تقييم شركة Oanda

التنظيم: يتعامل العملاء الناطقون بالعربية مع فرع OANDA Global Markets المحدودة، المسجلة في جزر العذراء البريطانية، وتم تنظيمها والترخيص لها بواسطة الهيئة الرقابية لجزر العذراء البريطانية BVI FSC. وللأسف فإن الهيئة الرقابية لجزر العذراء البريطانية BVI FSC تتساهل في تنظيم وسطاء الفوركس، ولا يحظى العملاء بنفس مستوى الحماية الذي تقدمه الجهات التنظيمية المرموقة مثل هيئة الرقابة البريطانية FCA.

الإجراءات الأمنية: يمكن لعملاء OANDA التيقن من أن أموالهم سيتم الاحتفاظ بها في حسابات بنكية منفصلة، ولكن شركة OANDA Global Markets المحدودة لا تقدم خدمة الحماية من الرصيد السالب، بمعنى أن المتداول قد يتعرض لخسارة مبالغ أكثر من المال المخصص للاستثمار. ويقدم OANDA بالإضافة لذلك رافعة مالية تصل إلى 200:1 في حساباته، ولا يتطلب حدًا أدنى للإيداع، ولهذا قد يصعب الحفاظ على صفقة تداول كبيرة بدون التعرض للإيقاف، وخسارة الأموال الموجودة في حساب التداول، أو قد يتكبد خسارة بالرصيد السالب أيضًا.

لقد وجدنا أن عملية فتح حساب في OANDA سلسة وبسيطة مقارنة بالوسطاء الآخرين. ولقد سعدنا بمعرفة أن حساب التداول كان جاهزًا للتداول في خلال يوم واحد.

لقد اختبرنا عملية فتح الحساب التي استغرقت حوالي 10 دقائق لإتمامها، وبمجرد تقديم مستنداتنا، صارت حساباتنا جاهزة للتداول في خلال يوم واحد.

يقدم OANDA حسابات فردية وحسابات شركات، ولكننا سنصب تركيزنا على فتح الحساب الفردي:

كيفية فتح الحساب في OANDA:

1. يتعين على المتداول الجديد النقر على زر بدء التداول “Start Trading” أعلى الصفحة، وبعدها سيتم إعادة توجيههم إلى تسجيل الحساب.
2. يتطلب نموذج إدخال البيانات في OANDA من العملاء كتابة بلد الإقامة والبيانات الشخصية (بما في ذلك الاسم وبلد الإقامة ورقم الهاتف).
3. بعد ذلك يجب على العميل إثبات جنسيته، عن طريق تقديم بطاقة هويته أو رقمه الضريبي.
4. تتطلب الخطوة الرابعة تسجيل عنوان المنزل.
5. وفي النهاية يتعين على المتداول كتابة حالته الوظيفية وبياناته المالية.
6. لاحظ أن مستندات التحقق من البيانات ليست ضرورية بالنسبة للمتداول الذي قام بإيداع مبلغ أقل من 9,000 دولار أمريكي.
7. بالنسبة للعملاء الذين قاموا بإيداع مبلغ أكبر من 9,000 دولار أمريكي، يحتاج OANDA مستندين على الأقل: 

1. إثبات هوية: جواز السفر وبطاقة الهوية ورخصة القيادة، أو أية بطاقات هوية حكومية. يحب أن يكون المستند ساري المفعول ويحتوي على اسم المتداول بالكامل، وتاريخ ميلاده، وصورة واضحة له، وتاريخ الإصدار، وتاريخ انتهاء صلاحية المستند إذا كان موجودًا.
2. إثبات صحة العنوان: يجب أن يصدر مستند إثبات العنوان/محل الإقامة باسم صاحب حساب OANDA، في خلال الثلاث شهور الماضية، ويجب أن يحتوي المستند على اسم المتداول بالكامل، وعنوان الإقامة الحالي، وتاريخ الإصدار، والجهة التي قامت بإصدار المستند.

بعد قبول طلب فتح الحساب، يمكن للمتداول دخول الحساب وإيداع الأموال فيه. ولكن قبل أن تبدأ التداول عليك أولاً أن تقرأ بيان مخاطر OANDA، وإتفاقية العميل، وشروط العمل.

بشكل عام فإن عملية فتح الحساب في OANDA سريعة وفعالة، وتكون الحسابات جاهزة للتداول بشكل عام في غضون يوم عمل واحد.

بالنسبة لحسابات Standard وPremium وSwap-Free يتم دمج تكاليف التداول في القيم المتغيرة للسبريد، أما في حسابات Core وCore Premium تكون قيم السبريد أكثر انخفاضًا نظير عمولة زهيدة لكل صفقة تداول. تتسم تكاليف التداول بكونها أعلى قليلاً من المتوسط في حسابي Standard وSwap-Free، ولكنها أقل كثيرًا من المتوسط في حسابات Premium وPremium Core وCore. بالإضافة إلى أنه يتعين على المتداول إثبات كونه مسلمًا قبل فتح حساب Swap-Free الخالي من التبييت.

حساب Standard

لا يفرض حساب Standard أي عمولات ولا يتطلب حدًا أدنى للإيداع، وتصل فيه الرافعة إلى 200:1، ويتاح تداول جميع الأصول القابلة للتداول. تبدأ قيمة السبريد عند 1.0 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من المتاحة لدى وسطاء صناع السوق الآخرين.

حساب Core

يقدم حساب Core قيم سبريد أكثر إنخفاضًا من المتاحة في حساب Standard، حيث تبدأ عند 0.2 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، ويقوم الحساب بتحصيل عمولة معقولة تبلغ 4 دولار أمريكي لكل لوت. ويبلغ الحد الأقصى للرافعة قيمة 200:1.

حساب Premium

لا يمكن فتح حساب Premium إلا إذا بلغ رصيد حساب المتداول قيمة 20,000 دولار أمريكي، ويجب تداول أكثر من 10 مليون دولار أمريكي أو ما يعادله بالعملات الأخرى شهريًا. تبدأ قيم السبريد عند 0.8 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أقل كثيرًا من المتاحة في الحسابات الخالية من العمولة لدى الوسطاء الآخرين، ويمكن للمتداول أن يحظى بمزايا أخرى في الحساب، بما في ذلك إدارة للحساب مصممة له خصيصًا، وانعدام رسوم الإيداع، وعمليات السحب المجانية، وأن يحظى بأولوية الخدمة، بالإضافة إلى إتاحة شبكة افتراضية خاصة VPN مجانًا. ولاحظ أن حسابات Premium تتوفر فقط على منصة MT5 وتطبيق fxTrade.

حساب Premium Core

كما هو الحال في حساب Premium، يتطلب فتح حساب Premium Core وجود 20,000 دولار أمريكي في حساب التداول، ويجب تداول أكثر من 10 مليون دولار أمريكي أو ما يعادله بالعملات الأخرى شهريًا. تبدأ قيم السبريد عند 0.2 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، ويتم تحصيل عمولة قدرها 3.5 دولار أمريكي (للصفقة الكاملة) على كل لوت. وتعد هذه المبالغ أحد أكثر التكاليف انخفاضًا في الصناعة.

حساب Swap-Free (خالي من التبييت)

هذا الحساب خالي من العمولة أيضًا، ولا يتم دفع أو تحصيل أي فائدة، ولذلك تكون قيمة السبريد أعلى من مثيلتها في حساب Standard، حيث تبدأ عند 1.6 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي. ولا يدعم هذا الحساب أي عملة أساسية سوى الدولار الأمريكي، وفيما عدا ذلك فهو يشبه حساب Standard. يتم فتح حساب Swap-Free عن طريق فتح حساب Standard أولاً، وبعد ذلك يتم إرسال طلب لتغيير الحساب إلى خدمة عملاء OANDA.

وإلتزامًا بقوانين مكافحة غسيل الأموال، فإن عمليات السحب والإيداع مع OANDA لا يمكن إتمامها عبر حسابات خاصة بطرف ثالث.

عملات حساب التداول: يمكن للمتداول مع OANDA الاختيار من بين أربع عملات أساسية فقط: الدولار الأمريكي والدولار السنغافوري ودولار هونغ كونغ واليورو. وهو عدد عملات محدود مقارنة بمعظم الوسطاء الدوليين الآخرين، مما يحبط المتداول الناطق بالعربية صاحب الحسابات المقومة بعملات أخرى، حيث أنه يضطر إلى دفع رسوم تحويل (تبلغ 0.5%) على جميع عمليات السحب والإيداع. وقد تزيد رسوم التحويل من تكاليف التداول، رغم أنها لا تظهر في تقرير الرسوم، وبالتالي فهي تؤثر على معدل الأرباح.

رسوم السحب والإيداع: لا يتم تحصيل أية رسوم على عمليات الإيداع، ولكن OANDA يفرض رسومًا على عمليات السحب باستخدام التحويل البنكي.

راجع أدناه خيارات الإيداع والسحب:

تطبيق fxTrade

لقد قمنا بتنزيل واختبار تطبيق fxTrade على جوال iPhone 11، وكان مما أثار إعجابنا أننا تمكنا من دخول جميع حساباتنا عن طريق الدخول مرة واحدة. يندمج التطبيق بسلاسة مع منصة MT5، ويمكنك التداول مباشرة على الرسوم البيانية، وعرض عدة إطارات زمنية، والمبالغ التي تم إيداعها أو سحبها، والاختيار من بين عددًا هائلاً من المؤشرات التقنية، واستخدام الخادم الافتراضي الخاص VPS. وسعدنا أيضًا بمعرفة مدى سهولة تحديد معايير الربح والخطر في تذكرة الأوامر الخاصة بنا. ولكن ما قد يحبط المتداول، هو أنه يستطيع فقط الاختيار من أصول عقود فروقات تتراوح من 81 إلى 350 متاحة للتداول في OANDA، وهذا قد يقيد عمليات التداول لدى بعض المتداولين.

تطبيقات MT4 وMT5 على الجوال

يجدر بالمتداول معرفة أن هناك بعض الخصائص غير الموجودة في التطبيقات، بالمقارنة بالنسخ المكتبية من منصتي التداول MT4 وMT5، بما في ذلك عددًا أقل من الإطارات الزمنية وخيارات الرسم البياني، ولكن يمكن للمتداول تعديل الأوامر الصادرة بالفعل، وحساب الربح والخسارة، وإجراء صفقات التداول على الرسوم البيانية.

نظرة عامة على المنصات:

يتيح OANDA الاستخدام الكامل لمنصة MT4، وفي نهاية عام 2021 أضاف منصة MT5 إلى مجموعة منصات التداول المتاحة لديه، وهذا يعني أن المتداول سيتمكن من تداول أصول متخصصة مثل أسهم عقود الفروقات.

MT4 وMT5

إن ميزة استخدام المنصات الخارجية مثل MT4 وMT5، هي أن المتداول يمكنه الاحتفاظ بنسخ المنصات المخصصة، إذا قرر التعامل مع وسيط آخر. وبالإضافة إلى ذلك تتوفر آلاف الأدوات والملحقات في منصات الميتاتريدر. ولكن هذه المنصات لا تعد سهلة الاستخدام بالنسبة للمتداول المبتدئ، بالمقارنة بالمنصات الداخلية التي يقدمها الوسطاء الآخرين.

Autochartist

Autochartist هو أداة فعالة للتعرف على الأنماط، والتي تقوم بمسح وتحليل الأسواق لتحديد فرص التداول. وتشمل الخصائص الأخرى لـAutochartist على:

مسح يومي ومستمر للسوق
إشارات الارتباط: تلقى إشعارات على بريدك الإلكتروني وقم بتحديد فرص التداول التي تتطابق فيها مستويات الدعم والمقاومة مع تقديرات نمط الرسم البياني.
تحديد الفرص المحتملة للتداول: تلقى إخطارات آلية بشأن الرسوم البيانية المكتملة أو المستجدة، وفيبوناتشي، وتشكيلات المستوى الرئيسي
مراجعة التنبؤات التي تتمتع عادة بنسبة معينة من احتمالية النجاح
تحليل التقلبات
تحديد مواضع لخروج أصل معين بناء على تقلب السوق المتوقع
إحصائيات الأداء
إرسال تقريرات السوق اليومية المخصصة إلى صندوق بريدك الإلكتروني
إن Autochartist هو أحد أفضل أدوات التحليل التقنية في السوق، وتميز OANDA عن أقرانه بإتاحته هذه الأداة لعملائه.

أدوات MT4 المميزة

أدوات MT4 المميزة عبارة عن مجموعة من المؤشرات الفعالة لتداول الفوركس، بما في ذلك التحكم في الإنذارات، والتداول باستخدام لوحة التحكم، والنافذة المصغرة mini terminal، ووضع علامة الرسم البياني Tick، والمزيد. معامل FX Blue هي التي تقدم هذه الأدوات، ويمكنك استخدام أكثر من 15 مؤشر و 9 مستشارين خبراء بتنزيلهم مرة واحدة. وتتوفر خصائص شهيرة مجانية لمستخدمي منصة MT4 من عملاء OANDA مثل رسوم Renko البيانية، والإلغاءات الواحدة، وأوامر الأخرى، والتداول باستخدام لوحة التحكم، ووضع علامة الرسم البياني Tick، والإدارة المتقدمة للتداول.

نافذة أداء التداول

إن نافذة آداء التداول  أو Trading Performance Portal هي أداة لتحليل السلوك مصممة لمساعدتك على تحسين أنماط التداول. تعمل أداة التحليل هذه بدعم من Chasing Returns، وهي تحلل تاريخ التداول الخاص بك وتساعدك على شحذ نقاط قوتك وفي نفس الوقت تعمل على تحديد النقاط التي ينبغي عليك تحسينها.

المقارنة من حيث أدوات التداول:

إن قسم التحليل لدى OANDA ممتاز مقارنة بالوسطاء الآخرين، وتم تنسيقه بواسطة المحللين الداخليين ومقدم الخدمة الخارجي MarketPulse.

تقدم خدمة MarketPulse لدى OANDA تحليل السوق. MarketPulse هو موقع إخباري حائز على الجوائز والذي يقدم شرحًا على مدار الساعة لمجموعة كبيرة من فئات الأصول، بالإضافة إلى توفير آراء عميقة وثاقبة بشأن الإتجاهات والفعاليات الإقتصادية الرئيسية التي تؤثر على السوق.

يغطي MarketPulse السوق على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، ويقدمه 6 محللين خبراء ومتداولين محترفين، والذين يتمتعون بعقود من الخبرة في تناول موضوع تداول النطاق الكامل للأسواق. تتميز جميع التحليلات بكونها مفصلة ودقيقة، ويتم نشرها في خلال دقيقة بعد حدوث فعالية معينة في السوق. وبالإضافة إلى التغطية النصية لـMarketPulse، يتم نشر أيضًا الفيديوهات والمدونات الصوتية.

لا يمكن اكتشاف قسم التعليم بسهولة على موقع OANDA الإلكتروني. لا يوجد رابط له في القوائم الموجودة أعلى الصفحة، ويمكن العثور عليه فقط في القوائم الموجودة أسفل الصفحة. سواء كان هذا مقصودًا أم غير مقصود، فنحن لا نعرف.

بمجرد اكتشاف قسم التعليم على OANDA، سترى أنه مقسم إلى 3 أقسام فرعية: البدء، والأدوات والاستراتيجيات، وإدارة الأموال. يتم تقديم المعلومات بطريقة مفصلة ومفيدة في شكل نص ومقاطع فيديو. بالإضافة إلى ذلك، يتوفر حساب تجريبي.

يغطي قسم البدء الجوانب الأساسية لتداول عقود الفروقات في سوق الفوركس، مثل الرافعة المالية والهامش، ويقدم للمتداول منصة MT4. يغطي قسم الأدوات والاستراتيجيات التحليلات، ويشرح كيف يمكن للمتداول استخدام أدوات التحليل الفني المختلفة؛ للتنبؤ بشكل أفضل بحركات السوق، وهي مهارة مهمة للغاية للمتداول الناجح. أخيرًا، يغطي قسم إدارة رأس المال أساليب تخفيف المخاطر وكيفية تطبيقها في مواقف السوق الحقيقية.

بالإضافة إلى هذه الدروس التعليمية، تستضيف OANDA أيضًا ندوات عبر الإنترنت منتظمة تغطي جميع جوانب التداول، بما في ذلك أساسيات التداول وتحليل السوق المباشر. يتم أرشفة ندوات الويب السابقة وإتاحتها عند الحاجة. ندوات الويب وأرشيف ندوات الويب مجانية، ولكنها تتطلب التسجيل باسمك وبريدك الإلكتروني.

حساب تجريبي

يحاكي حساب OANDA التجريبي نفس ظروف الحساب القياسي، ويتوفر برصيد افتراضي قدره 100000 دولار. لا تنتهي صلاحية الحساب التجريبي إذا طلبته من خدمة عملاء OANDA.

مقارنة من حيث المواد التعليمية: