De 9  bästa FI-auktoriserade valutamäklarna år 2024

Hur vi valde ut de bästa FI-auktoriserade valutamäklarna

För att du ska slippa att behöva göra egna undersökningar, har vi på FxScouts ett erfaret expertteam dedikerat till att utvärdera CFD-mäklare. Vi undersöker noggrant varje mäklare inom sju olika områden med över 200 individuella mätvärden. Tillsammans investerar vi årligen hundratals timmar för att kunna säkerställa att vi bara rekommenderar de allra bästa i branschen.

Av de sju granskningsområdena ovan, är kundsäkerhet, handelskostnader och användarvänlighet alltid vår högsta prio. Detta eftersom vi vet att det är viktigt för kunder att veta om en mäklare är pålitlig och kunna känna sig trygga med att inte bli överdebiterade eller utsatta för dolda utgifter.  Du kan ta reda på mer om vår djupgående granskningsprocess här.

Här är några av de kriterier som valutamäklare på vår lista måste uppfylla: 

• Få en totalpoäng av 4.0 eller mer enligt diagrammet ovan.
• Är reglerade av en godkänd tillsynsmyndighet.
• Att annonserade handelsvillkor som spreadar och andra kostnader stämmer överens med verkligheten, vilket vi kontrollerar genom att öppna live-konton för varje testad mäklare.
• Erbjuda ett tillfredsställande utbud av lämpligt utbildningsmaterial för nybörjare, antal finansiella instrument och användarvänliga handelsverktyg och -plattformar.
• Har en tillgänglig och kunnig kundservice, som ger adekvata svar på frågorna vi ställer i våra tester.
• Har många olika insättnings- och uttagsmetoder att välja mellan, utan dolda avgifter.

Vad är Finansinspektionen?

Finansinspektionen (FI) är Sveriges officiella finansiella tillsynsmyndighet. Dess huvudsakliga uppgift är att reglera och övervaka den finansiella sektorn i Sverige, vilket inkluderar värdepappersmarknaden dit valutahandel tillhör. FI har skapats för att säkerställa att finansinstitut, inklusive valutamäklare, följer regler och bestämmelser för att skydda investerare och upprätthålla stabiliteten på finansmarknaden.

Finansinspektionens övergripande mål är att främja ett fungerande finansiellt system som tjänar både företag och konsumenter på flera sätt:

Stabilitet: En central del av Finansinspektionens uppdrag är att säkra stabiliteten inom den finansiella sektorn. Det innebär att de arbetar för att finansiella institutioner upprätthåller en sund balans mellan kapital och risker. 

Effektivitet: Genom att säkerställa att det finansiella systemet fungerar smidigt och effektivt, främjar Finansinspektionen en miljö där företag och konsumenter har tillgång till väl fungerande finansiella tjänster med hög insyn.

Konsumenttillit och skydd: Finansinspektionen är även dedikerade till att skydda konsumenternas intressen. De strävar efter att erbjuda konsumenter grundläggande skydd för sina ekonomiska tillgångar och fordringar. Detta inkluderar att säkerställa att konsumenterna erbjuds rimliga och transparenta villkor när de använder finansiella tjänster. 

Vad gör Finansinspektionen?

Finansinspektionens huvudsakliga funktioner inkluderar att utfärda licenser till finansinstitut, övervaka deras verksamhet, fastställa regler och föreskrifter för att säkerställa rättvis och ansvarsfull handel, och skydda investerarnas intressen.

FI ansvarar också för att samordna tillsyn av åtgärder mot ekonomisk brottslighet, som penningtvätt och finansiering av terrorism samt för finansiell folkbildning genom riktade insatser till specifika målgrupper.

Vilka är fördelarna med att  handla med en valutamäklare som är auktoriserad av Finansinspektionen?

Att en valutamäklare regleras av en trovärdig tillsynsmyndighet är avgörande för att skydda dina pengar och säkerställa en rättvis och transparent handelsupplevelse.

Genom de föreskrifter som är fastställda av europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA) via Finansinspektionen, skyddar valutamäklare sina kunder genom att åta sig följande:

• Hålla kundmedel separerade från företagets egna kapital.
• Förse dem med automatiskt skydd mot negativt saldo, vilket innebär att man inte kan förlora mer än sin insättning.
• Inte erbjuda någon form av bonus eller andra incitament.
• Begränsa hävstångseffekten till 30:1 för att minimera risker.
• Demonstrera en riskvarning som beskriver procentandelen av handlare som förlorar pengar med dem.
• Erbjuda en insättningsgaranti på upp till 250 000 SEK, vilket ger en extra nivå av säkerhet.

Dessa regler kommer från en förordning som kallas för MiFID. MiFID står för Markets in Financial Instruments Directive och är ett gemensamt regelverk för värdepappersmarknaden inom EU och trädde i kraft 2018. Den är resultatet av en översyn av reglerna med syfte att öka transparensen, förbättra investerarskyddet och förstärka förtroendet för de europeiska värdepappersmarknaderna.

Hur tar jag reda på om en valutamäklare är auktoriserad av Finansinspektionen?

Du kan enkelt kontrollera om en valutamäklare är auktoriserad av Finansinspektionen genom att besöka företagsregistret på FI:s officiella webbplats: https://www.fi.se/sv/vara-register/foretagsregistret/

Skriv bara in företagsnamnet i rutan och tryck på sök. Tänk på att en valutamäklares webbplatsnamn och företagsnamn ibland kan skilja sig något åt, så se till att du skriver in rätt. Kolla också upp FI:s varningslista med företag som FI eller tillsynsmyndigheter i andra länder varnar för.

Finansinspektionens historia

Finansinspektionen bildades den 1 juli 1991 genom att slå samman Försäkringsinspektionen, grundad 1904, och Bankinspektionen, grundad 1907.

Historiskt sett går tillsynen över svenska banker tillbaka till 1659 under Karl X Gustavs regering, när en banköverinspektör inrättades för att övervaka Stockholm Banco, Sveriges första affärsbank. Under 1980-talet genomfördes omfattande avregleringar inom den svenska finansbranschen, inklusive “branschglidning” som suddade ut gränserna mellan bank- och försäkringsverksamhet.

År 1990 utsågs Alf Carling av dåvarande finansminister Kjell-Olof Feldt för att utreda tillsynen över finansiella institutioner och marknader. Carling slutförde sin utredning i januari 1991 och föreslog sammanslagningen av Bankinspektionen och Försäkringsinspektionen till en enda tillsynsmyndighet, vilket genomfördes den 1 juli 1991.

Finansinspektionens företagsstruktur

Finansinspektionen är en statlig myndighet med sitt huvudkontor i Stockholm. Den leds bland annat av en styrelse och en generaldirektör som ansvarar för att genomföra myndighetens tillsyns- och regleringsuppdrag.  

Bild från Fi.se

Hur man jämför FI-auktoriserade mäklare

FI är en statlig myndighet med uppgift att övervaka finansmarknaden. De verkar för ett stabilt finansiellt system som ska bidra till en hållbar utveckling och ett gott konsumentskydd. 

Vid jämförelse av FI-mäklare överväger vi alltid följande faktorer:

Reglering

Reglering är oerhört viktigt, därför finns det olika tillsynsmyndigheter som övervakar mäklarens aktiviteter. Mäklare som regleras av FCA (Storbritannien), ASIC (Australien), MAS (Singapore) eller CySEC (Europa) har bättre rykte för tillsyn och säkerställer därmed att man strikt följer protokoll utformade för att skydda kunder och deras affärer. Alla mäklare som är auktoriserade av FI är reglerade av en europeisk myndighet, oftast CySEC, men kan även vara reglerade av andra tillsynsmyndigheter.

Handelskostnader

Vid varje transaktion som görs måste du betala en avgift, detta görs antingen direkt via spreaden eller med så kallat courtage. När vi utvärderar mäklare är en av de viktigaste aspekterna som vi tittar på just handelskostnaderna, eftersom de potentiellt kan påverka din lönsamhet.

Finanisella tillgångar

En bra valutamäklare kommer att erbjuda sina kunder ett större antal valutapar och andra CFD-tillgångar att handla med. Att ha en begränsad uppsättning tillgångar gör att kunder går miste om handelsmöjligheter.

Metoder för uttag och insättning

Se till att din mäklarens uttags- och insättningsmetoder är snabba och enkla och glöm inte kontrollera eventuella avgifter förknippade med dessa transaktioner, eftersom de kan variera mellan olika mäklare. Att ha konton denominerade i SEK är också en bonus, eftersom man då kan undvika att betala valutaomvandlingsavgifter. Detta är dock sällsynt, då SEK är en förhållandevis ovanlig valuta.

Sammanfattning

Finansinspektionen (FI) är Sveriges finansiella tillsynsmyndighet och övervakar valutamäklare baserade i Sverige eller som erbjuder tjänster till svenska invånare. FI strävar efter att skapa stabilitet, effektivitet och konsumenttillit på finansmarknaden. 

FAQ

Måste jag som svensk handla med en FI-auktoriserad valutamäklare?

Nej, rent lagligt kan svenska medborgare handla med vilken mäklare som helst i världen. Vi rekommenderar dock att du alltid handlar med en välreglerad mäklare, oavsett i vilken jurisdiktion de verkar.

Borde jag handla med en FI-auktoriserad valutamäklare?

Även om det som sagt inte är nödvändigt för svenska medborgare att handla med en FI-auktoriserad mäklare, säkerställer regler från europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA) att dina pengar skyddas, t.ex. i händelse av att en mäklare går i konkurs. 

Vilken är den bästa FI-auktoriserade valutamäklaren?

Det beror på vad du är ute efter, men några av våra topprankade mäklare är t.ex. Avatrade, XM och Skilling. Kolla också in hela vår lista av de bästa valutamäklarna på svenska marknaden  2024. 

Hur vet jag om en valutamäklare är auktoriserad av FI?

Alla mäklare som regleras i EU är skyldiga att lägga upp sitt licensnummer på sin webbplats. Om du känner till mäklarens juridiska namn kan du också använda FI:s sökfunktion för att kontrollera deras status.

Riskvarning valutahandel

Handel med valuta och CFD:er lämpar sig inte för alla eftersom det medför en hög risk att förlora ditt kapital. 75-90% av handlare förlorar pengar på handel med valuta och CFD:er. Den höga risken beror på hävstång, marknadsvolatilitet, glidningar som uppstår på grund av bristande likviditet, otillräcklig handelskunskap eller erfarenhet, samt brist på regleringsskydd. Du bör aldrig investera kapital du inte har råd att förlora. Oavsett hur mycket du läst på om valutahandel och hur erfaren du än är så finns det alltid en betydande risk för förlust.

Vår granskningsprocess

Vi testar och utvärderar valutamäklare så rättvist och objektivt som möjligt. Vi har idag testat 180+ valutamäklare världen över. För att göra det på bästa sätt har vi utvecklat en unik test- och granskningsprocess baserat på över 200 mätpunkter. Målet med vår granskningsprocess är att ge transparens till valutahandelsmarknaden genom att granska valutamäklare, testa deras plattformar på moderna enheter, och betygsätta dem baserat helt och hållet på fakta och hur de presterar i våra mätningar. Oavsett om vi får betalt när du klickar på en länk till en valutamäklare så tillåter vi aldrig att en mäklare vars produkter och tjänster granskas av oss att påverka testresultatet eller hur vi betygsätter dem. Dock ger vi ofta feedback till valutamäklare på vad de kan göra för att bli bättre, det ser vi som något positivt och ett sätt för oss att påverka branschen på ett positivt sätt. Läs mer om vår granskningsprocess här.

Vårt Research & Content Team

 

Chris Cammack
Head of Content

Chris började på företaget 2019 efter 10 år inom forskning och publicering för politiska och finansiella tidningar. Hans bakgrund har gett honom djup kunskap om internationella finansmarknader och hur de påverkas av geopolitiska händelser. Chris har ett skarpt öga för redigering och ett stort intresse för ekonomiska och politiska nyheter. Han säkerställer att vårt innehåll på alla webbplatser uppfyller de standarder för kvalitet och transparens som våra läsare förväntar sig.

 

Alison Heyerdahl
Senior Financial Writer

Alison anslöt till teamet som content skribent 2021. Hon har en medicinsk examen med inriktning på sjukgymnastik samt en kandidatexamen i psykologi, men hennes intresse för valutahandel och hennes kärlek till att skriva fick henne att byta karriär och hon har nu över 8 års erfarenhet av forskning och innehållsutveckling. Hon har testat och granskat 100+ valutamäklare och har en djupgående förståelse för valutahandelsbranschen.

 

Ida Hermansen
Financial Writer

Ida började hos oss som Content Writer våren 2023. Hon har en examen i digital marknadsföring och en bakgrund inom marknadsföring, content och SEO. Utöver sitt intresse för valutahandel har Ida även ett intresse för kryptovalutor och blockchain. Som en del av vårt Content & Research Team håller hon koll på vilka valutamäklare som erbjuder de bästa handelsmiljöerna för nya handlare.