Authorبواسطة Jeffrey Cammack
تم تحديث: 11 December 2020

لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، هي الجهة المالية ذات الطابع الرقابي والتنظيمي في جزيرة قبرص المتوسطية. كانت قبرص مركزًا لصناعة الفوركس منذ ما يقرب من عقدين من الزمن، حيث يستقر معظم الوسطاء الأوروبيين هناك للاستفادة من تجربة لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية ذات البيئة التنظيمية والإدارية المُحكمة.

تحظى لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية أيضًا بتقدير كبير بين المتداولين؛ بسبب المعايير الصارمة التي تفرضها على الوسطاء، ونتيجة لذلك فإن الوسطاء الخاضعين لرقابة اللجنة يوفرون بيئة تداول آمنة. وهذه قائمة مقارنة بأفضل الوسطاء الخاضعين للتنظيم من طرف اللجنة القبرصية، حيث أخِذَ في الاعتبار السمعة، ودعم المنصة، وظروف التداول.

  • IronFX - الوسيط الأكثر جدارة بالثقة
  • Plus500 - أفضل شروط التداول
  • Exness - أفضل منصات التداول
  • XM - أكبر عدد من الأصول المتاحة
  • HotForex - أفضل مواد تعليمية
  • IC Markets - أفضل بحث
العربية

أفضل الوسطاء الخاضعين لرقابة لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية في سنة 2021

آخر تحديث في 11 Dec 2020
Updated 11 Dec 2020
بقلم مدير التحرير Jeffrey Cammackby Jeffrey Cammack
Jeffrey Cammack
جميع الوسطاء معتمدين
جميع الوسطاء معتمدين
من قبل هيئات موثوقةمن قبل هيئات موثوقة
Trusted
1
IronFX
الحد الأدنى للإيداع
USD 50
4.194.19
الحد الأدنى للسبريد
0 pips
أزواج الفوركس
85
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.19/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1.10 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 1000:1. الحساب الإسلامي متوفر. MT4 هي المنصة الوحيدة المتاحة. يتم تنظيم IronFX من قبل CySEC و FCA و ASIC و FSCA برقم FSP:45276.
عرض التفاصيل

تقدم IronFX خدمة تناسب كل فئات المتداولين، إذ توفر مجموعة واسعة ومتنوعة من الحسابات، وحساب مايكرو بمواصفات جيدة، بالإضافة إلى توفير أكثر من 80 زوجاً من العملات القابلة للتداول في سوق الفوركس. هذا، وتتوفر إمكانية تحويل حساب التداول إلى حساب إسلامي خالي من الربا والمضاربة.

IronFX هي وسيط فوركس حائز على جوائز وله مكانة عالية في السوق، وقد بدأ مؤخرًا بتوفير حسابات التنفيذ في السوق بفوارق أسعار منخفضة جداً. كما أنه أحد الخيارات الممتازة للمتداولين المبتدئين الذين يسعون لتعلم كيفية التداول على منصة MT4، والمتداولين ذوي الخبرة الباحثين عن وسيط معتمد من قبل هيئات دولية.

يمكن الرجوع إلى موقع الوسيط المتوفر باللغة العربية لمعرفة المزيد من التفاصيل وبدء رحلة التداول.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • فروق أسعار صغيرة
  • مجموعة واسعة من الأصول
السلبيات
  • السحوبات الباهظة
قراءة المزيد عن IronFX
2
Plus500
الحد الأدنى للإيداع
USD 100
3.693.69
الحد الأدنى للسبريد
0 pips
أزواج الفوركس
70+
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
1110.503.69/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 0.80 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1. الحساب الإسلامي متوفر. منصتهم الخاصة Plus500 هي المنصة الوحيدة المتاحة. يتم تنظيم Plus500 Group من قبل CySEC و FCA و ASIC و MAS. جميع المعلومات المعروضة تم تأكيدها في تاريخ النشر. معظم حسابات تداول عقود الفروقات بالتجزئة تخسر الأموال. أنت تخاطر برأس مالك.
عرض التفاصيل

Plus500 هو اسم يعرفه جيدًا المتداولون الجدد وأصحاب الخبرة، فهو وسيط يقدم عقود فروقات لما يزيد عن 50 زوجاً عملات، إضافةً إلى فروق أسعار ضيقة، وسرعة تنفيذ رائعة.

وإن خدمة العملاء الممتازة التي أتت بجوائز لـPlus500 متوفرة على مدار الساعة 7 أيام في الأسبوع، والمنصة تفتح في متصفح الإنترنت بدون الحاجة لتنزيل أو تثبيت أي برامج. هذه العوامل تضفي بساطة إلى المنصة للمتداولين المبتدئين. وتتوفر المنصة باللغة العربية للمتداولين العرب الذين يفضلون التداول بلغتهم الأم.

تقدم Plus500 نوع واحد من الحسابات (يمكن تحويله إلى حساب إسلامي) والحد الأدنى للإيداع هو 100 دولار أمريكي.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • مجموعة واسعة من الأصول
السلبيات
  • تدريب محدود
  • خيارات حساب محدودة
قراءة المزيد عن Plus500
3
Exness
الحد الأدنى للإيداع
USD 1
4.324.32
الحد الأدنى للسبريد
0.10 pips
أزواج الفوركس
120
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.32/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 0.70 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 2000:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وMT5. يتم تنظيم Exness من قبل CySEC و FCA و FSC.
عرض التفاصيل

يجدر الذكر في البداية أن منصة الوسيط Exness لا تقبل حاليًا المتداولين الذين يقطنون في المملكة المتحدة (إنجلترا). ننصح هؤلاء بالتداول مع Pepperstone إذا كانوا يريدون وسيطاً معتمدًا ومنظمًا من قبل الهيئات الكبرى، أو eToro إذا كان تركيزهم على “التداول الاجتماعي”.

تأسست Exness في عام 2008، وهي وسيط يتمتع باعتماد وتنظيم من قبل الهيئات الكبرى، كما يوفر فروق أسعار ضيقة ورافعات مالية غير محدودة لحسابات Standard أو الحسابات الرئيسية. ومع توفر التنفيذ عبر السوق والتنفيذ الفوري أيضًا، ودعمها الكامل لكل من MT4 وMT5، وتوفر منصتها باللغة العربية، فمن الصعب إيجاد ما نشتكي منه مع هذا الوسيط – وخاصة مع كونه أحد الراعين الرسميين لنادي ريال مدريد!

توفر Exness خدمة العملاء على مدار 24 ساعة طيلة أيام الأسبوع، وهو الأمر النادر في السوق، كما أنها تقدّم ميزات لجميع أنواع المتداولين من خلال الحسابات المتنوعة، إضافةً إلى إمكانية تحويل الحساب إلى حساب فوركس إسلامي.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • فروق أسعار صغيرة
  • مجموعة واسعة من الأصول
  • خدمة عملاء 24/7
السلبيات
  • تدريب محدود
  • تحليل محدود للسوق
  • غير متوفر في أوروبا
قراءة المزيد عن Exness
4
XM
الحد الأدنى للإيداع
USD 5
4.384.38
الحد الأدنى للسبريد
0.60 pips
أزواج الفوركس
57
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.38/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1.60 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وMT5. يتم تنظيم مجموعة XM Group من قبل CySEC و ASIC وIFSC.
عرض التفاصيل

تأسست مجموعة XM Group في عام 2009، وقد حققت تقدمًا ملحوظاً منذها، إذ جذبت ما يقارب 1.5 مليون عميل من 196 دولة حول العالم. إن فلسفة العمل التي تتبعها XM ترتكز على رضا العميل والاحتفاظ به. أي أنها تركز جهودها لتضمن ولاء المستخدم من خلال خدمة العملاء الممتازة على مدار الساعة 5 أيام في الأسبوع، وهي خدمة تتميز بطابع شخصي. إضافة إلى ذلك، يوفر وسيط الفوركس هذا أنواع متعددة من الحسابات، كما يمكن طلب حساب فوركس إسلامي خالٍ من المبادلات والمقايضات. هذا وتتمتع تجربة التداول مع XM بظروف وشروط جيدة أفضل منها لدى العديد من الوسطاء الآخرين. ويتوفر موقعهم باللغة العربية لسهولة التصفح بالنسبة للمتداول العربي.

هذا الوسيط معتمد من قبل هيئة الإدارة المالية البريطانية FCA، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، والهيئة الرقابية الاسترالية ASIC. وقد حصلت XM Group على عدة جوائز في المجال، وهي تتميز عن منافسيها الكثيرين من نوع صناع السوق بفضل خدمة العملاء والدعم الإرشادي اللذين تقدمهما.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • تدريب ممتاز
  • مجموعة واسعة من الأصول
  • سحب مجاني وسريع
السلبيات
  • وسيط يدير الصفقات عبر مكتب تداول
قراءة المزيد عن XM
5
HotForex
الحد الأدنى للإيداع
USD 5
4.494.49
الحد الأدنى للسبريد
0 pips
أزواج الفوركس
51
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.49/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وMT5. يتم تنظيم مجموعة HF Markets Group من قبل FSCA و FCA و FSC و CySEC وDFSA.
عرض التفاصيل

Hotforexهو وسيط من نوع ECN/STP وهو معتمد من قبل عدة هيئات كبرى في العالم بما فيها الهيئة الرقابية البريطانية FCA ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC. ويتمتع هذا الوسيط بشهرة كبيرة بين المتداولين بفضل توفيره بيئة تداول مستقرة وعادلة وآمنة وشفافة.

ويتوفر على موقعهم -المتاح أيضًا باللغة العربية- قسم ممتاز للمواد التعليمية والتحليلية التي يمكن أن يتصفحه الزوار والمستخدمين المسجلين على حد سواء، كما أن خدمة العملاء التي يوفرها ترتقي إلى مستويات عالمية عالية جدًا. هذا ويوفر Hotforex حسابات متعددة مع إمكانية التحويل إلى حساب إسلامي.

وقد تم إدراج Hotforex ضمن قائمة أفضل 100 شركة التي جمعتها مجلة World Finance، وحصلت الشركة على جائزة الامتياز في تجارة الأعمال Business Excellence 2015 (التي نظمتها World Confederation of Businesses). ما يعني أن هذا الوسيط معترف به كرائد في السوق من قبل المجال المالي ككل وليس فقط مجال التداول.

الإيجابيات
  • حد أدنى للإيداع
  • فروق أسعار صغيرة
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • مجموعة جيدة من الحسابات
السلبيات
  • عملات أساسية محدودة
قراءة المزيد عن HotForex
6
IC Markets
الحد الأدنى للإيداع
USD 200
4.464.46
الحد الأدنى للسبريد
0.10 pips
أزواج الفوركس
60
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.46/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 0.00 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وMT5 وcTrader. يتم تنظيم IC Markets من قبل CySEC و ASIC.
عرض التفاصيل

انبثقت IC Markets في سوق فوركس لتصبح أفضل وأكبر وسيط ECN في السوق بلا منازع. فهي منظمة من قبل اللجنة الرقابية الأسترالية ASIC ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC.

تعمل IC Markets عبر منصات ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 وcTrader، وهي وسيط مناسب للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة الذين يبحثون عن وسيط فوركس يضمن لهم التنفيذ السريع والعمولات المنخفضة.

من حيث الحسابات، سيجد المتداولون الجدد أن هيكل حساب IC Markets بسيط وسهل الاستخدام. وتتاح للمتداولين العرب والمسلمين إمكانية تصفح الموقع باللغة العربية وإمكانية تحويل حساباتهم إلى حسابات فوركس إسلامية.

ومن الواضح أن هذا الوسيط يدرك جيدًا أن العمولات المنخفضة والتكنولوجيا المتطورة والتنفيذ السريع وخدمة العملاء الممتازة هي عوامل مهمة جدًا في الحفاظ على العميل.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • فروق أسعار صغيرة
  • مجموعة واسعة من الأصول
  • خيار جيد للمنصة
السلبيات
  • الحد الأدنى من الإيداع
  • تحليل محدود للسوق
قراءة المزيد عن IC Markets
7
FxPro
الحد الأدنى للإيداع
USD 100
4.214.21
الحد الأدنى للسبريد
0.60 pips
أزواج الفوركس
70+
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.21/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1.50 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وMT5 وcTrader ومنصتهم الخاصة FxPro. يتم تنظيم مجموعة FxPro Group من قبل FCA و CySEC و FSCA وDFSA.
عرض التفاصيل

يُعتبر FXPro واحدًا من أكبر وسطاء فوركس في السوق ويحوز على ثقة المتداولين التقليديين. فهو معتمد من قبل الهيئة الرقابية البريطانية FCA ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، كما يجمع أكثر من 870,000 حساب لمتداولين في 173 دولة حول العالم، ويسمح بتحويل الحسابات إلى حساب تداول إسلامي.

يعمل FXPro عبر MT4 وMT5 وcTrader، إضافةً إلى منصة ويب متوفرة باللغة العربية. كما يقدّم ميزات تُنافس الكبار في السوق مثل حد أدنى منخفض للإيداع وهو 100 دولار أمريكي، وخدمة عملاء ممتازة، بالإضافة إلى توفير عمولات منخفضة تصل إلى 0.6 نقطة، مما يعني أنه يوفر فرص ربح عالية بينما يضمن الأمن أثناء التداول.  

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • خيار جيد للمنصة
  • فروق أسعار صغيرة
السلبيات
  • تدريب محدود
قراءة المزيد عن FxPro
8
XTB
الحد الأدنى للإيداع
USD 5
4.144.14
الحد الأدنى للسبريد
0.80 pips
أزواج الفوركس
49
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.14/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 0.50 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وxStation. يتم تنظيم مجموعة XTB Group من قبل CySEC و FCA و IFSC.
عرض التفاصيل

شركة XTB هي شركة رائدة في مجال تداول الفوركس، فهي تتمتع بتنظيم متشدد وأمن عالٍ، وقد حازت على جوائز لامتثالها بالمعايير في المجال.

مثلها مثل كبار الوسطاء الآخرين من نوع ECN/STP الذين يوفرون شروط وظروف تداول لا تضاهى في السوق، ومواد تعليمية ممتازة للمتداولين، وأدوات تحليل موثوقة، فإن XTB قد طوّرت أيضًا منصة تداول خاصة بها وقد حازت على جوائز عدة، وهي منصة تنافس حتى MT4 إذ أنها تقدم للعملاء ميزات سهلة الاستخدام وفي نفس الوقت سرعة تنفيذ رائعة.

بالنسبة للمتداول العرب والمسلمين، سيسرهم أن يعرفوا أن XTB توفر اللغة العربية في منصتها، كما تتيح فتح حسابات إسلامية تمتثل بالشريعة.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • فروق أسعار صغيرة
  • حد أدنى للإيداع
  • ممتاز للمبتدئين
السلبيات
  • اختيار محدود لنوع المنصة
قراءة المزيد عن XTB
9
Admiral Markets
الحد الأدنى للإيداع
USD 100
4.244.24
الحد الأدنى للسبريد
0.10 pips
أزواج الفوركس
40+
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.24/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 0.50 نقطة مع عمولة تبلغ 0.0 دولار أمريكي للجهتين من الصفقة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 500:1. الحساب الإسلامي متوفر. المنصات المتاحة هي MT4 وMT5 وMT4 Supreme Edition. يتم تنظيم Admiral Markets من قبل CySEC و ASIC و FCA.
عرض التفاصيل

تأسست Admiral Markets في عام 2001، وهي المزود الأساسي للتداول عبر منصة ميتاتريدر بنسختها السوبريم MetaTrader Supreme Edition. بالنسبة للمتداولين، ما يميز هذا الوسيط هي الموثوقية العالية، والسمعة الممتازة في السوق، وإتاحة نهج التداول الحديثة، إضافةً إلى توفر الخدمة في جميع أنحاء العالم، وتوفير قسم تعليمي لا مثيل له.

ومن حيث الحسابات، تقدم Admiral Markets أنواع متعددة من حسابات التداول التي تتمتع بشروط وظروف تداول مغرية تجذب المتداولين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء، كما تتوفر إمكانية تحويل الحساب إلى حساب إسلامي، والمنصة متاحة أيضًا باللغة العربية للمتداولين العرب.

هذا، ويتمتع الكثير من عملاء Admiral Markets بإمكانية استخدام تطبيق Trading Central مجانًا فيحصلون على تحليل تقني ونظرة تحليلية للسوق من مصدر مستقل. كما يوفر هذا الوسيط واحدة من أفضل خدمات تداول العملات المشفرة في الموجودة في السوق.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • تدريب ممتاز
  • مجموعة واسعة من الأصول
السلبيات
  • السحوبات الباهظة
قراءة المزيد عن Admiral Markets
10
HYCM
الحد الأدنى للإيداع
USD 100
4.184.18
الحد الأدنى للسبريد
0.20 pips
أزواج الفوركس
38
طرق الإيداع والسحب
التقييم الإجمالي
11110.54.18/ 5
Alertيقبل العملاء من المناطق العربية. معدل قيمة السبريد على زوج العملات يورو/دولار أمريكي هي 1.20 نقطة في حساب التداول الذي يتطلب أقل حد أدنى للإيداع. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1. الحساب الإسلامي متوفر. MT4 هي المنصة الوحيدة المتاحة. يتم تنظيم HYCM من قبل CySEC و FCA و DFSA.
عرض التفاصيل

إن الشركة المالكة للوسيط HYCM تعمل في مجال تداول الأصول منذ أكثر من 40 عاماً، وجميع وسطاؤها معتمدون ومنظمون من قبل الهيئة الرقابية البريطانية FCS، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، و وساطة مالية صانعة للسوق، شاركت الشركة الأم في تداول الأصول لمدة تجاوزت 40 عاماً ويتم تنظيمها من قبل FCA ومركز دبي المالي العالمي DFIC.

HYMC هو وسيط من نوع صناع السوق بالدرجة الأولى، ومع ذلك فهو يوفر ظروف تداول رائعة، كما يوفر حسابات للتنفيذ المباشر في السوق (بما فيها الحسابات الإسلامية)، لمن يفضلون أن يدفعوا عمولة أعلى مقابل فروق أسعار ضيقة.

يعمل الوسيط عبر منصتي MT4 وMT5، ويقدم قسم تعليمي متكامل يستفيد منه جميع انواع المتداولين (متوفر على الموقع المتاح أيضًا باللغة العربية). إضافةً إلى ذلك، يقدم HYMC لعملائه إمكانية التداول بما يزيد عن 300 أداة مالية منها أزواج العملات والسلع والأسهم والعملات المشفرة.

الإيجابيات
  • خاضع للرقابة بشكل جيد.
  • مجموعة واسعة من الأصول
  • مجموعة جيدة من الحسابات
  • سحب مجاني وسريع
السلبيات
  • أزواج عملات محدودة
قراءة المزيد عن HYCM

مزايا التداول مع وسيط فوركس مرخص من قبل CySEC

هناك القليل من الهيئات والمؤسسات التنظيمية والرقابية القوية في العالم، منها هيئة الرقابة البريطانية، والهيئة الرقابية الأسترالية، وربما تكون لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية هي أبرز أعضاء هذه المجموعة.

حينما بدأت هذه اللجنة الرقابية عملها لم يكن آداؤها مبشرًا، ولكن بعد ذلك اكتسبت لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية في السنوات الأخيرة سمعة طيبة بأنها تضمن أمن المتداول، وتتعامل بحزم مع الوسطاء ذوي السمعة السيئة، خاصة منذ قامت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية عبر الاتحاد الأوروبي بتشديد القيود. سنتحدث عن تلك القيود بمزيد من التفصيل أدناه، ولكن دعونا نلقي نظرة أولاً على الفوائد الحالية للتداول مع وسيط مرخص من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

  • الأموال المنفصلة: يتم الاحتفاظ بجميع أموال المتداولين في حساب استئماني منفصل لا يستطيع الوسيط الوصول إليه. مما يمنع الوسيط من استخدام أموال المتداول لأغراض إدارية. كما يضمن للمتداول استعادة أمواله في حالة إفلاس الوسيط.
  • رأس مال كافِ: تطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية من جميع الوسطاء الخاضعين لتنظيمها، الاحتفاظ برأس مال كافٍ لتلبية متطلبات نسبة كفاية رأس المال. وهذا يقلل من احتمال فشل الوسيط في حالة حدوث خسائر كبيرة.
  • التقارير ومراجعة الحسابات: نظرًا لأن الوسطاء مطالبون بتقديم تقارير الالتزام المالي بشكل منتظم إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، فمن الصعب جدًا على الوسطاء إخفاء أي مخالفات. ولأن هؤلاء الوسطاء يخضعون أيضًا لمراجعات وزيارات مستقلة من محققي لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، فإنه يتم الكشف عن أي مخالفات.
  • صندوق التعويضات: يجب على جميع الوسطاء المرخصين من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية الانضمام إلى نظام صندوق تعويضات المستثمرين. فبموجب هذا المخطط، يكون من حق المتداولون تلقي تعويض يصل إلى 20000 يورو في حالة إفلاس الوسيط.
  • تغطية التأمين: تطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية من جميع الوسطاء المرخصين، الحفاظ على تغطية تأمينية لا تقل عن 1.5 مليون يورو مقابل الخسائر الناتجة عن الإهمال.
  • الشفافية: تتطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية من الوسطاء الخاضعين لتنظيمها، أن يقدمون معلومات شاملة عن جميع المنتجات التي يخططون لتقديمها، والتأكد من أنها مطابقة للمنتجات المعروضة للعملاء.

هذه الحماية منصوص عليها في القانون التنظيمي ويعاقب الوسطاء المخالفون لها، كما يمكن أيضًا سحب رخص العمل الخاصة بهم تمامًا.

تحوز لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية على قائمة محدثة من الوسطاء المسموح لهم قانونًا بالعمل تحت ولايتها، كمرجع مفيد للمتداولين، فإذا كنت قلقًا من إن الوسيط قد لا يعمل بشكل قانوني، فتحقق من قائمة الكيانات المرخصة من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

تنشر أيضًا لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية تحذيرات بخصوص الوسطاء غير المرخصين، والذين يعملون بشكل غير قانوني، وغالبًا ما يخفي العديد من الوسطاء غير القانونيين أنفسهم كوسطاء خاضعين للرقابة، لذلك من المهم التحقق إذا كنت قلقًا.

كيف تختار وسيطًا منظمًا من قبل CySEC؟

يعتبر التعامل مع جميع الوسطاء المرخصين من قِبل CySEC بسبب البيئة التنظيمية الصارمة التي يعملون فيها، ومعظمهم وسطاء حازمون للغاية في إجراءاتهم من جميع النواحي. ولكن عند البحث عن وسيط فوركس مرخص من لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، من الضروري النظر إلى تفاصيل كل وسيط لمعرفة ما يميزه عن الآخر، ومن المهم الحكم عليه من خلال الأمور التالية:

  • نوع الوسيط: ينتمي معظم الوسطاء إما لفئة ECN/STP أو صناع السوق، ولكن يمكن أن يدمج بعضهم بين الفئتين. ستجد أن العديد من الوسطاء يقدمون خدمة ECN/STP على أنواع الحساب ذات الإيداع الأعلى، بينما يعملون بصيغة صانع السوق في حسابات السنت وحسابات الستاندرد الاعتيادية. ويعتبر وسطاء ECN/STP هم أفضل وسطاء خاضعين لتنظيم CySEC.
  • شروط التداول: تشتمل هذه الشروط على نوع السبريد المتاحة، والرافعة المالية المعروضة، وعدد أزواج العملات المتاحة. حيث تؤثر هذه العوامل بشكل مباشر على أرباحك أو خسارتك، ولذا عليك أن تكون على دراية بكل هذه الشروط.
  • منصة التداول: لا تزال منصة ميتاتريدر 4 هي الأكثر استخدامًا، ولكن يقدم العديد من الوسطاء أيضًا منصة ميتاتريدر 5 أو منصات أخرى خاصة بهم. غالبًا ما يدعم وسطاء ECN/STP منصة cTrader لأنها مصممة خصيصًا للتنفيذ بسعر السوق وتسمح فقط بحد أدنى من تدخل الوسيط.
  • الحد الأدنى للإيداع: يتغير الحد الأدنى حسب نوع الحساب بالنسبة للعديد من الوسطاء، حيث تقترن الشروط الأفضل للتداول عادة مع حد أدنى أكبر من الإيداع. ولكننا سنلقي الضوء دومًا على الحد الأدنى للإيداع المتاح بغض النظر عن نوع الحساب.
  • طرق الإيداع والسحب: يقبل جميع الوسطاء طرق الدفع التقليدية، مثل بطاقات السحب/الائتمان والتحويل البنكي، ويقبل الكثيرون الدفع عبر الإنترنت من خلال بنوك إلكترونية كالسكريل Skrill والنتلر Neteller، بينما يقبل البعض أيضًا الدفع بعملة البتكوين Bitcoin. لذا تحقق دائمًا من رسوم الإيداع والسحب، حيث يتقاضى بعض الوسطاء رسومًا عند استخدام بعض طرق السحب، مما يجعل عمليات سحب المبالغ الكبيرة مكلفة للغاية.

ما هو التنظيم وما سبب أهميته؟

للهيئات التنظيمية والرقابية أهمية كبرى في جميع الأسواق المالية، لأنها تضع القواعد التي تضمن تكافؤ الفرص. كما ترفض هذه القواعد من خلال مطالبة الأعضاء بتقديم تقارير منتظمة، كما تتمتع هذه الهيئات بعمليات تدقيق مستقلة، كما سيكون لدى معظم الهيئات التنظيمية الجيدة قسم للتحقيقات، وسيقومون بزيارات غير معلنة للشركات الخاضعة للرقابة لضمان الالتزام بالعمليات اليومية. تتمتع الهيئات التنظيمية أيضًا بسلطة فرض جزاءات على الأعضاء، بما في ذلك الغرامات والعقوبات وحتى إلغاء رخصة تشغيل الشركة، وبالتالي إخراجهم من العمل.

الأمر المثير للاهتمام في سوق الفوركس هو أنه لا يوجد أي متطلبات قانونية لتنظيم الوسطاء. العقود مقابل الفروقات هو سوق مشتقات خارج البورصة، وهذا يعني أنه لا يوجد بورصة مركزية ولا يوجد منظم ومراقب عام يشرف على هذا السوق.

إن وجود سوق غير منظم ولا يخضع للرقابة بالكامل فكرة سيئة، ويؤدي إلى عمليات احتيال واسعة على المتداولين، كما يحدث ذلك على نطاق أصغر في المناطق التي تعاني من ضعف في صناعة الفوركس. بدلاً من وجود جهة تنظيم واحدة، تنظم البلدان والمناطق الوسطاء الذين يقيمون في أراضيها. نظرًا لأن لكل جهة تنظيم قدرات وأولويات مختلفة، فإن تنظيم الفوركس ليس موحّدًا، ويجب على الوسطاء الالتزام بالقواعد المختلفة اعتمادًا على البلد أو البلدان التي يقيمون فيها بشكل قانوني.

نبذة عن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية

لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية هي وكالة التنظيم المالي في قبرص. تأسست في عام 2001، وعندما انضمت قبرص إلى الاتحاد الأوروبي في عام 2004 أصبحت جزءًا من التوجيه الخاص بأسواق الأدوات المالية (MiFID) لعموم أوروبا. التوجيه الخاص بأسواق الأدوات المالية هو قانون للاتحاد الأوروبي ينسق اللائحة التنظيمية للخدمات المالية عبر الدول الأعضاء، ويسمح للشركات المالية المسجلة في إحدى الدول بالحصول على “جواز سفر” بشكل أساسي للعمل في جميع دول الاتحاد الأوروبي الأخرى.

فيما يتعلق بصناعة الفوركس، فهذا يعني أن أي وسيط فوركس مسجل في قبرص يمكنه التسويق وقبول الأعمال التجارية من جميع مواطني الاتحاد الأوروبي.

بصفتها المرخص والمنظم المالي في قبرص، فإن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، عليها العديد من الالتزامات الحاسمة في القطاع المالي -معظمها بعيدًا عن صناعة الفوركس- وهي:

  • مراجعة الطلبات وتقديم تراخيص العمل للشركات المالية الخاضعة للإشراف، وسحبها إذا لزم الأمر.
  • الإشراف على وتنظيم جميع المعاملات في بورصة قبرص.
  • إجراء جميع التحقيقات اللازمة في ضوء ممارسة واجباتها بموجب القانون وكذلك نيابة عن السلطات الأجنبية المختصة الأخرى.
  • فرض العقوبات الإدارية والتأديبية التي ينص عليها القانون.
  • إصدار التوجيهات والقرارات التنظيمية.
  • التعاون وتبادل البيانات والمعلومات مع الجهات الرقابية الأجنبية

قيود على شروط التداول من قِبل CySEC وESMA

في مارس 2018، أعلنت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA – وهي قوة عمل تابعة للاتحاد الأوروبي تقوم بفحص المخاطر المالية على مستوى الاتحاد الأوروبي) عن لوائح جديدة بشأن جميع عقود الفروقات في الاتحاد الأوروبي؛ كانت هذه اللوائح توجيهًا على المستوى الذي يتجاوز الحدود الوطنية، مما يعني أنه كان على جميع أعضاء الاتحاد الأوروبي الالتزام باللوائح وإدماجها في القانون المحلي.

ولأن قبرص دولة عضو في الاتحاد الأوربي، فيجب عليها أن تلتزم أيضًا بهذه المجموعة الجديدة من اللوائح، ونتيجة لذلك، يلتزم جميع الوسطاء الخاضعين للرقابة من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية للقيود التالية:

  • تقييد الرافعة المالية: الحد الأقصى للرافعة المالية 1:30 على أزواج العملات الرئيسية، و1:20 على جميع الأزواج الأخرى، و1:5 على الأسهم، و1:2 على العملات الرقمية المشفرة.
  • حماية من الرصيد بالسالب: يجب على جميع الوسطاء ضمان حماية من الرصيد بالسالب لجميع المتداولين.
  • انعدام المكافأة: يتم حظر جميع المكافآت والترقيات أو أي نوع آخر من حوافز التداول.
  • طلب الهامش: يُطلب من الوسطاء إغلاق المراكز المفتوحة للعميل عندما يصل رصيد الحساب إلى 50٪ من الحد الأدنى للهامش المطلوب من قبل جميع المراكز المفتوحة.
  • تحذير المخاطر: يُطلب من جميع الوسطاء عرض تحذير قياسي بالمخاطر، يوضح النسبة المئوية لعملائهم الذين يخسرون المال.

في حين أن العديد من المتداولين والوسطاء لم يكونوا سعداء بالقيود المفروضة على الرافعة المالية، ولكن يتفق العديد من الأشخاص في صناعة الفوركس على أن لوائح هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية الجديدة، تحمي المتداولين من الخسائر الفادحة دون الإضرار بشكل خطير بأرباح الوسطاء.

مقارنة بين FCA وCySEC

الهيئة الرقابية البريطانية FCA هي الجهة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة، والتي يتم دعمها بشكل عام باعتبارها أفضل هيئة تنظيمية وطنية وأكثرها صرامة في العالم. معظم الوسطاء الجيدين يتم الترخيص لهم إما من قبل هيئة الرقابة البريطانية أو لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، أو كليهما معًا في بعض الأحيان.

نظريًا لا يوجد فرق كبير بين هاتين الجهتان التنظيميتان –على الرغم من أن رسوم الترخيص لوسطاء لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، تبلغ فقط 7000 يورو، مقارنة بترخيص هيئة الرقابة البريطانية والذي تبلغ رسومه 25000 جنيه استرليني. وبصرف النظر عن ذلك، يتطلب ترخيص كلا الهيئتين حسابات منفصلة، وعضوية في صندوق تعويضات، كما أن لديهم معايير عالية لكفاية رأس المال. سيكون لدى جميع الوسطاء الخاضعين للرقابة والتنظيم، من قبل كلتا السلطتين نفس القيود المفروضة على الرافعة المالية والقيود الأخرى، التي تتطلبها لوائح هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية –بغض النظر عما إذا كان هذا سيظل على حاله بمجرد مغادرة المملكة المتحدة للاتحاد الأوروبي أم لا.

في الوقت الذي يُنظر فيه إلى أن هيئة الرقابة البريطانية شديدة الحماية للمستهلكين، وصارمة للغاية في التعامل مع الوسطاء، فإن العديد من المتداولين يشكون من أن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية متساهلة للغاية مع الوسيط، وأنها تمنح تراخيص العمل بسلاسة بالغة. تتمتع لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية أيضًا بتاريخ من السهولة في التعامل مع الوسطاء الذين يتمتعون بسمعة سيئة، حيث يشير المعلقون إلى أن الغرامات التي تفرضها هذه الهيئة الرقابية، تميل إلى أن تكون أقل من تلك التي تفرضها الهيئات الرقابية الأخرى في الاتحاد الأوروبي، ولكن منذ عام 2016، أدخلت لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية تغييرات شاملة على التسجيل، وعمليات التنظيم لجميع الكيانات المسجلة. تتضمن هذه التغييرات مزيدًا من الشفافية فيما يتعلق بالكيانات المدرجة في القائمة، وغرامات أشد وزيارات ميدانية بشكل منتظم وغير معلن، من قبل محققي اللجنة للتحقق من الامتثال لهذه القوانين. وقد أدى ذلك إلى زيادة في تعليق عمل الوسطاء وإلغاء التراخيص، وتفقد لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية صورتها بشكل تدريجي كهيئة رقابية جيدة.

استنتاج

بصفتها الجهة المنظمة التي تضم أكثر الوسطاء المسجلين في الاتحاد الأوروبي، فإن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية تلعب دورًا حاسمًا في صناعة الفوركس، ويعتمد الملايين من المتداولين على قدرتها على ضمان بيئة تداول عادلة، وفي حين أنه كان يتم التشكيك في إمكانية ذلك في الماضي، ولكنها يُنظر إليها حاليًا باعتبارها الشركة الرائدة في عالم التنظيم والرقابة على تداول الفوركس، كما أن الوسطاء الخاضعين لرقابة لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية يعتبرون مراكز آمنة للتداول والاستثمار.

 

إخلاء المسؤولية فيما يخص المخاطر المتعلقة بتداول فوركس

لا يناسب التداول في فوركس والعقود الآجلة بالضرورة جميع المستثمرين على حد سواء، فهو ينطوي على مستوى عالٍ من المخاطر على استثمارك، فإن بين 75% و90% من المستثمرين يخسرون المال في تداول هذه الأصول.

تشتمل العوامل التي تزيد مستوى مخاطر معاملات فوركس والعقود الآجلة على: تراكم الديون، وتقلب السوق بشكل غير متوقع، والانزلاق أو الـslippage الناتج عن عدم وجود سيولة، والمعرفة أو الخبرة غير الكافية في مجال التداول، وعدم وجود حماية تنظيمية للعملاء.

يجب أن يمتنع المتداولون عن إيداع أي أموال ليست فائضة عن حاجتهم. لأنهم دائمًا يخاطرون بخسارة الأموال التي يستثمرونها مهما كان مستوى معرفتهم أو ثقتهم. (اعرف المزيد عن ذلك من FCA أو ASIC).

النهج المُتبع

نحن نوفر تقريرنا حول وضع السوق ودليل الوسطاء الذين نقوم بإعدادهما بناءً على أبحاثنا المكثفة بشأن خدمات أكثر من 100 وسيط فوركس. والهدف الواضح من هذه الموارد هو مساعدة المتداولين في إيجاد أفضل وسطاء فوركس، وتفادي الأسوأ، من خلال تقديم المعلومات الدقيقة والحديثة.

ونحن على يقين بأننا حققنا هذا الهدف، كوننا استثمرنا أكثر من 3000 ساعة من وقتنا في البحث وكتابة التقييمات، ونستعرض أكثر من 150 معلومة وتفصيلة عن كل وسيط!

في عالمنا هذا الذي تختلف وتتنوع فيه شروط التداول وجودة خدمة العملاء حسب موقعك، فإن التقييمات التي نقدمها عن وسطاء فوركس تركز على الوسيط المحلي وتقدم المعلومات المهمة التي قد تفيدك في حالتك الخاصة وفي موقعك الجغرافي.

وقد أجرى فريقنا الخاص من الباحثين والكتاب كل هذه الأبحاث، وجمعوا المعلومات والبيانات من ممثلّي مختلف شركات ومواقع الوساطة والتداول، ودرسوا كل المعلومات بكبيرها وصغيرها لمعرفة التفاصيل واستعراضها.

اعرف المزيد عن طريقتنا في تقييم وسطاء فوركس.

الوسطاء المميزون

تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات ليس مناسبًا لجميع المستثمرين، ويأتي مع مخاطر كبيرة بخسارة المال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 75-90 ٪ من المتداولين يفقدون أموالهم في تداول هذه الأدوات. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيف تعمل العقود مقابل الفروقات وإن كنت تستطيع تحمل المخاطرة العالية بخسارة أموالك.

إغلاق
>