eToro

تنظيم هيئة الرقابة البريطانية FCA: تكون صفقات التداول للمتداولين الناطقين بالعربية هي صفقات بينهم وبين الشركة الفرعية eToro UK المحدودة المرخص لها وتخضع إلى تنظيم هيئة الرقابة البريطانية FCA التي تشتهر بكونها أحد أكثر الجهات التنظيمية تشددًا في العالم، وقد فرضت هيئة الرقابة البريطانية FCA بعض القيود لحماية المتداولين.

إجراءات الأمان: تحمي هيئة الرقابة البريطانية FCA العملاء الناطقين بالعربية بضمان أن eToro سيقوم بالآتي:

• الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن رأس المال التشغيلي للشركة.
• تقييد الرافعة عند 30:1 في تداول الفوركس.
• تقديم خدمة الحماية من الرصيد السالب إلى جميع المتداولين، بما يعني أن المتداول لن يخسر مبالغ تتجاوز ما تم إيداعه في حساب التداول.
• لا يقدم عروض ترويجية أو مكافآت أو تداول العملات المشفرة لعقود الفروقات.

وبالإضافة إلى الإلتزام بقواعد هيئة الرقابة البريطانية FCA، فإن eToro قد اشترى بوليصة تأمين من شركة لويد في لندن، والتي تغطي ما يصل إلى مليون يورو أو جنيه استرليني أو دولار أسترالي.

لقد وجدنا أن عملية فتح حساب في eToro تتسم بالسهولة والسلاسة بالمقارنة بالوسطاء الآخرين. ولقد سعدنا بمعرفة أن حساب التداول صار جاهزًا للتداول في خلال يوم واحد.

لقد اختبرنا عملية فتح الحساب، والتي استغرق إتمامها حوالي 10 دقائق، وبمجرد تقديم وثائقنا كانت حساباتنا جاهزة للتداول في خلال يوم واحد.

كيفية فتح الحساب في eToro:

1. في الصفحة الرئيسية للموقع الإلكتروني، يمكن للمتداول الضغط على زر بعنوان “انضم الآن” أو “تداول الآن.”
2. سيتم توجيه المتداول إلى صفحة تطلب منه كتابة جميع بياناته الشخصية.
3. يتعين على المتداول الموافقة على جميع شروط وأحكام وسياسة خصوصية eToro قبل تقديم هذه المعلومات.
4. يتعين على المستخدم المسجل حديثًا تقديم إثبات إقامة (فاتورة مرافق يعتد بها ولا يتجاوز تاريخ صدورها الـ6 أشهر الماضية) كجزء من عملية “اعرف عميلك” KYC، بالإضافة إلى تقديم إثبات هوية مثل جواز سفر ساري المفعول، أو أي بطاقة هوية رسمية أخرى مزودة بصورة شخصية.
5. وأخيرًا، كخطوة أخيرة لعملية “اعرف عميلك” KYC، يطلب eToro من جميع المتداولين ملء الاستبيان لتحديد مستوى العميل في معرفته بالتداول.

يكون حساب التداول جاهزًا في خلال يوم واحد بمجرد استلام جميع الوثائق.

عملية فتح الحساب في eToro سريعة وسلسة ورقمية بالكامل، بالمقارنة بالوسطاء الآخرين.

يمكنك متابعة عملية التحقق من وثائقك على منصة eToro. حيث تكون الحسابات المصدق عليها تحمل علامة خضراء بجانب اسم المستخدم في الملف الشخصي له.

رسوم التداول: يتطلب حساب eToro حدًا أدنى للإيداع يبلغ 100 دولار أمريكي، مما يناسب معظم المتداولين. ويتمتع حساب CFD trading بكونه خالي من العمولة، ولكن تبدأ قيم السبريد فيه عند 0.1 نقطة لليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين. حيث يقدم معظم الوسطاء الجيدين الآخرين متوسط سبريد يبلغ 0.9 نقطة لليورو/الدولار الأمريكي.

تكاليف تداول حسابات eToro:

حساب Professional: يمكن لعملاء التجزئة أن يحصلوا على مرتبة المتداول المحترف عن طريق النجاح في اختبار يحدد مدى كونهم مناسبين لفتح هذا النوع من الحساب. وهذا يتيح لهم الحصول على رافعة أعلى، ولكنه يتنازل عن إجراءات حماية معينة صادرة من الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق ESMA، مثل صناديق تعويض المستثمرين وحق الشكوى لخدمة المظالم المالية (Financial Ombudsman Service).

نادي eToro ومستويات الأعضاء: يقدم الوسيط نوع واحد للحساب، ويتطلب حدًا أدنى أكبر من الإيداع، ولكن يمكن للمتداول الانضمام لنادي eToro، والذي ينفذ نظام تعدد المستويات: وكلما كان المتداول في مستوى أعلى، كلما حظى بمكافآت أكبر، وحصل على مزايا أعلى، بما في ذلك تحليل مجاني للسوق، وإتاحة استخدام منصة إشارات التداول، وإجراء عمليات مجانية للسحب، والاستعانة بوكيل متخصص في نجاح العميل، ومحلل استشاري وما هو أكثر. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل.

ابتكر eToro أول نظام تداول اجتماعي، وهو أكبر وسيط في السوق يتيح التداول الاجتماعي على الإنترنت. يقدم تطبيق الجوال خدمة نسخ تداول ممتعة وسهلة الاستخدام، بالإضافة إلى خدمة Copyportfolios والتي تجمع كل الأصول القابلة للتداول في استراتيجية واحدة للسوق، بحيث تحد من المخاطر طويلة المدى، وتتيح فرص متنوعة للاستثمار.

ولقد أعجبنا أن تطبيق الجوال قابل للتخصيص بطرق عديدة للغاية، ويتمتع بخصائص مميزة. وكان يمكننا التداول عبر الرسوم البيانية، وتحويل الأموال، وسحب وإيداع الأموال، والبحث عن الأصول المالية وإعداد قوائم المشاهدة. ونال إعجابنا أيضًا أننا استطعنا اختيار تصميم قوائم المشاهدة والرسوم البيانية، وسهولة عثورنا على البحوث الأحدث للسوق.

ولكن تعاني المنصة من عيب كبير وهو عدم توافر أنظمة التداول الآلي المتاحة في المنصات الأخرى. فعلى عكس الوسطاء الآخرين، لا يتيح eToro استخدام منصات خارجية مثل MT4. وميزة استخدام المنصات الخارجية هي أن المتداول يمكنه الاحتفاظ بنسخ المنصات المخصصة، إذا قرر التعامل مع وسيط آخر. وعلى الجانب الآخر، فإن المنصات الداخلية كالمنصة التي يقدمها eToro عادة ما تكون أكثر مناسبة وسهولة في الاستخدام لدى المبتدئين.

منصة eToro

لقد وجدنا أن تطبيق الجوال ومنصة التداول على الإنترنت يتمتعان بواجهة أنيقة وخصائص متميزة. حيث يمكن البحث عن الأصول المالية المختلفة بسهولة، ويمكن استخدام 4 أنواع للأوامر، بما في ذلك أوامر السوق وإيقاف الخسارة والحد من الخسارة وتتبع إيقاف الخسارة. وبالإضافة لكل ذلك تمكنا بسهولة من تلقي إخطارات الأسعار والإشعارات المختلفة الأخرى، وتمكنا أيضًا من تحديد الطريقة التي نود بها عرض تقارير حافظتنا المالية.

تقدم منصة eToro للمتداول لوحة تحكم قابلة للتخصيص وتحتوي على أزواج مختلفة للعملات، لتساعد المتداولين الراغبين في تداول نفس الأزواج.

تقدم منصة التداول الفريد على الإنترنت أيضًا خاصيتي CopyTrader وCopyPortfolios، وأداتين متميزتين للتداول الاجتماعي.

يقدم eToro بشكل عام أحد أفضل تجارب التداول الاجتماعي في العالم، ولكنه عليه إضافة بعض المنصات الخارجية مثل MT4.

وكوسيط خاضع إلى تنظيم دقيق فهو يلتزم بجميع قوانين مكافحة غسيل الأموال، وبناء على هذا يتم إعادة أي أموال مسحوبة غير متعلقة بالأرباح إلى المصدر الذي تم إيداعها منه. والجدير بالذكر أنه يجب على المتداول سحب قيمة تصل إلى 100% من قيمة الإيداع باستخدام بطاقة الائتمان Credit أو السحب Debit.

العملات المقبولة في عمليات السحب: يتميز eToro بإتاحته خاصية بوابة العميل، والتي تتيح للمتداول إيداع الأموال بأكثر من 21 عملة. ولكنه يقوم بتحصيل رسوم تحويل عملية عند إيداع الأموال بأية عملة غير الدولار الأمريكي. على سبيل المثال، إذا قام المتداول بإيداع مبلغ باليورو عن طريق التحويل البنكي، سيتم تحصيل 50 نقطة كرسم تحويل (وهو ما يعادل 0.46% من إجمالي الإيداع). ويتم تحصيل نفس الرسم عند السحب إلى حساب بنكي مفتوح بعملة مختلفة.

الرسوم الباهظة غير المتعلقة بالتداول: لا يتم تحصيل أي رسوم عند الإيداع، ولكن يتم تحصيل 5 دولار أمريكي في جميع عمليات السحب، بغض النظر عن المبلغ المسحوب، وهو رسم أعلى كثيرًا من مثيله لدى الوسطاء الآخرين. يقوم eToro أيضًا بتحصيل رسم انعدام نشاط يبلغ 10 دولار أمريكي شهريًا، بعد انقضاء 3 أشهر من عدم النشاط، وكما هو مذكور أعلاه، يتم تحصيل رسوم باهظة لتحويل العملة. ويجب على المتداول ملاحظة أن هذه الرسوم قد تؤثر بشكل كبير على معدل الأرباح.

انظر أدناه لقائمة أساليب الدفع:

CopyTrader

هي خاصية التداول الاجتماعي التي يقدمها eToro. حيث يمكن للمتداول تصفح الملفات الشخصية لمتداولي eToro الآخرين، والإطلاع على أدائهم الشهري والسنوي. توفر eToro أيضًا سجل للمخاطر خاص بكل متداول، بالإضافة إلى إحصاءات أخرى متاحة لكل ملف شخصي. ومن ثم يمكن للمتداول تخصيص حصة من رأسماله لنسخ صفقات المتداولين الآخرين. يملك كل مستخدم السيطرة الكاملة على عمليات التداول، ويمكنهم إنهاء الصفقات حسبما يرونه مناسبًا، ولكن الجدير بالذكر هو أنه لا يمكن للمتداول إغلاق جزء من الصفقة، بل فقط إغلاقها بالكامل.

CopyPortfolios

تقدم خدمة مماثلة، ولكنها تجمع كل الأصول القابلة للتداول في استراتيجية واحدة للسوق، بحيث تحد من المخاطر طويلة المدى، وتتيح فرص متنوعة للاستثمار. تعمل CopyPortfolios استنادًا إلى خوارزمية eToro أو شركاء eToro الخارجيين. تدير لجنة استثمار eToro بشكل احترافي المحافظ المالية المنسوخة. وينبغي على المتداول ملاحظة أن الحد الأدنى للاستثمار المطلوب للحصول على خدمة CopyPortfolios هو 5,000 دولار أمريكي.

يتعين على العملاء أن يكونوا على دراية بأن نصائح التداول التي يقدمها مستخدمي eToro تختلف جودتها من متداول لآخر، ويجب أن يتم اعتبارها غير جديرة بالثقة حتى يتم التدقيق فيها جيدًا.

يقدم eToro بشكل عام مجموعة من أدوات نسخ التداول الممتازة بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، ولكنها ينقصها إتاحة الأدوات المساعدة في تحليل السوق مثل Trading Central وAutochartist.

نظرة عامة على أدوات التداول:

يقدم eToro محتوى محدود من البحث والتحليل الخاص بالسوق بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، ولكن تتوفر جميع المواد باللغة العربية.

يقدم eToro الأخبار المتعلقة بتحركات السوق الهامة والتي يتم تحديثها يوميًا من قبل فريق المحللين الداخليين للسوق. ويقدم الأعضاء المستخدمين لـeToro أغلب المحتوى التحليلي الباقي. يعد شريط الأخبار المكون الرئيسي لمنصة تداول eToro، فهي بمثابة قائمة غير منقحة من أفكار التداول والرسوم البيانية المصاحبة لها. ولكن لاحظ أن هذا التحليل صادر من متداولين آخرين ويجب التفكير بشأنه بشكل انتقادي.

وإذا أشرنا إلى عيب واحد فهو الكم المحدود للبيانات الأساسية المتاحة على المنصة.

وبرغم أن eToro يقدم منصة تداول إجتماعي فريدة تساعد المتداول المبتدئ على بدء نشاطه، ولكن محتواه التعليمي محدود بالمقارنة بوسطاء صناع السوق الآخرين.

يقدم eToro دورة دراسية قصيرة بعنوان The Complete Guide to FinTech (الدليل الإرشادي الكامل للـFinTech) والتي تعلم المتداول أساسيات التداول، ولا سيما ممارسة التداول على منصة eToro. وتعد الدورة بمثابة نظرة عامة أكثر من كونها دورة تعليمية مفصلة، ونسبة كبيرة من محتواها يتناول فئات الأصول التي لا تتضمن الفوركس.

يقدم eToro أيضًا مدونة يتم تحديثها يوميًا والتي تقدم نصائح متنوعة بخصوص التداول، ولكنها تصب تركيزها على منصة eToro. ويتم عقد حلقات دراسية على الإنترنت بشكل غير منتظم، وهي تركز عادة على شروط السوق أكثر من باقي المحتوى التعليمي.

بشكل عام يمكن للقسم التعليمي أن يخرج بصورة أفضل، إذا تم إضافة مجموعة متنوعة من المحتوى التعليمي، بالإضافة إلى تقديم أقسام تناسب المبتدئين والخبراء على حد سواء. قد يستفيد المتداول المبتدى كثيرًا إذا تمكن من حضور الندوات الإلكترونية التي تركز على أساسيات تداول عقود الفروقات والحد من مخاطر التداول.

نظرة عامة على القسم التعليمي:

تتوفر خدمة العملاء بـ21 لغة بما في ذلك العربية. وهي تتبع منذ عام 2017 نظام بطاقات لتلبية جميع طلبات العملاء. ولاحظ أن الخدمة لا تتوفر بالهاتف أو الدردشة، وأن الوقت اللازم للاستجابة عادة ما يكون طويلاً للغاية، إلى حد تجاوزه 48 ساعة أو حتى 14 يوم كاملين. وبرغم ذلك فإن العملاء الذين يقومون بإيداع أكثر من 5,000 دولار أمريكي، سيحظون بوكيل متخصص في خدمة العملاء.

لا تتمتع خدمة العملاء بسرعة الاستجابة بشكل عام، ولكن يقدم eToro قسمًا شاملاً للإجابة على الأسئلة المتكررة.