XTB - Utvärdering och recension

Ja, XTB är reglerade inom EU av CySEC och godkänd av Finansinspektionen vilket garanterar svenska traders en hög nivå av skydd och säkerhet. Det betyder bland annat att kunders insatta medel alltid hålls segregerade och konton skyddas mot negativa saldon.

Reglering av CySec: XTB Group grundades 2002 i Polen. De regleras bland annat av Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). CySEC är en stark finansiell tillsynsmyndighet och har som främsta uppgift att se till att kunder behandlas på ett korrekt sätt utifrån gällande lagar och regler. Se XTB:s licens nedan:

Säkerhetsföreskrifter: Genom de föreskrifter som är fastställda av CySEC, skyddar XTB sina kunder genom att åta sig följande:

• Hålla kundmedel separerade från företagets egna kapital.
• Förse dem med automatiskt skydd mot negativt saldo, vilket innebär att traders inte kan förlora mer än sin insättning.
• Begränsa hävstångseffekten till 30:1 för att minimera risker.
• Erbjuda en insättningsgaranti på upp till 20 000 EUR, vilket ger kunder en extra nivå av säkerhet.

Vi upplevde att processen för att öppna ett konto hos XTB var användarvänlig och enkel, vårt konto var redo för handel samma dag.

Då XTB inte har något minsta insättningskrav, är alla svenska traders berättigade till att öppna ett individuellt konto.

Så här skapar du ett konto hos XTB:

• Vi klickade på knappen “Create Account” högst upp på sidan.
• Vi fyllde sedan i våra personliga uppgifter och önskad basvaluta.
• Därefter blev vi ombedda att fylla i vår finansiella information och svara på några frågor för att hjälpa XTB att bedöma vårt ekonomiska tillstånd och kunskaper kring trading. 
• Det sista steget som krävdes för att verifiera vårt konto var att skicka in en kopia av vårt ID eller pass samt en kopia av en nyligen utfärdad faktura eller kontoutdrag. 

Efter att alla våra dokument hade mottagits var kontot redo samma dag.

Handelsavgifter: XTBs konto har inte något minsta insättningskrav, vilket gör det tillgängligt för alla, även nybörjare. Spreadsen börjar på 0,8 pips (EUR/USD) och är helt courtagefritt. 

Kontokostnader:

Standardkonto: XTB:s konto är ett market execution-konto utan minsta insättningskrav eller courtage och spreads på i genomsnitt 0.70 pips  (EUR/USD), vilket är lågt för branschen. I enlighet med EU:s regler är hävstången begränsad till 30:1 och minsta handelsvolym är 0,01 lots.

Professionellt konto: För mer erfarna traders finns det möjlighet att öppna ett professionellt konto, med hävstång upp till 200:1. Men då man inom EU endast tillåter hävstång upp till 30:1, regleras den här typen av konto av utomeuropeiska myndigheter, med sämre finansiellt skydd av insatt kapital som följd. För att kvalificera sig för ett professionellt konto måste man uppfylla minst två av följande kriterier:

• Ha genomfört transaktioner av betydande storlek på marknaden med en genomsnittlig frekvens på minst 10 affärer per kvartal under de senaste fyra kvartalen.
• Ha arbetat professionellt inom finanssektorn i minst ett år.
• Innehar en portfölj av finansiella instrument med ett värde överstigande 500 000 EUR.

I linje med policyn om anti-penningtvätt, kan man enbart ta ut pengar via samma betalsätt som man ursprungligen använde för att sätta in pengar.

Basvalutor:De basvalutor som finns tillgängliga är USD, EUR, GBP och HUF.

Avgifter: XTB erbjuder flera olika sätt att överföra pengar. Alla metoder är gratis att använda, men kan medföra extra kostnader från din bank.

Handläggningstiden för uttag är max 1 arbetsdag . Notera också att uttag på mindre än 100 EUR debiteras med en avgift på 10 EUR.

Se nedan för mer information om XTB:s insättnings- och uttagsmetoder:

Appen finns tillgänglig till både Android och iOS mobila enheter och surfplattor. Den är väldesignad, har en utmärkt sökfunktion och möjlighet att beräkna vinst/förlust i realtid. Man kan även stänga och ändra befintliga ordrar direkt inuti appen.

xStation erbjuder många av samma avancerade funktioner som finns i MetaTrader 4, men med en egen, unik touch. Här kan du bland annat enkelt hålla koll på andelen kunder som positionerar sin handel “långt” eller “kort” och på vilka instrument.

Dessutom erbjuder xStation kraftfulla diagramverktyg, stop-loss-funktioner, flera ordertyper, prisvarningar och prestationsstatistik i realtid, vilket gör det möjligt för traders att utvärdera sig själva och identifiera möjliga förbättringsområden. Som användare har man också tillgång till marknadsnyheter och den ekonomiska kalendern direkt inuti appen, vilket är smidigt om man är på språng.

Översikt av tillgängliga plattformar:

Även här erbjuder XTB endast sina kunder ett alternativ, i form av sin interna plattform xStation5. Det gör att utbudet definitivt är mindre än hos andra mäklare, som vanligtvis har tredjepartsplattformar som MT4, MT5 och cTrader tillgängliga.

Många andra mäklare erbjuder stöd för tredjepartsplattformar som Metatrader 4 och Metatrader 5, vilket är en fördel för valutahandlare som vill ta med sig sina egna anpassade versioner av plattformen om de skulle välja att migrera till en annan mäklare. XTB erbjuder visserligen automatiserad handel genom öppna API:er, men detta är ett mer tekniskt åtagande än att använda så kallade “Expert Advisors” på MT4 och MT5.

Precis som på mobilappen har användare tillgång till kraftfulla verktyg och indikatorer, prisvarningar och utmärkta stop-loss-funktioner:

En annan användbar funktion är den ekonomiska kalendern, som uppmärksammar de viktigaste kommande ekonomiska händelserna och kan filtreras efter land och påverkan:

Trots att XTB:s plattformsstöd är begränsat, möjliggörs ändå  en utmärkt upplevelse med den prisbelönta xStation5, som har fantastiska funktioner och dessutom är nybörjarvänlig.

Till skillnad från de flesta andra stora mäklare, som brukar erbjuda olika tekniska analysverktyg såsom Autochartist och Trading Central, VPS-tjänster och copytrading, så tillhandahåller XTB bara ett fåtal verktyg genom sin egna plattform:

• Marknadsentiment: Funktionen Marknadsentiment visar andelen långa och korta positioner bland XTB:s kunder för varje finansiell tillgång.
• Värmekarta: Värmekartan visar antalet personer som har tjänat eller förlorat pengar.
• Aktieskanner: Ett verktyg som använder 15 olika faktorer för att filtrera aktier, inklusive börsvärde, P/E, EPS, beta och ROE.

Det något mer innehållsrika analysmaterialet består av tre sektioner: Marknadsnyheter, Pristabeller och Ekonomisk kalender.

Marknadsnyheter: Här tillhandahåller man frekventa marknadskommentarer och handelsidéer, de flesta tillgängliga för alla besökare. En del av innehållet är dock endast tillgängliga för livekontoinnehavare.

Pristabeller: Prisförändringar av olika handelsinstrument i realtid.

Ekonomisk kalender: en omfattande logg över alla planerade makroekonomiska händelser, inklusive potentiell påverkan och detaljerad historisk data för att hjälpa handlare att förutsäga resultaten på motsvarande marknader.

Jämförelse av handelsverktyg:

Bibliotek: XTBs omfattande bibliotek består av korta artiklar som täcker allt från plattforms- och kontotutorials till handelsrelaterade ämnen som fundamental och teknisk analys.

Webinars: XTB erbjuder frekventa webbseminarier med live marknadsanalys på sin handelsplattform xStation 5, följt av en livediskussion, där användare har möjlighet att chatta med XTB:s marknadsanalytiker och kontoansvariga.

Demokonto: Man erbjuder också ett demokonto med virtuella medel, som dock tyvärr upphör efter 30 dagar. Demokonton är ett utmärkt sätt att öva på handel i en riskfri miljö, samtidigt som man bekantar sig med XTB:s plattform.

Jämförelse av utbildningsmaterial:

Kundsupport är tillgänglig  via e-post, telefon och livechatt på engelska, spanska, arabiska, franska, italienska, portugisiska, ryska, kinesiska, tyska, polska, tjeckiska, slovakiska, rumänska och ungerska.

När vi testade livechatten, upplevde vi att chatpersonalen var trevliga och kunde svara på våra frågor. Trots information från XTB att svar kunde dröja upp till 10 minuter, fick vi svar nästan direkt. Se utdrag från chattloggen nedan:

XTB har också en policy som innebär att kunder är välkomna att besöka vilket som helst av deras kontor på någon av deras 20 lokala filialer.