AvaTrade

نظرة عامة على الهيئات الرقابية: تأسست AvaTrade في عام 2006 وتخضع لرقابة عدد من الجهات التنظيمية الكبرى حول العالم، بما في ذلك:

• البنك المركزي الإيرلندي (CBI) – Ava Trade EU Ltd (C53877)
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) – Ava Capital Markets Australia Pty Ltd (AFSL 406684)
• هيئة الخدمات المالية لجزر فيرجن البريطانية (BVI FSC) – Ava Trade Markets Ltd (SIBA/L/13/1049)
• هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) في جنوب أفريقيا – Ava Capital Markets (Pty) Ltd (FSP 45984)
• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) – DT Direct Investment Hub Ltd (347/17)
• الهيئة المالية اليابانية (FSA) – Ava Trade Japan K.K. (1662 & 1574)
• هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في سوق أبوظبي العالمي (ADGM) – Ava Trade Middle East Ltd (190018)

تُعد ASIC وCBI جهات رقابية من الفئة الأولى ذات معايير صارمة فيما يتعلق بفصل أموال العملاء، والملاءة المالية، والتدقيق المستقل. أما CySEC وBVI FSC فيوفران مستوى إشراف أخف مقارنة بالهيئات الكبرى.

الجهة المنظمة التي يتم تسجيلك من خلالها

• سكان دولة الإمارات العربية المتحدة (UAE): يتم فتح الحسابات عبر Ava Trade Middle East Ltd الخاضعة لرقابة FSRA في سوق أبوظبي العالمي.
• المتداولون من باقي دول الشرق الأوسط وشمال أفريقيا: يتم فتح الحساب عبر كيان AvaTrade المسجل في جزر فيرجن البريطانية (BVI) والخاضع لرقابة BVI FSC.

إجراءات حماية العملاء

تلتزم AvaTrade بتطبيق عدد من آليات الحماية، مثل:

• فصل أموال العملاء: الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن أموال الشركة، وذلك في بنوك دولية مرموقة.
• المعايير التنظيمية والامتثال: التزام صارم بإجراءات مكافحة غسل الأموال (AML)، والتقارير المالية، والتدقيق الدوري.

ملاحظة مهمة: لوائح FSRA في سوق أبوظبي العالمي تشدد على حماية أموال العملاء والشفافية، لكنها لا تضمن وجود نظام تعويض للمستثمرين مثل الأنظمة الأوروبية، ولا تُلزم الوسطاء بتوفير حماية الرصيد السلبي تلقائياً. لذلك يجب على المتداولين مراعاة المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق العالية.

نظرة عامة: يوفّر AvaTrade مجموعة شاملة من عقود الفروقات (CFDs) تشمل الفوركس، السلع، المؤشرات، الأسهم، العملات الرقمية، صناديق الـETF، السندات، وخيارات الفوركس.

• الفوركس: أكثر من 60 زوج عملات، بما في ذلك الأزواج الرئيسية مثل EUR/USD وGBP/USD.
• السلع: عقود فروقات على الذهب، الفضة، النفط، الغاز الطبيعي، وبعض السلع الزراعية.
• المؤشرات: مؤشرات عالمية رئيسية مثل FTSE 100 وS&P 500 وNASDAQ 100 وDAX 30.
• الأسهم: تداول عقود فروقات لأسهم فردية من الأسواق البريطانية والأمريكية والأوروبية.
• العملات الرقمية: تداول عقود فروقات على Bitcoin وEthereum وRipple وLitecoin.
• صناديق ETF والسندات: مجموعة متنوعة من صناديق المؤشرات المتداولة والسندات.
• خيارات الفوركس: تداول خيارات Vanilla على العملات والمعادن الثمينة.

ملاحظة: تُتداول جميع الأدوات عبر عقود الفروقات باستخدام الرافعة المالية، مما قد يضخم الأرباح والخسائر. لذلك يُنصح بإدارة المخاطر بشكل دقيق.

يمكن لجميع العملاء فتح حساب لدى AvaTrade طالما أنهم يستوفون الحد الأدنى للإيداع وهو 100 USD. استغرق فتح حسابنا حوالي 5 دقائق فقط، وبعد تحميل المستندات المطلوبة أصبح الحساب جاهزًا للتداول مباشرة. كما سُعدنا بتلقي اتصال من فريق خدمة العملاء لتقديم الدعم في حال واجهتنا أي مشكلة.

لا تفرض AvaTrade أي عمولات على تداول الفوركس، ويبلغ الفارق السعري على زوج EUR/USD حوالي 0.8 نقطة، وهو قريب من متوسط الصناعة.

قمنا بفتح واختبار حساب التداول لدى AvaTrade، كما يتوفر حساب تجريبي أيضاً:

الحساب القياسي (Standard Account)

يقدّم AvaTrade حساباً حياً واحداً فقط بحد أدنى للإيداع يبلغ 100 دولار أمريكي، مع فروقات سعرية تبدأ من 0.90 نقطة على زوج EUR/USD. يتيح الوسيط جميع استراتيجيات التداول، بما في ذلك التحوّط (hedging)، والاسكالبينج (scalping)، ونسخ التداول (copy trading).

الحساب الإسلامي (Swap-Free Account)

يوفّر AvaTrade خيار الحساب الإسلامي للعملاء في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا الباحثين عن تداول متوافق مع الشريعة. عند تفعيل وضع “بدون فوائد تبييت”، لا تُفرض أي رسوم فائدة على الصفقات المحتفظ بها لليوم التالي.

مزايا الحساب الإسلامي:

• بدون فوائد تبييت (Swap-Free): إزالة أي رسوم ناتجة عن بقاء الصفقة مفتوحة لعدة أيام.
• متاح على الحساب القياسي: يمكن للعملاء تفعيل الحساب الإسلامي ببساطة من خلال التواصل مع خدمة العملاء أو طلب ذلك داخل منطقة العميل.
• متوافق مع الشريعة: شروط التداول مصممة لتجنّب الفائدة الربوية.

ملاحظة: قد يتم تطبيق رسوم ثابتة على بعض الأدوات بدلاً من رسوم التبييت التقليدية، ويختلف ذلك حسب نوع الأداة وفترة الاحتفاظ.

الحساب التجريبي

يعدّ الحساب التجريبي المجاني من AvaTrade أداة مثالية للتدرّب على التداول، أو اختبار مستشار خبير (EA)، أو التعرّف على كيفية عمل تداول الفوركس. يوفر الحساب 100,000 دولار افتراضي، ويعكس ظروف الحساب الحقيقي بدقة، ولكنه ينتهي بعد 21 يوماً.

يمتلك AvaTrade تطبيقاً خاصاً حائزاً على جوائز، إضافةً إلى دعمه لتطبيقات MT4 وMT5. كما يتوفر تطبيق AvaOptions للمتداولين المتخصصين في تداول الخيارات.

تطبيق AvaTrade

وجدنا أن تطبيق AvaTrade سهل الاستخدام للغاية. فهو يتميز بلوحة معلومات متطورة وواجهة رئيسية بسيطة تتيح مشاهدة فيديوهات تعليمية ومواد تحليل الأسواق والتواصل مع خدمة العملاء مباشرة من داخل التطبيق. يتمتع التطبيق بوظائف بحث ممتازة، ويسهل من خلاله تنفيذ الصفقات، وتعيين تنبيهات الأسعار، وإنشاء قوائم مراقبة، والاطلاع على الأسعار والرسوم البيانية المباشرة. وتشمل أبرز الميزات:

• الوصول إلى أكثر من 1,000 أداة — الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية
• رسوم بيانية مباشرة مع أدوات التكبير، المؤشرات الفنية، وتنبيهات الأسعار
• AvaProtect™: خيار لحماية الصفقات لفترة محددة مع استرداد الخسائر (تطبق الشروط)
• اتجاهات السوق (Market Trends): الاطلاع على شعور المتداولين في مجتمع AvaTrade
• يدعم الحسابات الحقيقية والتجريبية والإسلامية مع سهولة التبديل بينها
• تسجيل دخول آمن باستخدام PIN أو البصمة
• إيداع وسحب الأموال من داخل التطبيق

تطبيقات MetaTrader 4 و MetaTrader 5

يقدم AvaTrade تطبيقات MT4 وMT5 على أجهزة Android وiOS. وعلى الرغم من أن وظائفها أقل مقارنةً بنسخة سطح المكتب — مثل قلة الأطر الزمنية وأدوات الرسم — إلا أنها توفر المؤشرات الفنية، الأدوات الرسومية، ومجموعة كاملة من أوامر التداول الأساسية.

AvaOptions Mobile

كما يوفر AvaTrade منصة تداول للخيارات عبر الهاتف، مخصصة لتداول الخيارات التقليدية (Vanilla Options). يمكن للمتداولين اختيار أكثر من 40 زوج عملات بالإضافة إلى الذهب والفضة. وتمنحك المنصة تحكماً كاملاً في محفظتك، مع إمكانية موازنة المخاطر والعائد بما يتناسب مع رؤيتك للسوق.

• مصممة خصيصاً لمتداولي الخيارات
• تداول خيارات الفوركس والسلع والمؤشرات بسهولة عبر الهاتف
• إدارة المخاطر من خلال أوامر الحد ووقف الخسارة وتحديد وقت انتهاء الصلاحية
• أدوات التحوّط ورسوم العائد (Payoff) لاتخاذ قرارات تداول مدروسة

يقدّم AvaTrade مجموعة واسعة من المنصّات مقارنة بالعديد من الوسطاء الآخرين، بما في ذلك MT4 وMT5 إلى جانب منصّاته الخاصة: WebTrader وAvaOptions.

في هذه المراجعة، قمنا باختبار منصة WebTrader، والتي تعمل مباشرة من المتصفح دون الحاجة لأي تنزيلات أو تثبيت.

AvaTrade WebTrader

تتميز المنصة بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، ما يجعلها مناسبة بشكل كبير للمبتدئين. توفر ثلاثة أنواع من الرسوم البيانية — خطي، وأعمدة، وشموع — بالإضافة إلى مجموعة واسعة من المؤشرات والفريمات الزمنية.

من سلبيات WebTrader أنها لا تسمح بتخصيص الواجهة ولا تدعم تنبيهات الأسعار. المتداولون المحترفون قد يفضّلون MT4 أو MT5 اللتين توفران المزيد من أدوات التحليل والتخصيص والتداول الآلي.

كما أن Trading Central مدمجة بالكامل في المنصة، وتوفر تحليلات فنية ومعلومات مستندة إلى التعرّف على الأنماط.

MetaTrader 4 (MT4)

منصّة MT4 لدى AvaTrade هي النسخة القياسية التي تتضمن 24 أداة رسم و30 مؤشرًا مدمجًا، مع دعم كامل للتداول الآلي وإمكانية تخصيص الواجهة.

MetaTrader 5 (MT5)

MT5 هي النسخة المطوّرة من MT4، وتدعم جميع أدوات التداول لدى AvaTrade إضافة إلى ميزات أعمق مثل عمق السوق (DOM) ومجموعة أوسع من المؤشرات.

AvaOptions

تتيح منصة AvaOptions تداول الخيارات التقليدية (Vanilla Options) على أكثر من 40 زوج عملات بالإضافة إلى الذهب والفضة. ورغم أن تداول الخيارات قد يكون معقداً، إلا أن المنصة تجعل العملية بسيطة وسهلة.

أدوات التداول والتداول الاجتماعي

يقدّم AvaTrade مجموعة محدودة من أدوات التداول، ولكنه يوفر منصّتين للتداول الاجتماعي.

Trading Central

توفر Trading Central تحليلات فنية، تعرّف على الأنماط، ونشرات استراتيجية يومية إضافة إلى أخبار السوق وتقييمات شعور المتداولين.

Capitalise.ai

أداة أتمتة للتداول تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وتتيح إنشاء استراتيجيات تداول بلغة بسيطة دون الحاجة للبرمجة.

AvaProtect

ميزة فريدة تتيح حماية الصفقات من الخسارة خلال فترة محددة، حيث يتم تعويض الخسائر بالكامل مقابل رسوم متغيرة.

DupliTrade

منصة نسخ الصفقات المتصلة بـ MT4، وتسمح بنسخ صفقات المتداولين المحترفين تلقائياً. تتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 2,000 دولار.

AvaSocial

تطبيق تداول اجتماعي يسمح بنسخ صفقات المستثمرين المحترفين والتفاعل مع المجتمع وطرح الأسئلة وتعلّم الاستراتيجيات — مناسب جداً للمبتدئين.

بصفته وسيطاً يخضع لرقابة صارمة، يلتزم AvaTrade بجميع قواعد مكافحة غسل الأموال (AML). وبناءً على ذلك، يجب إعادة أي عملية سحب ليست أرباحاً إلى مصدر الإيداع الأصلي. ويمكن للمتداولين سحب ما يصل إلى 100٪ فقط من قيمة الإيداع الأولي إلى بطاقة الائتمان أو الخصم، وبعد ذلك يمكن السحب باستخدام طريقة أخرى بشرط أن تكون باسم صاحب الحساب.

عملات الحساب المتاحة: عند فتح حساب، لاحظنا أن منصة AvaTrade تتيح الاختيار بين خمس عملات أساسية: USD، EUR، GBP، CHF، وAUD.

طرق الإيداع: يوفر AvaTrade مجموعة جيدة من طرق الدفع، ولا يفرض أي رسوم على عمليات الإيداع أو السحب — وهو ما يعد ميزة مهمة للمتداولين.

يقدّم AvaTrade مجموعة قوية من أدوات تحليل السوق، رغم أن معظم المحتوى يتم توفيره من جهات خارجية. ومع ذلك، لاحظنا أن التحليلات يتم تحديثها بانتظام وتساعد المتداولين على فهم حركة السوق واتخاذ قرارات أفضل.

• مدونة تحليل السوق: يتم تحديثها كل عدة أيام وتقدم تحليلات فنية وأساسية لأزواج العملات، السلع، المؤشرات، والأسهم.
• أخبار Dow Jones (لمستخدمي MT4): توفر أخبارًا لحظية للمتداولين الذين يحتاجون إلى تحديثات فورية.
• FXStreet على WebTrader: يقدّم تحليلات إضافية من مصدر موثوق عالميًا.
• التقويم الاقتصادي: يعرض أهم البيانات الاقتصادية والتوقعات ومستوى تأثيرها المحتمل.
• فيديو التحليل اليومي من Trading Central: ملخص يومي لأهم الأحداث مع تحليل فني مبسّط — مفيد جدًا للمتداولين المبتدئين.

ويمكن للعملاء الاتصال بخدمة العملاء على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع لعقود الفروقات و7 أيام بالأسبوع لتداول العملات المشفرة. توفر الخدمة بعدة لغات، بما في ذلك العربية، عبر البريد الإلكتروني والهاتف والدردشة الحية والهاتف.

وإن وكلاء خدمة العملاء مهذبون ومتفاعلون ولديهم معرفة عالية بالتداول. وتمكن جميع وكلاء الدردشة الحية من الإجابة الشافية على أسئلتنا بشكل مرضٍ.