qua đêm và sẽ phải chịu lãi suất – đây được gọi là phí qua đêm. Phí qua đêm sẽ phụ thuộc vào tài sản giao dịch, mức đòn bẩy sử dụng và khối lượng giao dịch.
Hoa hồng
Một số sàn môi giới còn tính phí hoa hồng. Hoa hồng thường được tính bởi các sàn DMA (tiếp cận thị trường trực tiếp). Các sàn tiếp cận thị trường trực tiếp thường không tự động tăng chênh lệch (hoặc chỉ tăng một chút) và thay vào đó sẽ tính hoa hồng cố định như một khoản phí để cung cấp dịch vụ tiếp cận thị trường trực tiếp. Các sàn môi giới tiếp cận thị trường trực tiếp thường không nhắm đến các nhà giao dịch mới bắt đầu và thường yêu cầu mức nạp tiền tối thiểu cao hơn.
Các sàn môi giới cũng tính các khoản phí khác, dù chúng không có liên hệ trực tiếp đến chi phí giao dịch. Các sàn môi giới cũng có thể tính phí nạp và rút tiền, phí ngừng hoạt động hoặc phí lưu trữ VPS. Hầu hết các tài khoản Hồi giáo (tài khoản miễn phí qua đêm) có thêm các khoản phí khác để bù vào chi phí của việc miễn lãi suất qua đêm.
Các nền tảng giao dịch
Nền tảng giao dịch là phần mềm kết nối các nhà giao dịch, thông qua sàn môi giới, với thị trường Forex và cho phép họ mở và đóng giao dịch. Các nhà giao dịch mới bắt đầu thường thích dùng một nền tảng đơn giản và nhiều sàn cung cấp các nền tảng riêng chạy web và dễ sử dụng. Tuy nhiên, hầu hết các nhà giao dịch đều sử dụng các nền tảng giao dịch bên thứ ba cần tải xuống máy tính.
Điều quan trọng mà người mới bắt đầu cần cân nhắc khi chọn một nền tảng giao dịch là nó có đáng tin cậy và dễ hiểu hay không. Các nền tảng giao dịch có biểu đồ lớn, chi tiết và các chức năng được gắn tên sẽ giúp người mới bắt đầu mắc ít lỗi hơn. Các nhà giao dịch mới bắt đầu cũng có lợi nếu nền tảng giao dịch có tích hợp bảng tin tức và phân tích thị trường, để giúp họ hiểu rõ hơn về biến động của thị trường Forex.
Các nền tảng giao dịch uy tín và phổ biến nhất là MetaTrader 4, MetaTrader 5 và cTrader. Đây đều là ứng dụng của bên thứ ba có thể được tải xuống máy tính. Mặc dù không đơn giản như nhiều nền tảng riêng của các sàn môi giới, nhưng các nền tảng này có lợi thế là đi cùng tài khoản cá nhân của bạn chứ không gắn với bất kỳ sàn môi giới cụ thể nào. Điều này có nghĩa là nếu bạn quyết định chuyển sàn môi giới, thì nền tảng giao dịch cùng với bất kỳ tùy chỉnh nào cũng đều có thể đi cùng bạn.
Tài liệu đào tạo
Hầu hết các nhà giao dịch Forex mới bắt đầu sẽ cần một số hình thức đào tạo về Forex và các sàn môi giới Forex tốt nhất cho người mới bắt đầu sẽ cung cấp tài liệu đào tạo chất lượng cao với nhiều định dạng.
Đây không phải là hành động hoàn toàn không vụ lợi từ phía sàn môi giới. Nhà giao dịch ngoại hối được đào tạo trở thành nhà giao dịch thành công và có lợi nhuận, và nhà môi giới càng có nhiều nhà giao dịch thành công thì nhà môi giới càng thành công.
Đào tạo về Forex có hai dạng: Tài liệu đào tạo tiêu chuẩn, chẳng hạn như những tài liệu được tìm thấy trong phần đào tạo của chúng tôi, giải thích các khái niệm và chức năng của Giao dịch Forex dành cho người mới bắt đầu, và tài liệu phân tích và nghiên cứu thị trường. Các sàn Forex đôi khi cũng thuê các công ty phân tích bên thứ ba để lập tài liệu phân tích thị trường cho khách hàng của họ. Phân tích và nghiên cứu thị trường trở nên đặc biệt hữu ích khi một nhà giao dịch đã nắm chắc các kiến thức cơ bản về giao dịch Forex, bao gồm cả thuật ngữ và các chủ đề chung.
Tài liệu đào tạo và các khóa học có cấu trúc tốt
Các sàn môi giới ngoại hối tốt hơn dành người mới bắt đầu sẽ có các khóa học giao dịch Forex với cấu trúc tốt. Đây là những sàn môi giới với các khóa học có cấu trúc tốt và chất lượng cao nhất trong ngành.
Cuộn để biết thêm chi tiết
Các sàn môi giới tốt sẽ có các khóa học được sắp xếp cho các cấp độ kinh nghiệm và chuyên môn khác nhau. Các sàn Forex tốt nhất cho người mới bắt đầu có các khóa học với cấu trúc bao gồm những điều sau:
- Thuật ngữ Forex: Các thuật ngữ nào nhà giao dịch sẽ gặp phải khi giao dịch? Mua hay bán nghĩa là gì? Mức hỗ trợ và kháng cự là gì?
- Các chủ đề cơ bản: Có các loại tiền tệ nào trong giao dịch và ký hiệu của chúng là gì? Các khái niệm quan trọng như lot, pip và loại lệnh (chẳng hạn như lệnh cắt lỗ và chốt lời) là gì?
- Chủ đề nâng cao: Phân tích kỹ thuật, cơ bản và tâm lý là gì? Các chỉ báo và rô bốt là gì và chúng hoạt động như thế nào. Các chiến lược giao dịch phổ biến là gì và thực hiện như thế nào?
Nhiều sàn môi giới cũng sẽ tổ chức hội thảo web, là những buổi hướng dẫn trực tiếp và thường có tính tương tác. Nhiều sàn Forex tốt nhất cho người mới bắt đầu cung cấp hội thảo web mỗi tuần và lưu trong kho để có thể xem lại. Điều này đặc biệt hữu ích cho người mới bắt đầu, vì những trải nghiệm đào tạo kỹ càng này đều được cung cấp miễn phí và không cần đăng ký.
Phân tích và nghiên cứu thị trường
Phân tích và nghiên cứu thị trường là mảng quan trọng của đào tạo về Forex. Đối với nhà giao dịch đã nắm chắc về cách hoạt động của giao dịch Forex, phân tích thị trường sẽ là bước tiếp theo để giao dịch có lãi. Đây là những sàn môi giới có đội ngũ nghiên cứu và phân tích thị trường tốt nhất trong ngành.
Cuộn để biết thêm chi tiết
Những sàn môi giới này cung cấp tin tức thị trường với cái nhìn sâu sắc về biến động giá của nhiều loại tài sản. Các nhà phân tích cũng trình bày ý kiến của họ về các kết quả có khả năng xảy ra trong tương lai dựa trên nghiên cứu của họ. Việc này có ích cho các nhà giao dịch mới đang tìm cách hiểu sâu hơn về thị trường Forex và các cơ hội giao dịch mới.
Một số sàn Forex là đối tác với các công ty bên thứ ba chuyên nghiệp như Trading Central, để cung cấp cho nhà giao dịch các phân tích thị trường. Trading Central gồm các sản phẩm cung cấp các ý tưởng đầu tư khả thi với phạm vi phân tích đa tài sản trong 24 giờ, phân tích cơ bản và kỹ thuật cũng như các chiến lược giao dịch đã được kiểm nghiệm trên dữ liệu quá khứ.
Tài khoản Demo để Thực hành Giao dịch
Tất cả các sàn Forex cung cấp miễn phí tài khoản demo cho tất cả các khách hàng. Đây là các tài khoản giao dịch phản ánh trực tiếp thị trường Forex nhưng cho phép nhà giao dịch sử dụng tiền ảo để mô phỏng các giao dịch và chiến lược mà họ sử dụng khi giao dịch bằng tiền thật. Tài khoản demo mô phỏng chính xác các điều kiện thị trường thực tế
Tài khoản demo phục vụ được nhiều mục đích. Ngoài việc mô phỏng chính xác các điều kiện giao dịch trực tiếp, chúng cũng có thể được sử dụng để thử giao dịch trên một sàn Forex và thử nghiệm các chiến lược mới. Đây là những sàn Forex tốt nhất cho người mới bắt đầu cung cấp tài khoản demo Forex miễn phí và không giới hạn.
Cuộn để biết thêm chi tiết
IG Markets, một trong những sàn môi giới được xếp hạng cao nhất, cung cấp tài khoản demo không giới hạn trên hai nền tảng khác nhau với 20.000 USD tiền ảo.
Tài khoản demo rất quan trọng vì chúng là cách duy nhất để nhà giao dịch Forex mới bắt đầu có được kinh nghiệm mà không gặp rủi ro mất tiền.
Dịch vụ hỗ trợ khách hàng
Người mới bắt đầu cần dịch vụ hỗ trợ khách hàng tốt từ sàn môi giới. Đó là một trong những thứ mà bạn hy vọng mình không bao giờ cần đến; nhưng khi bạn cần, nó phải dễ dàng, nhanh chóng và thực sự hữu ích. Dịch vụ hỗ trợ khách hàng tốt nhất sẽ hoạt động 24 giờ mỗi ngày (Thứ Hai-Chủ Nhật) thông qua chat trực tiếp, điện thoại, tin nhắn và email. Điều quan trọng nữa là nhà môi giới phải có hỗ trợ CNTT tốt, vì việc thiết lập một nền tảng giao dịch có thể khó khăn đối với nhà giao dịch mới. Nhiều nhà giao dịch mới không có thời gian trong tuần để thiết lập nền tảng, vì vậy hỗ trợ vào cuối tuần có thể hữu ích nhưng rất hiếm.
Hỗ trợ khách hàng cũng phải đa ngôn ngữ. Ngoài tiếng Anh, nhiều công ty môi giới hoạt động tại Việt Nam có hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Việt từ các văn phòng địa phương. Sẽ rất hữu ích khi có đại lý hỗ trợ khách hàng nói ngôn ngữ của bạn và hiểu rằng nhu cầu của người mới bắt đầu ở địa phương đó không giống như nhu cầu của một nhà giao dịch Forex mới bắt đầu ở Châu Âu hoặc Úc. Các sàn Forex tốt nhất cho người mới bắt đầu hiểu điều này và thiết lập bộ phận hỗ trợ khách hàng có thể đáp ứng được nhu cầu của khách hàng.
Cần bao nhiêu tiền để giao dịch Forex?
Hầu hết các sàn môi giới yêu cầu một khoản tiền nạp tối thiểu để bắt đầu giao dịch. Khoản này thấp nhất là 5 USD đến cao nhất là 2000 USD, tùy thuộc vào sàn môi giới và loại tài khoản bạn mở.
Một số sàn môi giới cung cấp tài khoản giao dịch bằng nội tệ của bạn, nhưng điều này cực kỳ hiếm và USD đã trở thành mệnh giá tiêu chuẩn được công nhận.
Bạn có thể giàu lên từ giao dịch ngoại hối không?
Điều đó có thể xảy ra, nhưng sẽ không xảy ra trong một sớm một chiều. Giao dịch Forex không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh và mặc dù có thể đạt lợi nhuận lớn, nhưng các khoản lỗ cũng lớn. Hầu hết các nhà giao dịch Forex thành công đều lập được một chiến lược cho phép họ kiếm được nguồn thu nhập ổn định.
Kết luận
Ngoài việc cung cấp khả năng tiếp cận thị trường, các sàn Forex còn đóng một vai trò quan trọng trong quá trình đào tạo cho các nhà giao dịch mới bắt đầu. Các nhà giao dịch Forex mới bắt đầu nên sử dụng các yếu tố trên để quyết định xem sàn môi giới mà họ đang cân nhắc có thực sự là sàn Forex tốt nhất đối với họ hay không.
Một sàn môi giới tốt cần được giám sát, cung cấp tài liệu tốt về đào tạo Forex, tài khoản demo miễn phí không giới hạn, và hỗ trợ khách hàng xuất sắc.
Tuyên bố miễn trừ rủi ro Forex
Do giao dịch tiềm ẩn rủi ro mất vốn rất cao nên giao dịch Forex and CFD không phải lựa chọn phù hợp cho tất cả các nhà đầu tư: 75-90% các nhà đầu tư cá nhân mất tiền khi giao dịch các sản phẩm này.
Các giao dịch Forex và CFD mang nhiều rủi ro cao bởi các yếu tố sau: Đòn bẩy quá cao, độ biến động của thị trường không thể dự đoán, thiếu thanh khoản dẫn đến tình trạng trượt giá nhanh chóng, chưa nắm vững kiến thức hoặc không có nhiều kinh nghiệm giao dịch và thiếu quy định pháp lý bảo vệ cho khách hàng.
Các nhà giao dịch không nên gửi vào những khoản tiền không nhàn rỗi. Dù bạn đã nghiên cứu nhiều đến đâu, hoặc tự tin ra sao với hoạt động giao dịch, vẫn luôn tồn tại rủi ro thua lỗ đáng kể. (Tìm hiểu thêm từ FCA hoặc từ ASIC)
Phương pháp luận của chúng tôi
Báo cáo nhận định thị trường và Danh mục nhà môi giới của chúng tôi là thành quả từ hoạt động nghiên cứu sâu rộng với hơn 0 nhà môi giới Forex. Các tài nguyên này được thiết lập với mục tiêu rõ ràng là giúp các nhà giao dịch tìm được các nhà môi giới Forex tốt nhất – và giúp họ tránh xa các nhà môi giới tệ nhất – nhờ thông được cập nhật và chính xác.
Từ hơn 200 điểm dữ liệu với mỗi nhà môi giới và hơn 3000 giờ nghiên cứu và viết đánh giá, chúng tôi tin rằng chúng tôi đã đạt mục tiêu thành công.
Trong một thế giới khi các điều kiện giao dịch và khả năng hỗ trợ khách hàng có thể thay đổi tùy theo địa điểm bạn sinh sống, các đánh giá đơn vị môi giới của chúng tôi tập trung vào nhà giao dịch địa phương và cung cấp cho bạn thông tin về các nhà môi giới này dựa trên góc nhìn của bạn.
Tất cả các nghiên cứu đều do đội ngũ các nhà nghiên cứu và tác giả nội bộ của chúng tôi thực hiện, thông qua thu thập thông tin từ các đại diện công ty, trang web khác nhau và sàng lọc từ các bản in hoàn chỉnh. Tìm hiểu thêm về cách xếp hạng nhà môi giới của chúng tôi.
4.51
Chấp nhận khách hàng Việt Nam. Chênh lệch trung bình cặp EUR/USD 1.00 điểm phần trăm trên tài khoản giao dịch với số tiền gửi tối thiểu thấp nhất Đòn bẩy tối đa 200:1. Các nền tảng MT4, MT5 & cTrader được hỗ trợ. Pepperstone do FCA, ASIC và DFSA quy định.
