Forex trading är handel av valutor med syfte att tjäna pengar på fluktuationer i växelkursen. För att tradea måste man välja ett valutapar samt riktning man förväntar sig valutakursen kommer röra sig mot. När växelkursen för valutaparet förändras över tid kan tradern stänga sin position och göra en vinst eller förlust.
Valutapar indikerar växelkursen mellan två valutor, dvs en valutas värde i relation till den andra valutan. Exempelvis om ett brittiskt pund är lika med 1.2352 US dollar ligger GBP/EUR kursen på 1.2352.
Vanligt förekommande valutapar är GBP/USD, AUD/USD och EUR/USD. Om man t.ex. köper GBP/USD betyder detta att man köper GBP samtidigt som man säljer USD. När du stänger din position säljer du GBP och samtidigt köper USD. Om valutakursen för GBP stärkts mot USD har man hjort en vinst, eftersom man nu har råd med fler USD vid sälj än man hade råd med när man köpte valutaparet. Mer detaljerad information om hur Forex trading fungerar kan du läsa här.
Hur handlar man Forex?
Enda sättet för privata investerare att handla valutapar på forex-marknaden är via en valutamäklare. Beroende på typ av valutamäklare kommer denne antingen:
- Själv stå för likviditeten på marknaden (Market Maker), där köp och säljkursen sätts av mäklaren själv
- Erbjuda investeraren direkt åtkomst till den internationella valutamarknaden
Oavsett måste man skapa ett konto hos en mäklare för att kunna handla valutapar
Valutahandel bedrivs normalt via produkten Contract for Difference (CFD) som erbjuds av valutamäklare. CFD är ett kontrakt mellan dig som investerare och din mäklare som tillåter investeraren spekulera i prisförändringar i valutakursen som uppstår mellan tidpunkten då kontraktet öppnas och stängs.
Hur skiljer sig valutahandel mot aktiehandel?
Valutahandel antas ofta felaktigt fungera på samma sätt som handel med aktier på börsen. I verkligheten skiljer sig valutahandel från att investera i aktier på flera sätt:
- Valutor handlas parvis i form av CFD’er, medan aktier är fysiska andelar i företag som köps för kontanter
- Valutamarknaden är en decentraliserad marknad utan börs, där alla transaktioner och deltagare är konfidentiella, till skillnad från aktiemarknader, som är centraliserade och där köpare och säljare finns i offentliga register
- Forex trading kräver jämförelsevis en låg investering för inträde på marknaden vilket i samband med hävstång kan ge hög avkastning. På aktiemarknaden krävs en förhållandevis stor investering för att kunna göra en betydande vinst
Notera att valutahandel inte är en investering i sig själv då investeraren aldrig äger den underliggande tillgången (valutan som handlas), utan enbart handlar CFD-kontrakt. Genom att investera i CFD spekulerar investeraren i ett framtida värde på de tillgångar (valutapar, ex USD/EUR) som ingår i kontraktet. Således att kalla valutahandel investering är felaktigt eftersom investerare enbart spekulerar i tillgångens värde.
Vad är hävstång?
Valutahandel sker vanligtvis med en hävstångseffekt, där investeraren går in med en liten andel av handelsvärdet samtidigt som denne lånar resterande värde av en likviditetsleverantör (ofta en finansiell institution eller en bank som samarbetar med valutamäklaren).
Detta har två effekter: För det första är kostnaderna för inträde i valutahandel låga. För det andra förstärks alla vinster, men även förluster. Notera att du som investerare även är ansvarig för eventuella förluster på hela handelsbeloppet och inte bara på andelen du satsar när du går in i en position med hävstång.
Hur lär man sig handla Forex?
Nybörjare rekommenderas lära sig valutahandel genom att öva på ett demo-konto innan man investerar sina pengar i forex.
För att lyckas krävs tid och uthållighet. Detta för att skapa sig en förståelse för vad som påverkar valutakurser, samt lära sig bemästra olika strategier som ökar sannolikheten för en framgångsrik handel.
Hur väljer man forex-strategi?
Det finns många olika strategier för valutahandel och oftast når man inte framgångar genom att endast tillämpa en av dem. Den bästa tradingplanen omfattar oftast ett flertal strategier, där dessa tillämpas ihop.
I grunden används fundamentalanalys eller teknisk analys. Fundamentalanalys handlar om att analysera ekonomiska trender och geopolitiska händelser, t.ex. Brexit’s påverkan på GBP/USD eller hur US non-farm payroll påverkar EUR/USD. Vid teknisk analys försöker man förutspå utveckling genom att titta på historiska data och identifiera mönster i diagram.
Övriga faktorer man bör beakta är tidpunkt på dagen man ska handla (påverkar volatilitet), order typ (exempelvis trailing stop loss för riskhantering) och automatiserad handel (bottar) som snabbt kan identifiera mönster på marknaden.
Mer information om analys och strategier hittar du på vår ”komma igång”-sektion.
Hur mycket pengar behöver jag för att börja med valutahandel?
Beroende på typ av mäklare och handelskonto behöver man normalt sätta in mellan $5 till $500 för att sätta igång. Typ av konto påverkar storleken på spreads och courtage, vilket i sin tur påverkar din totala handelskostnad.
Beloppet man investerar i en position med hävstångseffekt motsvarar marginalen. Beroende på vilken hävstång handelskontot tillåter, ex med 30:1 motsvarar marginalen 3.33%. Marginalen är detsamma som den initiala handelskostnaden. Man bör vara medveten om att mäklaren kan ta courtage per trade, ha koll på spread samt andra eventuella avgifter, exempelvis insättnings/uttagsavgifter i form av banköverföringsavgifter/kortavgifter.
Spreaden är normalt den största kostnaden när man handlar med CFD’er. Spreaden är skillnaden mellan köp- och försäljningspriset för ett valutapar och är mäklarens avgift för handeln. Spreaden mäts i pips (den minsta prisrörelse som en valuta kan göra). Exempel; om ”bid”-priset (sälj) för GBP/USD är 1.22415, och ”ask”-priset (köp) är satt till 1.22424 är spreaden 0.9 (9 pips). Ju mindre spread ju lägre är handelskostnaden.
Vilka är riskerna med valutahandel?
Handel med hävstångseffekt på CFD produkter utsätter kapital för hög risk. 75-90% av alla icke-professionella som handlar med dessa produkter förlorar pengar. Överväg om du är insatt i hur CFD: er fungerar och om du har råd att riskera att förlora dina pengar. Nedan de listar vi de största riskerna med handel:
- Risk 1: Forexmarknaden kan vara extremt volatil (stora rörelser i valutakurser). Parallellt är det på grund av denna volatilitet som man kan göra vinster på valutahandel. Marknaden kan svänga väldigt fort vilket gör att en position kan vända sig till din nackdel. Det är därför viktigt att vara aktiv och ha koll på alla öppna positioner.
- Risk 2: Forexmarknaden är svår att förutsäga. Många faktorer och aktörer påverkar marknaden. Traders bör följa en tydlig riskhanterings-strategi med en postiv vinst/förlustkvot.
- Risk 3: CFD-handel sker vanligtvis med en hävstångseffekt. Med hävstång förstärks både vinst och förlust vilket snabbt kan utplåna saldo på handelskonto.
- Risk 4: I vissa fall kan ränta debiteras på öppna positioner. Exempelvis när en position är öppen över natten till nästa dygn när tom-next justering utförs. Detta kan resultera i att valutamäklaren debiterar handelskonto för att täcka denna avgift.
När är den bästa tiden för handel med Forex?
De största möjligheterna att göra vinster på Forex-marknaderna görs under tider då marknaden är volatil. De normalt mest volatila perioderna är när de stora marknaderna (Sydney, Tokyo, London och New York) är öppna. Därmed sagt kan det vara fördelaktigt att beakta dessa tider i sin trading-plan och handla valutapar under dessa tider.
Betalar man skatt på vinster från valutahandel?
Vinster från valutahandel är inte skattefria inkomster. Även om mäklaren och insatt kapital är utomlands. Invånare i Sverige förväntas deklarera eventuella vinster precis på samma sätt som vid aktiehandel.
Är valutahandel något för mig?
Vid det här laget bör du veta att handel med hävstångseffekt på produkter som Valutapar och CFD’er inte passar alla investerare, då dessa utsätter kapital för hög risk. Till syvende och sist kräver framgångsrik valutahandel mycket tid, lärande och erfarenhet. Det är därför vi starkt rekommenderar att man börjar handla med demo-konto. Utöver detta bör man:
- Jämföra valutamäklare för att hitta den som passar dina behov
- Läsa och lära sig så mycket som möjligt om valutahandel
- Förstå hur Forex-marknaden och CFD-handel fungerar
- Lära sig hantera handelsplattformar och handelsverktyg
- Vara införstådd med att man kan förlora alla pengar på sitt handelskonto
- Aldrig handla med pengar man inte har råd att förlora!
