HF Markets - Utvärdering och recension

Ja, HF Markets är en pålitlig mäklare, som är reglerad i EU av Finansinspektionen samt CySEC och erbjuder alla sina kunder negativt saldoskydd.

Reglering av CySEC: HF Markets har ett utmärkt rykte och har reglerats i EU av CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) sedan 2018. En CySEC-licens innebär att HF Markets-kunder kan vara säkra på att deras medel förvaras säkert och att de kommer att bli behandlade på ett schysst sätt. HF Markets är också godkända av Finansinspektionen.

Säkerhetsföreskrifter: CySEC, en ansedd europeisk tillsynsmyndighet, kräver att mäklare som HF Markets tillhandahåller negativt saldoskydd för alla kunder och alltid förvaltar kundmedel separerade från sina egna operativa fonder. Denna reglering hindrar också HF Markets från att erbjuda en hävstång högre än 30:1 på valutapar eller erbjuda några sorters bonusar. Professionella handlare kan dock välja att avstå från dessa säkerhetsfunktioner ifall de uppfyller vissa krav som påvisar deras professionella status.

Att öppna ett konto på HF Markets är en snabb och problemfri process. Det tog dock två dagar för våra konton att bli verifierade, vilket är längre än hos andra mäklare. 

Som svensk medborgare är du berättigad att öppna ett konto hos HF Markets så länge du uppfyller de minsta insättningskraven:

Premiumkonto: 100 USD/EUR

Zero Spread-konto: 200 USD/EUR

Premium Pro-konto: 5000 USD/EUR

HFcopy-konto: 1000 EUR för strategileverantörer och 300 EUR för följare

Så här skapar du ett konto hos HF Markets:

I det här testet valde vi att öppna ett individuellt live-konto.

1. Efter att ha klickat på knappen “Register” högst upp på HF Markets hemsida, blev vi ombedda att fylla i vår e-postadress och skapa ett lösenord:

2. Därefter ombads vi att fylla i andra personliga uppgifter som vårt fullständiga namn, telefonnummer, födelsedatum och om basvalutan för vårt konto skulle vara USD eller EUR. Därefter fick vi tillgång till MyHF-instrumentpanel, som är det administrativa navet för bland annat demokonton och livekonton. 

3. Slutligen krävdes ytterligare två dokument för att bli accepterad som kund:

• Identifiering – En färgskannad kopia (i PDF- eller JPG-format) av ett giltigt pass, eller liknande identifieringshandling med foto, t.ex. ID-kort eller körkort.
• Adressverifiering – Underlag i form av ett kontoutdrag eller faktura. Se till att ditt namn och fysiska adress framgår tydligt.

De nödvändiga dokumenten kan laddas upp direkt från instrumentpanelen. 

För att få lov att öppna ett konto var vi också tvungna att fylla i ett kort formulär för att hjälpa HF Markets att bedöma vårt ekonomiska tillstånd och kunskaper kring trading. Många mäklare utelämnar ofta detta steg när man skapar ett konto, men vi anser att det visar på ansvarsfullhet i en bransch som annars ofta anklagas för att inte skydda sina kunder tillräckligt.

Våra dokument kontrollerades sedan och blev godkända efter cirka 48 timmar, vilket är längre än hos andra liknande mäklare. Observera att eventuella insättningar kommer att krediteras kontot först efter att dokumenten har godkänts och myHF-panelen är fullt aktiverad.

Jämfört med andra mäklare är HF Markets handelsavgifter något högre än genomsnittet på premiumkontot och något lägre än genomsnittet på ZERO Spread-kontot – även om detta konto kräver en högre minsta insättning på 200 EUR.

Kontokostnader:

Premiumkonto

Ett courtagefritt konto, med ett minsta insättningskrav på 100 EUR och möjlighet att handla med micro lots. Spreadsen startar på 1 pip, vilket är något bredare än hos liknande mäklare. Den maximala totala handelsvolymen är 60 standardlots per position och stop-out-nivåerna ligger på 50 %.

ZERO Spread-konto

Ett “market maker”-kontomed råa spreadar som börjar på 0,1 pips på EUR/USD. Observera att de endast är tillgängliga på major valutapar och att exotics fortfarande har ganska breda spreadar. Som med alla raw spread-konton debiterad man via courtage– i det här fallet är avgiften 3 USD per lot (6 USD för både köp och sälj) på majors och 4 USD per lot (8 USD för både köp och sälj) på minors och exotics. ZERO Spread-kontot har lägre löpande handelskostnader och passar bra för nybörjare, men kräver en minsta insättning på 200 EUR.

Premium Pro-konto

För mer erfarna traders finns det möjlighet att öppna ett professionellt konto, med hävstång upp till 400:1. Men då man inom EU endast tillåter hävstång upp till 30:1, regleras den här typen av konto av utomeuropeiska myndigheter, med sämre finansiellt skydd av insatt kapital som följd. För att kvalificera sig för ett professionellt konto måste man uppfylla minst två av följande kriterier:

• Ha genomfört 40 transaktioner av betydande storlek på marknaden under det senaste året.
• Ha arbetat professionellt inom finanssektorn i minst ett år.
• Innehar en portfölj av finansiella instrument med ett värde överstigande 500 000 EUR.

HFcopy-konto

HFcopy-kontot är tillgängligt för både strategileverantörer (Strategy Providers) och följare. Strategileverantörer kan öppna ett HFcopy-konto för få fler följare och handla i utbyte mot en provision på upp till 50% av vinsten. Spreads startar på 1 pip och tillgängliga handelsinstrument är begränsade till valutapar, index och guld. Notera att HFcopy endast är tillgängligt på MT4 och att minsta insättning är 1000 EUR för strategileverantörer och 300 EUR för följare.

Då HF Markets är en välreglerad mäklare åtar de sig att säkerställa att alla anti-penningtvättsregler och föreskrifter följs, och därför kan man endast ta ut upp till 100 % av den ursprungliga insättningen genom samma källa som där man gjorde insättningen. Alla uttag utöver denna summa måste ske via ett annat uttagssätt.

Accepterade valutor: När vi öppnade vårt konto på HF Markets kunde vi endast välja mellan två basvalutor: USD och EUR, vilket är en begränsning jämfört med andra mäklare. Detta är en nackdel för svenska handlare som sannolikt kommer att ha bankkonton denominerade i SEK och därför behöva betala valutaväxlingsavgifter på både insättningar och uttag.

Finansieringsmetoder: HF Markets har ett bra utbud av betalningsmetoder och erbjuder gratis överföring via digitala plånböcker för sina svenska kunder. Detta är en mycket snabbare metod för att sätta in och ta ut pengar än en vanlig banköverföring, då insättningar och uttag genomförs inom 10 minuter. Var medveten om att HF Markets inte täcker några eventuella överföringsavgifter som tas ut av din bank.

Se nedan för en komplett lista över betalningsalternativ och uttagstider:

HF App

HF-appen har en snygg design och ett intuitivt gränssnitt. Här kan man enkelt sätta in och ta ut pengar, söka efter instrument och skapa bevakningslistor. Den har också en integrerad ekonomisk kalender, och användare har tillgång till HF Markets utbildningsmaterial direkt i appen:

MT4/MT5 mobilappar

Med HF Markets MT4- och MT5-appar kan användare välja att handla var som helst. De har 9 tidsramar, 30 indikatorer, interaktiva valutadiagram och man kan både stänga och ändra befintliga ordrar och beräkna vinst/förlust i realtid. Vi upplevde också att det var lättare att söka efter instrument än på webbversionerna av plattformarna.

Översikt av tillgängliga plattformar:

Medan MT4 och MT5 båda är utmärkta handelsplattformar, erbjuder många andra CFD-mäklare också sina egna webbaserade plattformar, som tenderar att vara lättare att använda för nybörjare. Å andra sidan är fördelen med att HF Markets erbjuder tredjepartsplattformar som MT4 och MT5 att man kan ta med sig sin egen anpassade version av plattformen om man väljer att migrera till en annan mäklare.

Metatrader 4 (MT4)

HF Markets tillhandahåller standardversionen av MT4, som har 24 grafiska verktyg och 30 inbyggda indikatorer. För kunder som sätter in mer än 200 USD/EUR finns också Premium Trader-verktyg tillgängliga, som kopplas direkt till MT4-plattformen och förbättrar dess funktionalitet.

Plattformens gränssnitt är daterat, men helt anpassningsbart. Det finns tre diagramtyper, inklusive linje-, stapel- och candlestickdiagram och ett brett urval av indikatorer i flera tidsramar.

HF Markets erbjuder också stöd för MT4 MultiTerminal, vilket är en bekväm metod för att hantera flera konton samtidigt från ett enda gränssnitt.

Metatrader 5 (MT5)

MT5, den nyare versionen av dess föregångare MT4, finns också tillgänglig på HF Markets. Vi rekommenderar att du använder MT5 om du letar efter en kraftfullare och snabbare handelsplattform när det kommer till back-testning av funktionalitet för automatiserade handelsalgoritmer. En annan fördel med MT5 är att den har fler tekniska indikatorer (38 i motsats till 30 på MT4) och fler analytiska verktyg.

Både MT4 och MT5 är tillgängliga som nedladdningar, webbläsarbaserade och på iOS- och Android-enheter. Mobilappar är tillgängliga 24/7 och använder den senaste SSL-krypteringstekniken för extra säkerhet.

Sammantaget fann vi att HF Markets erbjuder ett bra urval av tredjepartsplattformar men saknar sin egen interna handelsplattform, som oftast brukar vara mer användarvänlig.

Autochartist

Autochartist är ett prisbelönt automatiserat tekniskt analysverktyg som ansluts till MT4 och MT5 och skannar alla tillgängliga CFD-marknader efter handelsmöjligheter. Autochartists avancerade mönsterigenkänningsprogram identifierar de starkaste potentiella handelsmöjligheterna och förutsäger framtida prisrörelser. Några av Autochartists nyckelfunktioner är:

Mönsterigenkänning för diagram

Fibonacci mönsterigenkänning

Analyser

Kvalitetsindikation

VPS

Kunder som gör en minsta insättning på 5000 EUR kan också prenumerera på en gratis VPS-tjänst som tillhandahålls av en extern tredjepartsleverantör. En VPS-tjänst säkerställer att en affär aldrig störs av tekniska problem eller anslutningsproblem. Observera att VPS endast är tillgänglig på MT4-plattformen. Se nedan för mer information:

Premium Trader-verktyg

Premium Trader-verktygen är tillgängliga för alla HF Markets-kunder med en minsta insättning på 200 EUR. Med dessa verktyg kan man ta del av institutionell kvalitetsteknologi, inklusive avancerade handelsverktyg, användarkonfigurerbara nyheter och information samt olika analyser. Det innehåller också en rad sofistikerade larm- och meddelandesystem, live-sentiment och korrelationsspårning. Några av verktygen i paketet inkluderar:

Trade Terminal: Ett funktionsrikt professionellt handels- och analysverktyg som tillhandahåller flera handelsfunktioner och orderkontroller som inte ingår i MT4 eller MT5.

Mini terminal: Underlättar handelshantering genom att göra vanliga handelsfunktioner mer tillgängliga än i den ursprungliga versionen av programvaran.

Connect: En anpassningsbar nyhetsflödesaggregator och interaktiv ekonomisk kalender.

Korrelationsmatris och korrelationshandlare: Dessa verktyg samverkar för att visa korrelationer mellan olika par av handelssymboler. Den fungerar med alla symboler som finns tillgängliga på handelsplattformen, vilket möjliggör en beräkning av korrelationen mellan flera tillgångsklasser mot en bestämd valuta. 

Andra handelsverktyg som finns tillgängliga på HF Markets inkluderar en rad kalkylatorer, som kan användas för att beräkna pips, swapavgifter, riskprocent och stöd- och motståndsnivåer.

Mellan de analytiska verktygen och den stora omfattningen av marknadsundersökningar som erbjuds – i ljud-, text- och videoformat – från både interna experter och från tredje part, är HF Markets marknadsanalys är betydligt mer användbar än de flesta andra mäklare. När det gäller internationella mäklare med stora budgetar dedikerade till research och analys, ligger man dock ungefär lika i jämförelse med andra.

Jämförelse av handelsverktyg:

HF Markets forskning och marknadsanalys är uppdelad i tre huvudsektioner, som var och en ger en specialiserad fördel för traders som letar efter marknadsinsikter och handelsmöjligheter.

Forex News – I samarbete med FXSTREET tillhandahåller HF Markets en konstant ström av marknadsnyheter. Medan huvudfokus ligger på geopolitiska händelser och makroekonomiska rörelser, kan man också ta del av rapporter om teknisk analys – främst från stora banker och andra finansiella institutioner. Med nya uppdateringar med bara några minuters mellanrum är detta en utmärkt resurs för den som vill ha stenkoll på marknaden.

HFAnalysis – Detta är navet för HF Markets egna innehåll inom marknadsundersökning. Fokus ligger på en marknadsnyhetsblogg, uppdelad mellan fundamental och teknisk analys samt utbildning. Härifrån kan man också få tillgång till månads- och kvartalsutsikter, videoanalyser, specialrapporter och intradagsdiagram. Dessutom kan man även ta del av HF Markets podcast, som ger en detaljerad titt på de senaste marknadsrörelserna och en framåtblick mot händelser som potentiellt kan påverka marknaden i ett senare skede. Sammanfattningsvis så tyckte vi att analysen som tillhandahålls av HF Markets experter är detaljerad och korrekt och ligger i nivå med den interna forskning som tillhandahålls av andra stora internationella valutamäklare.

Advanced Insights – Detta AI-baserade plugin för MT4 och MT5 ger sentiment- och volatilitetsanalyser utifrån miljontals nyhetsartiklar och live-handelspositioner. Insticksprogrammet ger också en tidslinje för kommande händelser och presenterar detaljerad infografik om HF Markets hela utbud av tillgångar. Även om detta verktyg tillhandahålls gratis, måste handlare ha satt in minst 100 EUR och gjort affärer motsvarande 10 lots eller mer under de föregående två månaderna.

Eftersom vi under vårt test öppnade ett livekonto fick vi tillgång till HF Markets egen e-kurs. Kursen är mycket välstrukturerad och inkluderar grunderna i teori och valutahandel i stort, läsning och tolkning av diagram, handelsstrategier, handelspsykologi och teknisk analys.

Videotutorials är tillgängliga för alla och kräver ingen registrering. De täcker ämnen som trading-verktyg, handelsstrategier och ekonomisk teori.

HF Markets erbjuder också regelbundet olika typer av webinarier. Dessa handlar om allt från aktuella händelser och avancerad handelsstrategi till risk- och penninghantering. Webinarierna kräver inget konto hos HF Markets, men du måste registrera dig för att kunna delta.

HF Markets demokonto

HF Markets demokonto har inget utgångsdatum, vilket är användbart för nybörjare som kan ta god tid på sig att lära känna plattformen och hur handel går till. Det virtuella startsaldo är 100 000 USD, men kan fyllas på på begäran. Inifrån demokontot kunde vi studera diagram, läsa nyheter och analyser och samtidigt få tillgång till de fullfjädrade MT4- och MT5-plattformarna för att kunna uppleva realtidspriser och verklig volatilitet på marknaden.

Jämförelse av utbildningsmaterial:

HF Markets prisbelönta kundservice tillsammans med ett kundfokuserat förhållningssätt gör att man alltid kan lita på att man blir försedd med utmärkt support. Den är tillgänglig 24/5 på över 27 språk (dock inte svenska i nuläget) via e-post, livechatt och telefon. Under vårt test kontaktade vi HF Markets via livechatten, där vi upplevde att personalen var både lyhörd och kunnig.