تقييم شركة eToro

Author بواسطة Jeffrey Cammack
تم تحديث: 4 February 2022
التقييم الإجمالي
3.69 3.69 / 5
صنف #36 من 40 من الوسطاء الموصى بهم
🏦  Min. DepositUSD 50
🛡️  Regulated By
💵  Trading Cost 
USD 10
⚖️  Max. Leverage400:1
💹  Copy Trading
🖥️  Platforms
💱  Instruments
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1.00 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 400:1. الحساب الإسلامي متوفر. منصتهم الخاصة eToro هي الوحيدة المتاحة. يتم تنظيم eToro من قبل CySEC و FCA و ASIC.

تتبع FxScouts معايير تحريرية صارمة في عملية التقييم. قد نتلقى مقابل مادي حينما تنقر على روابط المنتجات التي نقيمها. رجاءً، اقرأ بيان الفصح عن الإعلان.

حكمنا على eToro

eToro هو وسيط عقود فروقات يخضع إلى تنظيم هيئة الرقابة الاسترالية ASIC وهيئة الرقابة البريطانية FCA ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، وهو يتيح التداول متعدد الأصول، بما في ذلك تداول الفوركس والأسهم والسلع والعملات المشفرة والصناديق القابلة للاستثمار ETF والمؤشرات. يتمتع eToro بعامل جذب رئيسي وهو منصته الشهيرة للتداول، والتي تشجع العملاء على إتباع المتداولين الخبراء أو على إختيار استراتيجيات السوق. تقدم المنصة دعمًا كاملاً لنظامي التداول الاجتماعي الأهم لديها وهما CopyTrader وCopyPortfolios.

يقدم eToro حساب live واحد خالي من العمولة ويتطلب حدًا أدنى من الإيداع يبلغ 50 دولار أمريكي، وقيمة السبريد تبدأ عند 1.0 نقطة على زوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من وسطاء صناع السوق الآخرين الخاضعين لتنظيم جيد. يفرض هذا الوسيط أيضًا رسوم تحويل باهظة للعملة أثناء عمليات السحب، إذا تمت العملية بعملة مختلفة عن الدولار الأمريكي.

وأخيرًا، يقدم eToro مجموعة محدودة نسبيًا من المحتوى التعليمي وتحليلات السوق الموجهة للمتداول المبتدئ، ولا يدعم إلا منصة التداول الخاصة به. ويعيب هذا الوسيط أيضًا خدمة العملاء المتخاذلة السيئة التي تستغرق وقتًا طويلاً في الاستجابة.

المراجعات

التنظيم
11110.54.5/ 5
شروط التداول
111104/ 5
منصات التداول
111104/ 5
سهولة السحب والإيداع
110002/ 5
الموارد البحثية والتعليمية
10.50001.5/ 5
الأصول المتاحة للتداول
11110.54.5/ 5
خدمة العملاء
111104/ 5
متوافق مع المبتدئين
أساسي
بونص ترحيبي

معلومات عن الحساب

العملات الأساسية المتاحة
USD
عدد أزواج العملات المتاحة
60
أزواج العملات المشفرة
96
نسخ التداول
السماح بالتحوط
السماح بالسكالبينج
توفير الحسابات الإسلامية

شروط التداول

أسم الحساب
أساسي
نوع الوسيط
العمولة
الرسوم المُتًضمنة في فروق الأسعار
EUR/USD
1.00 pips
GBP/USD
2.00 pips
USD/JPY
1.00 pips
حماية الرصيد السالب

تفاصيل الشركة

اسم الشركة
eToro (Europe) Ltd.
التأسيس
2006
الموقع الإلكتروني
لغة الموقع
إنجليزي, الصينية, العربية, البولندية, السويدية, لغة الملايو, الفيتنامية, الأسبانية
لغة الدعم
إنجليزي, الصينية, العربية, البولندية, السويدية, لغة الملايو, الفيتنامية, الفنلندية
المقرات
قبرص, المملكة المتحدة, إسرائيل

الإيجابيات

  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • ممتاز للمبتدئين
  • أدوات تداول مبتكرة

السلبيات

  • تدريب محدود
  • فروق أسعار كبيرة

هل التداول مع eToro آمن؟

eToro هو وسيط آمن التداول معه.

تأسس eToro في عام 2007 ويقع مقره الرئيسي في إسرائيل. eToro هو وسيط عقود فروقات دولي يحوز على أكثر من 13 مليون عميل من جميع أنحاء العالم. وهو يخضع إلى تنظيم العديد من الجهات الرقابية المرموقة، بما في ذلك هيئة الرقابة الاسترالية ASIC ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، وهيئة الرقابة البريطانية FCA، وهيئة الخدمات المالية FSA في سيشيل. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل:

  • شركة eToro المحدودة (أوروبا)، وهي شركة خدمات مالية مرخص لها بالعمل وتخضع لتنظيم لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، بترخيص رقم: 109/10.
  • شركة eToro المحدود (المملكة المتحدة)، وهي شركة خدمات مالية مرخص لها بالعمل وتخضع لتنظيم هيئة الرقابة البريطانية FCA، بترخيص رقم: FRN 583263.
  • شركة eToro القابضة المحدودة في أستراليا، وهي مرخص لها بالعمل من قبل هيئة الرقابة الاسترالية ASIC لتقديم الخدمات المالية، بترخيص رقم AFSL 491139.
  • شركة eToro المحدودة (سيشيل) المرخص لها بالعمل من قبل هيئة الخدمات المالية FSA في سيشيل لتقديم الخدمات المتعلقة بالوسطاء والوكلاء، بموجب قانون الأمن لعام 2007، بترخيص رقم #

تكون صفقات التداول للمتداولين الناطقين بالعربية هي صفقات بينهم وبين الشركة الفرعية eToro المحدودة (سيشيل)، المرخص لها بالعمل من قبل هيئة الخدمات المالية FSA. وهذه الجهة المنظمة لا تقدم مستوى عال من الحماية بالمقارنة بجهات منظمة أخرى في أوروبا أو أستراليا، غير أن وسطاء عقود الفروقات المسجلين في هيئة الخدمات المالية FSA ليسوا ملزمين بالاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن رأس المال التشغيلي للشركة، ولا يساهمون في خطط لتعويض خسارة العملاء. وهم أيضًا غير ملزمين بتقديم حماية الرصيد السالب ولا يفرضون أي قيود على الرافعة المالية. ولكن eToro تحتفظ بأموال جميع العملاء في حسابات ائتمانية منفصلة في العديد من البنوك المرموقة، وتقدم خدمة حماية الرصيد السالب، ولكن ليست هناك أي خطط لتعويض خسارة أموال العملاء.

تمتثل شركة eToro لجميع القوانين التي يسنها المنظمين، ولكن في عام 2013 قامت لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC بفرض غرامة على الشركة بمبلغ 50,000 يورو. ولم تكشف لجنة CySEC عن تفاصيل أوجه القصور التنفيذية للشركة، ولكن eToro اتخذت منذ ذلك الوقت خطوات حاسمة لتدارك المسألة. يتم نشر جميع المستندات اللازمة على موقعها الإلكتروني، ويتم تقييم الشركة بانتظام من قبل مراجعي حسابات خارجيين.

فازت eToro بالعديد من الجوائز نظير منصتها المبتكرة، واحتلت مكانة مرموقة في أنحاء العالم كرائدة صناعة التكنولوجيا المالية.

تلتزم eToro بحزم بالإجراءات والعمليات التنظيمية المُصمَمة لحماية أموال العملاء والعمليات القانونية في المنصة، ولكل هذا نعتبر أن eToro وسيط آمن للتداول معه.

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
الجهات المنظمة للمجموعة
نوع الوسيط
الموقع الإلكتروني
التأسيس
المقرات
رسوم انعدام النشاط
CySEC
FCA
ASIC
صانع سوق
2006
قبرص, المملكة المتحدة, إسرائيل
5 USD Withdrawal Fee

رسوم التداول مع eToro

تتسم رسوم تداول eToro بكونها أعلى قليلاً من وسطاء صناع السوق الآخرين.

بشكل عام تشابه شروط تداول eToro كثيرًا شروط وسطاء صناع السوق الآخرين، فهي تعرض نوع واحد من الحسابات، ولا تفرض عمولات، مع قيم سبريد عالية نسبيًا. في حين أن أغلب الوسطاء الآخرين يقدمون مجموعة من خيارات الحسابات مع قيم سبريد أقل وحد أدنى أعلى من الإيداع. للإطلاع على المزيد من التفاصيل بشأن حساب eToro، اضغط هنا.

لقد قيّمنا حساب eToro للمقارنة مع تكاليف الوسطاء الآخرين. وتم تقدير التكاليف بناء على رسوم التداول المفروضة على اللوت الواحد (100,000 دولار أمريكي) من زوج اليورو/الدولار الأمريكي، بما في ذلك السبريد:

معادلة تكلفة السبريد: قيمة السبريد x حجم التداول = تكلفة السبريد بالعملة الثانوية (الدولار الأمريكي)

eToro Trading Costs

كما هو موضح بالجدول أعلاه، فإن تكلفة تداول اللوت الواحد هي 10 دولار أمريكي، وهي قيمة عالية نسبيًا، نظرًا لأن بعض وسطاء صناع السوق يتيحون التداول برسوم تبلغ 6 دولار أمريكي فقط لكل لوت. ومع ذلك فإن الحد الأدنى للإيداع في eToro هو أقل من المتوسط، وبالتالي فهو مناسب لمعظم المتداولين.

يتم تحصيل رسم التبييت على الصفقات التي تتم في الليلة الماضية، وتتحدد قيمة الرسم بناءًا على حجم الصفقة. إن رسوم التبييت هي الفائدة التي يتم تحصيلها لتغطية تكاليف الرافعة المالية (المبلغ المالي) المقترضة من eToro. على سبيل المثال، يدفع العميل فائدة قدرها 0.000057 دولار أمريكي لكل وحدة عملة حينما يقومون بصفقة شراء على لوت واحد لزوج اليورو/الدولار الأمريكي في الليلة الماضية. اللوت القياسي الواحد يبلغ 100,000 وحدة. وبالتالي فإن الفائدة المدفوعة لإبرام هذه الصفقة هي حاصل ضرب 100,000 في 0.000057 بالدولار الأمريكي، وهو مبلغ قيمته 5.70 دولار أمريكي.

إن تكاليف تداول eToro تعد أعلى من متوسط التكلفة لدى وسطاء صناع السوق الآخرين.

التكاليف المصاحبة للتداول مع eToro

تعد التكاليف المصاحبة للتداول مع eToro أعلى من مثيلتها لدى وسطاء فوركس الآخرين.

تفرض eToro رسم سحب يبلغ 5 دولار أمريكي بغض النظر عن قيمة المبلغ الذي يتم سحبه، وتفرض رسوم باهظة للغاية لتحويل عملة الحسابات، التي تحتوي على عملة مختلفة عن الدولار الأمريكي (بقدر يصل إلى 50 نقطة لكل عملية سحب و50 نقطة لكل عملية إيداع). اضغط هنا للإطلاع على المزيد من المعلومات بشأن رسوم السحب.

وهي أيضًا تفرض 10 دولار أمريكي شهريًا بعد مرور عام من انعدام النشاط، ولكن مجرد دخول حسابك يعتبر نشاطًا.

بشكل عام فإن الرسوم باهظة بالمقارنة بالوسطاء الآخرين.

فتح حساب في eToro

تتسم عملية فتح حساب في eToro بالسهولة والسلاسة بالمقارنة بوسطاء صناع السوق الآخرين.

يمكن للمتداولين الناطقين بالعربية فتح حساب تداول في eToro، طالما التزموا بالحد الأدنى المطلوب من الإيداع الذي يبلغ 1,000 دولار أمريكي.

عملية فتح الحساب سريعة ورقمية بالكامل، ويمكن لمعظم المتداولين إتمام فتح الحساب في خلال يوم واحد.

كيفية فتح الحساب في eToro:

  1. في الصفحة الرئيسية للموقع الإلكتروني، يمكن للمتداول الضغط على زر بعنوان “انضم الآن” أو “تداول الآن.”
  2. سيتم توجيه المتداول إلى صفحة تطلب منه كتابة جميع بياناته الشخصية.
  3. يتعين على المتداول الموافقة على جميع شروط وأحكام وسياسة خصوصية eToro قبل تقديم هذه المعلومات.
  4. يتعين على المستخدم المسجل حديثًا تقديم إثبات إقامة (فاتورة مرافق يعتد بها ولا يتجاوز تاريخ صدورها الـ6 أشهر الماضية) كجزء من عملية “اعرف عميلك” KYC، بالإضافة إلى تقديم إثبات هوية مثل جواز سفر ساري المفعول، أو أي بطاقة هوية رسمية أخرى مزودة بصورة شخصية.
  5. وأخيرًا، كخطوة أخيرة لعملية “اعرف عميلك” KYC، تطلب eToro من جميع المتداولين ملء الاستبيان لتحديد مستوى العميل في معرفته بالتداول.

يكون حساب التداول جاهزًا في خلال يوم واحد بمجرد استلام جميع الوثائق.

عملية فتح الحساب في eToro سريعة وسلسة ورقمية بالكامل، بالمقارنة بالوسطاء الآخرين.

أنواع حساب eToro

يقدم eToro نوعًا واحدًا للحساب يناسب المتداول المبتدئ والخبير على حد سواء.

نحن نعرّف المتداول المبتدئ بأنه المتداول معدوم الخبرة والذي لم يجر أي عمليات تداول من قبل، أو من مارس التداول لمدة أقل من عام. يميل المبتدئون عادة لعدم المخاطرة بتداول مبالغ كبيرة من المال، ولا يمكنهم عادة التداول بدوام كامل أثناء أسبوع العمل. 

يناسب حساب eToro المتداول المبتدئ أكثر من الخبير، نظرًا للقيمة المعقولة لتكاليف التداول والحد الأدنى من الإيداع. بالإضافة إلى أن منصة التداول الاجتماعي المبتكرة لدى eToro تتسم بسهولة الاستخدام وتقدم مجموعة من الأدوات الممتازة لنسخ التداول، والتي تجذب المتداول المبتدئ. ومع ذلك فإن هناك وسطاء آخرين يقدمون مجموعة من الحسابات للمبتدئين بحد أدنى أكثر إنخفاضًا من الإيداع، وأحيانًا يتيحون تداول المايكرو لوت micro-lot. ناهيك عن أن المتداول الخبير قد يفضل حد أدنى أعلى من الإيداع في مقابل الحصول على قيم سبريد أقل، وهو ما لا يقدمه eToro.

يقدم eToro حساب live واحد وحساب تجريبي، ومع ذلك هناك مستويات عديدة من المكافآت المتاحة في حال الحد الأدنى الأكبر من الإيداع عبر نادي eToro Club:

  • حساب Standard: يقدم eToro حساب live واحد خالي من العمولة، ويتطلب حد أدنى من الإيداع يبلغ 50 دولار أمريكي، مع قيم سبريد تبدأ عند 1.00 نقطة على زوج اليورو/الدولار الأمريكي، ورافعة مالية تصل إلى 400:1. يتيح eToro التحوط المالي ونسخ التداول، ولكنه لا يتيح السكالبينج.
    قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
    أنواع الحسابات
    الحد الأدنى للإيداع
    الحد الأقصى للرافعة المالية
    الحد الأدنى للسبريد
    العمولة
    أساسي
    USD 50
    30:1
    1
    السبريد فقط
    تفاصيل الحساب
  • حساب Professional: يمكن لعملاء التجزئة أن يصبحوا عملاء احترافيين عن طريق النجاح في اختبار تحديد ملائمتهم. وهذا يتيح للعملاء الحصول على قيمة أعلى من الرافعة المالية، ولكن يتعين عليهم أيضًا المخاطرة بقدر أكبر أثناء التداول. ولاحظ أن المتداول الاحترافي يتنازل عن إجراءات حماية معينة تابعة للهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA)، مثل مبالغ تعويض المستثمر واللجوء إلى أمين مظالم الخدمات المالية (Financial Ombudsman Service).   
  • الحساب التجريبي: بعد فتح حساب في eToro، سيكون لديك تلقائيًا حسابًا تجريبيًا غير منتهي الصلاحية، وسيكون مودع فيه 100,000 دولار أمريكي. ينصح بشدة استخدام هذا الحساب بصورة مكثفة حتى تعتاد المنصة.
  • نادي eToro ومستويات الأعضاء: برغم وجود نوع واحد من الحساب، ولكن يمكن للمتداول الانضمام إلى نادي eToro عن طريق إيداع مبلغ أكبر من الحد الأدنى، ويدير هذا النادي نظامًا متعدد المستويات، وكلما ارتفع المستوى كلما زادت قيمة المكافآت والمزايا التي يحصل عليها المتداول. والتي تشتمل على تحليل مجاني للسوق، واستخدام منصة علامات التداول Trading Signals، وإجراء عمليات سحب مجانية، والاستعانة بوكيل متخصص في نجاح العملاء، وطلب الاستشارة من المحللين، والمزيد. وتبلغ القيمة المالية المستثمرة للوصول إلى كل مستوى كالتالي:
    • فضي: 5,000 دولار أمريكي
    • ذهبي: 10,000 دولار أمريكي
    • بلاتينيوم: 25,000 دولار أمريكي
    • بلاتينيوم+: 50,000 دولار أمريكي
    • ماسي: 250,000 دولار أمريكي

eToro Club

  • الحساب الإسلامي: يقدم eToro حسابات إسلامية للمتداول المسلم. تتعرض الحسابات الإسلامية لقيم سبريد أعلى على جميع أزواج الفوركس. بالإضافة إلى أنه يتعين على المتداول استثمار 1,000 دولار أمريكي كحد أدنى ليتمكن من فتح حساب إسلامي خالي من التبييت. لإنشاء حساب إسلامي يجب على المتداول القيام بالخطوات التالية:
    1. فتح حساب حقيقي.
    2. إتمام عملية “اعرف العميل” والتي تتضمن تقديم نسخة من جواز سفرك أو بطاقتك الشخصية وإثبات حديث لمحل إقامتك.  
    3. إجراء إيداع في الحساب (بمبلغ 1,000 دولار أمريكي).
    4. الاتصال بخدمة العملاء لطلب التحويل إلى حساب إسلامي، وهي عملية تستغرق مدة تتراوح من يوم إلى يومين عمل.

يدعم eToro منصة التداول الخاصة به فقط، والتي تعمل على متصفح الإنترنت (اضغط هنا للإطلاع على المزيد من التفاصيل بشأن منصة تداول eToro). تتيح eToro تداول العديد من الأصول، بما في ذلك السلع والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة والصناديق القابلة للاستثمار ETF. يقدم هذا الوسيط أكثر من 47 زوج فوركس، ولكن يتيح مجموعة أصول قابلة للتداول أقل من منافسيه. للإطلاع على تفاصيل أصول eToro، اضغط هنا.

إن تكاليف التداول مع eToro هي أعلى قليلاً بشكل عام من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين، ولكنها تتميز بحد أدنى معقول من الإيداع.

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
الوسيط
شروط التداول
العملات الأساسية المتاحة
سعر EURUSD (حساب ستاندرد)
تكلفة التداول (حساب ستاندرد)
سعر EURUSD (أفضل حساب)
سعر GBPUSD (أفضل حساب)
سعر USDJPY (أفضل حساب)
العمولة
eToro
111104/ 5
USD
1.00 pips
USD 10
1.00 pips
2.00 pips
1.00 pips
USD 0
Plus500
111003/ 5
USD, GBP, EUR, CHF, AUD, JPY, PLN, HUF, CZK, CAD, TRY, SEK, NOK, ZAR, SGD
0.80 pips
USD 8
0.80 pips
0 pips
0 pips
USD 0
IQ Option
111003/ 5
EUR, GBP, RUB, USD
0.80 pips
USD 8
0.80 pips
1.30 pips
0.90 pips
USD 0

عمليات السحب والإيداع مع eToro

تتسم رسوم السحب في eToro بكونها أعلى من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين، وبرغم أنها لا تفرض أي رسوم على عمليات الإيداع، ولكن رسوم تحويل العملة لديها باهظة.

eToro هو وسيط خاضع لتنظيم دقيق يضمن التزامه بجميع قوانين مكافحة غسيل الأموال، وبناء على هذا يتم إعادة أي أموال مسحوبة غير متعلقة بالأرباح إلى المصدر الذي تم إيداعها منه. والجدير بالذكر أنه يجب على المتداول سحب قيمة تصل إلى 100% من قيمة الإيداع باستخدام بطاقة الائتمان Credit أو السحب Debit. وبعد ذلك يمكن سحب المال باستخدام أساليب أخرى، ولكن يجب أن يتم السحب باسم المتداول. وبرغم أنه لا توجد أي رسوم نظير إيداع الأموال، ولكن يتم تحصيل رسم يبلغ 5 دولار أمريكي مقابل عمليات السحب، أيًا كانت قيمة المبلغ المسحوب. انظر أدناه لقائمة أساليب الدفع:

  • التحويل البنكي: وهو يتوفر بالدولار الأمريكي واليورو والجنيه الاسترليني، ويستغرق إتمام عمليات الإيداع المجانية مدة تتراوح من 4 إلى 7 أيام. ولا يوجد حد أقصى من الإيداع.
  • بطاقة الائتمان Credit أو السحب Debit: يتوفر بمجموعة من العملات تشتمل على الدولار الأمريكي، واليورو والجنيه الاسترليني والدولار الاسترالي، وتتم عمليات الإيداع مجانًا وبشكل فوري. ولكن يبلغ الحد الأقصى من الإيداع قيمة 40,000 دولار أمريكي.
  • PayPal: يتوفر بمجموعة من العملات تشتمل على الدولار الأمريكي، واليورو والجنيه الاسترليني والدولار الاسترالي، وتتم عمليات الإيداع مجانًا وبشكل فوري. ولكن يبلغ الحد الأقصى من الإيداع قيمة 10,000 دولار أمريكي.
  • Skrill: يتوفر بالدولار الأمريكي، واليورو والجنيه الاسترليني، وتتم عمليات الإيداع مجانًا وبشكل فوري. ولكن يبلغ الحد الأقصى من الإيداع قيمة 10,000 دولار أمريكي.
  • Neteller: يتوفر بالدولار الأمريكي، واليورو والجنيه الاسترليني، وتتم عمليات الإيداع مجانًا وبشكل فوري. ولكن يبلغ الحد الأقصى من الإيداع قيمة 10,000 دولار أمريكي.
  • Rapid Transfer: يتوفر بالدولار الأمريكي، واليورو والجنيه الاسترليني، وتتم عمليات الإيداع مجانًا وبشكل فوري. ولكن يبلغ الحد الأقصى من الإيداع قيمة 5,500 دولار أمريكي.

برغم أن eToro لا يفرض أي رسوم لإتمام عمليات الإيداع، ولكنه يفرض رسوم تحويل للعملة عند إجراء إيداع بعملة مختلفة عن الدولار الأمريكي. على سبيل المثال، إذا أجرى المتداول إيداعًا بالدرهم الإماراتي عن طريق التحويل البنكي، سيتم تحصيل رسم يبلغ 50 نقطة (وهو عبارة عن حوالي 0.46% من قيمة الإيداع). ويتم تحصيل نفس الرسم عند السحب بالجنيه الاسترليني. قم بالاطلاع على الموقع الإلكتروني لمعرفة المزيد من المعلومات بشأن رسوم تحويل العملة.

تتاح عمليات السحب عبر جميع الأساليب المذكورة أعلاه، ولكن يتم تحصيل رسم ثابت يبلغ 5 دولار أمريكي. بالإضافة إلى أنه لا يمكن للمتداول سحب مبلغ يقل عن 30 دولار أمريكي من حساب التداول، ويستغرق إتمام عمليات السحب حوالي يومي عمل، وهي مدة أطول من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين.

كيفية إجراء الإيداع مع eToro عن طريق التحويل البنكي:

  1. اضغط زر “الإيداع” ثم اختر “التحويل البنكي” من قائمة الخيارات المنسدلة، وقم بإدخال المبلغ الذي ترغب في إيداعه. اضغط على “متابعة”، وسيتم توجيهك إلى صفحة تحتوي على قائمة البنوك المتاحة في بلدك.
  2. قم بتسجيل الدخول في حسابك البنكي الإلكتروني.
  3. أدخل رمز التحقق الذي أرسله إليك البنك.
  4. اضغط على “تقديم”.

برجاء الإطلاع على الموقع الإلكتروني لمعرفة خطوات الإيداع بطرق أخرى.

كيفية إجراء السحب من eToro:

  1. اضغط على “سحب الأموال”.
  2. أدخل المبلغ الذي تريد سحبه (بالدولار الأمريكي)
  3. قم بملء استمارة السحب الإلكترونية.
  4. اضغط على “إكمال”.

لاحظ أنه يمكن للمتداول القيام بسحب الأموال إلى الحسابات المسجلة باسمه فقط.

برغم أن eToro لا تفرض أي رسوم على الإيداع بشكل عام، ولكنها تفرض رسوم سحب وتحويل عملة باهظة للغاية. بالإضافة إلى أن عمليات السحب تستغرق مدة أطول لإتمامها من الوسطاء الآخرين.

العملات الأساسية في eToro

تتيح eToro التداول بالدولار الأمريكي فقط، وهو خيار محدود للغاية بالمقارنة بالوسطاء الآخرين.

تتيح eToro للعملاء فتح حسابات التداول المحددة قيمتها فقط بالدولار الأمريكي. أما بالنسبة للحسابات التي تتحدد قيمتها بعملات أخرى، فإن eToro تفرض رسم تحويل عملة يبلغ 50 نقطة مقابل الإيداع و50 نقطة مقابل السحب، وهو رسم باهظ للغاية.

ويمثل امتلاك حسابات بالدولار الأمريكي عائقًا بالنسبة للمتداول الناطق بالعربية، والراغب غالبًا في أن يكون لديه حسابات بنكية بالدرهم الإماراتي. وبرغم أن هذا لا يؤثر على المتداول الاعتيادي، ولكن المتداولين بمبالغ كبيرة (أي تداول أكثر من 10 لوت شهريًا) ينبغي عليهم فتح حساب بالدولار الأمريكي، لأنهم بخلاف ذلك سيتعين عليهم دفع رسم تحويل العملة مقابل كل عملية تداول تمت بزوج عملات تضمن الدولار الأمريكي. ويمكن إتمام هذه العملية عن طريق فتح حساب بنكي متعدد العملات في بنك رقمي.

إن امتلاك حسابات تداول بالدولار الأمريكي بشكل عام يمثل عائقًا للمتداول، نظرًا لرسم تحويل العملة الباهظ الذي تفرضه eToro.

منصات تداول eToro

تقدم eToro عددًا محدودًا من منصات التداول، حيت تقدم فقط منصة التداول الخاصة بها، في حين يقدم أغلب الوسطاء الآخرين العديد من منصات التداول، بما في ذلك منصات خارجية مثل MT4. ومع ذلك فإن منصة تداول eToro الخاصة سهلة الاستخدام وتتمتع بتصميم جيد، وبالتالي فهي تناسب المتداول المبتدئ.  

متداول الشبكة Web Trader من eToro

ابتكرت eToro أول نظام تداول اجتماعي وهو لازال يعتبر أنجح وسيط تداول اجتماعي في السوق. يتيح الوسيط مجموعة كبيرة من الأصول المالية القابلة للتداول والاستثمار. وتتمتع المنصة بتصميم بسيط وأنيق وهي تعمل بكفاءة عالية، وتتوفر بأكثر من 20 لغة. من السهل البحث عن العديد من الأصول، ويمكن للمتداول استخدام 4 أنواع للأمر، بما في ذلك أمر بسعر السوق وأمر إيقاف الخسارة وأمر إيقاف الخسارة المتحرك. بالإضافة لكل هذا يمكن للمتداول تلقي إخطارات وإشعارات الأسعار، ويمكنه اختيار كيفية عرض تقارير محفظته المالية.

وتقدم منصة eToro لوحة تحكم قابلة للتخصيص تعرض صورة شاكلة لمختلف أزواج العملات، لتساعد المتداول المواظب على تداول نفس زوج العملات.

تدعم منصة التداول الفريدة الخاصة بـeToro نظامي التداول الاجتماعي الأساسيين اللذين تقدمهما: CopyTrader وCopyPortfolios (اضغط هنا للإطلاع على المزيد من المعلومات بشأن أدوات تداول eToro). وتشتمل الخصائص الأخرى للمنصة على:

  • قسم البحث الذي يجمع المعرفة التراكمية للمستثمرين والخبراء التابعين لبعض المؤسسات المالية الرائدة على مستوى العالم.
  • ، وهي أداة تحليل تقني احترافية تساعد المتداول على المقارنة بين الرسوم البيانية الخاصة بمختلف الأصول، و/أو المقارنة بين مختلف الإطارات الزمنية.
  • أدوات الرسم البياني المزودة بـ70 مؤشر تقني.

 

eToro’s Watchlists

ولكن ما يعيب المنصة بحق هو عدم وجود أنظمة للتداول الآلي. بالإضافة إلى إن eToro -على عكس الوسطاء الآخرين- لا تدعم استخدام منصات تداول خارجية مثل MT4. وأحد مزايا استخدام المنصات الخارجية هو أنه في حال قرّر المتداول تغيير الوسيط، لن يضطر حينها إلى تعلم استخدام منصة أخرى من الصفر. وفي المقابل فإن المنصات الأخرى كالتي تقدمها eToro تناسب عادة المتداول المبتدئ وتعد سهلة الاستخدام بالنسبة له.

تقدم eToro بشكل عام أحد أفضل تجارب التداول الاجتماعي في العالم، ولكنها يمكن تحسين خدماتها بإتاحة منصات خارجية مثل MT4.

منصة التداول على الجوال من eToro

منصة التداول على الجوال من eToro تتمتع بتصميم جيد وسهولة الاستخدام.

تتوفر المنصة على نظامي الأندرويد وiOS، وتتمتع منصة التداول على الجوال بنفس خصائص منصة الويب، فهي تتيح نفس إمكانيات البحث والتداول، ويمكن للمتداولين بسهولة تلقي إخطارات وإشعارات الأسعار.

أدوات التداول من eToro

تقدم eToro مجموعة محدودة من أدوات تحليل السوق وتحديد الميول، ولكنها تقدم أدوات ممتازة لنسخ التداول.  

  • CopyTrader هي خاصية التداول الاجتماعي التي تقدمها eToro. حيث يمكن للمتداول تصفح الملفات الشخصية لمتداولي eToro الآخرين، والإطلاع على أدائهم الشهري والسنوي. توفر eToro أيضًا سجل للمخاطر خاص بكل متداول، بالإضافة إلى إحصاءات أخرى متاحة لكل ملف شخصي. ومن ثم يمكن للمتداول تخصيص حصة من رأسماله لنسخ صفقات المتداولين الآخرين. يملك كل مستخدم السيطرة الكاملة على عمليات التداول، ويمكنهم إنهاء الصفقات حسبما يرونه مناسبًا، ولكن الجدير بالذكر هو أنه لا يمكن للمتداول إغلاق جزء من الصفقة، بل فقط إغلاقها بالكامل.
  • CopyPortfolios تقدم خدمة مماثلة، ولكنها تجمع كل الأصول القابلة للتداول في استراتيجية واحدة للسوق، بحيث تحد من المخاطر طويلة المدى، وتتيح فرص متنوعة للاستثمار. تعمل CopyPortfolios استنادًا إلى خوارزمية eToro أو شركاء eToro الخارجيين. تدير لجنة استثمار eToro بشكل احترافي المحافظ المالية المنسوخة. وينبغي على المتداول ملاحظة أن الحد الأدنى للاستثمار المطلوب للحصول على خدمة CopyPortfolios هو 5,000 دولار أمريكي..

**الأداء الماضي ليس مؤشرًا للنتائج المستقبلية**.

يتعين على العملاء أن يكونوا على دراية بأن نصائح التداول التي يقدمها مستخدمي eToro تختلف جودتها من متداول لآخر، ويجب أن يتم اعتبارها غير جديرة بالثقة حتى يتم التدقيق فيها جيدًا.

تقدم eToro بشكل عام مجموعة من أدوات نسخ التداول الممتازة بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، ولكنها ينقصها إتاحة الأدوات المساعدة في تحليل السوق مثل Trading Central وAutochartist.

الأصول المالية في eToro

تعد الأصول المالية المتاحة في eToro محدودة بالنسبة للوسطاء الآخرين، ولكن يتفوق هذا الوسيط فيما يقدمه من العملات المشفرة.

تقدم eToro مجموعة من الأصول المالية لتداول عقود الفروقات (اضغط هنا للمزيد من التفاصيل بشأن تداول عقود الفروقات)، بما في ذلك الفوركس والصناديق القابلة للاستثمار ETF والأسهم والمؤشرات والسلع. تقدم eToro بشكل عام مجموعة مشابهة من الأصول المعروضة لدى الوسطاء الآخرين، ولكنها تتفوق فيما تقدمه من العملات المشفرة:

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
Financial Instrument
Number of Assets
رافعة مالية
Stock CFDs
2,000
5:1
السلع الأساسية
31
10:1
العملات الرقمية المشفرة
96
2:1
Indices
13
20:1
صناديق المؤشرات المتداولة
254
20:1
فوركس
60
30:1
  • الفوركس: تقدم eToro ما يعادل 47 زوج عملات قابل للتداول، بما في ذلك العملات الرئيسية (اليورو/الدولار الأمريكي، والجنيه الاسترليني/الدولار الأمريكي، والدولار الأمريكي/الين الياباني)، وعملات ثانوية مثل (الدولار النيوزيلندي/الدولار الكندي، واليورو/الين الياباني، والدولار الأمريكي/الراند الجنوب أفريقي)، ولكنها لا توفر عملات نادرة. وتعد هذه العملات المتاحة في المتوسط لدى الوسطاء، ولكن العديد منهم يقدمون أكثر من 60 زوج عملات قابل للتداول بما في ذلك مجموعة من زوج العملات النادرة. تصل الرافعة المالية على أزواج الفوركس حتى 400:1.
  • أسهم عقود الفروقات: تقدم eToro ما يعادل 2,000 سهم عقود فروقات، وهو عدد أعلى من متوسط ما يقدمه الوسطاء الآخرين. تشتمل المجموعة المختارة المتاحة على بعض الشركات الأمريكية الرئيسية، مثل Apple وAmazon وFacebook وMicrosoft وGoogle. وتصل الرافعة المالية لأسهم عقود الفروقات إلى 5:1.
  • السلع: تقدم eToro ما يعادل 31 سلعة، وهو عدد ممتاز، حيث يقدم أغلب الوسطاء ما يتراوح من 5 إلى 10 سلع. وتشتمل هذه السلع على الذهب والفضة والبلاتينيوم والنفط والغاز الطبيعي والسلع الخفيفة كالكاكاو والقمح والسكر والقطن. تبلغ قيمة الحد الأقصى من الرافعة المالية على السلع 10:1، باستثناء الذهب ومؤشرات التكافؤ غير الرئيسية.
  • المؤشرات: تقدم eToro ما يعادل 13 مؤشر للأسهم، وهو متوسط عدد المؤشرات التي يتيحها الوسطاء الآخرين، وتشتمل هذه المؤشرات على UK 100 وSPX 500 وNSDQ 100 وUS DOLLAR. تصل الرافعة المالية إلى 20:1 على المؤشرات.
  • العملات المشفرة: تقدم eToro ما يعادل 96 أزواج عملات مشفرة قابلة للتداول، وبهذا فهو يقدم عددًا أكثر بكثير من المتاح لدى أغلب الوسطاء الآخرين. بما في ذلك زوج عملة مشفرة/عملة مشفرة، وزوج عملة مشفرة/عملة فيات (الدولار الأمريكي، اليورو، الين الياباني، وما هو أكثر). تصل الرافعة المالية على تداول العملة المشفرة 2:1. وتقدم eToro دعم على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع لتداول العملات المشفرة.
  • الصناديق القابلة للاستثمار ETF: تقدم eToro ما يعادل 254 صندوق استثمار وهو عدد أعلى مما يقدمه الوسطاء الآخرين. بما في ذلك صندوق iShares JP Morgan وiShares NASDAQ 100. تصل الرافعة المالية إلى 20:1 على الصناديق القابلة للاستثمار.

لاحظ أن هامش الإغلاق يتحدد عند 50%، بمعنى أن خيار إيقاف الخسارة مع eToro محدود بحد أقصى 50% لكل عملية تداول.

تقدم eToro بشكل عام مجموعة كبيرة من الأصول المالية، ولكن ما يميزها بحق هو العملات المشفرة والسلع والصناديق القابلة للاستثمار.

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
أزواج الفوركس
عقود الفروقات المستثمَر فيها
60
فوركس
Stock CFDs
السلع الأساسية
Indices
صناديق المؤشرات المتداولة
العملات الرقمية المشفرة

قسم البحث وتحليل السوق لدى eToro

تقدم eToro محتوى محدود من البحث والتحليل الخاص بالسوق بالمقارنة بالوسطاء الآخرين.

تقدم eToro الأخبار المتعلقة بتحركات السوق الهامة والتي يتم تحديثها يوميًا من قبل فريق المحللين الداخليين للسوق. ويقدم الأعضاء المستخدمين لـeToro أغلب المحتوى التحليلي الباقي. يعد شريط الأخبار المكون الرئيسي لمنصة تداول eToro، فهي بمثابة قائمة غير منقحة من أفكار التداول والرسوم البيانية المصاحبة لها. ولكن لاحظ أن هذا التحليل صادر من متداولين آخرين ويجب عدم الاعتماد عليه بثقة كما المحتوى الذي يقدمه الخبراء.

وإذا أشرنا إلى عيب واحد فهو الكم المحدود للبيانات الأساسية المتاحة على المنصة.

بشكل عام فإن محتوى تحليل السوق في eToro يعتبر محدودًا بالنسبة للوسطاء الدوليين الآخرين.

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
الوسيط
Autochartist
Trading Central
Trading View
eToro
Plus500
IQ Option

القسم التعليمي

لا يحتوي القسم التعليمي في eToro على الكثير، فهو يقدم فقط حسابًا تجريبيًا وبعض الفيديوهات التعليمية الأساسية بشأن الاستثمار.

وبرغم أن eToro تقدم منصة تداول اجتماعي فريدة تساعد المتداول المبتدئ على بدء نشاطه، ولكن محتواها التعليمي محدود بالمقارنة بوسطاء صناع السوق الآخرين.

تقدم eToro دورة دراسية قصيرة بعنوان الدليل الإرشادي الكامل للتكنولوجيا المالية The Complete Guide to FinTech والتي تعلم المتداول أساسيات التداول، ولا سيما ممارسة التداول على منصة eToro. وتعد الدورة بمثابة نظرة عامة أكثر من كونها دورة تعليمية مفصلة، ونسبة كبيرة من محتواها يتناول فئات الأصول التي لا تتضمن الفوركس.

تقدم eToro أيضًا مدونة يتم تحديثها يوميًا والتي تقدم نصائح متنوعة بخصوص التداول، ولكنها تصب تركيزها على منصة eToro. ويتم عقد حلقات دراسية على الإنترنت بشكل غير منتظم، وهي تركز عادة على شروط السوق أكثر من باقي المحتوى التعليمي.

بشكل عام يمكن للقسم التعليمي أن يخرج بصورة أفضل، إذا تم إضافة مجموعة متنوعة من المحتوى التعليمي، بالإضافة إلى تقديم أقسام تناسب المبتدئين والخبراء على حد سواء. قد يستفيد المتداول المبتدئ كثيرًا إذا تمكن من حضور الحلقات الدراسية على الإنترنت التي تركز على أساسيات تداول عقود الفروقات والحد من مخاطر التداول.

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
الوسيط
دورة تدريبية للمبتدئين
دورة تدريبية لذوي الخبرة
eToro
Plus500
IQ Option

خدمة العملاء

تتوفر خدمة العملاء على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع، ولكنها بشكل عام لا تتمتع بمعدل استجابة عالية.

تتوفر خدمة العملاء بـ21 لغة. وهي تتبع منذ عام 2017 نظام بطاقات لتلبية جميع طلبات العملاء. ولاحظ أن الخدمة لا تتوفر بالهاتف أو الدردشة، وأن الوقت اللازم للاستجابة عادة من يكون طويلاً للغاية، إلى حد تجاوزه 48 ساعة أو حتى 14 يوم كاملين. وبرغم ذلك فإن العملاء الذين يقومون بإيداع أكثر من 5,000 دولار أمريكي، سيحظون بوكيل متخصص في خدمة العملاء.

لا تتمتع خدمة العملاء بسرعة الاستجابة بشكل عام، ولكن تقدم eToro قسمًا شاملاً للإجابة على الأسئلة الشائعة.

eToro يتحدث عن نفسه

عملية التقييم

نحن نقدر الشفافية والانفتاحية حين يتعلق الأمر بتقييم شركائنا. وحرصًا على تحري الشفافية فنحن قد نشرنا تفاصيل عملية التقييم التي نتبعها، والتي تشتمل على تحليل مفصل لما يعرضه الوسيط eToro. ومن أهم أجزاء هذه العملية هو تقييم جدارة الوسيط، وعرض المنصات التي يوفرها، وشروط التداول المعروضة على العملاء، والتي تم تلخيصها في هذا المقال التقييمي. ويتم تحديد درجات معينة لكل ما سبق، وحساب مجموع الدرجات الذي يشكل الدرجة النهائية التي يحصل عليها الوسيط.

بيان المخاطر من eToro

ينطوي تداول فوركس على المخاطر، فعلى كل وسيط أن يذكر بالتفصيل مدى المخاطر المتعلقة بتداول عقود الفروقات في فوركس بالنسبة للعملاء. وتود eToro أن تُعلِمك الآتي: عقود الفروقات هي أداة معقدة تحمل مخاطرة عالية لخسارة سريعة للأموال نظرًا للرافعة المالية. 67% من حسابات المتداول  بالتجزئة تخسر أموالاً حين يتم التداول بها في عقود الفروقات مع هذا الوسيط. عليك الأخذ في الاعتبار مدى فهمك لعمليات تداول عقود الفروقات، وما إذا كنت تستطيع تحمل تكلفة المخاطر العالية لخسارة أموالك.

نظرة عامة

احتل وسيط eToro مكانة مرموقة للغاية بسبب طرق التداول المبتكرة الخاصة به، ولا سيما تميزه الرائد في مجال التداول الاجتماعي. ولكنه يعيبه برغم ذلك فقر المحتوى التعليمي وتحليل السوق، وقيم سبريد أعلى من اللازم، ورسوم مصاحبة للتداول أعلى من مثيلتها لدى وسطاء صناع السوق الآخرين. وبرغم كل ذلك فإن العديد من المتداولين على استعداد للتغاضي عن هذه العيوب ليحظوا بتجربة التداول الاجتماعي الفريدة التي يقدمها eToro.

Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1.00 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 400:1. الحساب الإسلامي متوفر. منصتهم الخاصة eToro هي الوحيدة المتاحة. يتم تنظيم eToro من قبل CySEC و FCA و ASIC.
موقع الوسيط

شارك معرفتك

الوسطاء المميزون

إغلاق
>