XTB - Utvärdering och recension

Är XTB en säker mäklare?

Ja, XTB är reglerade inom EU av CySEC och godkänd av Finansinspektionen vilket garanterar svenska traders en hög nivå av skydd och säkerhet. Det betyder bland annat att kunders insatta medel alltid hålls segregerade och konton skyddas mot negativa saldon.

Reglering av CySec: XTB Group grundades 2002 i Polen. De regleras bland annat av Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). CySEC är en stark finansiell tillsynsmyndighet och har som främsta uppgift att se till att kunder behandlas på ett korrekt sätt utifrån gällande lagar och regler. Se XTB:s licens nedan:

Säkerhetsföreskrifter: Genom de föreskrifter som är fastställda av CySEC, skyddar XTB sina kunder genom att åta sig följande:

• Hålla kundmedel separerade från företagets egna kapital.
• Förse dem med automatiskt skydd mot negativt saldo, vilket innebär att traders inte kan förlora mer än sin insättning.
• Begränsa hävstångseffekten till 30:1 för att minimera risker.
• Erbjuda en insättningsgaranti på upp till 20 000 EUR, vilket ger kunder en extra nivå av säkerhet.

Företagsinformation:

Scrolla för mer info

> Tillbaka till början

XTB:s handelsinstrument

XTB erbjuder ett större utbud än vad som vanligtvis finns tillgängligt hos andra liknande mäklare.

På grund av gällande regler inom EU är den maximala hävstången 30:1.

Scrolla för mer info

• Valutapar: XTBs utbud av 57 valutapar ligger runt branschgenomsnittet och inkluderar majors (EUR/USD, GBP/USD och USD/JPY), minors (NZD/CAD, EUR/JPY och USD/ZAR) och exotics.
• Aktie-CFD:er: Det finns nästan 1900 CFD:er tillgängliga hos XTB, vilket är fler än hos de flesta andra mäklare. Urvalet inkluderar några av de största företagen på börserna i USA och Europa.
• Råvaror: XTBs utbud av råvaror är över genomsnittet, med tillgång till hela 27 stycken. Utbudet inkluderar bland annat guld, silver, olja, socker och bomull.
• Index: Det finns 30 index tillgängliga för handel hos XTB, vilket är fler än genomsnittet. De mest populära indexen är de som kombinerar aktier från några av de största och globalt erkända företagen i Tyskland, Kina och USA.
• EFT:s: XTB har ett utbud på över 150 ETF:er, vilket är mer än vad som vanligtvis erbjuds hos andra mäklare.
• Kryptovalutor: Hos XTB har man ett utbud på 46 kryptovalutor, vilket är över genomsnittet.

Totalt sett är utbudet av handelsinstrument som finns tillgängliga på XTB mer omfattande än hos andra mäklare.

> Tillbaka till början

Kontotyper och handelsavgifter

Trots att XTB bara erbjuder ett livekonto, är dess handelsavgifter lägre än genomsnittet.

Handelsavgifter: XTBs konto har inte något minsta insättningskrav, vilket gör det tillgängligt för alla, även nybörjare. Spreadsen börjar på 0,8 pips (EUR/USD) och är helt courtagefritt. 

Kontokostnader:

Scrolla för mer info

Standardkonto: XTB:s konto är ett market execution-konto utan minsta insättningskrav eller courtage och spreads på i genomsnitt 0.70 pips  (EUR/USD), vilket är lågt för branschen. I enlighet med EU:s regler är hävstången begränsad till 30:1 och minsta handelsvolym är 0,01 lots.

Professionellt konto: För mer erfarna traders finns det möjlighet att öppna ett professionellt konto, med hävstång upp till 200:1. Men då man inom EU endast tillåter hävstång upp till 30:1, regleras den här typen av konto av utomeuropeiska myndigheter, med sämre finansiellt skydd av insatt kapital som följd. För att kvalificera sig för ett professionellt konto måste man uppfylla minst två av följande kriterier:

• Ha genomfört transaktioner av betydande storlek på marknaden med en genomsnittlig frekvens på minst 10 affärer per kvartal under de senaste fyra kvartalen.
• Ha arbetat professionellt inom finanssektorn i minst ett år.
• Innehar en portfölj av finansiella instrument med ett värde överstigande 500 000 EUR.

> Tillbaka till början

Insättningar och uttag

XTB erbjuder ett hyfsat utbud av finansieringsmetoder och alla insättningar och uttag över 100 EUR är gratis.

I linje med policyn om anti-penningtvätt, kan man enbart ta ut pengar via samma betalsätt som man ursprungligen använde för att sätta in pengar.

Basvalutor:De basvalutor som finns tillgängliga är USD, EUR, GBP och HUF.

Avgifter: XTB erbjuder flera olika sätt att överföra pengar. Alla metoder är gratis att använda, men kan medföra extra kostnader från din bank.

Handläggningstiden för uttag är max 1 arbetsdag . Notera också att uttag på mindre än 100 EUR debiteras med en avgift på 10 EUR.

Se nedan för mer information om XTB:s insättnings- och uttagsmetoder:

Scrolla för mer info

> Tillbaka till början

XTBs mobila tradingplattformar

XTB har endast en mobil handelsplattform tillgänglig, sin egenutvecklade app xStation. Den bjuder å andra sidan användaren på en fantastisk upplevelse med sin intuitiva, kraftfulla och snabba handelsplattform.

Appen finns tillgänglig till både Android och iOS mobila enheter och surfplattor. Den är väldesignad, har en utmärkt sökfunktion och möjlighet att beräkna vinst/förlust i realtid. Man kan även stänga och ändra befintliga ordrar direkt inuti appen.

xStation erbjuder många av samma avancerade funktioner som finns i MetaTrader 4, men med en egen, unik touch. Här kan du bland annat enkelt hålla koll på andelen kunder som positionerar sin handel “långt” eller “kort” och på vilka instrument.

Dessutom erbjuder xStation kraftfulla diagramverktyg, stop-loss-funktioner, flera ordertyper, prisvarningar och prestationsstatistik i realtid, vilket gör det möjligt för traders att utvärdera sig själva och identifiera möjliga förbättringsområden. Som användare har man också tillgång till marknadsnyheter och den ekonomiska kalendern direkt inuti appen, vilket är smidigt om man är på språng.

> Tillbaka till början

Andra trading-plattformar

Även här erbjuder XTB endast sina kunder ett alternativ, i form av sin interna plattform xStation5. Det gör att utbudet definitivt är mindre än hos andra mäklare, som vanligtvis har tredjepartsplattformar som MT4, MT5 och cTrader tillgängliga.

Många andra mäklare erbjuder stöd för tredjepartsplattformar som Metatrader 4 och Metatrader 5, vilket är en fördel för valutahandlare som vill ta med sig sina egna anpassade versioner av plattformen om de skulle välja att migrera till en annan mäklare. XTB erbjuder visserligen automatiserad handel genom öppna API:er, men detta är ett mer tekniskt åtagande än att använda så kallade “Expert Advisors” på MT4 och MT5.

Precis som på mobilappen har användare tillgång till kraftfulla verktyg och indikatorer, prisvarningar och utmärkta stop-loss-funktioner:

En annan användbar funktion är den ekonomiska kalendern, som uppmärksammar de viktigaste kommande ekonomiska händelserna och kan filtreras efter land och påverkan:

Trots att XTB:s plattformsstöd är begränsat, möjliggörs ändå  en utmärkt upplevelse med den prisbelönta xStation5, som har fantastiska funktioner och dessutom är nybörjarvänlig.

Översikt av tillgängliga plattformar:

Scrolla för mer info

Valutamäklare

Val av handelsplattform

Copy Trading

Handelsplattform

XTB

4/ 5

Nej

xStation5

eToro

4/ 5

Ja

etoro

XM

4.5/ 5

Ja

MT4

MT5

> Tillbaka till början

Skapa ett konto hos XTB

Vi upplevde att processen för att öppna ett konto hos XTB var användarvänlig och enkel, vårt konto var redo för handel samma dag.

Då XTB inte har något minsta insättningskrav, är alla svenska traders berättigade till att öppna ett individuellt konto.

Så här skapar du ett konto hos XTB:

• Vi klickade på knappen “Create Account” högst upp på sidan.
• Vi fyllde sedan i våra personliga uppgifter och önskad basvaluta.
• Därefter blev vi ombedda att fylla i vår finansiella information och svara på några frågor för att hjälpa XTB att bedöma vårt ekonomiska tillstånd och kunskaper kring trading. 
• Det sista steget som krävdes för att verifiera vårt konto var att skicka in en kopia av vårt ID eller pass samt en kopia av en nyligen utfärdad faktura eller kontoutdrag. 

Efter att alla våra dokument hade mottagits var kontot redo samma dag.

> Tillbaka till början

XTBs research- och tradingverktyg

XTB erbjuder ett begränsat antal tradingverktyg jämfört med andra mäklare, och dessa är endast tillgängliga från xStation5-plattformen. Analysmaterialet är däremot mer omfattande.

Scrolla för mer info

Valutamäklare

Autochartist

Trading Central

Trading View

XTB

Nej

Nej

Nej

eToro

Nej

Nej

Nej

XM

Nej

Nej

Nej

Till skillnad från de flesta andra stora mäklare, som brukar erbjuda olika tekniska analysverktyg såsom Autochartist och Trading Central, VPS-tjänster och copytrading, så tillhandahåller XTB bara ett fåtal verktyg genom sin egna plattform:

• Marknadsentiment: Funktionen Marknadsentiment visar andelen långa och korta positioner bland XTB:s kunder för varje finansiell tillgång.
• Värmekarta: Värmekartan visar antalet personer som har tjänat eller förlorat pengar.
• Aktieskanner: Ett verktyg som använder 15 olika faktorer för att filtrera aktier, inklusive börsvärde, P/E, EPS, beta och ROE.

Det något mer innehållsrika analysmaterialet består av tre sektioner: Marknadsnyheter, Pristabeller och Ekonomisk kalender.

Marknadsnyheter: Här tillhandahåller man frekventa marknadskommentarer och handelsidéer, de flesta tillgängliga för alla besökare. En del av innehållet är dock endast tillgängliga för livekontoinnehavare.

Pristabeller: Prisförändringar av olika handelsinstrument i realtid.

Ekonomisk kalender: en omfattande logg över alla planerade makroekonomiska händelser, inklusive potentiell påverkan och detaljerad historisk data för att hjälpa handlare att förutsäga resultaten på motsvarande marknader.

Jämförelse av handelsverktyg:

Scrolla för mer info

Valutamäklare

Autochartist

Trading Central

Trading View

XTB

Nej

Nej

Nej

eToro

Nej

Nej

Nej

XM

Nej

Nej

Nej

> Tillbaka till början

XTBs utbildningsmaterial

Utbildningsmaterialet som finns tillgängligt på XTB är begränsat, men det som finns att tillgå är av hög kvalitet.

Bibliotek: XTBs omfattande bibliotek består av korta artiklar som täcker allt från plattforms- och kontotutorials till handelsrelaterade ämnen som fundamental och teknisk analys.

Webinars: XTB erbjuder frekventa webbseminarier med live marknadsanalys på sin handelsplattform xStation 5, följt av en livediskussion, där användare har möjlighet att chatta med XTB:s marknadsanalytiker och kontoansvariga.

Demokonto: Man erbjuder också ett demokonto med virtuella medel, som dock tyvärr upphör efter 30 dagar. Demokonton är ett utmärkt sätt att öva på handel i en riskfri miljö, samtidigt som man bekantar sig med XTB:s plattform.

Jämförelse av utbildningsmaterial:

Scrolla för mer info

Valutamäklare

Nybörjarkurs

Avancerad kurs

XTB

Ja

Ja

eToro

Nej

Nej

XM

Ja

Ja

> Tillbaka till början

XTBs kundtjänst

Vår upplevelse av Avatrades kundservice var utmärkt jämfört med andra liknande mäklare.

Kundsupport är tillgänglig  via e-post, telefon och livechatt på engelska, spanska, arabiska, franska, italienska, portugisiska, ryska, kinesiska, tyska, polska, tjeckiska, slovakiska, rumänska och ungerska.

När vi testade livechatten, upplevde vi att chatpersonalen var trevliga och kunde svara på våra frågor. Trots information från XTB att svar kunde dröja upp till 10 minuter, fick vi svar nästan direkt. Se utdrag från chattloggen nedan:

XTB har också en policy som innebär att kunder är välkomna att besöka vilket som helst av deras kontor på någon av deras 20 lokala filialer.

> Tillbaka till början

Trygghet och Säkerhet

Reglering: XTB grundades 2002 och har idag över en halv miljon kunder världen över. XTB är ett varumärke tillhörande XTB Group och regleras av följande myndigheter:

• XTB S.A är auktoriserat och reglerat av Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) i Polen
• XTB Limited (UK) är auktoriserat och reglerat av Financial Conduct Authority i Storbritannien (Licensnummer FRN 522157)
• XTB Limited (CY) är auktoriserat och reglerat av Cyprus Securities and Exchange Commission på Cypern (Licensnummer 169/12)
• XTB International Limited (XTB) är auktoriserat och reglerat av Financial Services Commission i Belize (Licensnummer: 000302/438)
• XTB Sucursal är auktoriserad och reglerad av Comisión Nacional del Mercado de Valores i Spanien
• XTB MENA är auktoriserad och reglerad av Dubai Financial Services Authority (DFSA) (Licensnummer F006316)

På grund av sin långa historia av ansvarsfullt beteende och starka internationella reglering, anser vi att XTB är en pålitlig och säker CFD-mäklare för svenska traders.

> Tillbaka till början

Utvärderingsprocess

Vi värdesätter transparens och öppenhet i vårt sätt att granska våra partners. Därför kan du läsa mer om Vår granskningsprocess och hur vi genomför våra recensioner. Centralt i processen är utvärderingen av mäklarens tillförlitlighet och plattformserbjudande samt de handelsvillkor som erbjuds kunderna.

Var och en av dessa betygsätts på 200+ mätvärden över sju intresseområden, och en totalpoäng beräknas och tilldelas mäklaren enligt diagrammet nedan:

> Tillbaka till början

XTBs riskvarning

Valutahandel är riskabelt, och varje mäklare är skyldig att specificera hur riskabel handeln med CFD:er är för sina kunder. AvaTrade vill därför poängtera att:

CFDer är komplexa instrument som innebär en hög risk. Pga hävstångseffekten kan du snabbt förlora dina pengar.  78% av retail-investeringskonton förlorar pengar när de handlar CFD:er med den här leverantören. Se till att du verkligen förstår hur CFD:er fungerar och huruvida du har råd att förlora dina pengar.

Översikt

XTB är en välreglerad mäklare och erbjuder handel med ett bredare utbud av tillgångar än andra mäklare, inklusive Valutapar, aktie-CFD:er, ETF:er, råvaror och index. De har endast en typ av livekonto, men handelskostnaderna är å andra sidan lägre än genomsnittet. När det gäller handelsplattformar erbjuder man också där endast ett alternativ, nämligen den egenutvecklade plattformen xStation5, som dock har ett stort utbud av innovativa handelsverktyg.

> Tillbaka till början

Vårt Research & Content Team

 

Chris Cammack
Head of Content

Chris började på företaget 2019 efter 10 år inom forskning och publicering för politiska och finansiella tidningar. Hans bakgrund har gett honom djup kunskap om internationella finansmarknader och hur de påverkas av geopolitiska händelser. Chris har ett skarpt öga för redigering och ett stort intresse för ekonomiska och politiska nyheter. Han säkerställer att vårt innehåll på alla webbplatser uppfyller de standarder för kvalitet och transparens som våra läsare förväntar sig.

 

Alison Heyerdahl
Senior Financial Writer

Alison anslöt till teamet som content skribent 2021. Hon har en medicinsk examen med inriktning på sjukgymnastik samt en kandidatexamen i psykologi, men hennes intresse för valutahandel och hennes kärlek till att skriva fick henne att byta karriär och hon har nu över 8 års erfarenhet av forskning och innehållsutveckling. Hon har testat och granskat 100+ valutamäklare och har en djupgående förståelse för valutahandelsbranschen.

 

Ida Hermansen
Financial Writer

Ida började hos oss som Content Writer våren 2023. Hon har en examen i digital marknadsföring och en bakgrund inom marknadsföring, content och SEO. Utöver sitt intresse för valutahandel har Ida även ett intresse för kryptovalutor och blockchain. Som en del av vårt Content & Research Team håller hon koll på vilka valutamäklare som erbjuder de bästa handelsmiljöerna för nya handlare.