Vi testar och utvärderar valutamäklare så rättvist och objektivt som möjligt. För att göra det har vi utvecklat en unik test- och granskningsprocess baserat på 200+ mätpunkter. Målet med vår granskningsprocess är att ge transparens till valutahandelsmarknaden genom att granska valutamäklare, testa deras plattformar på moderna enheter, och betygsätta dem baserat helt och hållet på hur de presterar i våra mätningar.
För att säkerställa att produkterna och användarupplevelsen som annonseras överensstämmer med vad handlare får så öppnar vi alltid handelskonton hos alla mäklare som vi granskar. Störst vikt läggs vid mätpunkter som kan påverka din privata ekonomi. Vi säkerställer att handelskostnaderna som annonseras på mäklarens webbplats är korrekta, vi granskar insättnings- och uttagsavgifter och uttagshanteringstider, och vi undersöker om valutamäklaren innehar korrekta licenser och regleras av en pålitlig myndighet. En valutamäklare kan bidra med fakta som vi verifierar, men de tillåts aldrig att påverka det slutgiltiga testresultatet eller vår recension.
Vi jobbar hårt för att hålla våra recensioner uppdaterade med den senaste tillgängliga informationen. Vi ser över varje valutamäklares recension årligen och har tät kontakt med våra partners så att vi kan verifiera och uppdatera om något ändras.
Enheter som används för testning
Vi testar varje valutamäklares webbplats och handelsplattform på olika typer av enheter för att säkerställa att funktionaliteten som utlovas håller oavsett vilken enhet du som valutahandlare använder.
Följande enheter används i våra tester:
- PC Desktop: Intel Core I5 11400 4.4Ghz ¦ 16GB DDR4 RAM ¦ 256GB NVMe ¦ Windows 10 Pro
- MacBook Pro: M1 Max 10-Core ¦ 32GB RAM ¦ 1TB SSD ¦ macOS 12.3
- iPhone 11: Apple A13 ¦ 4GB RAM ¦ 128 GB ¦ iOS 15.5
- Google Pixel 6: Google Tensor ¦ 8GB RAM ¦ 256GB SSD ¦ Android 12
Hur vi betygsätter valutamäklare
Vi testar och poängsätter valutamäklare i sju olika kategorier och samlar in flera datapunkter inom varje enskild kategori. Den högsta poängen en mäklare kan få är 5. Varje kategori viktas enligt följande diagram för att beräkna ett slutresultat för varje mäklare:
Totalt tittar vi på över 200 individuella mätvärden som är grupperade i följande kategorier:
- Trovärdighet: Licenser och reglering
- Handelsvillkor och kostnader
- Handelsplattformar och verktyg
- Insättningar och uttag
- Tillgängliga instrument (tillgångar)
- Utbildning och research
- Kundservice
Trovärdighet: Licenser och reglering
Valutahandlare vill veta att de kan lite på att en valutamäklare hanterar deras pengar korrekt. Man vill helt enkelt känna sig trygg hos det företag man anförtror sina privata pengar. Inom valutahandel är den största bidragande faktorn för en valutamäklares trovärdighet vilka licenser som finns och vilken tillsynsmyndighet var regler valutamäklaren upprätthåller.
Alla valutamäklare som är licensierade i Sverige lyder under Finansinspektionen. Finansinspektionen är en stark och trovärdig tillsynsmyndighet och kan jämföras med de stora Teir 1 myndigheterna så som FCA (Storbritannien), ASIC (Australien) och MAS (Singapore) som omnämns nedan.
Förutom lokala tillsynsmyndigheter i varje land så finns flera andra tillsynsmyndigheter runt om i världen, vissa är bättre än andra på att upprätthålla en hög standard och aktivt skydda valutahandlare. För att göra det tydligt för dig som valutahandlare så har vi delat upp de vanligaste icke-Svenska tillsynsmyndigheterna i 4 nivåer – där Tier 1 har de mest pålitliga tillsynsmyndigheterna och Tier 4 inkluderar de som saknar tydligt regelverk eller inte upprätthåller befintligt regelverk.
När du handlar valuta från Sverige så rekommenderar vi att du väljer en valutamäklare som lyder under Finansinspektionen. På så sätt vet du att svenska regler och lagar gäller. Vill du ändå handla med en annan valutamäklare som inte innehar licens från Finansinspektionen så rekommenderar vi att du väljer en mäklare som regleras av någon av de stora Teir 1 myndigheterna. I våra recensioner ser du tydligt vilken tillsynsmyndighet som en valutamäklare regleras av. Varje valutamäklare har ett unikt licensnummer hos de tillsynsmyndigheter de lyder under. Du hittar alltid licensnumret på valutamäklarens hemsida.
De mest pålitliga tillsynsmyndigheterna är strikta och proaktiva när det kommer till att skapa nya regler och genomdriva befintliga regler. De utfärdar varningar till allmänheten för scam-företag, och drar tillbaka licenser och lagför företag som inte följer reglerna. Exempel på Tier 1-regulatorer är FCA (Storbritannien), ASIC (Australien) och MAS (Singapore).
De allra flesta av de bästa Forex-mäklarna regleras av flera nivå 1- och nivå 2-regulatorer.
Handelsvillkor och kostnader
Som valutahandlare vill du ha koll på dina kostnader och veta hur mycket en trade kommer kosta dig hos olika mäklare. Eftersom vårt fokus ligger på nybörjare som börjar sin handelskarriär så tittar vi främst på den minsta insättning som krävs för ett startkonto, antalet valutapar som är tillgängliga för handel och kostnaden för varje trade. Låt oss titta på vart och ett av dessa områden mer i detalj.
Lägsta insättning
Du bör aldrig sätta in mer pengar på ditt handelskonto än du är villig att förlora. Vi brukar kalla det för en valutahandlares ”riskaptit”. Alltså hur mycket har du möjlighet att riskera utan att det går ut över din privatekonomi och leder till att du inte kan betala räkningar eller ha kvar din befintliga livsstil. Valutahandel är en högriskaktivitet, så valutamäklare som kräver att handlare sätter in belopp som de potentiellt inte har råd att förlora bedömer vi som sämre alternativ eftersom de inte prioriterar sund valutahandel. Det är i princip omöjligt att starta en valutahandelskarriär med väldigt små belopp, men vi värdesätter valutamäklare med minsta insättningsnivåer under $100 extra högt.
Antal valutapar
Valutahandlare bör kunna välja från ett så brett utbud av tillgångar som möjligt. Om en valutamäklare endast erbjuder handel av ett fåtal valutapar så kommer det att begränsa en valutahandlares möjligheter och handelsstrategi. Därför ger vi högre poäng till de mäklare som erbjuder ett bredare utbud av valutapar.
Handelsvillkor och kostnader
När vi granskar en valutamäklares handelsvillkor och kostnader mäter vi kostnaden för att handla en lot EUR/USD på mäklarens konto med den lägsta insättningsnivån. I kostnaden ingår både spreaden och eventuell debiterad provision. Som det mest omsatta valutaparet i världen är EUR/USD ett lämpligt riktmärke för att göra en enhetlig bedömning av alla valutamäklare som vi granskar. Kostnaden för att handla en lot EUR/USD hos större valutamäklare ligger på ett spann mellan 5 – 40 USD, vilket är en relativt stor variation.
Handelsplattformar
Som valutahandlare vill man att en valutamäklare erbjuder ett brett urval av handelsplattformar så att man själv kan välja den plattform man själv föredrar. Därför ger vi en högre poäng i den här kategorin till valutamäklare som erbjuder flera alternativ så som MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader och fullt mobil- och webbläsarkompatibla upplevelser för användaren. Mäklare med egna plattformar utöver de vanligaste integrationerna premieras extra.
Tillgängliga instrument
Det finns en mängd av olika typer av CFD-instrument tillgängliga för handel, där Valutapar ingår. Andra vanliga CFD’er är:
- Råvaror
- Kryptovaluta
- Metaller
- Aktier
- Energier
- Exchange-Traded Funds (ETF)
- Obligationer
- Blends (mixade instrument)
CFD-mäklare med högst poäng här erbjuder flera tusen olika CFD’er att handla med fördelat över olika kategorier, vilket ger handlare fler möjligheter till lönsam handel.
Insättningar och uttag
Att kunna sätta in och ta ut pengar snabbt och utan avgifter är en förutsättning för att du ska känna dig trygg och få en bra upplevelse. De flesta valutamäklare tillhandahåller en uppsjö av betalmetoder för insättningar och tar sällan ut administrationsavgifter för just insättningar. Dock gör vissa valutamäklare det svårare eller dyrare att ta ut pengar. Valutamäklare med högst poäng i den här kategorin behandlar uttagsförfrågningar inom 24 timmar och erbjuder flera olika uttagsmetoder utan att ta ut extra avgifter.
Utbildning och research
Valutahandlare med olika erfarenhetsnivåer kommer att behöva olika typer av utbildningsmaterial och marknadsanalyser från sina valutamäklare. Nybörjarhandlare behöver en högkvalitativ, strukturerad kurs för att komma i gång och handla. De som hållit på ett tag och mer avancerade valutahandlare efterfrågar mer avancerat utbildningsmaterial och expertanalyser som kan inspirera till att förbättra och förnya handelsstrategier. Oavsett om målet är att bara komma i gång eller prova nya strategier, så är det viktigt att handlaren ges möjlighet att öva med ett demokonto där man inte riskerar att förlora pengar. Vi ger högre poäng till valutamäklare som erbjuder obegränsade demokonton som inte stängs automatiskt efter en viss tid. Ett obegränsat demokonto ger handlaren möjlighet att kontinuerligt gå tillbaka och testa och lära sig i en riskfri miljö.
Utbildningsmaterial
När det kommer till utbildningsmaterialet som valutamäklaren tillhandahåller så är det viktigt att det håller hög kvalitet och att mäklaren erbjuder utbildningsmaterial som riktar sig mot olika nivåer av handlare.
Allt för ofta ser vi att utbildningsavsnitt har tagits bort eller ersatts med billigt producerade blogginlägg. En nybörjare behöver en strukturerad och väl presenterad kurs för att få en effektiv start på sin handelskarriär.
Mer erfarna valutahandlare efterfrågar webbseminarier som presenteras av experter och en avancerad strategisektion fylld med nya handelsidéer. En erfaren valutahandlare behöver inte lika strukturerat material som en nybörjare, men oavsett nivå som materialet riktar sig mot så bör kvalitén på själva materialet och expertisnivån hos mäklarens analytiker och utbildare hålla hög nivå.
Marknadsanalys
Valutahandlare på alla nivåer har stor nytta av pålitliga analyser som inspirerar till sunda handelsstrategier. Research och marknadsanalyser håller högre kvalitet när de produceras internt av valutamäklarens egna experter och uppdateras ofta. Tredjepartsblogginlägg visar inte på samma engagemang och håller oftast inte särskilt hög nivå på innehållet. Därför lägger vi stor vikt i vår bedömning på om research och analyser görs internt hos valutamäklaren och hur ofta man uppdaterar sitt material. Valutamäklare som har har interna expertteam som håller interaktiva webbseminarier premieras extra i poängsättningen.
Kundservice
Valutahandlare vill att mäklaren ska vara tillgänglig dygnet runt, via många olika kanaler och på deras lokala språk. Vår bedömning är att ju fler språk supportteamet behärskar, och ju fler kanaler en handlare kan få kontakt med sin mäklare via, desto bättre är mäklaren. Här ges alltså högre poäng till de valutamäklare som erbjuder telefon-, e-post- och livechattsupport 24/7 på många olika språk.
CFD-mäklare att undvika
Vår databas och katalog med recensioner innehåller mäklare som vi inte rekommenderar, men som vi får frågor kring och som i vissa fall kan vara ett alternativ för handlare. I dessa fall ger vi handlaren möjlighet att ta del av vår granskning men länkar inte ut till mäklarens webbsida. Vi rekommenderar istället att man väljer en annan pålitlig mäklare.
Om du har frågor eller funderingar kring vår granskningsprocess eller vill veta mer om hur vi tar ansvar i branschen så är du varmt välkommen att kontakta oss.
