وسطاء فوركس الأفضل بتقييمنا
ابدأ رحلة التداول معهم
أفضل حسابات للمتداول المسلم
التداول مباشرة في السوق
تعلم التداول بدون مخاطرة
نسخ حركات أمهر متداولين محترفين
التداول الحي بدون إيداع
ارفع من قدرتك الشرائية
سبريد بدون إضافة وعمولات منخفضة
سبريد ثابتة وتنفيذ فوري
🏦 الحد الأدنى للإيداع | USD 50 |
🛡️ الجهات المنظمة | CySEC, FCA, ASIC, FSA-Seychelles |
💵 تكاليف التداول | USD 10 |
⚖️ الحد الأقصى للرافعة المالية | 400:1 |
💹 نسخ التداول | نعم |
🖥️ منصة تداول | etoro |
💱 الأصول المتاحة للتداول |
آخر تحديث في أكتوبر 2, 2023
نسبة تتراوح من 75% إلى 90% من حسابات المتداول بالتجزئة تخسر أموالاً حين يتم التداول بها في عقود الفروقات والفوركس. عليك الأخذ في الاعتبار مدى فهمك لعمليات تداول عقود الفروقات، وما إذا كنت تستطيع تحمل تكلفة المخاطر العالية لخسارة أموالك. قد نتلقى تعويضًا حينما تنقر على روابط المنتجات التي قيمناها. برجاء قراءة الإفصاح الإعلاني الخاص بنا.
يحتفظ eToro بمكانته كوسيط التداول الاجتماعي الأكثر شهرة في العالم. تتمتع منصة تداول eToro بالبساطة وجودة التصميم، وتتمحور فيها تجربة التداول حول نسخ التداول وشبكته الاجتماعية. ولكن هذه الخصائص تلقى رواجًا أكبر لدى المبتدئين الذين لم ينتهجوا بعد استراتيجيات تداول متقدمة.
يستطيع عملاء eToro استخدام منصة التداول الخاصة بـeToro، وبهذا لن يتمكنوا من استخدام أدوات التداول الآلي المتاحة في المنصات الخارجية الشهيرة مثل MT4 وMT5. ولقد شعرنا بالإحباط أيضًا نظرًا للرسوم الباهظة التي يفرضها eToro. بما في ذلك رسوم تحويل العملة المصاحبة لعمليات السحب والإيداع لأي عملة غير الدولار الأمريكي، بالإضافة إلى تحصيل رسم سحب قيمته 5 دولار أمريكي. ولقد وجدنا أيضًا أن خدمة عملاء eToro لا تتمتع بمعدل استجابة كبيرة، ولم نرض عن نقص المحتوى التعليمي المتاح.
بشكل عام يقدم eToro العديد من الخصائص الإيجابية للمبتدئين والمتداولين الآخرين الذين يستمتعون بممارسة التداول الاجتماعي، ولكن قد يشعر المتداول الأكثر خبرة بصعوبة التغاضي عن الرسوم الباهظة غير المتعلقة بالتداول، بالإضافة إلى القيود العديدة في eToro.
🏦 الحد الأدنى للإيداع | USD 50 |
🛡️ الجهات المنظمة | CySEC, FCA, ASIC, FSA-Seychelles |
💵 تكاليف التداول | USD 10 |
⚖️ الحد الأقصى للرافعة المالية | 400:1 |
💹 نسخ التداول | نعم |
🖥️ منصة تداول | etoro |
💱 الأصول المتاحة للتداول |
نعم، فهو يخضع إلى تنظيم بعض أكثر الجهات التنظيمية صرامة في العالم، ولذا نعتبر eToro وسيط آمن للتداول بالنسبة للمتداولين الناطقين باللغة العربية.
تنظيم هيئة الرقابة البريطانية FCA: تكون صفقات التداول للمتداولين الناطقين بالعربية هي صفقات بينهم وبين الشركة الفرعية eToro UK المحدودة المرخص لها وتخضع إلى تنظيم هيئة الرقابة البريطانية FCA التي تشتهر بكونها أحد أكثر الجهات التنظيمية تشددًا في العالم، وقد فرضت هيئة الرقابة البريطانية FCA بعض القيود لحماية المتداولين.
إجراءات الأمان: تحمي هيئة الرقابة البريطانية FCA العملاء الناطقين بالعربية بضمان أن eToro سيقوم بالآتي:
وبالإضافة إلى الإلتزام بقواعد هيئة الرقابة البريطانية FCA، فإن eToro قد اشترى بوليصة تأمين من شركة لويد في لندن، والتي تغطي ما يصل إلى مليون يورو أو جنيه استرليني أو دولار أسترالي.
تفاصيل عن الشركة:
تأكدنا من صحة التراخيص والإجراءات التنظيمية في السجل المنشور على الإنترنت للجهة التنظيمية. انظر أدناه للاطلاع على المزيد من التفاصيل بشأن هيئة الرقابة البريطانية FCA، والتي تقوم بمهمة تنظيم eToro:
يقدم eToro مجموعة كبيرة من الأصول المالية المتاحة للتداول، بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، حيث يتيح أكثر من 2000 سهم عقود فروقات و31 سلعة.
انظر أدناه للاطلاع على الأصول المالية لدى eToro والرافعة المالية المصاحبة لكل منها:
يقدم eToro بشكل عام مجموعة كبيرة من الأصول المالية، ولكن ما يميزها بحق هو السلع والصناديق القابلة للاستثمار.
إن شروط تداول eToro تشبه كثيرًا مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين، حيث يقدم الوسيط نوع واحد للحساب وقيم سبريد عالية نسبيًا.
رسوم التداول: يتطلب حساب eToro حدًا أدنى للإيداع يبلغ 100 دولار أمريكي، مما يناسب معظم المتداولين. ويتمتع حساب CFD trading بكونه خالي من العمولة، ولكن تبدأ قيم السبريد فيه عند 0.1 نقطة لليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين. حيث يقدم معظم الوسطاء الجيدين الآخرين متوسط سبريد يبلغ 0.9 نقطة لليورو/الدولار الأمريكي.
تكاليف تداول حسابات eToro
حساب Professional: يمكن لعملاء التجزئة أن يحصلوا على مرتبة المتداول المحترف عن طريق النجاح في اختبار يحدد مدى كونهم مناسبين لفتح هذا النوع من الحساب. وهذا يتيح لهم الحصول على رافعة أعلى، ولكنه يتنازل عن إجراءات حماية معينة صادرة من الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق ESMA، مثل صناديق تعويض المستثمرين وحق الشكوى لخدمة المظالم المالية (Financial Ombudsman Service).
نادي eToro ومستويات الأعضاء: يقدم الوسيط نوع واحد للحساب، ويتطلب حدًا أدنى أكبر من الإيداع، ولكن يمكن للمتداول الانضمام لنادي eToro، والذي ينفذ نظام تعدد المستويات: وكلما كان المتداول في مستوى أعلى، كلما حظى بمكافآت أكبر، وحصل على مزايا أعلى، بما في ذلك تحليل مجاني للسوق، وإتاحة استخدام منصة إشارات التداول، وإجراء عمليات مجانية للسحب، والاستعانة بوكيل متخصص في نجاح العميل، ومحلل استشاري وما هو أكثر. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل.
تتسم رسوم السحب في eToro بكونها أعلى من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين، وبرغم أنه لا يفرض أي رسوم على عمليات الإيداع، ولكن رسوم تحويل العملة لديه باهظة، عند إيداع أي مبلغ غير مقوم بالدولار الأمريكي.
وكوسيط خاضع إلى تنظيم دقيق فهو يلتزم بجميع قوانين مكافحة غسيل الأموال، وبناء على هذا يتم إعادة أي أموال مسحوبة غير متعلقة بالأرباح إلى المصدر الذي تم إيداعها منه. والجدير بالذكر أنه يجب على المتداول سحب قيمة تصل إلى 100% من قيمة الإيداع باستخدام بطاقة الائتمان Credit أو السحب Debit.
العملات المقبولة في عمليات السحب: يتميز eToro بإتاحته خاصية بوابة العميل، والتي تتيح للمتداول إيداع الأموال بأكثر من 21 عملة. ولكنه يقوم بتحصيل رسوم تحويل عملية عند إيداع الأموال بأية عملة غير الدولار الأمريكي. على سبيل المثال، إذا قام المتداول بإيداع مبلغ باليورو عن طريق التحويل البنكي، سيتم تحصيل 50 نقطة كرسم تحويل (وهو ما يعادل 0.46% من إجمالي الإيداع). ويتم تحصيل نفس الرسم عند السحب إلى حساب بنكي مفتوح بعملة مختلفة.
الرسوم الباهظة غير المتعلقة بالتداول: لا يتم تحصيل أي رسوم عند الإيداع، ولكن يتم تحصيل 5 دولار أمريكي في جميع عمليات السحب، بغض النظر عن المبلغ المسحوب، وهو رسم أعلى كثيرًا من مثيله لدى الوسطاء الآخرين. يقوم eToro أيضًا بتحصيل رسم انعدام نشاط يبلغ 10 دولار أمريكي شهريًا، بعد انقضاء 3 أشهر من عدم النشاط، وكما هو مذكور أعلاه، يتم تحصيل رسوم باهظة لتحويل العملة. ويجب على المتداول ملاحظة أن هذه الرسوم قد تؤثر بشكل كبير على معدل الأرباح.
انظر أدناه لقائمة أساليب الدفع:
وتعاني عمليات السحب في eToro من عيب آخر، هو أن المتداول لا يمكنه سحب مبلغ يقل عن 30 دولار أمريكي من حساب التداول، ويستغرق إتمام عمليات السحب حوالي يومين عمل، وهي فترة أطول من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين.
تتمتع منصة تداول eToro على الجوال بسهولة الاستخدام وجودة التصميم. ويتوفر تطبيق الجوال على أجهزة الأندرويد وiOS.
ابتكر eToro أول نظام تداول اجتماعي، وهو أكبر وسيط في السوق يتيح التداول الاجتماعي على الإنترنت. يقدم تطبيق الجوال خدمة نسخ تداول ممتعة وسهلة الاستخدام، بالإضافة إلى خدمة Copyportfolios والتي تجمع كل الأصول القابلة للتداول في استراتيجية واحدة للسوق، بحيث تحد من المخاطر طويلة المدى، وتتيح فرص متنوعة للاستثمار.
ولقد أعجبنا أن تطبيق الجوال قابل للتخصيص بطرق عديدة للغاية، ويتمتع بخصائص مميزة. وكان يمكننا التداول عبر الرسوم البيانية، وتحويل الأموال، وسحب وإيداع الأموال، والبحث عن الأصول المالية وإعداد قوائم المشاهدة. ونال إعجابنا أيضًا أننا استطعنا اختيار تصميم قوائم المشاهدة والرسوم البيانية، وسهولة عثورنا على البحوث الأحدث للسوق.
ولكن تعاني المنصة من عيب كبير وهو عدم توافر أنظمة التداول الآلي المتاحة في المنصات الأخرى. فعلى عكس الوسطاء الآخرين، لا يتيح eToro استخدام منصات خارجية مثل MT4. وميزة استخدام المنصات الخارجية هي أن المتداول يمكنه الاحتفاظ بنسخ المنصات المخصصة، إذا قرر التعامل مع وسيط آخر. وعلى الجانب الآخر، فإن المنصات الداخلية كالمنصة التي يقدمها eToro عادة ما تكون أكثر مناسبة وسهولة في الاستخدام لدى المبتدئين.
يقدم eToro مجموعة محدودة من منصات التداول، حيث يقدم فقط منصة التداول الداخلية الخاصة به. ولكن تتمتع هذه المنصة بسهولة الاستخدام وجودة التصميم، مما يجعلها خيارًا مناسبًا للمبتدئين.
منصة eToro
لقد وجدنا أن تطبيق الجوال ومنصة التداول على الإنترنت يتمتعان بواجهة أنيقة وخصائص متميزة. حيث يمكن البحث عن الأصول المالية المختلفة بسهولة، ويمكن استخدام 4 أنواع للأوامر، بما في ذلك أوامر السوق وإيقاف الخسارة والحد من الخسارة وتتبع إيقاف الخسارة. وبالإضافة لكل ذلك تمكنا بسهولة من تلقي إخطارات الأسعار والإشعارات المختلفة الأخرى، وتمكنا أيضًا من تحديد الطريقة التي نود بها عرض تقارير حافظتنا المالية.
تقدم منصة eToro للمتداول لوحة تحكم قابلة للتخصيص وتحتوي على أزواج مختلفة للعملات، لتساعد المتداولين الراغبين في تداول نفس الأزواج.
تقدم منصة التداول الفريد على الإنترنت أيضًا خاصيتي CopyTrader وCopyPortfolios، وأداتين متميزتين للتداول الاجتماعي.
يقدم eToro بشكل عام أحد أفضل تجارب التداول الاجتماعي في العالم، ولكنه عليه إضافة بعض المنصات الخارجية مثل MT4.
لقد وجدنا أن عملية فتح حساب في eToro تتسم بالسهولة والسلاسة بالمقارنة بالوسطاء الآخرين. ولقد سعدنا بمعرفة أن حساب التداول صار جاهزًا للتداول في خلال يوم واحد.
لقد اختبرنا عملية فتح الحساب، والتي استغرق إتمامها حوالي 10 دقائق، وبمجرد تقديم وثائقنا كانت حساباتنا جاهزة للتداول في خلال يوم واحد.
كيفية فتح الحساب في eToro:
يكون حساب التداول جاهزًا في خلال يوم واحد بمجرد استلام جميع الوثائق.
عملية فتح الحساب في eToro سريعة وسلسة ورقمية بالكامل، بالمقارنة بالوسطاء الآخرين.
يمكنك متابعة عملية التحقق من وثائقك على منصة eToro. حيث تكون الحسابات المصدق عليها تحمل علامة خضراء بجانب اسم المستخدم في الملف الشخصي له.
يقدم eToro مجموعة محدودة من أدوات تحليل السوق وتحديد الميول، ولكنه يقدم أدوات ممتازة لنسخ التداول.
أدوات التداول الاجتماعي ونسخ التداول
CopyTrader
هي خاصية التداول الاجتماعي التي يقدمها eToro. حيث يمكن للمتداول تصفح الملفات الشخصية لمتداولي eToro الآخرين، والإطلاع على أدائهم الشهري والسنوي. توفر eToro أيضًا سجل للمخاطر خاص بكل متداول، بالإضافة إلى إحصاءات أخرى متاحة لكل ملف شخصي. ومن ثم يمكن للمتداول تخصيص حصة من رأسماله لنسخ صفقات المتداولين الآخرين. يملك كل مستخدم السيطرة الكاملة على عمليات التداول، ويمكنهم إنهاء الصفقات حسبما يرونه مناسبًا، ولكن الجدير بالذكر هو أنه لا يمكن للمتداول إغلاق جزء من الصفقة، بل فقط إغلاقها بالكامل.
CopyPortfolios
تقدم خدمة مماثلة، ولكنها تجمع كل الأصول القابلة للتداول في استراتيجية واحدة للسوق، بحيث تحد من المخاطر طويلة المدى، وتتيح فرص متنوعة للاستثمار. تعمل CopyPortfolios استنادًا إلى خوارزمية eToro أو شركاء eToro الخارجيين. تدير لجنة استثمار eToro بشكل احترافي المحافظ المالية المنسوخة. وينبغي على المتداول ملاحظة أن الحد الأدنى للاستثمار المطلوب للحصول على خدمة CopyPortfolios هو 5,000 دولار أمريكي.
يتعين على العملاء أن يكونوا على دراية بأن نصائح التداول التي يقدمها مستخدمي eToro تختلف جودتها من متداول لآخر، ويجب أن يتم اعتبارها غير جديرة بالثقة حتى يتم التدقيق فيها جيدًا.
يقدم eToro بشكل عام مجموعة من أدوات نسخ التداول الممتازة بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، ولكنها ينقصها إتاحة الأدوات المساعدة في تحليل السوق مثل Trading Central وAutochartist.
نظرة عامة على أدوات التداول:
يقدم eToro محتوى محدود من البحث والتحليل الخاص بالسوق بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، ولكن تتوفر جميع المواد باللغة العربية.
يقدم eToro الأخبار المتعلقة بتحركات السوق الهامة والتي يتم تحديثها يوميًا من قبل فريق المحللين الداخليين للسوق. ويقدم الأعضاء المستخدمين لـeToro أغلب المحتوى التحليلي الباقي. يعد شريط الأخبار المكون الرئيسي لمنصة تداول eToro، فهي بمثابة قائمة غير منقحة من أفكار التداول والرسوم البيانية المصاحبة لها. ولكن لاحظ أن هذا التحليل صادر من متداولين آخرين ويجب التفكير بشأنه بشكل انتقادي.
وإذا أشرنا إلى عيب واحد فهو الكم المحدود للبيانات الأساسية المتاحة على المنصة.
بشكل عام فإن محتوى تحليل السوق في eToro يعتبر محدودًا بالنسبة للوسطاء الدوليين الآخرين.
لا يحتوي القسم التعليمي في eToro على الكثير، فهو يقدم فقط حسابًا تجريبيًا وبعض الفيديوهات التعليمية الأساسية بشأن الاستثمار، ولكنها كلها متوفرة باللغة العربية.
وبرغم أن eToro يقدم منصة تداول إجتماعي فريدة تساعد المتداول المبتدئ على بدء نشاطه، ولكن محتواه التعليمي محدود بالمقارنة بوسطاء صناع السوق الآخرين.
يقدم eToro دورة دراسية قصيرة بعنوان The Complete Guide to FinTech (الدليل الإرشادي الكامل للـFinTech) والتي تعلم المتداول أساسيات التداول، ولا سيما ممارسة التداول على منصة eToro. وتعد الدورة بمثابة نظرة عامة أكثر من كونها دورة تعليمية مفصلة، ونسبة كبيرة من محتواها يتناول فئات الأصول التي لا تتضمن الفوركس.
يقدم eToro أيضًا مدونة يتم تحديثها يوميًا والتي تقدم نصائح متنوعة بخصوص التداول، ولكنها تصب تركيزها على منصة eToro. ويتم عقد حلقات دراسية على الإنترنت بشكل غير منتظم، وهي تركز عادة على شروط السوق أكثر من باقي المحتوى التعليمي.
بشكل عام يمكن للقسم التعليمي أن يخرج بصورة أفضل، إذا تم إضافة مجموعة متنوعة من المحتوى التعليمي، بالإضافة إلى تقديم أقسام تناسب المبتدئين والخبراء على حد سواء. قد يستفيد المتداول المبتدى كثيرًا إذا تمكن من حضور الندوات الإلكترونية التي تركز على أساسيات تداول عقود الفروقات والحد من مخاطر التداول.
نظرة عامة على القسم التعليمي:
تتوفر خدمة العملاء على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع، ولكنها بشكل عام لا تتمتع بمعدل استجابة عالية.
تتوفر خدمة العملاء بـ21 لغة بما في ذلك العربية. وهي تتبع منذ عام 2017 نظام بطاقات لتلبية جميع طلبات العملاء. ولاحظ أن الخدمة لا تتوفر بالهاتف أو الدردشة، وأن الوقت اللازم للاستجابة عادة ما يكون طويلاً للغاية، إلى حد تجاوزه 48 ساعة أو حتى 14 يوم كاملين. وبرغم ذلك فإن العملاء الذين يقومون بإيداع أكثر من 5,000 دولار أمريكي، سيحظون بوكيل متخصص في خدمة العملاء.
لا تتمتع خدمة العملاء بسرعة الاستجابة بشكل عام، ولكن يقدم eToro قسمًا شاملاً للإجابة على الأسئلة المتكررة.
التنظيم: تأسس eToro في عام 2007 ويقع مقره الرئيسي في إسرائيل. eToro هو وسيط عقود فروقات دولي يحوز على أكثر من 13 مليون عميل من جميع أنحاء العالم. وهو يخضع إلى تنظيم العديد من الجهات الرقابية المرموقة، بما في ذلك هيئة الرقابة الاسترالية ASIC ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، وهيئة الرقابة البريطانية FCA، وهيئة الخدمات المالية FSA في سيشيل. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل:
تمتثل شركة eToro لجميع القوانين التي يسنها المنظمين، ولكن في عام 2013 قامت لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC بفرض غرامة على الشركة بمبلغ 50,000 يورو. ولم تكشف لجنة CySEC عن تفاصيل أوجه القصور التنفيذية للشركة، ولكن eToro اتخذت منذ ذلك الوقت خطوات حاسمة لتدارك المسألة. يتم نشر جميع المستندات اللازمة على موقعها الإلكتروني، ويتم تقييم الشركة بانتظام من قبل مراجعي حسابات خارجيين.
المكانة في المجال:
فاز eToro بالعديد من الجوائز نظير منصته المبتكرة، واحتل مكانة مرموقة في أنحاء العالم كرائد صناعة التكنولوجيا المالية.
يلتزم eToro بحزم بالإجراءات والعمليات التنظيمية المُصمَمة لحماية أموال العملاء والعمليات القانونية في المنصة، ولكل هذا نعتبر أن eToro وسيط آمن للتداول معه.
نحن نقدر الشفافية والانفتاحية حين يتعلق الأمر بتقييم شركائنا. وحرصًا على تحري الشفافية فنحن قد نشرنا تفاصيل عملية التقييم التي نتبعها، والتي تشتمل على تحليل مفصل لما يعرضه الوسيط. ومن أهم أجزاء هذه العملية هو تقييم جدارة الوسيط، وعرض المنصات التي يوفرها، وشروط التداول المعروضة على العملاء، والتي تم تلخيصها في هذا المقال التقييمي. ويتم تحديد درجات معينة لكل ما سبق، وحساب مجموع الدرجات الذي يشكل الدرجة النهائية التي يحصل عليها الوسيط.
ينطوي تداول فوركس على المخاطر، فعلى كل وسيط أن يذكر بالتفصيل مدى المخاطر المتعلقة بتداول عقود الفروقات في فوركس بالنسبة للعملاء. وتود eToro أن تُعلِمك الآتي: عقود الفروقات هي أداة معقدة تحمل مخاطرة عالية لخسارة سريعة للأموال نظرًا للرافعة المالية. من حسابات المتداول بالتجزئة تخسر أموالاً حين يتم التداول بها في عقود الفروقات مع هذا الوسيط. عليك الأخذ في الاعتبار مدى فهمك لعمليات تداول عقود الفروقات، وما إذا كنت تستطيع تحمل تكلفة المخاطر العالية لخسارة أموالك.
يتمتع eToro بسمعة طيبة فيما يتعلق بالتداول الاجتماعي الذي يجذب المتداول المبتدئ والأصغر سنًا. ولكنه يعيبه برغم ذلك فقر المحتوى التعليمي وتحليل السوق، وقيم سبريد أعلى من اللازم، ورسوم مصاحبة للتداول أعلى من مثيلتها لدى وسطاء صناع السوق الآخرين. وبرغم كل ذلك فإن العديد من المتداولين على استعداد للتغاضي عن هذه العيوب ليحظوا بتجربة التداول الاجتماعي الفريدة التي يقدمها eToro.
هذه الاستمارة تحتوي على قيد مزدوج مفعل. وستحتاج إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني قبل أن تتم إضافتك إلى القائمة.