نهدف من خلال مقارناتنا التقييمية للوسطاء إلى إضافة الشفافية لسوق تداول الفوركس. نشرح هنا طريقتنا في تقييم الوسطاء، ويمكن مراجعة قواعد التحرير التي نتبعها بقراءة هذه النبذة عنا.
نقوم بنشر جميع موجودات بحثنا حول الوسطاء في تقرير وضع سوق الفوركس، وهو تقرير يفصّل تقييماتنا للوسطاء المصممة لمساعدة المتداولين المبتدئين في إيجاد أكثر الوسطاء موثوقية وأفضلهم في العالم من حيث القيمة التي يقدمونها للمتداول. وكون الوسطاء يعدّلون الخدمات والمنتجات التي يقدمونها باستمرار، نحاول بدورنا أن نبقى على معرفة بآخر الأخبار والمستجدات لننشرها.
نحن ننشئ حسابات مع جميع الوسطاء الذين نقوم بتقييمهم وذلك كي نراقب أداءهم باستمرار ونبقى على اطلاع بجميع خدماتهم وشروط التداول معهم. ومع أننا قمنا بقييم معظم الوسطاء الكبار والشائعين، يتضمن دليل الوسطاء الذي نقدمه بعض الوسطاء الذين لم نقم بتقييمهم بعد.
في حال عدم إيجاد تقييم لوسيط معين في تقرير وضع سوق الفوركس الذي ننشره، هذا في الغالب يعود لسبب من سببين:
- إما أننا لا نعتبر الوسيط خيارًا جيدًا للمتداولين، ولكن ندرجه في دليل الوسطاء (حيث نشير دائمًا لأي وسيط لا ننصح بالتداول معه).
- أو أن التقييم غير متوفر في اللغة التي تتصفح بها بعد. نحن لا نزال نعمل على ترجمة جميع التقييمات).
بكلا الحالتين، نحن نذكر دائمًا سبب عدم توفّر التقييم.
العوامل التي نبني عليها تقييم وسطاء الفوركس
وسطاء فوركس الرواد في السوق هم الذين يقدمون أفضل تجربة تداول لعملائهم، وذلك يعني الاعتماد من قبل جهاد منظمة كبرى، وشروط تداول جيدة، وإمكانية العمل على المنصات المهمة، وتقديم خدمة عملاء رائعة.
باعتماد الشفافية كمبدئ أساسي في عملية التقييم، نوفر للقراء الفرصة لإيجاد الوسطاء المعتمدين من قبل جهات منظمة موثوقة والذين يقدمون أفضل شروط تداول فوركس ويعملون على المنصات الكبرى والأكثر شيوعًا، كما يقدمون مواد تعليمية وإرشادية تناسب جميع مستويات الخبرة.
السمعة والموثوقية
من المهم للمتداول أن يستطيع الوثوق بأمانة الوسيط الذي سيدير أمواله. وهذه الثقة -في مجال تداول الفوركس- تأتي كليًا من الجهات المنظمة للوسيط.
توجد عدة جهات منظمة للوسطاء حول العالم، وتختلف من حيث المستوى والأهمية. لهذا، نحن نوزع الجهات المنظمة على 5 مستويات. المستوى الأول والأعلى هو للجهات المنظمة التي تلتزم بكل المعايير، أما المستوى الخامس والأخير فهو للجهات المنظمة التي لا تعتمد المعايير المتشددة والمتكاملة في عملية التنظيم.
الجهات المنظمة الأكثر موثوقية هي التي تعتمد النهج التقليدية في التنظيم، وهي تنشط على نطاقيّ ابتكار المعايير الجديدة للتنظيم وتطبيق القوانين بالتزام. هذه الجهات كثيرًا ما تصدر التحذيرات وتلاحق شركات الوساطة التي لا تلتزم بالقوانين. وإن تشديد هذه الجهات على تطبيق القوانين هو ما يجعلها أكثر موثوقية وأهمية من غيرها من الجهات في المجال. الجهات المنظمة التي تقع في المستوى الأول هي الهيئة الرقابية البريطانية FCA والهيئة الرقابية الأسترالية ASIC والسلطة النقدية في سنغافورة MAS.
أي وسيط جيد يجب أن يكون معتمد من قبل عدة جهات منظمة من المستوى الأول والمستوى الثاني. وفقًا لتقييمنا، أفضل الوسطاء من ناحية التنظيم هم CMC Markets وForex.com وPepperstone وMarketsX وIG Markets.
شروط التداول
من أهم العوامل أيضًا عند اختيار الوسيط هي تكلفة التداول معه. وبما أننا نخدم بشكل أساسي المبتدئين في مجال التداول الذين هم في بداية مشوار تداول الفوركس، فنحن نركز اهتمامنا على الحد الأدنى للإيداع الذي يتطلبه الوسيط لحساب المبتدئ، إضافة إلى أزواج العملات المتاحة والعمولة التي يأخذها الوسيط. وفقًا لتقييمنا، أفضل الوسطاء من ناحية شروط التداول هم Tickmill وExness وAvaTrade.
دعونا نتناول كل من هذه العوامل بشكل مفصل.
الحد الأدنى للإيداع
عند إيداع الأموال في حساب فوركس، يجب أن يكون المتداول متأكد أنها أموال يستطيع الاستغناء عنها، وذلك لأن تداول الفوركس هو أمر فيه مخاطرة عالية. لذا، فإن الوسطاء الذين يتطلبون من المتداول أن يقوم بإيداع مبالغ كبيرة صعب الاستغناء عنها هم أقل ملاءمة للمتداول المبتدئ. الحقيقة هي أنه من المستحيل تقريبًا أن يبدأ المتداول رحلة منتجة في مجال التداول بـ5 دولار أمريكي… ولكن نحن دائمًا نعطي أهمية للوسطاء الذين يوفرون حسابات للمبتدئين حيث يمكنهم إيداع مبلغ أولي يقل عن 100 دولار.
عدد أزواج العملات
من المهم أن يتمكن المتداول من الاختيار بين مجموعة كبيرة من أزواج العملات والأصول، فإن الوسطاء الذين يتيحون التداول بمجموعة محدودة جدًا من العملات يحدون من قدرة المتداول على إيجاد الفرص والاستراتيجيات المربحة.
تكلفة التداول (العمولة)
طريقتنا في قياس تكلفة التداول مع وسيط ما هي أن نتداول لوت واحد من زوج العملات EUR/USD من خلال الحساب الذي يتطلب أقل حد أدنى من الإيداع، ونقيس السبريد أو العمولة التي يضعها الوسيط.
زوج العملات EUR/USD هو الأكثر تداولاً في سوق الفوركس، ولذلك فهو مرجع دقيق للتداول مع أي وسيط. ووفقًا لاختباراتنا، فإن تكلفة التداول مع الوسطاء الكبار تتراوح بين 5 و 40 دولار أمريكي لكل لوت واحد من EUR/USD.
منصات التداول المتاحة
يهم المتداول أن تكون أمامه الفرصة للتداول على عبر منصات تداول، لذا فمن المهم أن يقدم الوسيط إمكانية التداول على مجموعة واسعة من المنصات. كل وسيط يقدم للمتداول على الأقل منصة واحدة كبرى، ولكننا نفضل الوسطاء الذين يعملون على عدة منصات بنا فيها ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 وcTrader وغيرها من المنصات التي يمكن استخدامها داخل المتصفح وعلى الموبايل.
من ناحية إتاحة التداول عبر مجموعة كاملة من المنصات الكبرى، نحن نعطي أفضل تقييم للوسطاء Pepperstone وOctaFX وIC Markets وFxPro.
الأصول المتاحة للتداول
عقود فروقات الفوركس أو الـCFDs هي إحدى منتجات عقود الفروقات التي يمكن تداولها. ولكن غالبًا ما يتساءل المتداولون عن أنواع عقود الفروقات الأخرى التي يمكن تداولها مع الوسيط. قد تتضمن هذه العقود:
- عقود فروقات السلع
- عقود فروقات العملات الرقمية
- عقود فروقات المعادن
- عقود فروقات الأسهم
- عقود فروقات الطاقة
- عقود فروقات صناديق النقد المتداولة
- عقود فروقات الصكوك
- عقود فروقات الأسهم المختلطة (Blend fund)
تنوع عقود الفروقات التي يمكن تداولها إلى جانب عقود فروقات الفوركس يتيح للمتداول فرص أكثر. حسب تقييمنا، الوسطاء الذين يقدمون أفضل مجموعات من الأصول هم MarketsX وXTB وXM Global وVantage FX وThinkMarkets.
طرق الإيداع والسحب
من المهم جدًا بالنسبة للمتداول أن يستطيع إيداع الأموال في حسابه وسحبها بسهولة وسرعة وبطرق عدة وبدون رسوم عالية. معظم الوسطاء يتيحون طرق عديدة لإيداع الأموال فوريًا في الحساب بدون رسوم إدارية، ولكن بعض الوسطاء يجعلون عملية سحب الأموال معقدة.
أفض الوسطاء هم الذين يجرون عمليات السحب خلال 24 ساعة من الطلب، ويتيحون السحب بعدة طرق بدون إضافة رسوم إضافية. ومن هذه الناحية، نحن نفضل FxPro وGo Markets وCMC Markets لأنهم يجعلون عملية سحب الأرباح سهلة وسريعة.
المواد التعليمية وأدوات التحليل
إن حاجات المتداول تختلف على حسب مستواه في التداول، فالمبتدئ يحتاج إلى مواد تعليمية وأدوات تحليلية مفصلة وواضحة وسهلة الفهم والاتباع ليتمكن من بدء رحلة التداول بشكل ناجح. أما المتداول الذي لديه خبرة متوسطة أو متقدمة في التداول يحتاج إلى مواد تعليمية متقدمة تشرح النشاطات والاستراتيجيات الأكثر تعقيدًا والتحاليل اليومية من قبل الخبراء. وأفضل مكان لتجريب استراتيجيات التداول للمبتدئين وغير المبتدئين هو الحساب التجريبي.لذا فنحن نفضل الوسطاء الذين يوفرون حسابات تجريبية غير محدودة.
أفضل الوسطاء الذين يقدمون مواد تعليمية وأدوات تحليلية كافية ووافية هم XM Global وFXTM وBDSwiss وIG Markets وAdmiral Markets.
المواد التعليمية
غالبًا ما نرى أن قسم المواد التعليمية قد تمت إزالته من منصة الوسيط أو تم استبداله بمقالات سيئة وصعب فهمها. المتداول المبتدئ بحاجة إلى دورة تعليمية منظمة وسهلة المتابعة يكتبها وسيط خبير بهدف مساعدة المتداول على إيجاد طريقه عبر التداول بسهولة. أما الحساب التجريبي غير المحدود فهو يوفر للمبتدئ مرحلة تجريب وتدريب غير محدودة ليأخذ الوقت الذي يحتاجه كي يتعلم التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية.
أما للمتداول من ذوي الخبرة، فهو بحاجة لندوات إلكترونية يقدمها الخبراء، إضافةً إلى قسم مخصص لاستراتيجيات التداول المتقدمة والمتجددة. ليس من الضرورة أن يكون هذا القسم مفصل كثيرًا ومنظم بشكل إرشادي كما هو الأمر مع المتداول المبتدئ، ولكن لا يجب المساومة بجودة المقالات وخبرة الوسيط الذي يكتبها.
أدوات تحليل السوق
المتداولون من جميع المستويات يحتاجون إلى اقتراحات التداول الموثوقة. لا شك في أن الأبحاث وتحليل السوق من الأفضل القيام به من قبل الخبراء في منصة الوساطة. كما أن إصدار التقارير والتحاليل بشكل منتظم هو أمر مفيد جدًا لأي متداول.
المقالات التعليمية والتحليلية من المنصات أو الجهات الخارجية لا يستعرض نفس مستوى الخبرة والتخصص عندما يأتي الأمر لاقتراح الاستراتيجيات التداولية. لذلك فنحن نعير اهتمامًا كبيرًا في تقييمنا إلى ما إذا كان الوسيط يقدم تحليلات وتقارير كجزء من منصته.
خدمة العملاء
من المهم بالنسبة للمتداول أن تكون منصة الوساطة متاحة على مدار الساعة ومن خلال عدة قنوات، وباللغة التي يفضلها. لهذا فنحن نفضل الوسطاء الذين يقدمون الدعم عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة على مدار الساعة. وبما أن معظم الوسطاء الكبار هم منصات عالمية، نعتقد أنه من الأفضل توفير الدعم بأكثر عدد ممكن من اللغات. الدعم الشامل للغات يسمح بمعالجة مشاكل الجمهور العالمي بشكل سريع وفعال.
إن الوسطاء الذين يستعرضون أفضل خدمة عملاء في السوق حسب تقييمنا هم FXTM وPlus500 وFP Markets وeasyMarkets.
كيفية تحديد درجة الوسيط
نحن نقيّم الوسيط ونعطيه درجة معينة حسب أدائه من 7 نواحي مختلفة وفقًا للدرجة التي يحصل عليها في كل ناحية. أعلى درجة ممكنة في كل ناحية هي 5. وكل ناحية من هذه النواحي لها ثقل معين على الدرجة النهائية. فيما يلي تقسيم أهمية كل ناحية:
- الثقة والسمعة – 20%
- شروط التداول – 20%
- المنصة والأدوات المتاحة – 12.5%
- الأصوال التي يمكن تداولها – 12.5%
- طرق الإيداع والسحب – 10%
- المواد التعليمية والتحليلية – 10%
- خدمة العملاء – 10%
يمكن إيجاد تفاصيل أكثر حول طريقتنا في التقييم في صفحة تقرير وضع سوق الفوركس.
دليل الوسطاء
يتضمن دليل الوسطاء بعض المنصات التي لم نقم بتقييمها بعد ولكنها خيار متاح أمام المتداول. وبعض الوسطاء المدرجين في دليلنا لا ننصح بالتعامل معهم. ولكن دليلنا هدفه أن يقدم للمتداول جميع الخيارات المتاحة أمامه ورأي الخبراء حول هذه الخيارات. إذا كنت تتعامل مع وسيط لم نقم بتقييمه، نتمنى أن تجد بين الوسطاء الذين قمنا بتقييمهم وسيطًا معتمد من جهات منظمة أفضل ويقدم خدمة أفضل.
كيف يمكنكم دعمنا؟
تداول الفوركس له سمعة سيئة ويُعرف بأنه مجال يطغى فيه الاحتيال، وهذا ما يساعد في نشره الوسطاء الفاسدون والمنصات الفاسدة التي لا تزال منتشرة في السوق. لهذا فنحن ندعو كل من وقع ضحية للوسطاء غير الأخلاقيين والخارجين عن القانون إلى أن يملأ تقرير الوسطاء المخادعين الذي نقدمه كي نظل على علم بهم ونحذر المتداولين منهم.
كثيرًا ما يصلنا رسائل إلكترونية من أشخاص يتساءلون كيف يمكنهم أن يحصلوا على أموالهم من الوسطاء الذين تعاملوا معهم أو من يدعون أنفسهم “متداولي فوكرس محترفين” الذين قاموا بالاحتيال عليهم.
الإفصاح عن شراكاتنا
FXScouts هي مجلة يدعمها القارئ. عندما تنشئ حسابًا على أحد منصات التداول من خلال الضغط على رابط على موقعنا، قد نحصل على عمولة من تلك المنصة وهذا ما يمكننا من تحسين موقعنا ومحتوانا من أجل القارئ.
نحن نفتخر بصحة معلوماتنا واقتراحاتنا.
نحن لا نتعامل مع منصات وساطة فاسدة.
أنت دائمًا أولويتنا.
وإن منهجنا في العمل لا يعتمد على إقناعك باختيار شريك لنا، ونحن نفصل بين عملية اختيار الشريك وعملية التقييم. أما العمولة التي نحصل عليها إذا اخترت شريك من شريكنا للتداول معه فهي يؤثر فقط بترتيب القوائم التي نقدمها على الموقع، ولكنها لا تؤثر بما نقوله في التقييم والبيانات التي نقدمها. لا يمكن لأي أحد أن يشتري رأينا ويؤثر بنزاهته… القارئ هو أولويتنا دائمًا ونهتم بسلامته المالية أولاً.
لقراءة المزيد حول شركتنا وموقعنا ومحتوانا، يمكن زيارة صفحة نبذة عنا.
