Bästa CFD-mäklarna 2024

CFD:er är ett slags kontrakt mellan en enskild handlare och en mäklare, där man båda spekulerar i prisskillnaden för en tillgång i förhållande till att öppna och stänga en viss handelsposition. Till exempel så kanske du tror att priset på råolja kommer att stiga och öppnar därför en köpposition. Men istället för att stiga så faller priset istället, därför kommer du att göra en förlust när du stänger positionen. På så sätt är inte själva värdet på en tillgång viktigt när man handlar med CFD:er, eftersom man endast spekulerar i om det kommer att gå upp eller ner. 

Kort historik om CFD-handel

Man började handla med CFD:er redan i slutet av 1970-talet och början av 1980-talet, när finansiella derivat först dök upp som ett sätt för handlare att spekulera i prisrörelser på finansiella tillgångar. CFD: er blev snabbt populärt bland professionella handlare eftersom de ger ett flexibelt och kostnadseffektivt sätt att handla med ett brett utbud av finansiella tillgångar. Under de följande åren utvecklades handelsplattformar online som gjorde CFD-handel tillgänglig för fler, och sedan dess har branschen vuxit lavinartat.

Vad är skillnaden mellan CFD-handel och traditionell handel?

Den största skillnaden mellan CFD-handel och traditionell handel är att när du handlar med CFD:er, så spekulerar du på ett marknadspris utan äganderätten till den underliggande tillgången. Men vid traditionell handel, som till exempel aktier, äger du faktiskt en del av tillgången och kan få utdelning på regelbunden basis. Det finns också andra skillnader, både skillnader som ger vissa fördelar, men också nackdelar.

Tillgänglighet: CFD-handel är ofta tillgänglig för fler än vid traditionell handel eftersom det krävs en mindre initial investering. Till exempel har några CFD-mäklare ett minsta insättningskrav på så lite som 1 EUR, eller i vissa fall inget alls, vilket gör det lättare för mindre investerare att ta sig in på marknaden.

Hävstång: Det mesta av CFD-handeln sker med så kallad hävstång, vilket innebär att man bara behöver stå för en liten del av kapitalet själv, men ändå få exponering mot en stor handelsposition. Detta uppnås genom att man använder lånade medel från mäklaren. Det betyder att om en mäklare till exempel erbjuder en hävstång på 20:1, behöver man själv bara bistå med 5% av värdet på positionen och sedan multiplicera denna summa med 20. Hävstång kan både öka din vinst, men också öka dina förluster avsevärt.

Vinst på rörliga marknader: : Du kan använda CFD:er för att spekulera i om priset på en tillgång kommer att stiga (att “gå lång”) eller att den kommer att falla (att “gå kort”). Eftersom CFD:er är en överenskommelse mellan två parter om att betala skillnaden i priset på en tillgång, är det lätt att välja att “gå kort”. Du öppnar helt enkelt en “sälj”-position och stänger den sedan igen när priset har fallit tillräckligt mycket för att du ska göra en vinst.

Bekvämlighet: Eftersom du kan handla CFD:er i många olika former utan att någonsin behöva förvara en fysisk tillgång, behöver du aldrig oroa dig för saker som transportkostnader eller säkerhet. Du kan till exempel handla CFD:er i guld online och dra nytta av prisförändringar på varan utan att behöva tänka på hur du ska förvara den säkert.

Flexibilitet: Du kan stänga en position när som helst under under marknadens öppettider. Det betyder att du kan hålla en position så länge du vill, från några sekunder, till minuter eller timmar. Du kan till och med hålla en position över natten om du vill, dock tillkommer det då oftast en avgift. Många mäklare erbjuder också olika alternativ när det kommer till storlek på köp, vilket gör att det finns utrymme för investerare av alla storlekar på marknaden.

Hedging: Hedging (eng. “häck” eller “staket”) betyder att man använder två motsatta positioner för att skydda sig mot en eventuell förlust. Till exempel så kan en investerare köpa CFD:er av en viss position på en tillgång som han eller hon tror kommer att öka i värde, men samtidigt öppna en motsatt position, för att skydda sig mot förluster om tillgången istället skulle minska i värde. På så sätt minskar investeraren sin risk genom att balansera sin portfölj.

Tillgång till ett enormt utbud av finansiella instrument: Med CFD:er har du tillgång till tusentals underliggande finansiella instrument över hela världen från en enda handelsplattform.

Varför är CFD-handel riskabelt?

Liksom alla andra typer av finansiell handel innebär CFD-handel en hög risk. Några av de mest fundamentala riskerna förknippade med CFD-handel inkluderar följande:

Marknadsvolatilitet: CFD-marknader är kända för sin volatilitet. Marknader påverkas av politiska och ekonomiska händelser, och dessa förändringar kan leda till snabba och omfattande prisrörelser.

Bredare spreads och högre kostnader vid volatilitet: Stor volatilitet på en viss marknad eller produkt kan få mäklare att bredda spreadsen. Detta påverkar de priser som man betalar när man öppnar och stänger positioner, vilket potentiellt kan påverka affärer negativt och ge ökade förluster.

Hävstång: CFD-handlare kan använda höga nivåer av hävstång för att få tillgång till större handelpositioner. Även om detta kan ge ökade potentiella vinster, kan det också avsevärt öka förlusterna.

Noggrann övervakning: CFD-handel kräver att du ständigt måste vara uppmärksam på eventuella förändringar i din position. Marknadsvolatilitet och snabba prisrörelser (som kan uppstå utanför ordinarie öppettider om du handlar på internationella marknader) kan göra att saldot på ditt konto förändras snabbt.

Brist på reglering: Det finns många oreglerade verksamma CFD-mäklare, vilket ökar risken för bedrägerier och användning av oetiska metoder från oseriösa aktörer på marknaden.

Likviditetsrisk: CFD-marknader kan uppleva perioder med låg likviditet, vilket ibland resulterar i svårigheter att avsluta en affär till ett acceptabelt pris.

Brist på ägande: Eftersom du inte äger den underliggande tillgången kan du inte heller dra nytta av de fördelar som finns med att faktiskt äga något, såsom utdelningar av aktier eller obligationer.

Det är viktigt för valutahandlare att utbilda sig själva om riskerna med CFD-handel och att utveckla en solid riskhanteringsplan för att minska dessa risker.

Vilken roll har en mäklare i CFD-handel?

En CFD-mäklare fungerar som en mellanhand mellan handlare och finansmarknaderna. Deras primära roll är att ge tillgång till ett brett utbud av finansiella instrument såsom aktier, index, råvaror och valutor, som handlare kan köpa eller sälja med CFD:er.

Mäklaren förser också handlare med plattformen, verktygen och resurserna som behövs för att analysera marknadstrender, placera affärer och hantera sina investeringar. Dessutom erbjuder de handel med hävstångseffekt för att handlare ska kunna dra nytta av större positioner med endast en liten mängd kapital. Mäklare kan också tillhandahålla andra tjänster, såsom utbildningsresurser och kundsupport.

Vilka finansiella CFD-instrument kan jag handla med?

Nedan listas de vanligaste finansiella instrumenten du kan få tillgång till via CFD:er.

Valutapar (Forex): Valutor handlas i par mot varandra, till exempel den amerikanska dollarn vs euron. Det finns hundratals valutapar tillgängliga för handel via CFD:er. Den globala marknaden är enorm, med en handel på cirka 6,6 biljoner dollar dagligen. 

Aktier: Du kan köpa CFD:er i de flesta större globala aktier. Precis som valutamarknaden så är den globala aktiemarknaden enorm och det finns ett stort utbud att välja från. 

Index: Index är en samling av olika aktier som grupperas tillsammans och genomsnittspriset för dessa skapar priset på indexet. Välkända exempel är Dow Jones och S&P 500 i USA.

Kryptovalutor: Du kan handla olika populära kryptovalutor med hävstång, från Bitcoin och Ethereum till TRON och NEO. Den globala kryptovalutan växer snabbt, men priserna är mycket volatila, vilket ökar potentialen för både stora vinster och stora förluster. En av de största fördelarna med CFD:er för kryptovaluta är att du inte äger de underliggande tillgångarna, vilket förhindrar risken för cybersäkerhetsbrott.

Råvaror: Genom att använda CFD:er kan du få tillgång till en mängd olika råvaror, allt från olja till guld och koppar. Råvaror är väldigt likvida och är föremål för en rad olika influenser, från global tillgång och efterfrågan, till politiska uttalanden och ekonomiska cykler.

Obligationer: En annan av världens största finansiella marknader är obligationsmarknaden, eller räntemarknaden, som den också kallas. I princip så består den av “skuldebrev” som utfärdas av en stat, kommun eller ett företag. När någon köper en obligation, lånar han eller hon ut pengar till utfärdaren av obligationen och får i utbyte räntebetalningar under en viss tidsperiod.

Räntor: Du kan använda CFD:er för att satsa på den framtida riktningen för räntorna på en rad olika stora globala marknader. Fördelarna med ränte-CFD:er inkluderar relativt attraktiva marginaler (20 %) och låga spreads jämfört med andra produkter.

Vanliga strategier för CFD-handel:

När du väl har registrerat dig hos en mäklare bör du alltid börja med att först öppna ett demokonto för att kunna öva under verkliga marknadsförhållanden och bilda en handelsstrategi.

En handelsstrategi beskriver förutsättningarna för att öppna och stänga positioner och inkluderar skapande av riskhanteringsplan för att förhindra stora förluster. Det är avgörande att grundligt undersöka och testa en strategi innan du använder den i livehandel. Det finns många olika CFD-handelsstrategier, och handlare använder ofta en kombination av både teknisk och fundamental analys för att kunna ta välinformerade beslut. Några vanliga strategier inkluderar:

• Trendspaning: Denna strategi innebär att identifiera marknadstrender och följa samma riktning med sina egna affärer.
• Breakout trading: Denna strategi innebär att man öppnar en positionnär priset på en tillgång bryter ur ett definierat intervall, med förväntan att priset kommer att fortsätta att röra sig i samma riktning.
• Swing trading: Här använder sig swingtraders av teknisk analys och trend-indikatorer med målet att rida på prissvängningarna för maximal vinst. Detta genom att försöka dra fördel av kortsiktiga prisrörelser genom att hålla positioner i flera dagar.
• Scalping: Vid scalping försöker man vinna fördelar vid små prisrörelser inom korta tidsramar, ibland bara på några minuter eller sekunder.
• Day trading: Den här strategin innebär att man öppnar och stänger positioner inom samma handelsdag. Till skillnad mot vad många tror så är det inte samma sak som scalping, eftersom man vid day trading öppnar och stänger betydligt färre positioner. 
• Positionshandel: En långsiktig handelsstrategi som innebär att man innehar samma positioner i flera veckor eller månader.

Riskhanteringsstrategier för CFD-handel

Att skapa en framgångsrik riskhanteringsstrategi tar tid, träning och tålamod, men det finns några enkla sätt att minimera din risk:

Låga hävstångsnivåer: Med en mindre hävstång minskar risken för att göra stora förluster om något inte går som man tänkt sig. 

Använda stop-loss: En stop-loss är en inställning som görs för att automatiskt stänga ett köp när det har nått en viss nivå av förlust. På så sätt kan man aldrig förlora mer än den tillåtna gränsen.

Diversifiering: Genom att diversifiera sin portfölj med affärer över olika marknader, instrument och tidsramar minskar den totala riskexponeringen.

Positionsdimensionering: Det är viktigt att bara satsa en liten andel av sitt kapital på varje enskild affär. Detta kan bidra till att minska påverkan av individuella förluster på din totala portfölj.

Håll dig uppdaterad: Att hålla sig à jour med marknadsnyheter och ekonomiska händelser kan hjälpa dig att förutse marknadsrörelser och fatta välgrundade handelsbeslut.

Emotionell kontroll: Att kunna hålla sina känslor i schack är nyckeln för en lyckad handel, eftersom rädsla och girighet ofta leder till sämre beslutsfattande. Försök följa din strategi och håll dig lugn och fokuserad för att kunna göra mer rationella och effektiva handelsbeslut.