أفضل 10  وسطاء فوركس للمتداول المبتدئ

ما هو وسيط الفوركس؟

تداول الفوركس أونلاين على الإنترنت غير ممكن إلا عبر خدمة وسيط فوركس. بما أن معظم الأموال من مختلف العملات حول العالم تأتي من مؤسسات كبرى مثل البنوك التي لا تتعامل بشكل مباشر مع عميل التداول، يمكّن وسطاء فوركس الصفقات بين هذه المؤسسات والمتداول الفردي. ما يفعله وسيط الفوركس هو شراء كميات كبيرة من صفقات العملات وتوفيرها للمتداول الفردي الذي يفتح حساباً على منصة الوسيط من خلال إيداع بضع مئات الدولارات أو أقل. ويقدم الوسيط أيضاً البرنامج – يسمى منصة التداول الذي يوصل المتداول بشبكة أجهزة الكمبيوتر الافتراضية التي تشكل سوق الفوركس.

كيفية انتقائنا لأفضل وسطاء الفوركس للمتداول المبتدئ

يتمتع فريق التقييم لدينا بخبرة عالية ويرتكز عمله على تقييم ومراجعة الوسطاء لتحديد أيهم الأفضل للمتداول المبتدئ كي لا يقع ذلك على عاتق المتداول. يعاين فريقنا من الخبراء خدمة كل وسيط بدقة من 7 نواحي أساسية باستخدام 200 مقياس. نحن نكرس مئات الساعات سنوياً للبحث والتدقيق في عمل الوسطاء لنتأكد من اقتراحنا فقط الأفضل في المجال.

أهم عوامل بين هذه العوامل السبعة هي: تنظيم العميل، منصة التداول، الموارد التعليمية، وخدمة العملاء، وذلك للتأكد من أن الوسيط يناسب للمتداول المبتدئ. يمكنك قراءة تفاصيل عملية التقييم هنا.

ما هو تداول الفوركس؟

تداول الفوركس هوبيع وشراء مختلف العملات في سوق تبادل العملات، والهدف هو جني الربح الناتج عن فارق سعر الصرف بين العملتين. إن سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، والذي يبلغ متوسط قيمته اليومية 6.6 ترليون دولار أمريكي. يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع، نظرًا لأنه سوق عالمي وافتراضي. فهو يعمل منذ اللحظة التي يبدأ فيها السوق الأسترالي نشاطه في صباح الاثنين، وحتى اللحظة التي ينتهي فيها نشاط سوق نيويورك في مساء الجمعة.

ما سبب اهتمام الناس بتداول الفوركس في الدول العربية؟

يقبل الكثيرون في الدول العربية على تداول الفوركس بسبب الاقتصادات المتقدمة، والبيئة التنظيمية النشطة التي ترأسها سلطة دبي للخدمات المالية، ومجتمع المتداولين الكبير. مرونة ساعات العمل في تداول الفوركس وتوفر مجموعة كبيرة من أزواج العملات لدى الوسطاء المحليين والعالميين يجعل فرص التداول متعددة ووفيرة.

مجتمع متداولي الفوركس العربي المحلي مع تعدد المنتديات وصفحات السوشيال ميديا يوفر بيئة داعمة للمتداول ومناسبة لتعلم التداول. إذاً، فإن سوق تداول الفوركس في العالم العربي يجمع بين خلفية اقتصادية قوية وبيئة تنظيمية موثوقة ومجتمع متداولين نشط، مما يجذب متداول الفوركس المبتدئ.  

ما الذي يجب على المتداول المبتدئ اعتباره عند اختيار وسيط فوركس؟

• الامتثال لقواعد الجهة المنظمة:

 تأكد من أن الوسيط الذي تختاره منظم من قبل سلطة مالية موثوقة ذات سمعة جيدة، مثل CySEC في قبرص التي تنظم عمل معظم الوسطاء في أوروبا. يضمن التنظيم مستوى من الأمن ويؤكد امتثال الوسيط لمجموعة من المعايير مما يوفر للمتداول الحماية من النشاطات الاحتيالية.

• منصة تداول سهلة الاستخدام

من المهم، كونك متداول مبتدئ، أن تختار وسيطاً يوفر منصة تداول سهلة الاستخدام. يجب أن تكون المنصة تصميمها واضح وبسيط يمكن التنقل فيها بسهولة. ويجب أن تكون وظائفها سهلة الاستخدام مثل أوامر البيع والشراء، وأدوات الرسم البياني، وأخبار السوق، والميزات الأخرى الضرورية للتداول. كما يجب أن تقدم المنصة التنفيذ السريع للصفقات وتحديثات فورية للأسعار. إن سهولة استخدام منصة التداول وجودة ميزاتها تؤثران بشكل كبير جداً على تجربة التداول.   

• مواد تعليمية شاملة

يستفيد المتداول المبتدئ كثيراً من وسيط الفوركس الذي يقدم قسم موارد تعليمية شامل. عند انتقاء الوسيط الذي ستتعامل معه، من المهم أن تبحث عن وسيط يقدم مجموعة واسعة من المواد التعليمية مثل الكتب الإلكترونية والندوات الإلكترونية المسجلة والفيديوهات التعليمية وقسم أسئلة متكررة حول التداول وقاموس مصطلحات التداول. تساعدك هذه الموارد على فهم مبادئ تداول الفوركس والاستراتيجيات وتحليل السوق وإدارة المخاطر وغيرها من نواحي تداول الفوركس. يقدم بعض الوسطاء أيضاً مراكز أو أكاديميات تعليمية مخصصة يمكن أن تساعد كثيراً في تحسين مستوى معرفتك حول التداول ومهاراتك.

• حسابات تجريبية متاحة بدون تعقيدات

الحسابات التجريبية هي أداة مهمة جداً للمبتدئ، فهي تتيح لك فرصة ممارسة استراتيجيات التداول لتفهم كيفية عمل سوق الفوركس وتتعود على استخدام منصة التداول بدون المخاطرة بأموالك الحقيقية. تأكد من أن الوسيط الذي تختاره يوفر حساب تجريبي كامل الميزات ومتاح بدون تعقيدات. يفضَّل أن يحاكي الحساب التجريبي ظروف حساب التداول الحي، فيوفر تجربة تداول واقعية. 

• الحد الأدنى للإيداع منخفض

كونك متداول مبتدئ، من الأفضل البدء مع وسيط لا يتطلب مبلغاً عالياً كحد أدنى للإيداع. يسمح لك ذلك ببدء التداول الحي بدون التزام مالي عالي. تذكر أنك كمتداول مبتدئ هدفك الأول هو أن تتعلم وتكتسب الخبرة وليس أن تحقق الأرباح الكبيرة. بعد أم تكتسب الثقة بقدراتك والخبرة، يمكن أن تفكر بالاستثمار بمبالغ أكبر. لا تنسى أن تداول الفوركس دائماً تأتي معه مخاطر الخسارة وقد تخسر الأموال التي تستثمرها مهما كانت قدراتك.

• خدة عملاء موثوقة

خدمة العملاء السريعة والفعالة هي عامل مهم جداً بالنسبة للمتداولين المبتدئين. قد تواجه المشاكل في أي وقت وستحتاج لأن يكون هناك فريق خدمة عملاء يتحدث اللغة التي تتقنها، وذلك سيصنع فرقاً كبيراً جداً في تجربتك. من المهم أن يكون العميل الذي تختاره يوفر خدمة العملاء على مدار الساعة في كل أيام الأسبوع عبر مختلف قنوات التواصل (الدردشة الحية أو التشات، البريد الإلكتروني، رقم هاتف محلي). كما يجب أن يكون فريق الدعم ذو معرفة عالية وقادر على حل المشاكل سريعاً وبشكل فعال.  

• تكاليف الصفقات

مع كل صفقة تكملها، توجد تكاليف إما على شكل السبريد (فرق السعر) أو عمولة ثابتة على كل صفقة، لذا فمن الضروري البحث عن وسيط تكاليفه معقولة ولا تتغير كثيراً. في تقييمنا للوسطاء، من أهم العوامل التي نأخذها في عين الاعتبار هي تكاليف التداول التي يمكن أن تؤثر على الأرباح التي يمكن أن تحققها. الوسيطان Avatrade وPepperstone مناسبان جداً للمتداول المبتدئ وهما يقدمان بيئة تداول منخفضة التكاليف.  

• طرق السحب والإيداع

وسيط الفوركس المناسب يسمح لك بإيداع الرصيد وسحب الأرباح بدون تعقيدات ومشاكل. تأكد من أن طرق الإيداع والسحب التي يوفرها الوسيط مريحة وغير معقدة، واعرف جميع الرسوم المتعلقة بهذه المعاملات لأنها تختلف بين وسيط وآخر.

.نصائح للمتداول المبتدئ في تداول الفوركس 

• استخدام الحساب التجريبي

الحسابات التجريبية هي أداة مهمة جداً لأي مبتدئ في سوق الفوركس، فهذه الحسابات تسمح للمبتدئ الجديد بممارسة التداول بدون المخاطرة بأمواله الحقيقية مما يوفر بيئة خالية من المخاطر يتعلم فيها المتداول مبادئ ومفاهيم التداول. يقدم الحساب التجريبي سيناريوهات تحاكي السوق الحقيقي وظروفه مما يساعد المتداول بالتعرف على مختلف منصات التداول وتطبيق مختلف الاستراتيجيات وفهم مختلف العمليات المتعلقة بالتداول مثل تنفيذ الأوامر وإعداد مستويات إيقاف الخسارة وتحقيق الأرباح. يجب أن يبدأ المتداول المبتدئ دائماً باستخدام حساب تجريبي قبل الانتقال للتداول الحي بأموال حقيقية.

• تعلّم كل جديد والتدرب المستمر

تداول الفوركس ليس نشاط تتعلمه مرة واحدة وتصبح جاهزاً للأبد، بل هو يتطلب أن تظل على معرفة متجددة بما يحدث في السوق وفي مجال التداول وأن تحدّث مهارات مع تغيرات ظروف السوق. يمكن تحقيق ذلك من خلال حضور ندوات إلكترونية وغير إلكترونية والتسجيل في دورات أونلاين والاستماع إلى مختلف البودكاست التعليمية حول الموضوع ومواكبة الأخبار المالية والاقتصادية.  كما يجب أن يتعلم المتداول التحليل التقني والرسوم البيانية واستخدام مؤشرات التداول. إن تجريب مختلف الاستراتيجيات وتعلم التداول من المتداولين الناجحين يمكن أن يساعد في تحسين مهاراتك بشكل كبير.

• فهم إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي أحد المكونات الأساسية في تداول الفوركس بنجاح، وتتضمن هذه المهارة القدرة على تمييز المخاطر المحتملة واتخاذ خطوات لتفاديها، مثل تحديد مستويات أوامر إيقاف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة، واستخدام الرافعة المالية بوعي وحرص لتفادي الخسائر الفادحة، والامتناع عن الاستثمار فوق مقدرتك. بعض استراتيجيات إدارة المخاطر المهمة هي تنويع الاستثمار، وتداول جزء صغير من رأس المال، وعدم التعلّق عاطفياً بالصفقات. تذكر أن الهدف هنا ليس أن تربح في كل صفقة، بل أن تدير المخاطر كي تظل قادراً على التداول على المدى الطويل.

• اتّباع اتجاهات السوق

فهم اتجاهات السوق واتباعها هو أمر ضروري عند تداول الفوركس. الاتجاهات والميول في السوق تعطي المتداولين فكرة عن توجه السوق والمسار الذي سيذهب إليه. يمكن للمتداول استخدام مختلف أدوات التحليل التقني للتعرف على الاتجاهات مثل المتوسطات المتحركة وخطوط الاتجاه. وإن اتباع اتجاهات السوق والمزج بين هذه الاستراتيجية واستراتيجيات تداول أخرى يمكن أن يرفع من فرص التداول الناجح والمربح. كما أن مواكبة كل جديد في الأخبار العالمية والمؤشرات الاقتصادية يمكن أن يساعد في تنبؤ اتجاهات السوق الآتية. ولكن تذكر أن الاتجاهات تحدث بسرعة كبيرة، فيجب أن يبقى المتداول جاهزاً ليغير استراتيجياته على أساسها.

أسئلة متكررة

ما المبلغ الذي يجب أن أبدأ التداول به؟

بعض الوسطاء في أوروبا يفرضون حد أدنى للإيداع يبلغ 10 يورو، ولكن نحن ننصح بالبدء بمبلغ 200 يورو على الأقل كي لا يتم تفريغ حسابك في حال تحرك السوق عكسك تماماً.

معظم الوسطاء العالميين يتطلبون حد أدنى للإيداع بالدولار الأمريكي، من 5 دولار إلى 2000 دولار حسب الوسيط ونوع الحساب الذي تفتحه. في العالم العربي، لا يوجد وسطاء كثيرون يقدمون حسابات بعملات محلية، ويضطر المتداول أن يفتح حساب تداول بالدولار الأمريكي.

ما هي مخاطر تداول الفوركس؟ 

تداول الفوركس هو نشاط يحتوي على مستوى من المخاطرة دائماً ويمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة في حال عدم إدارة المخاطر. بعض هذه المخاطر تتضمن تقلبات السوق الذي يمكن أن يؤدي إلى خسارة بسبب تذبذب أسعار العملات المفاجئ، والرافعات المالية العالية التي قد تؤدي إلى تطرف في الأرباح أو الخسائر. كما أن لامركزية سوق الفوركس تساهم أيضاً في هذه المخاطرة لأنها قد تؤدي إلى التعرض لممارسات احتيالية. إضافةً إلى ذلك، العوامل الخارجية مثل الزعزعة السياسية والأحداث الاقتصادية والكوارث الطبيعية كلها تؤثر بشكل كبير على قيم العملات فترفع من مخاطر التداول.

هل يمكنني أن يكون تداول الفوركس مصدر دخلي؟

أجل يمكن ذلك ولكنه أمر صعب جداً وغير اعتيادي. تداول الفوركس الناجح يتطلب مستوى عالي من المعرفة والمهارة، إضافة إلى الفهم الكامل للسوق المالية والمؤشرات الاقتصادية وإدارة المخاطر. يجب أن يكون متداول الفوركس على استعداد لتكريس وقت كبير جداً لدراسة السوق ومتابعة الأخبار العالمية وتطوير استراتيجيات التداول واختبارها. وإن تحقيق الأرباح بشكل مستقر يتطلب الوقت والصبر وضبط النفس والتعلم المستمر.

كيف يمكنني أن أحسّن مهاراتي في تداول الفوركس؟

لتحسين مهاراتك في تداول الفوركس، أنت بحاجة للتركيز على التعلّم والممارسة وتطوير الاستراتيجيات والتحكم بالعواطف:

• ثقف نفسك باستمرار حول سوق الفوركس من خلال حضور الندوات والاستماع إلى البودكاستات ومواكبة الاخبار السياسية والاقتصادية.
• يمكنك أيضاً تحسين مهاراتك من خلال تطوير استراتيجية وتعديلها وتحسينها لتصبح مناسبة لأسلوبك في التداول ومدى قدرتك على تحمل المخاطرة.
• أحد أهم طرق تحسين مهارتك في تداول الفوركس هي التدرّب على التحكم بعواطفك. يتخلل التداول عواطف كثيرة مثل الخوف والجشع والضغط النفسي، ولكن أفضل المتداولين لا يسمحون لعواطفهم بالتأثير على قرارات التداول التي يتخذونها.
• وأخيراً، تعلّم من الآخرين من خلال الانضمام إلى مجتمعات تداول الفوركس ومتابعة عمل المتداولين الخبراء لتستفيد من معرفتهم وخبرتهم.

بيان المخاطر حول تداول الفوركس

تداول الفوركس وعقود الفروقات ليس مناسباً لجميع المتداولين على حد سواء، فهو ينطوي تداول على مستوى عالي من المخاطرة برأس المال: بين 75% و90% من المتداولين بالتجزئة يخسرون أموالهم عند التداول بهذه الأدوات المالية. إن صفقات الفوركس وعقود الفروقات عالية المخاطر بسبب: الرافعة المالية، تذبذب السوق، الانزلاق الناتج عن قلة السيولة، معرفة وخبرة غير كافية حول التداول، وعدم وجود التنظيم الذي يحمي المتداول. يجب ألا يودع المتداول أية أموال لا يعتبرها زائدة ويمكن خسارتها. مهما كانت جهودك في البحث ومستوى ثقتك بصفقة ما، يوجد دائماً خطر خسارة عالي. (اعرف المزيد عن هذه المخاطر من موقع الجهة التنظيمية الأساسية في المملكة المتحدة FCA أو في أستراليا ASIC).

عملية التقييم التي نطبقها

إن تقرير وضع السوق ودليل وسطاء عقود الفروقات الذين يجب تجنبهم هما نتيجة بحثنا المكثف حول 180 وسيط فوركس. تساعد هذه الموارد المتداول في إيجاد أفضل وسطاء الفوركس وفي معرفة أي وسطاء يجب تجنبهم. لقد جمعنا هذه الموارد باستخدام أكثر من 200 معلومة عن كل وسيط وأكثر من 3000 ساعة بحث. يجري فريقنا البحث بشكل مستقل: يختبر خدمتهم، ويجمع المعلومات من ممثلي الوسيط، ويبحث في المستندات القانونية. اعرف المزيد عن طريقتنا في تقييم الوسطاء. 

فريق التحرير

كريس كاماك
مدير المحتوى

انضم كريس إلى الشركة في عام 2019 بعد أن حاز على عشر سنين من الخبرة في البحث والتحرير والتصميم، في المنشورات المالية والسياسية. حيث ساعدته خلفيته في منحه معرفة عميقة بالأسواق المالية الدولية، والظروف الجغرافية والسياسية التي تؤثر عليها. يتمتع كريس بعين ثاقبة في التحرير، وشهية نهمة للشؤون المالية والسياسية الحالية. يضمن كريس أن محتوانا في جميع مواقعنا مطابقة لمعايير الجودة والشفافية المتوقعة لدى قرائنا.

 

 أليسون هايردال
كاتبة محتوى مالي خبيرة

انضمت أليسون إلى فريق الكتَّاب في عام 2021. وهي لديها شهادة طبية مع التركيز بشكل خاص على العلاج الطبيعي، وحازت على بكالوريوس في علم النفس. ولكن اهتمامها بتداول الفوركس وحبها للكتابة أدى لتغيير مسيرتها المهنية، وهي الآن تحوز على أكثر من 8 سنين من الخبرة في البحث وتطوير المحتوى. وهي قد اختبرت وقيمت أكثر من 100 وسيط وتتميز بفهم متميز لعالم تداول الفوركس.

 

 أيدا هيرمانسن
كاتبة مالية

انضمت أيدا إلى فريقنا ككاتبة مالية في عام 2023. وهي حاصلة على دبلوم في التسويق الرقمي، ولديها خبرة في كتابة المحتوى ومحسنات محركات البحث SEO. وبالإضافة إلى موهبتها في الكتابة والتسويق، تهتم أيدا أيضًا بالعملات المشفرة وشبكات البلوكتشين. وقادها اهتمامها بتداول العملات المشفرة إلى شغفها بالتحليل التقني للفوركس وتحركات الأسعار. تواظب أيضًا على تنمية مهاراتها ومعرفتها في مجال تداول الفوركس، وتراقب عن كثب وسطاء الفوركس الذين يقدمون أفضل أجواء تداول للمبتدئين.