XM - Utvärdering och recension

Är XM en säker mäklare?

XM är reglerade inom EU av CySEC och godkänd av Finansinspektionen vilket garanterar svenska traders en hög nivå av skydd och säkerhet.

Reglering av CySec: XM regleras av Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). CySEC är en stark finansiell tillsynsmyndighet och har som främsta uppgift att se till att kunder behandlas på ett korrekt sätt utifrån gällande lagar och regler. Se XM:s licens nedan:

Säkerhetsföreskrifter: Genom de föreskrifter som är fastställda av CySEC, skyddar XM sina kunder genom att åta sig följande:

• Hålla kundmedel separerade från företagets egna kapital.
• Förse dem med automatiskt skydd mot negativt saldo, vilket innebär att traders inte kan förlora mer än sin insättning.
• Begränsa hävstångseffekten till 30:1 för att minimera risker.
• Erbjuda en insättningsgaranti på upp till 20 000 EUR, vilket ger kunder en extra nivå av säkerhet.

Företagsinformation:

Scrolla för mer info

XM:s handelsinstrument

XM erbjuder 57 Valutapar och 1200 CFD:er, vilket är runt genomsnittet.

XM:s utbud av handelsinstrument ligger i linje med andra mäklare. På grund av gällande regler inom EU är den maximala hävstången 30:1

Komplett lista av instrument och hävstänger:

Scrolla för mer info

• Valutapar: XM:s utbud ligger runt branschgenomsnittet och inkluderar majors (EUR/USD, GBP/USD och USD/JPY), minors (NZD/CAD, EUR/JPY och USD/ZAR) och exotics (SGD) /JPY).
• CFD:er: Antalet CFD:er tillgängliga hos XM överstiger de flesta andra mäklare. Urvalet inkluderar några av de stora amerikanska företagen, bl.a. Apple, Amazon, Facebook, Bayer och Google. Observera dock att de flesta CFD:er endast är tillgängliga på MT5.
• Råvaror: XM:s utbud av råvaror är genomsnittligt. Det inkluderar guld och silver samt kaffe, majs, sojabönor och vete.
• Index: Utbudet av index är något begränsat jämfört med andra liknande mäklare och består av bl.a. US30Cash, UK100Cash, US500Cash och EU50Cash.
• Energier: XM:s utbud av energier är genomsnittligt och inkluderar Brent, naturgas och olja.
• Aktier: XM:s aktieutbud är något begränsat jämfört med andra mäklare.

Kontotyper och handelsavgifter

Hos XM finns det tre olika konton att välja mellan, som passar både nybörjare och mer erfarna traders.

Handelsavgifter: Alla XM:s konton har en minsta insättning på 5 EUR, vilket betyder att de är tillgängliga för alla, även nybörjare. Spreadsen börjar på 0,6 pips (EUR/USD) på de två courtagefria kontona, men om man väljer ett Zero-konto kommer man ner till 0 pips, i utbyte mot ett courtage på 7 USD som inkluderar både köp och sälj.

Kontokostnader:

Scrolla för mer info

Kontodetaljer:

• Ultra Low Micro-konto: XM:s ingångskonto, med ett minsta insättningskrav på 5 EUR och spreads från 0,6 pips (EUR/USD). Tillgängliga basvalutor på detta konto är USD, EUR, GBP (JPY, CHF, AUD, HUF, PLN, RUB, SGD och ZAR)
• Ultra Low Standard-konto: Precis som på micro-kontot är det minsta insättningskravet 5 EUR, med spreads från 0,6 pips (EUR/USD). I motsats till micro-kontot motsvarar ett parti 100 000 enheter, och minsta handelsvolym är 0,01 lots.
• Zero-konto: Även här är minsta insättning 5 EUR, med ett courtage på 3,5 EUR per lot/sida och spreads som börjar på 0,1 pips (EUR/USD). Tillgängliga basvalutor som är tillgängliga på detta konto är USD, EUR och JPY.
• Islamiskt konto: XM erbjuder islamiska konton för handlare av muslimsk tro, helt utan extra avgift. Det är ovanligt eftersom de flesta andra mäklare brukar ta ut en administrationsavgift för dessa.

Insättningar och uttag

Insättningar och uttag över 200 USD är gratis. När vi gjorde en insättning reflekterades beloppet på handelskontot på mindre än en timme, och för uttag tog det två dagar för pengarna att överföras till vårt bankkonto.

I linje med policyn om anti-penningtvätt, kan man enbart ta ut pengar via samma betalsätt som man ursprungligen använde för att sätta in pengar.

Basvalutor: När vi öppnade vårt konto märkte vi att kundportalen tillåter handlare att sätta in pengar i fyra olika basvalutor, inklusive EUR, USD, GBP och JPY (Zero-konto).

Avgifter: Det går att skapa ett konto 24 timmar om dygnet och processen är helt automatiserad. En positiv överraskning som vi noterade är att XM täcker alla överföringsavgifter och inte inkluderar några dolda avgifter eller provisioner på insättningar eller uttag. Däremot tas avgifter ut vid banköverföring under 200 USD (eller motsvarande).

Så fort ditt konto har verifierats av kundtjänst kan du sätta in pengar via kundportalen:

Vi provade att sätta in pengar via kreditkort, då tog det mindre än en timme innan summan fanns tillgänglig på vårt konto. Vid uttag tog det två dagar för pengarna att överföras till vårt bankkonto. Dessa handläggningstider är ganska genomsnittliga för branschen.

Se nedan för mer information om XM:s insättnings- och uttagsmetoder:

XM:s mobila handelsplattformar

XM erbjuder tre mobila handelsplattformar, vilket är mer än vad andra mäklare brukar göra. Plattformar som finns tillgängliga inkluderar MT4, MT5 och XM-appen, som alla är tillgängliga för både Android och iOS.

Vi testade XM-appen på en iPhone 11:

En stor fördel var att man kunde tradea direkt från appen och att den gick att länka till våra MT4- och MT5-konton.

Appen var också väldigt enkel att konfigurera och använda. Det var också lätt att söka efter och övervaka våra tillgångar och pågående handel:

MetaTrader 4 och MetaTrader 5

XM:s MT4 och MT5 mobilappar erbjuder liknande funktionalitet som desktop- och webbversionerna av plattformarna. Traders kan komma åt alla instrument som är tillgängliga på XM (förutom handel med CFD som endast är tillgänglig på MT5), och få tillgång till alla samma diagram. Dessutom är alla typer av handelsordrar tillgängliga. Den enda egentliga skillnaden är att antalet indikatorer reducerats både på appen för MT4 och MT5.

Andra trading-plattformar

XM erbjuder ett genomsnittligt utbud av trading-plattformar, som inkluderar webb- och desktopversionerna av MT4 och MT5.

Både MT4 och MT5 är tillgängliga för Mac och PC.

I den här recensionen testade vi webbversionerna.

MetaTrader 4 (MT4) och Metatrader 5 (MT5) 

Fördelen med att XM erbjuder tredjepartsplattformar som MT4 och MT5 är att om man som trader väljer att migrera till en annan mäklare så kan man ta med sig sin egen anpassade version av plattformen dit. Dessutom finns det också tusentals plugins och verktyg tillgängliga för båda MetaTrader-plattformarna.

Som går att se nedan ger MT4 Webtrader ett något föråldrat första intryck, men är faktiskt väldigt anpassningsbar.Det finns tre olika diagramtyper, inklusive linje-, stapel- och candlestick-diagram och du har också tillgång till ett brett urval av indikatorer i flera tidsramar. Se nedan:

I vår utvärdering av MT5 web trader noterade vi att den visar handelsvolumer för flera olika handelsinstrument:

En annan fördel med att tradea hos XM är att de erbjuder MT4 Multiterminal, ett verktyg som oftast inte finns tillgängligt hos andra mäklare. Med Multiterminal kan traders öppna och hantera flera MT4-konton från en enda terminal med bara en inloggning och ett lösenord.

Översikt av tillgängliga plattformar:

Scrolla för mer info

Valutamäklare

Val av handelsplattform

Copy Trading

Handelsplattform

XM

4.5/ 5

Nej

MT4

MT5

AvaTrade

4.5/ 5

Ja

MT4

MT5

Avatrade Social

AvaOptions

eToro

4/ 5

Ja

etoro

Skapa ett konto hos XM

Vi upplevde att processen för att öppna ett konto hos XM var snabb och enkel. Vårt konto var klart på mindre än en dag och XM:s kundsupport fanns nära till hands för att svara på våra frågor.

Det tog oss cirka 5 minuter att öppna ett konto på XM, och när vår dokumentation väl hade skickats in var vårt konto redo för trading redan samma dag.

Svenska traders är berättigade till att öppna ett konto på XM så länge de uppfyller det minsta insättningskravet på 100 USD. 

Så här öppnar du ett konto hos XM:

• Vi klickade på knappen “Öppna ett konto” högst upp på sidan.
  Vi fyllde sedan i våra personliga uppgifter och valde vår föredragna plattform (MT4/MT5), basvaluta och hävstångsnivå.

• Därefter blev vi ombedda att fylla i vår finansiella information och svara på några frågor för att hjälpa XM att bedöma vårt ekonomiska tillstånd och kunskaper kring trading.
• Det sista steget som krävdes för att verifiera vårt konto var att skicka in en kopia av vårt ID eller pass samt en kopia av en nyligen utfärdad faktura eller kontoutdrag. Dessa kopior skannades in från digitalkamerabilder av hög kvalitet.

Efter att alla våra dokument hade mottagits var kontot redo samma dag

XM:s research- och tradingverktyg

Vi fann att XM erbjuder utmärkta tekniska analysverktyg och att deras analysmaterial vida överträffar andra mäklare. De erbjuder också flera in-house trading-verktyg som är kompatibla med MT4 och MT5.

Under vår granskning noterade vi att XM:s marknadsanalyssektion består av följande delar: marknadsöversikt, nyheter, XM-forskning, handelsuppslag, tekniska sammanfattningar, en ekonomisk kalender, XM TV och en podcast. Observera dock att materialet tillhandahålls till största del på engelska Se nedan för mer information:

• Marknadsöversikt: Frekvent uppdatering om de senaste marknadsnyheterna i form av artiklar från tredjepartsleverantören Reuters.

• Nyheter: Mer av de senaste marknadsnyheterna, som också här tillhandahålls av Reuters.

• XM-analys: XM:s Research-team bjuder här på artiklar inom teknisk analys, marknadskommentarer, finansiella marknader, specialrapporter och börsnyheter.

• Handelsuppslag: Tillhandahålls av en tredje part, Analyzzer, som här förser traders med information om hur de olika instrumenten står sig mot varandra.

• Tekniska sammanfattningar: Det här avsnittet täcker aktuella trender bland XM:s olika instrument.

• Ekonomisk kalender: Den ekonomiska kalendern som XM erbjuder håller en bra nivå, med filterfunktioner för land, händelsetyp och betydelse.

• XM TV: Tillhandahålls dagligen av XM:s interna team av analytiker. XM TV täcker ämnen som valutanyheter, tekniska analyser och prognoser.

• Podcast: XM:s egna podcast, Global Market Insights, förser traders med meningsfullt och informativt innehåll. Här kan man ta del av uppdaterad information om ekonomiska händelser över hela världen, som krävs för att kunna göra smarta investeringar online.

För att hjälpa traders att fatta investeringsbeslut, erbjuder XM också en rad olika verktyg för teknisk indikation, inklusive följande:

• Ribbon 
• River 
• Ichimoku 
• Bollinger Bands
• ADX och PSAR
• Analyser 
• MQL5

Tyvärr erbjuder XM inte något av de populära tredjepartsverktygen Autochartist eller Trading Central, som vanligtvis är tillgängliga hos andra mäklare.

Sammanfattningsvis tyckte vi att XM hade en del användbara verktyg i sitt arsenal, men skulle gärna sett några fler tredjepartsverktyg till hjälp för grundläggande analyser.

Jämförelse av handelsverktyg:

Scrolla för mer info

Valutamäklare

Autochartist

Trading Central

Trading View

XM

Nej

Nej

Nej

AvaTrade

Nej

Ja

Nej

eToro

Nej

Nej

Nej

XM:s utbildningsmaterial

Under vår recension upptäckte vi att XM erbjuder ett utmärkt urval av utbildningsmaterial som passar både nybörjare och mer erfarna traders. Vi gillade också speciellt att deras demokonto inte har något utgångsdatum, utan kan användas hur länge man vill.

XM:s bibliotek av utbildningsmaterial håller världsklass och är i paritet med några av de bästa mäklarna i världen. Utbildningsmaterialet omfattar XM Live, Live Education, utbildningsvideor, webinars och tutorials och är både djupgående och välstrukturerat. Mycket av materialet är överraskande nog tillgängligt för alla webbplatsbesökare, men vissa avsnitt kräver registrering. Se nedan för mer information:

• XM Live: Tillgänglig från måndag till fredag 06:00 – 15:00 GMT, där besökare kan lära sig mer om XM:s produkter och tjänster, grunderna i trading och ställa frågor till värdarna.

Live Education: Live Education är i princip en serie av livewebinarier som pågår från måndag till fredag, 06:00 – 15:00 GMT. Beroende på vilken nivå man befinner sig, kan traders välja mellan “Basic Room” för nybörjare eller “Advanced Room” som är anpassat för mer erfarna traders. Dessa webbseminarier går bland annat igenom grunderna i trading och analys av trading-sessioner. I den avancerade sektionen täcker man också ämnen som hur man bäst förbereder sig inför en trade, samtidigt som man följer handel i realtid och bjuder på livedebatter.

Utbildningsvideor: XM tillhandahåller ett omfattande bibliotek med videor inom ämnen som:

• Grundläggande trading
• Grundläggande analys
• Teknisk analys
• Pengahantering
• Handelspsykologi
• Handelsstrategier

Webinars: Via sin engelska hemsida kan traders delta i XM:s olika webinars. Dessa webinars är helt gratis och leds av experter på 9 olika språk, alla dagar i veckan.

Plattforms-tutorials: Videohandledningar där du får lära dig alla detaljer om hur MT4-plattformen fungerar.

Seminarier: XM anordnar frekventa seminarier över hela världen för att utbilda och hjälpa onlineinvesterare att utveckla sina kunskaper med vägledning av professionella instruktörer.

Jämförelse av utbildningsmaterial:

Scrolla för mer info

Valutamäklare

Nybörjarkurs

Avancerad kurs

XM

Ja

Ja

AvaTrade

Ja

Ja

eToro

Nej

Nej

XM:s kundtjänst

XM:s kundtjänst har öppet 24/5 (dygnet runt måndag – fredag), och deras chatpersonal är både kunniga och trevliga i sitt bemötande.

Kundsupport är tillgänglig 24/5 på över 25 språk, via e-post, telefon och livechatt.

För den här recensionen valde vi att testa livechatten. Vi fick snabbt och bra svar på våra olika frågor, tillsammans med länkar för vidare läsning. Se utdrag från chattlogg nedan:

Trygghet och Säkerhet

Reglering: XM Group grundades 2009 och har sitt huvudkontor på Cypern. De senaste åren har de vuxit till ett stort och väletablerat internationellt värdepappersföretag med över 3 500 000 kunder över hela världen. XM är ett varumärke tillhörande Trading Point Group och regleras av följande myndigheter:

• Trading Point of Financial Instruments Ltd grundades 2009 och regleras av Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC 120/10)

• Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd grundades 2015 i Australien och regleras av Australian Securities and Investments Commission (ASIC 443670)

• Trading Point of Financial Instruments UK grundades 2016 och regleras av the Financial Conduct Authority (FCA 705428).

• Trading Point MENA Limited regleras av the Dubai Financial Services Board (Nr. F003484).
  XM Global Limited regleras av Belize IFSC (nr 000261/158)

  På grund av sin långa historia av ansvarsfullt beteende och starka internationella reglering, anser vi att XM är en pålitlig och säker CFD-mäklare för svenska traders.

Utvärderingsprocess

Vi värdesätter transparens och öppenhet i vårt sätt att granska våra partners. Därför kan du läsa mer om Vår granskningsprocess och hur vi genomför våra recensioner. Centralt i processen är utvärderingen av mäklarens tillförlitlighet och plattformserbjudande samt de handelsvillkor som erbjuds kunderna.

Var och en av dessa betygsätts på 200+ mätvärden över sju intresseområden, och en totalpoäng beräknas och tilldelas mäklaren enligt diagrammet nedan:

XM:s riskvarning

Valutahandel är riskabelt, och varje mäklare är skyldig att specificera hur riskabel handeln med CFD:er är för sina kunder. XM vill därför poängtera att: CFD:er är komplexa instrument som innebär en stor risk, pga hävstångseffekten kan du snabbt göra stora förluster. 78.17 % av alla icke-professionella investerare förlorar pengar vid CFD-handel med den här leverantören. Du bör tänka efter om du förstår hur CFD:er fungerar och om du har råd med den höga risken att förlora dina pengar.

Översikt

XM är en välreglerad likviditetsgarant, som erbjuder handel på över 1000 olika instrument, inklusive 57 valutapar. Handelsvillkoren är ungefär detsamma jämfört med andra liknande mäklare, med spreads från 0,6 pips (EUR/USD) på både Ultra Low Standard-kontot och Ultra Low Micro-kontot och från 0 pips (EUR/USD) på Zero-kontot. Även minsta insättningskrav ligger på en låg nivå, endast 5 USD på alla kontoalternativ, vilket gör dem lättillgängliga för nybörjare.

XM erbjuder också handel på de mest populära plattformarna – MT4 och MT5 och tillåter alla sorters handelsstrategier. Dessutom har de också ett gediget arkiv av utbildnings- och marknadsanalysmaterial som håller världsklass och en utmärkt kundservice.

FAQ

Är XM säkert?

Ja, det är en pålitlig internationell mäklare, som i Europa regleras av CySEC. De har också vunnit flera internationella priser.

Vilka tillgångar kan jag handla hos XM?

Valutapar, aktier, råvaror, index, metaller och energier.

Vad är XM:s lägsta insättningsnivå?

Kunder kan öppna ett live XM-konto med 5 EUR.

Är XM bra för nybörjare?

Ja, XM har några av branschens bästa läromedel för både nybörjare och mer avancerade traders. Man erbjuder också ytterligare dagliga marknadsanalyser gratis för alla sina kunder.