ما هو تداول الفوركس؟
تداول الفوركس هو مبادلة عملة بأخرى لجني الربح الناتج عن فارق سعر الصرف بين العملتين. وهو ما يُعرَف ببيع وشراء أزواج العملة. إن سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، والذي يبلغ متوسط قيمته اليومية 6.6 ترليون دولار أمريكي.
ويمكن إجراء صفقات تداول الفوركس على الإنترنت فقط عبر التعامل مع وسيط فوركس. وهذا لأن سوق الفوركس ليس سوقًا ماديًا، بل هو سوق افتراضي عبارة عن شبكة من أجهزة الكمبيوتر في جميع أنحاء العالم. وتقوم هذه الشبكة بتوصيل المتداولين بأعضاء السوق الآخرين، مثل البنوك والوسطاء الآخرين.
يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع، نظرًا لأنه سوقًا عالميًا وافتراضيًا. فهو يعمل منذ اللحظة التي يبدأ فيها السوق الأسترالي نشاطه في صباح الاثنين، وحتى اللحظة التي ينتهي فيها نشاط سوق نيويورك في مساء الجمعة.
إن تداول الفوركس وعقود فروقات الأسهم لا يناسبان جميع المستثمرين، لأنهما ينطويان على درجة عالية من المخاطر، وبين 70% و 90% من المستثمرين بالتجزئة يخسرون أموالاً حينما يتداولون الفوركس وعقود فروقات الأسهم. لا ينبغى على المتداول إيداع أي أموال غير فائضة عن حاجتهم. وبغض النظر عن درايتك بالتداول أو عن مدى ثقتك في صفقات التداول، ستتحمل دومًا قدرًا عالية من مخاطر الخسارة.
من هو وسيط الفوركس؟
إن وسطاء الفوركس عبارة عن شركات تمثل حلقة وصل بينك وبين سوق الفوركس. ويقدم الوسطاء أيضًا البرنامج الإلكتروني الذي يدعى “منصة التداول“، والذي يمثل حلقة الوصل بين المتداول وبين الشبكة الافتراضية لأجهزة الكمبيوتر التي تشكل سوق الفوركس. وينبغي على المتداول فتح حساب تداول وإيداع المال ليتمكن من التعامل مع وسيط يمكّنه من الاتصال بسوق الفوركس.
المقارنة بين وسطاء الفوركس للمبتدئين
عندما تقارن بين وسطاء الفوركس، عليك أن تأخد في اعتبارك هذه العوامل الخاصة بالحساب والوسيط:
التنظيم
التنظيم هو أكثر المعايير أهمية فيما يتعلق بالحكم على مستوى وسيط الفوركس. فالوسطاء غير الخاضعين للتنظيم لا يمكن أن تثق بهم في تعاملاتك المالية، وهم غير مضطرين قانونًا لمنحك ظروف تداول عادلة. ببساطة فإن التعامل مع وسيط خاضع للتنظيم هو من الأساسيات بالنسبة للمتداول الجاد. يضمن التنظيم الحفاظ على أموالك في أمان، ويقدم حماية في حالة إفلاس الوسيط، ويضمن لمتداول الفوركس أيضًا أن يكون لديه سبيلاً للشكوى ولتأمين المستثمر.
يدعي الوسطاء غير الخاضعين للتنظيم بأنهم منظمين، ولذا عليك دومًا التحقق من صحة ادعاؤهم. ونحن نعلم أن الوسطاء غير المنظمين يميلون للتواصل مع الناس عبر الفيسبوك أو تطبيقات المراسلة، ولذا عليك توخي الحذر حيالهم على نحو خاص. العديد من الوسطاء غير المنظمين يجذبون المتداول المبتدئ عادة بوعدهم بجني أرباحًا طائلة، ويعرضون مضاعفة أموالك مرتين أو ثلاث مرات في خلال أسابيع. وهذه طريقة أكيدة ليتعرف المتداول على الوسيط غير الجدير بالثقة، حيث أن تنظيم الوسيط ينبغي التحقق منه بشكل مستقل.
هناك بعض الجهات المالية التنظيمية المحلية ذات المصداقية في الشرق الأوسط، ومن بينهم المثال الأبرز سلطة دبي للخدمات المالية DFSA. وفي حين أن العملاء قد يفضلون التداول مع وسيط خاضع لتنظيم محلي، ولكن هذا ليس إلزامًا قانونيًا. حيث أن الوسطاء المحليين قد لا يتمكنوا من عرض نفس درجة حماية الأموال التي يعرضها الوسطاء الأكبر المنظمين خارج منطقة الشرق الأوسط. وإلى أن يأتي الوقت الذي يدون فيه المنظمين المحليين قوانين أفضل لحماية المستهلك ويفرضونها، فإن الوسطاء المنظمين الدوليين يحلون محلهم في تقديم أفضل إجراءات حماية للعميل. والآن وقد صار هذا واضحًا، هؤلاء هم أفضل وسطاء فوركس الدوليين المنظمين، وقد تم ترتيبهم حسب إجمالي تقييم كل منهم.
قم بالتمرير لمزيد من التفاصيل
تكاليف التداول
يتوقع جميع الوسطاء من المتداول إيداع حد أدنى من الأموال عندما يفتح حسابًا، ومن ثم يقوم الوسيط بتحصيل قيمة السبريد على كل صفقة تداول. وهناك تكلفة شائعة أخرى وهي رسم التبييت المدفوعة مقابل الصفقات المفتوحة حتى اليوم التالي. يقوم بعض الوسطاء أيضًا بتحصيل عمولة أو أنواع أخرى من الرسوم. إن الدراية الكافية بهذه التكاليف مهم بالنسبة للمتداول المبتدئ، حيث أن بعض الوسطاء يفرضون رسومًا أعلى من غيرهم.
الحد الأدنى من الإيداع
أول تكلفة يدفعها المتداول المبتدئ هي الحد الأدنى من الإيداع. وبرغم أنها ليست رسمًا، لأنها عبارة عن الأموال التي تتداول بها، ولكن من المهم أن يضعها المبتدئون في اعتبارهم. يتطلب بعض الوسطاء حدًا أدنى من الإيداع أعلى نسبيًا من غيرهم، عادة ما يبلغ 1000 دولار أمريكي أو أكثر، وهذا النوع من حسابات التداول لا يناسب المتداول المبتدئ. وبشكل عام، كلما ارتفع الحد الأدنى للإيداع في الحساب، كلما كانت شروط التداول المتاحة أفضل في هذا الحساب. وبعض الوسطاء الذين يطلبون مبلغ أعلى كحد أدنى من الإيداع يتيحون أحيانًا استخدام أدوات تداول متطورة، وتدريبات فردية، وخادم افتراضي خاص VPS، وخدمة عملاء مناسبة لكل فرد.
السبريد
السبريد (أو ما يسمى بفروق الأسعار) هو التكلفة الأكثر شيوعًا التي يقوم الوسطاء بتحصيلها. وهي عبارة عن الفارق بين سعر الأصل مع الوسيط وسعره في السوق، والنقطة هي وحدة قياس السبريد (خامس رقم عشري لسعر الأصل). يقوم الوسطاء برفع قيمة السبريد اصطناعيًا عن سعر الأصل الأساسي في السوق. وهذا يعني أنه عند شرائك أو بيعك لأصل ما بسعر السبريد، فأنت تشتريه أو تبيعه بقيمة أكثر أو أقل من قيمته السوقية الحقيقية، مما يتطلب تقلبًا أكبر في السوق حتى يتمكن المتداول من جني الأرباح بعد تغطية تكلفة السبريد.
يعرض بعض الوسطاء قيمة سبريد ثابتة، أي أن الفارق بين سعر الأصل مع الوسيط وسعره في السوق لا يتغير أبدًا مهما كانت ظروف الصفقة. ويعرض آخرون قيمة سبريد متغيرة، أي أن قيمة السبريد سترتفع أو تنخفض حسب حجم الطلب ومدى تقلب السوق. يفضل العديد من المبتدئين التداول بقيم سبريد ثابتة نظرًا لأنها تؤدي إلى سهولة حساب تكاليف التداول.
رسم التبييت
رسم التبييت هو تكلفة شائعة أخرى. إن تداول الفوركس هو تداول يتم بالرافعة المالية، وهذا يعني اقتراض المتداول مالاً من الوسيط حتى تبدو قيمة صفقة التداول أعلى مما هي عليه. وكما هو الحال في الواقع، فإن اقتراض الأموال يتطلب دفع فائدة على القرض. وعندما يتم فتح صفقة حتى اليوم التالي، فإن الرافعة المالية المقترضة من الوسيط يتم فتحها أيضًا حتى اليوم التالي، وبالتالي تحمل معها فائدة يطلق عليها رسم التبييت. تتوقف قيمة رسم التبييت على نوع الأصل المتداول، وحجم الرافعة المستخدمة، وحجم صفقة التداول نفسها.
العمولة
يقوم بعض الوسطاء أيضًا بتحصيل عمولة. ويتم تحصيل العمولات بشكل عام بواسطة وسطاء الدخول المباشر للسوق DMA. وهؤلاء الوسطاء لا يتقاضون سبريد أي أنهم لا يرفعون قيمة السعر اصطناعيًا (أو حتى بشكل طفيف)، ولكنهم يقومون بتحصيل عمولة ثابتة تمثل رسم إتاحتهم لخدمة الدخول المباشر للسوق. لا يستهدف وسطاء الدخول المباشر للسوق المتداول المبتدئ، وعادة يطلبون حدًا أدنى من الإيداع عالي.
يقوم الوسطاء أيضًا بتحصيل رسوم أخرى غير متضمنة بشكل مباشرة في تكاليف التداول. وقد يقوم الوسطاء أيضًا بتحصيل رسوم على السحب والإيداع، ورسوم انعدام النشاط، ورسم استضافة الخادم الافتراضي الخاص VPS. وأغلب حسابات التداول الإسلامية (الحسابات الخالية من التبييت) يصاحبها رسومًا إضافية لتغطية تكاليف إلغاء فائدة الصفقة المفتوحة حتى اليوم التالي.
منصات التداول
إن منصات التداول هي البرنامج الإلكتروني الذي يمثل حلقة الوصل بين المتداولين (عبر الوسيط الخاص بهم)، وبين سوق الفوركس، ويتيح لهم فتح وإغلاق الصفقات. يفضل المتداول المبتدئ عادة استخدام منصة أبسط، ويقدم العديد من الوسطاء منصتهم الخاصة سهلة الاستخدام والقائمة على شبكة الإنترنت. ولكن يستخدم أغلب المتداولين منصات تداول خارجية يقومون بتنزيلها على أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم.
أهم العوامل التي يجب أن يضعها المبتدئون في اعتبارهم عند اختيارهم لمنصة التداول، هو مدى سهولة فهمها والاعتماد عليها. ومنصات التداول ذات الرسوم البيانية الكبيرة التفصيلية، والخصائص المقسمة، بإمكانها مساعدة المبتدئين على الحد من ارتكاب الأخطاء. ويستفيد المبتدئون أيضًا من منصات التداول ذات البث الإخباري وتحليل السوق المدمجين في المنصة، لأنهما يساعدان المتداول على فهم تحركات سوق الفوركس.
إن أكثر منصات التداول جدارة بالثقة هم ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 وcTrader. وهي جميعها تطبيقات خارجية يمكن تنزيلها على جهاز الكمبيوتر. وفي حين أنها لا تتمتع بنفس بساطة المنصات الخاصة بالوسطاء، ولكنهم يتميزون بربط حسابك الشخصي بهم وليس بأي وسيط معين، أي أنك إذا قررت التعامل مع وسيط آخر، يمكنك الاحتفاظ بجميع تخصيصات المنصة التي قمت بها.
التعليم
يحتاج أغلب متداولي الفوركس المبتدئين إلى تعلم الفوركس بشكل أو بآخر، ويقدم أفضل وسطاء الفوركس مواد تعليمية عالية الجودة في أكثر من صورة. وهو في النهاية تصرف يعود بالنفع على الوسيط، حيث أن متداولي الفوركس المتعلمين يصبحون متداولين ناجحين وذوي معدل ربحية عالي، وكلما ارتفع عدد المتداولين الناجحين في سجلات الوسيط، كلما ازداد هذا الوسيط نجاحًا.
هناك نوعان من تعليم الفوركس، الأول هو المواد التعليمية التقليدية، مثل تلك الموجودة في قسمنا التعليمي، والتي تشرح مفاهيم وخصائص تداول الفوركس للمبتدئين، والثاني هو المحتوى البحثي وتحليل السوق. قد يستعين وسطاء الفوركس أحيانًا بشركات تحليل خارجية للإتيان بتحليل السوق وتقديمه لعملائها. وعادة ما يكون تحليل السوق والمحتوى البحثي شديد الإفادة بمجرد استيعاب المتداول لأساسيات تداول الفوركس، بما في ذلك المصطلحات والموضوعات الشائعة.
التعليم والدورات التعليمية المنظمة
إن وسطاء الفوركس المناسبين للمتداول المبتدئ يتميزون بتقديم دورات تعليمية منظمة حول تداول الفوركس. وهؤلاء هم الوسطاء الذين يقدمون أفضل دورات تعليمة منظمة في الصناعة.
قم بالتمرير لمزيد من التفاصيل
يقدم الوسطاء الجيدون دورات تعليمية منظمة تناسب مختلف مستويات الخبرة. وأفضل وسطاء الفوركس المناسبين للمتداول المبتدئ لديهم دورات تعليمية منظمة تتناول المواضيع التالية:
- مصطلحات الفوركس: ما هي المصطلحات التي يصادفها المتداولون أثناء التداول؟ ما معنى البيع أو الشراء؟ ما هي مستويات الدعم والمقاومة؟
- الموضوعات الأساسية: ما هي العملات القابلة للتداول وما هي رموزها؟ ما هي المفاهيم الهامة مثل اللوت والنقاط وأنواع الأمر (مثل أمر إيقاف الخسارة وأمر تحصيل الأرباح)؟
- الموضوعات المتقدمة: ما هو التحليل التقني، والتحليل الأساسي، وتحليل الميول؟ ما هي المؤشرات والروبوتات وكيف يعمل كل منهم؟ ما هي الاستراتيجيات الشائعة للتداول وكيف يمكن تنفيذها؟
يقيم العديد من الوسطاء ندوات إلكترونية، وهي ذات بث مباشر وعادة ما تكون جلسات تعليمية تفاعلية. والعديد من أفضل الوسطاء المناسبين للمتداول المبتدئ يقدمون حلقات دراسية أسبوعية، ويرفعونها على الأرشيف الخاص بهم لتكون متاحة للمشاهدة في وقت لاحق. وهذا مفيد بشكل خاص للمبتدئين، لأن كل هذه المواد التعليمية التفصيلية متاحة مجانًا وبدون تسجيل.
البحث وتحليل السوق
البحث وتحليل السوق هو الركن الأساسي الآخر لتعليم الفوركس. إن تحليل السوق هو الخطوة التالية التي تؤدي إلى التداول المربح، بالنسبة للمتداول الذي يحظى بفهم راسخ لكيفية عمل تداول الفوركس. وهؤلاء هم الوسطاء الذين يقدمون أفضل فرق بحث وتحليل للسوق في المجال.
قم بالتمرير لمزيد من التفاصيل
يقدم هؤلاء الوسطاء أخبار السوق بشكل متعمق في تقلبات أسعار مجموعة كبيرة من الأصول. يشارك المحللون آراءهم أيضًا بشأن النتائج المستقبلية المحتملة القائمة على بحوثهم. وهذا يناسب بشدة المتداول المبتدئ الراغب في فهم سوق الفوركس بشكل أعمق، وفي اقتناص فرص جديدة للتداول.
يدخل بعض وسطاء الفوركس في شراكة مع شركات خارجية متخصصة مثل Trading Central، والتي تقدم للمتداول تحليلاً للسوق. إن Trading Central هو عبارة عن مجموعة من المنتجات التي تقدم أفكار استثمار قابلة للتنفيذ على مدار الساعة بشأن العديد من الأصول، إلى الجانب التحليل التقني والأساسي، واختبار استراتيجيات التداول قبل تطبيقها من خلال تقييم أدائها الافتراضي في ظروف ماضية.
الحسابات التجريبية لممارسة التداول
يقدم جميع وسطاء فوركس حسابات تجريبية مجانية لعملائهم. وهي حسابات تداول تعكس سوق الفوركس الحقيقي، ولكنها تسمح للمتداول باستخدام أموال افتراضية لمحاكاة صفقات التداول والاستراتيجيات التي يستخدمونها عندما يقومون بالتداول بأموال فعلية. تقدم الحسابات التجريبية محاكاة دقيقة لظروف السوق الفعلي.
تحقق الحسابات التجريبية عدة أهداف. إلى جانب المحاكاة الدقيقة لظروف السوق، يمكن استخدامها أيضًا لاختبار جودة وسيط الفوركس واستراتيجيات جديدة للتداول. وهؤلاء هم أفضل وسطاء فوركس للمبتدئين الذي يقدمون حسابات فوركس مجانية ولا تنتهي صلاحيتها.
قم بالتمرير لمزيد من التفاصيل
IG Markets وهو أحد أفضل الوسطاء لدينا، يقدم حسابات تجريبية غير منتهية الصلاحية في منصتين مختلفتين، ومزودة بـ20,000 دولار أمريكي افتراضي.
إن الحسابات التجريبية شديدة الأهمية لأنها السبيل الوحيد لاكتساب الخبرة بدون خسارة الأموال بالنسبة لمتداول الفوركس المبتدئ.
خدمة العملاء
يحتاج المبتدئون إلى خدمة عملاء جيدة يقدمها الوسطاء. فهي أحد هذه الأشياء التي تتمنى ألا تحتاجها، ولكن إذا احتجت إليها بالفعل، فيجب أن تكون متاحة وسريعة ومفيدة. إن خدمة العملاء الأفضل تكون متاحة على مدار الساعة يوميًا (من الاثنين إلى الأحد) عبر الدردشة الحية والهاتف، وخدمات المراسلة والبريد الإلكتروني. من المهم أيضًا أن يحظى الوسيط بدعم تقني ممتاز، لأن المتداول المبتدئ قد يواجه صعوبة أثناء عملية تنصيب منصة التداول. والعديد من المتداولين الجدد لا يتمكنوا من طلب المساعدة أثناء أسبوع العمل، ولذا فإن توفر خدمة العملاء أثناء العطلة الأسبوعية يكون مفيدًا، ولكنه نادر.
يجب على خدمة العملاء أن تتوفر بالعديد من اللغات. إلى جانب الإنجليزية، فالعديد من الوسطاء الناشطين في الشرق الأوسط لديهم خدمة عملاء متوفرة بالعربية في المكاتب المحلية. من المفيد أن يكون لديك موظف خدمة عملاء يتحدث لغتك ويفهم الاحتياجات المحلية للمبتدئ، المختلفة عن مثيلتها لدى متداول الفوركس المبتدئ في أوروبا أو أستراليا. وأفضل وسطاء الفوركس يفهمون ذلك ويقدمون مكاتب خدمة عملاء تناسب احتياجات عملائهم.
ما هو المبلغ المالي المطلوب لتتمكن من تداول الفوركس؟
يتطلب العديد من الوسطاء حدًا أدنى من الإيداع لبدء التداول. والذي تتفاوت قيمته لتبدأ من 5 دولار أمريكي وتصل إلى 2000 دولار أمريكي، حسب الوسيط الذي تتعامل معه والحاسب الذي تفتحه.
يقدم بعض الوسطاء حسابات تداول بعملتك المحلية، ولكن هذا نادر للغاية، ويعتبر الدولار الأمريكي هو العملة المعمول بها.
هل يمكنك أن تصبح غنيًا عن طريق تداول الفوركس؟
هذا ممكن، ولكنه لن يحدث بين ليلة وضحاها. فتداول الفوركس ليس طريقة لتحقيق الثراء السريع، وبرغم إمكانية جني الأرباح الطائلة، فهناك أيضًا إمكانية تكبد الخسائر الفادحة. ولذا فقد طور معظم متداولي الفوركس الناجحين استراتيجية تتيح لهم الحصول على دخل ثابت.
الخلاصة
يتيح وسطاء الفوركس للمتداول دخول السوق، ولكنهم أيضًا يلعبون دورًا محوريًا في تعليم المتداول المبتدئ. وينبغي على المبتدئين استخدام المعايير المذكورة أعلاه ليتحققوا من مدى صلاحية الوسيط الذين يفكرون في التعامل معه، وما إذا كان مناسبًا لهم أم لا.
وهذا الوسيط ينبغي عليه أن يخضع للتنظيم، ويقدم محتوى تعليميًا ثريًا، وحسابات تجريبية مجانية وغير منتهية الصلاحية، وخدمة عملاء ممتازة.
4.51
يقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1.00 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 500:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وMT5 وcTrader. يتم تنظيم Pepperstone من قبل FCA و ASIC وDFSA.
