تقييم شركة XM

تنظيم لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC: يخضع XM إلى تنظيم هيئة الرقابة البريطانية FCA، وهيئة الرقابة الأسترالية ASIC، ولكن يقوم العملاء الدوليين بالتداول مع فرع الشركة الخاضع إلى تنظيم لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC في بليز، والذي يعتبر جهة تنظيمية ضعيفة بشكل عام. ولا يقوم XM بتعويض العملاء في حالة تصفية الشركة.

إجراءات الأمان: يلتزم XM بإجراءات الحماية التالية، برغم أن لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC لا تفرضها:

• الاحتفاظ بأرصدة العملاء في حسابات منفصلة عن أرصدة الشركة في بنوك رفيعة المستوى.
• تقديم خدمة الحماية من الرصيد السالب، بمعنى أنه لا يمكن للمتداول خسارة أموال تفوق مبلغ الإيداع المبدئي.

لقد وجدنا أن عملية فتح حساب في XM سريعة وبسيطة. حيث تم فتح حسابنا في أقل من يوم واحد، وكانت خدمة عملاء XM متاحة وجاهزة للإجابة على استفساراتنا التقنية أو أسئلتنا بشأن الحساب.

استغرق منا الأمر حوالي 5 دقائق لفتح حساب في XM، وبمجرد تقديم وثائقنا صارت حساباتنا جاهزة للتداول في نفس اليوم. وكان وكلاء خدمة العملاء لدى XM مفيدين للغاية، وزودونا بإجابات فورية ومهمة.

كمتداول ناطق بالعربية، فأنت مؤهل لفتح حساب في XM طالما قمت بإيداع الحد الأدنى المطلوب من الإيداع وهو 5 USD.

كيفية فتح حساب في XM:

• قمنا بالنقر على زر “افتح حساب حقيقي” في أعلى الصفحة.
• ثم قمنا بكتابة بياناتنا الشخصية، واختيار المنصة الراغبين في استخدامها (MT4/MT5)، وعملتنا الأساسية والمستوى المطلوب من الرافعة.
• وبعد ذلك تعين علينا كتابة بياناتنا المالية، وإجابة الأسئلة الخاصة بمدى معرفتنا بالتداول.
• كان علينا تقديم نسخة من بطاقة الهوية أو جواز المرور مع صفحة التوقيع، للتحقق من حسابنا، بالإضافة إلى نسخة من فاتورة مرافق حديثة أو بيان بنكي حديث. تم مسح وثائقنا ضوئيًا بحيث صارت صورًا رقمية عالية الجودة.

بمجرد استلام وثائقنا كان الحساب جاهزًا للتداول في نفس اليوم.

تقدم XM مجموعة مشابهة من الأدوات مثل غيرها من الوسطاء، ولكنها تقدم مجموعة أوسع من أزواج الفوركس.

رسوم التداول XM حدًا أدنى من الإيداع يبلغ 5 دولار أمريكي، فيما عدا حساب shares “الأسهم”، مما يجعلها تناسب المبتدئين. ولا يتم فرض عمولات في تداول الفوركس بالنسبة لثلاثة حسابات من بين الخمسة، وتتراوح قيمة السبريد من 0.8 نقطة إلى 1.7 نقطة (اليورو/الدولار الأمريكي)، على حسب نوع الحساب.

تكاليف التداول في الحسابات:

قمنا بفتح واختبار مجموعة متنوعة من حسابات XM:

حساب Micro: هو الحساب الموجه للمبتدئين في XM، يبدأ الحد الأدنى من الإيداع عند 5 دولار أمريكي في حساب Micro، وتبلغ متوسط قيمة السبريد 1.7 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من مثيلتها لدى وسطاء صناع السوق الذين يقومون بصفقات مماثلة. ولكننا وجدنا أن قيم السبريد كانت أقرب إلى 2.1 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي.

العملات الأساسية التي يتم التعامل بها في حساب Micro هي الدولار الأمريكي، واليورو والجنيه الاسترليني والين الياباني، والدولار الأسترالي والفرنك السويسري، والفورنت المجري والزلوتي البولندي، والروبل الروسي والدولار السنغافوري والراند الجنوب أفريقي. ويعادل اللوت الواحد 1,000 وحدة (بدلاً من 100,000 وحدة)، وهو ما يناسب المتداول المبتدئ الذي لا يرغب في المخاطرة بمبالغ كبيرة من رأس المال.

• حساب Standard: كما هو الحال في حساب Micro، فإن الحد الأدنى من الإيداع يبلغ 5 دولار أمريكي، وتبلغ متوسط قيمة السبريد 1.7 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من مثيلتها لدى وسطاء صناع السوق الذين يقومون بصفقات مماثلة.
• حساب XM Ultra-Low: يتطلب هذا الحساب أيضًا حدًا أدنى من الإيداع يبلغ 5 دولار أمريكي، ولكن يبلغ متوسط السبريد 0.8 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة مشابهة لمثيلتها لدى وسطاء صناع السوق الذين يقومون بصفقات مماثلة. ولا تتوفر مكافآت التداول في هذا الحساب.
• حساب Micro Ultra-Low: يمكن للمتداول أيضًا فتح حساب Micro Ultra-Low الذي يقدم نفس شروط حساب Ultra-Low، ولكن يعادل فيه اللوت الواحد قيمة 1,000 وحدة بدلاً من 100,000 وحدة، وهو خيار مناسب أكثر للمتداول المبتدئ.
• حساب Share: الرافعة غير متاحة للمتداول نظرًا لطبيعة هذا الحساب. تبلغ أحجام العقود سهمًا واحدًا، ويبلغ الحد الأدنى لحجم التداول لوت واحد، وتتوقف قيمة السبريد في هذا الحساب على البورصة التي تستند إليها. هذا الحساب مقوَّم بالدولار الأمريكي فقط.

وإلتزامًا بقوانين مكافحة غسيل الأموال، فإن XM يتبع سياسة “العودة إلى المصدر”، بمعنى أنه يعيد أي أموال مسحوبة إلى المصدر الذي تم إيداعها فيه.

العملات الأساسية: عندما فتحنا حسابنا لاحظنا أن النافذة المخصصة للعميل تتيح للمتداول إيداع الأموال بإحدى عشر عملة، بما في ذلك اليورو والدولار الأمريكي، والجنيه الاسترليني والدولار الأسترالي، والين الياباني والراند الجنوب أفريقي، والفرنك السويسري والروبل الروسي، والفورنت المجري والزلوتي البولندي والدولار السنغافوري. وكل هذا يعني أن المتداول الناطق بالعربية يتعين عليه دفع رسوم تحويل على كل صفقة تداول. وقد لا يؤثر ذلك على المتداولين الذين لا يقومون بالتداول باستمرار، ولكن على المتداولين بمبالغ كبيرة (بمعنى تداول أكثر من 10 لوت في الشعر) فتح حساب مقوم بالدولار الأمريكي، لأنه سيتم تحصيل رسم تحويل في كل صفقة تمت بزوج عملات مُسعَّر بالدولار الأمريكي. ويمكن عمل ذلك عن طريق فتح حساب بنكي متعدد العملات في بنك إلكتروني.رسوم: يمكن إتمام عملية إيداع الأموال يوميًا على مدار الساعة وبشكل إلكتروني تمامًا. ولقد سعدنا كثيرًا بمعرفة أن XM يغطي كافة رسوم التحويل، ولا يدمج أية رسوم خفية أو عمولات خاصة بالسحب أو الإيداع. ولكن يتم تحصيل الرسوم على عمليات السحب والإيداع باستخدام التحويل البنكي لأي مبلغ يقل عن 200 دولار أمريكي، أو ما يعادله بالعملات الأخرى. انظر أدناه للاطلاع على المزيد من التفاصيل.

• التحويل البنكي: تتم عمليات السحب والإيداع مجانًا، ولكن سحب مبلغ يقل عن 200 دولار أمريكي يتطلب دفع 15 دولار أمريكي. يستغرق إتمام عمليات السحب والإيداع بضعة أيام.
• بطاقات الائتمان Credit والسحب Debit: تتم عمليات السحب بشكل مجاني وفوري، ويستغرق إتمامها يومين عمل.
• المحافظ الإلكترونية (WebMoney، Skrill، Neteller، Perfect Money): تتم عمليات السحب بشكل مجاني وفوري.

وحالما تقوم خدمة العملاء بالتحقق من حسابك، يمكنها حينها إيداع الأموال من خلال نافذة العميل في الحساب.

لقد قمنا باختبار عمليات الإيداع باستخدام بطاقة الائتمان ووجدنا أن إتمام عملية الدفع استغرقت ساعة، واستغرق إتمام عملية السحب يومين ليصل المبلغ إلى حسابنا. وهذا هو متوسط الفترة التي تستغرقها عمليات السحب والإيداع في المجال.

د اختبرنا تطبيق XM على جهاز iPhone 11:

سعدنا بمعرفة أننا تمكنا من التداول مباشرة باستخدام تطبيق XM على الجوال، وتمكنا أيضًا من ربط التطبيق بحسابنا على منصة MT5.

وتبين أنه كان من السهل جدًا تثبيت واستخدام تطبيق XM. وكان من السهل أيضًا مراقبة أصولنا وصفقاتنا والبحث عنها.

التداول على الجوال في منصتي MT4/MT5

إن تطبيقي MT4 وMT5 على الجوال مع XM يقدمان خصائص مشابهة لنسخة الكمبيوتر المكتبي ومتصفح الويب web trader. يتمكن المتداول من استخدام جميع الأصول المتاحة في XM (فيما عدا أن تداول أسهم عقود الفروقات متاح فقط في MT5)، ويتمكن أيضًا من عرض نفس الرسوم البيانية. وبالإضافة لكل ذلك، تتوفر جميع أنواع أوامر التداول. والاختلاف الوحيد في تطبيقي MT4 وMT5 هو أنهما يتيحان عددًا أقل من المؤشرات.

وتبين أنه كان من السهل جدًا تثبيت واستخدام تطبيق XM. وكان من السهل أيضًا مراقبة أصولنا وصفقاتنا والبحث عنها.

المقارنة بين المنصات:

تبين أن XM يقدم عددًا متوسطًا من منصات التداول، بما في ذلك منصة Web Trader، ونسخ الديسكتوب من MT4 وMT5.

وتتوفر منصتي MT4 وMT5 على أجهزة البي سي والماكنتوش.

وقد قمنا باختبار منصات web trader الخاصة بـXM لتحقيق هدف هذا التقييم.

 ميتاتريدر 4 (MT4) وميتاتريدر 5 (MT5)

إن ميزة استخدام المنصات الخارجية في XM مثل MT4 وMT5، هي أن المتداول يمكنه الاحتفاظ بنسخ المنصات المخصصة، إذا قرر التعامل مع وسيط آخر. بالإضافة إلى توافر آلاف الملحقات والأدوات في منصتي الميتاتريدر.

وكما ترى، فإن MT4 Webtrader يبدو عتيقًا بعض الشيء، ولكنه قابل للتخصيص بشتى الطرق. وهناك 3 أنواع من الرسوم البيانية، بما في ذلك الرسوم البيانية بالخطوط وبالأعمدة وبالشموع، ويمكنك أيضًا استخدام مجموعة كبيرة من المؤشرات في العديد من الإطارات الزمنية. انظر أدناه:

أثناء تقييمنا لمنصة MT5 web trader لاحظنا أنها تقدم عمقًا كبيرًا في عرض السوق:

وهناك ميزة أخرى للتداول مع XM وهي أنه يقدم خاصية MT4 Multiterminal، والتي لا تتوفر عادة لدى الوسطاء الآخرين. هذه الخاصية تتيح للمتداول فتح وإدارة عدة حسابات MT4 في نافذة واحدة، بمجرد تسجيل الدخول وكتابة كلمة المرور.

توصل تقييمنا إلى أن قسم تحليل السوق في XM يتكون من نظرة عامة للأسواق، والأخبار، وبحث XM، وأفكار التداول، والملخصات التقنية، والرزنامة الإقتصادية، والمدونة الصوتية أو البودكاست، وتلفاز XM. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل.

• نظرة عامة للأسواق: وهو قسم يحوي مقالات دورية يكتبها طرف خارجي، وهو وكالة الرويترز، والتي تتوفر في هذا القسم وتتناول جميع الأخبار الحديثة للسوق.
• الأخبار: بث آخر أخبار السوق عبر وكالة رويترز أيضًا، ويتم تحديث الأخبار بضع مرات كل ساعة.
• بحث XM: يقدم فريق بحث XM مقالات دورية تتناول التحليل التقني، ومراجعات الفوركس، وتعليقات بشأن السوق، والأسواق المالية، والتقارير الخاصة، وأخبار سوق الأسهم.
• أفكار التداول: والتي يقدمها طرف خارجي وهو Analyzzer، يتناول هذا القسم آداء الأصول المتنوعة أثناء التداول.
• الملخصات التقنية: يتناول هذا القسم الصيحات الرائجة المتنوعة لأصول XM المالية.
• تلفاز XM: يبث يوميًا بواسطة فريق XM الداخلي من المحللين، ويتناول تلفاز XM أخبار الفوركس والتحليل التقني، ونظرة عامة أسبوعية للفوركس.
• المدونة الصوتية أو البودكاست: بودكاست التداول في XM تسمى Global Market Insights أي “تحليلات السوق العالمي”، وهي تقدم للمتداول محتوى قيم وثري بالمعلومات، والذي يتناول أحدث المعلومات اللازمة للاستثمار على الإنترنت، بالإضافة إلى تحديثات للفعاليات الاقتصادية حول العالم.
• الرزنامة الإقتصادية: يقدم XM رزنامة اقتصادية متميزة. والتي تحتوي على خاصية الترشيح وفقًا للبلد ونوع البيانات ودرجة الأهمية.

يقدم XM أيضًا عدة مؤشرات تقنية تساعد في إرشاد المتداول أثناء اتخاذ قرارات التداول، بما في ذلك المؤشرات التالية:

• مؤشر Ribbon
• مؤشر River
• مؤشر Ichimoku
• مؤشر بولينجر باندز Bollinger Bands
• مؤشر ADX وPSAR
• مؤشر Analyser
• مؤشر MQL5

لا يقدم XM للأسف أدوات تداول خارجية شهيرة مثل Autochartist وTrading Central، برغم كونها متاحة لدى الوسطاء الآخرين.

بشكل عام تبين أن XM يقدم أدوات تداول مفيدة في عملية اتخاذ القرار، ولكن عليه إضافة مجموعة متنوعة من الأدوات الخارجية التي تساعد في التحليل الأساسي.

المقارنة بين أدوات التداول:

توصّل تقييمنا إلى ملاحظة أن XM يقدم مجموعة ممتازة من المواد التعليمية، والتي تناسب كلاً من المتداول المبتدئ والخبير على حد سواء. وهو أيضًا يقدم حسابًا تجريبيًا لا تنتهي صلاحيته. ولقد سعدنا بمعرفة توافر معظم المواد باللغة العربية.

لاحظنا أن مكتبة XM للمواد التعليمية من الطراز الرفيع وتتساوى مع بعض أفضل مكتبات الوسطاء في العالم. ينقسم المحتوى التعليمي إلى بث XM المباشر، والتعليم الحي، والفيديوهات التعليمية وندوات الفوركس الإلكترونية، والدروس التعليمية للمنصة، وندوات الفوركس. وتتميز هذه المواد بالاستفاضة والعمق والتنظيم الجيد، وهي متوفرة باللغة العربية. ولقد سعدنا بمعرفة أنه يمكن دراسة هذه المواد التعليمية بواسطة جميع زوار موقع XM الإلكتروني، رغم أن بعض الأقسام تتطلب التسجيل. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل:

• بث XM المباشر أو XM Live: يُعرض بدءًا من الاثنين إلى الجمعة منذ الساعة الخامسة صباحًا إلى الثالثة مساءًا بتوقيت جرينتش، ويمكن من خلاله أن يتعلم الزوار بشأن المنتجات والخدمات التي يقدمها XM، بالإضافة إلى أساسيات التداول، ويجيب المستضيفين جميع الأسئلة التي يطرحها الزوار.
  
• التعليم الحي: يقدم XM القسم الأساسي للمتداول المبتدئ، والقسم المتقدم للمتداول الأكثر خبرة. ولقد سعدنا بمعرفة توافر التعليم باللغة العربية. إن التعليم الحي عبارة عن سلسلة من الندوات الإلكترونية الحية، والتي تُعقَد من الاثنين إلى الجمعة بدءًا من السابعة صباحًا إلى الرابعة مساءًا بتوقيت جرينتش. وتتناول هذه الندوات أساسيات التداول وتحليل صفقات التداول. ويتناول القسم المتقدم أيضًا موضوعات مثل كيفية الاستعداد للتداول، ومتابعة التداول في الوقت الفعلي، والمناظرات الحية.
• الفيديوهات التعليمية: يقدم XM مكتبة شاملة من الفيديوهات التي تتناول مواضيع مثل:
  • مقدمة في الأسواق
  • أساسيات التداول
  • التحليل الأساسي
  • التحليل التقني
  • إدارة الأموال
  • علم النفس في التداول
  • استراتيجيات التداول
  • المزيد بشأن تداول الفوركس
• ندوات الفوركس الإلكترونية: يقدم XM ندوات إلكترونية مجانية تعرض طوال الأسبوع بأكثر من 19 لغة، بما في ذلك العربية، ويعقدها 67 محترف وواسع المهارة في مجال الفوركس.
• الدروس التعليمية للمنصة: طور فريق XM مجموعة كبيرة من الفيديوهات التعليمية التي تشرح مداخل ومخارج منصتي MT4 وMT5 بالإضافة إلى أدوات تداول XM.
• ندوات الفوركس على الأرض: يعقد XM ندوات دورية حول العالم لتعليم المستثمرين على الإنترنت، ومساعدتهم على اكتساب قدر أكبر من المعرفة عن التداول، بتوجيه من المدربين المحترفين.
• الحساب التجريبي: وهو مناسب تمامًا المتداول الراغب في ممارسة التداول واختبار استراتيجياته، ولا تنتهي صلاحية حساب XM التجريبي، بحيث يسمح لك بالتداول في الأسواق الحية بلا مخاطرة. ولكن لاحظ أنه يتم غلق الحسابات التجريبية منعدمة النشاط لمدة تزيد عن 90 يوم منذ آخر مرة تم فيها دخول الحساب، ولكن يمكنك فتح حساب تجريبي جديد في أي وقت. وبرجاء ملاحظة أن الحد الأقصى المسموح للحسابات التجريبية الحية هو 5 حسابات.

المقارنة من حيث المواد التعليمية:

تتوفر خدمة العملاء على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع، وبأكثر من 30 لغة بما في ذلك العربية، عبر البريد الإلكتروني والهاتف والدردشة الحية.

ولأغراض هذا التقييم، فأننا قمنا باختبار خدمة الدردشة الحية والبريد الإلكتروني. وتم الرد على بريدنا الإلكتروني في خلال يوم، وكان الرد مهم ووافي. أما وكلاء الدردشة الحية فتمكنوا من الإجابة السريعة والوافية على جميع أسئلتنا. وهم قاموا أيضًا بتقديم الروابط والمواد الإضافية للقراءة حيثما اقتضى الأمر.

بعد دخول الدردشة الحية تم ايصالنا بوكيل أجاب على رسالتنا في غضون ثوان.

هل التداول مع XM آمن؟

نعم، فهو وسيط دولي جدير بالثقة. يخضع XM إلى تنظيم هيئة الرقابة الأسترالية ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC في أوروبا. وهو قد حاز على العديد من الجوائز الدولية.

ما هي الأصول التي يمكن تداولها مع XM؟

الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والمعادن والطاقة.

ما هو الحد الأدنى المطلوب للإيداع في XM؟

يمكن فتح حسابات التداول نظير 5 دولار أمريكي.

هل يناسب XM المتداول المبتدئ؟

يحظى XM بأحد أفضل الأقسام التعليمية المخصصة للمبتدئين والمتقدمين على حد سواء، بالإضافة إلى مواد يومية ومجانية لتحليل السوق متاحة لجميع العملاء.