تتبع FxScouts معايير تحريرية صارمة في عملية التقييم. قد نتلقى مقابل مادي حينما تنقر على روابط المنتجات التي نقيمها. رجاءً، اقرأ بيان الفصح عن الإعلان.

Authorبواسطة Jeffrey Cammack
تم تحديث: 6 May 2022

لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، هي الجهة المالية ذات الطابع الرقابي والتنظيمي في جزيرة قبرص المتوسطية. كانت قبرص مركزًا لصناعة الفوركس منذ ما يقرب من عقدين من الزمن، حيث يستقر معظم الوسطاء الأوروبيين هناك للاستفادة من تجربة لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية ذات البيئة التنظيمية والإدارية المُحكمة.

تحظى لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية أيضًا بتقدير كبير بين المتداولين؛ بسبب المعايير الصارمة التي تفرضها على الوسطاء، ونتيجة لذلك فإن الوسطاء الخاضعين لرقابة اللجنة يوفرون بيئة تداول آمنة. وهذه قائمة مقارنة بأفضل الوسطاء الخاضعين للتنظيم من طرف اللجنة القبرصية، حيث أخِذَ في الاعتبار السمعة، ودعم المنصة، وظروف التداول.

  • IronFX - الوسيط الأكثر جدارة بالثقة
  • Exness - أفضل شروط التداول
  • XM - أفضل منصات التداول
  • HFM (HotForex) - أكبر عدد من الأصول المتاحة
  • IC Markets - أفضل مواد تعليمية
  • FxPro - أفضل بحث

أفضل الوسطاء الخاضعين لرقابة لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية في سنة 2022

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيلPreviousNext
الوسيط
التقييم الإجمالي
الموقع الرسمي
CySEC License
الحد الأدنى للإيداع
الحد الأقصى للرافعة المالية
متوافق مع المبتدئين
EUR/USD - السبريد القياسية
كلفة التداول
EUR/USD - أقل سبريد
إجمالي عقود فروقات
أزواج العملة
منصات التداول
لغة الموقع: العربية
لغة الدعم: العربية
المقاربة والمقارنة
IronFX
3.54 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
25/10USD 501000:1أساسي2.20 pipsUSD 220.00 pips29083MT4
Exness
4.12 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
178/12USD 32000:1أساسي0.70 pipsUSD 70 pips221100MT4, MT5
XM
4.25 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
120/10USD 51000:1ممتاز1.60 pipsUSD 160.10 pips151057MT4, MT5
HFM (HotForex)
4.49 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
183/12USD 5500:1ممتاز1.00 pipsUSD 100.10 pips116953MT4, MT5
IC Markets
4.46 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
362/18USD 200500:1ممتاز0.10 pipsUSD 80.02 pips174464MT4, MT5, cTrader
FxPro
4.29 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
078/07USD 100200:1ممتاز1.40 pipsUSD 140.40 pips218170MT4, MT5, cTrader, FxProEdge
XTB
4.14 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
169/12USD 200500:1ممتاز1.40 pipsUSD 140.80 pips414848xStation5
Admiral Markets
4.34 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
201/13USD 100500:1ممتاز0.80 pipsUSD 80.80 pips383050MT4, MT5, MT Supreme
HYCM
4.08 /5
اقرأ المقال التقييمي
موقع الوسيط >
رأس مالك في خطر
259/14USD 100500:1أساسي1.20 pipsUSD 120.10 pips28770MT4, MT5

مزايا التداول مع وسيط فوركس مرخص من قبل CySEC

هناك القليل من الهيئات والمؤسسات التنظيمية والرقابية القوية في العالم، منها هيئة الرقابة البريطانية، والهيئة الرقابية الأسترالية، وربما تكون لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية هي أبرز أعضاء هذه المجموعة.

حينما بدأت هذه اللجنة الرقابية عملها لم يكن آداؤها مبشرًا، ولكن بعد ذلك اكتسبت لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية في السنوات الأخيرة سمعة طيبة بأنها تضمن أمن المتداول، وتتعامل بحزم مع الوسطاء ذوي السمعة السيئة، خاصة منذ قامت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية عبر الاتحاد الأوروبي بتشديد القيود. سنتحدث عن تلك القيود بمزيد من التفصيل أدناه، ولكن دعونا نلقي نظرة أولاً على الفوائد الحالية للتداول مع وسيط مرخص من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

  • الأموال المنفصلة: يتم الاحتفاظ بجميع أموال المتداولين في حساب استئماني منفصل لا يستطيع الوسيط الوصول إليه. مما يمنع الوسيط من استخدام أموال المتداول لأغراض إدارية. كما يضمن للمتداول استعادة أمواله في حالة إفلاس الوسيط.
  • رأس مال كافِ: تطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية من جميع الوسطاء الخاضعين لتنظيمها، الاحتفاظ برأس مال كافٍ لتلبية متطلبات نسبة كفاية رأس المال. وهذا يقلل من احتمال فشل الوسيط في حالة حدوث خسائر كبيرة.
  • التقارير ومراجعة الحسابات: نظرًا لأن الوسطاء مطالبون بتقديم تقارير الالتزام المالي بشكل منتظم إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، فمن الصعب جدًا على الوسطاء إخفاء أي مخالفات. ولأن هؤلاء الوسطاء يخضعون أيضًا لمراجعات وزيارات مستقلة من محققي لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، فإنه يتم الكشف عن أي مخالفات.
  • صندوق التعويضات: يجب على جميع الوسطاء المرخصين من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية الانضمام إلى نظام صندوق تعويضات المستثمرين. فبموجب هذا المخطط، يكون من حق المتداولون تلقي تعويض يصل إلى 20000 يورو في حالة إفلاس الوسيط.
  • تغطية التأمين: تطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية من جميع الوسطاء المرخصين، الحفاظ على تغطية تأمينية لا تقل عن 1.5 مليون يورو مقابل الخسائر الناتجة عن الإهمال.
  • الشفافية: تتطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية من الوسطاء الخاضعين لتنظيمها، أن يقدمون معلومات شاملة عن جميع المنتجات التي يخططون لتقديمها، والتأكد من أنها مطابقة للمنتجات المعروضة للعملاء.

هذه الحماية منصوص عليها في القانون التنظيمي ويعاقب الوسطاء المخالفون لها، كما يمكن أيضًا سحب رخص العمل الخاصة بهم تمامًا.

تحوز لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية على قائمة محدثة من الوسطاء المسموح لهم قانونًا بالعمل تحت ولايتها، كمرجع مفيد للمتداولين، فإذا كنت قلقًا من إن الوسيط قد لا يعمل بشكل قانوني، فتحقق من قائمة الكيانات المرخصة من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

تنشر أيضًا لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية تحذيرات بخصوص الوسطاء غير المرخصين، والذين يعملون بشكل غير قانوني، وغالبًا ما يخفي العديد من الوسطاء غير القانونيين أنفسهم كوسطاء خاضعين للرقابة، لذلك من المهم التحقق إذا كنت قلقًا.

كيف تختار وسيطًا منظمًا من قبل CySEC؟

يعتبر التعامل مع جميع الوسطاء المرخصين من قِبل CySEC بسبب البيئة التنظيمية الصارمة التي يعملون فيها، ومعظمهم وسطاء حازمون للغاية في إجراءاتهم من جميع النواحي. ولكن عند البحث عن وسيط فوركس مرخص من لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، من الضروري النظر إلى تفاصيل كل وسيط لمعرفة ما يميزه عن الآخر، ومن المهم الحكم عليه من خلال الأمور التالية:

  • نوع الوسيط: ينتمي معظم الوسطاء إما لفئة ECN/STP أو صناع السوق، ولكن يمكن أن يدمج بعضهم بين الفئتين. ستجد أن العديد من الوسطاء يقدمون خدمة ECN/STP على أنواع الحساب ذات الإيداع الأعلى، بينما يعملون بصيغة صانع السوق في حسابات السنت وحسابات الستاندرد الاعتيادية. ويعتبر وسطاء ECN/STP هم أفضل وسطاء خاضعين لتنظيم CySEC.
  • شروط التداول: تشتمل هذه الشروط على نوع السبريد المتاحة، والرافعة المالية المعروضة، وعدد أزواج العملات المتاحة. حيث تؤثر هذه العوامل بشكل مباشر على أرباحك أو خسارتك، ولذا عليك أن تكون على دراية بكل هذه الشروط.
  • منصة التداول: لا تزال منصة ميتاتريدر 4 هي الأكثر استخدامًا، ولكن يقدم العديد من الوسطاء أيضًا منصة ميتاتريدر 5 أو منصات أخرى خاصة بهم. غالبًا ما يدعم وسطاء ECN/STP منصة cTrader لأنها مصممة خصيصًا للتنفيذ بسعر السوق وتسمح فقط بحد أدنى من تدخل الوسيط.
  • الحد الأدنى للإيداع: يتغير الحد الأدنى حسب نوع الحساب بالنسبة للعديد من الوسطاء، حيث تقترن الشروط الأفضل للتداول عادة مع حد أدنى أكبر من الإيداع. ولكننا سنلقي الضوء دومًا على الحد الأدنى للإيداع المتاح بغض النظر عن نوع الحساب.
  • طرق الإيداع والسحب: يقبل جميع الوسطاء طرق الدفع التقليدية، مثل بطاقات السحب/الائتمان والتحويل البنكي، ويقبل الكثيرون الدفع عبر الإنترنت من خلال بنوك إلكترونية كالسكريل Skrill والنتلر Neteller، بينما يقبل البعض أيضًا الدفع بعملة البتكوين Bitcoin. لذا تحقق دائمًا من رسوم الإيداع والسحب، حيث يتقاضى بعض الوسطاء رسومًا عند استخدام بعض طرق السحب، مما يجعل عمليات سحب المبالغ الكبيرة مكلفة للغاية.

ما هو التنظيم وما سبب أهميته؟

للهيئات التنظيمية والرقابية أهمية كبرى في جميع الأسواق المالية، لأنها تضع القواعد التي تضمن تكافؤ الفرص. كما ترفض هذه القواعد من خلال مطالبة الأعضاء بتقديم تقارير منتظمة، كما تتمتع هذه الهيئات بعمليات تدقيق مستقلة، كما سيكون لدى معظم الهيئات التنظيمية الجيدة قسم للتحقيقات، وسيقومون بزيارات غير معلنة للشركات الخاضعة للرقابة لضمان الالتزام بالعمليات اليومية. تتمتع الهيئات التنظيمية أيضًا بسلطة فرض جزاءات على الأعضاء، بما في ذلك الغرامات والعقوبات وحتى إلغاء رخصة تشغيل الشركة، وبالتالي إخراجهم من العمل.

الأمر المثير للاهتمام في سوق الفوركس هو أنه لا يوجد أي متطلبات قانونية لتنظيم الوسطاء. العقود مقابل الفروقات هو سوق مشتقات خارج البورصة، وهذا يعني أنه لا يوجد بورصة مركزية ولا يوجد منظم ومراقب عام يشرف على هذا السوق.

إن وجود سوق غير منظم ولا يخضع للرقابة بالكامل فكرة سيئة، ويؤدي إلى عمليات احتيال واسعة على المتداولين، كما يحدث ذلك على نطاق أصغر في المناطق التي تعاني من ضعف في صناعة الفوركس. بدلاً من وجود جهة تنظيم واحدة، تنظم البلدان والمناطق الوسطاء الذين يقيمون في أراضيها. نظرًا لأن لكل جهة تنظيم قدرات وأولويات مختلفة، فإن تنظيم الفوركس ليس موحّدًا، ويجب على الوسطاء الالتزام بالقواعد المختلفة اعتمادًا على البلد أو البلدان التي يقيمون فيها بشكل قانوني.

نبذة عن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية

لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية هي وكالة التنظيم المالي في قبرص. تأسست في عام 2001، وعندما انضمت قبرص إلى الاتحاد الأوروبي في عام 2004 أصبحت جزءًا من التوجيه الخاص بأسواق الأدوات المالية (MiFID) لعموم أوروبا. التوجيه الخاص بأسواق الأدوات المالية هو قانون للاتحاد الأوروبي ينسق اللائحة التنظيمية للخدمات المالية عبر الدول الأعضاء، ويسمح للشركات المالية المسجلة في إحدى الدول بالحصول على “جواز سفر” بشكل أساسي للعمل في جميع دول الاتحاد الأوروبي الأخرى.

فيما يتعلق بصناعة الفوركس، فهذا يعني أن أي وسيط فوركس مسجل في قبرص يمكنه التسويق وقبول الأعمال التجارية من جميع مواطني الاتحاد الأوروبي.

بصفتها المرخص والمنظم المالي في قبرص، فإن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، عليها العديد من الالتزامات الحاسمة في القطاع المالي -معظمها بعيدًا عن صناعة الفوركس- وهي:

  • مراجعة الطلبات وتقديم تراخيص العمل للشركات المالية الخاضعة للإشراف، وسحبها إذا لزم الأمر.
  • الإشراف على وتنظيم جميع المعاملات في بورصة قبرص.
  • إجراء جميع التحقيقات اللازمة في ضوء ممارسة واجباتها بموجب القانون وكذلك نيابة عن السلطات الأجنبية المختصة الأخرى.
  • فرض العقوبات الإدارية والتأديبية التي ينص عليها القانون.
  • إصدار التوجيهات والقرارات التنظيمية.
  • التعاون وتبادل البيانات والمعلومات مع الجهات الرقابية الأجنبية

قيود على شروط التداول من قِبل CySEC وESMA

في مارس 2018، أعلنت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA – وهي قوة عمل تابعة للاتحاد الأوروبي تقوم بفحص المخاطر المالية على مستوى الاتحاد الأوروبي) عن لوائح جديدة بشأن جميع عقود الفروقات في الاتحاد الأوروبي؛ كانت هذه اللوائح توجيهًا على المستوى الذي يتجاوز الحدود الوطنية، مما يعني أنه كان على جميع أعضاء الاتحاد الأوروبي الالتزام باللوائح وإدماجها في القانون المحلي.

ولأن قبرص دولة عضو في الاتحاد الأوربي، فيجب عليها أن تلتزم أيضًا بهذه المجموعة الجديدة من اللوائح، ونتيجة لذلك، يلتزم جميع الوسطاء الخاضعين للرقابة من قِبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية للقيود التالية:

  • تقييد الرافعة المالية: الحد الأقصى للرافعة المالية 1:30 على أزواج العملات الرئيسية، و1:20 على جميع الأزواج الأخرى، و1:5 على الأسهم، و1:2 على العملات الرقمية المشفرة.
  • حماية من الرصيد بالسالب: يجب على جميع الوسطاء ضمان حماية من الرصيد بالسالب لجميع المتداولين.
  • انعدام المكافأة: يتم حظر جميع المكافآت والترقيات أو أي نوع آخر من حوافز التداول.
  • طلب الهامش: يُطلب من الوسطاء إغلاق المراكز المفتوحة للعميل عندما يصل رصيد الحساب إلى 50٪ من الحد الأدنى للهامش المطلوب من قبل جميع المراكز المفتوحة.
  • تحذير المخاطر: يُطلب من جميع الوسطاء عرض تحذير قياسي بالمخاطر، يوضح النسبة المئوية لعملائهم الذين يخسرون المال.

في حين أن العديد من المتداولين والوسطاء لم يكونوا سعداء بالقيود المفروضة على الرافعة المالية، ولكن يتفق العديد من الأشخاص في صناعة الفوركس على أن لوائح هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية الجديدة، تحمي المتداولين من الخسائر الفادحة دون الإضرار بشكل خطير بأرباح الوسطاء.

مقارنة بين FCA وCySEC

الهيئة الرقابية البريطانية FCA هي الجهة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة، والتي يتم دعمها بشكل عام باعتبارها أفضل هيئة تنظيمية وطنية وأكثرها صرامة في العالم. معظم الوسطاء الجيدين يتم الترخيص لهم إما من قبل هيئة الرقابة البريطانية أو لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، أو كليهما معًا في بعض الأحيان.

نظريًا لا يوجد فرق كبير بين هاتين الجهتان التنظيميتان –على الرغم من أن رسوم الترخيص لوسطاء لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، تبلغ فقط 7000 يورو، مقارنة بترخيص هيئة الرقابة البريطانية والذي تبلغ رسومه 25000 جنيه استرليني. وبصرف النظر عن ذلك، يتطلب ترخيص كلا الهيئتين حسابات منفصلة، وعضوية في صندوق تعويضات، كما أن لديهم معايير عالية لكفاية رأس المال. سيكون لدى جميع الوسطاء الخاضعين للرقابة والتنظيم، من قبل كلتا السلطتين نفس القيود المفروضة على الرافعة المالية والقيود الأخرى، التي تتطلبها لوائح هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية –بغض النظر عما إذا كان هذا سيظل على حاله بمجرد مغادرة المملكة المتحدة للاتحاد الأوروبي أم لا.

في الوقت الذي يُنظر فيه إلى أن هيئة الرقابة البريطانية شديدة الحماية للمستهلكين، وصارمة للغاية في التعامل مع الوسطاء، فإن العديد من المتداولين يشكون من أن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية متساهلة للغاية مع الوسيط، وأنها تمنح تراخيص العمل بسلاسة بالغة. تتمتع لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية أيضًا بتاريخ من السهولة في التعامل مع الوسطاء الذين يتمتعون بسمعة سيئة، حيث يشير المعلقون إلى أن الغرامات التي تفرضها هذه الهيئة الرقابية، تميل إلى أن تكون أقل من تلك التي تفرضها الهيئات الرقابية الأخرى في الاتحاد الأوروبي، ولكن منذ عام 2016، أدخلت لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية تغييرات شاملة على التسجيل، وعمليات التنظيم لجميع الكيانات المسجلة. تتضمن هذه التغييرات مزيدًا من الشفافية فيما يتعلق بالكيانات المدرجة في القائمة، وغرامات أشد وزيارات ميدانية بشكل منتظم وغير معلن، من قبل محققي اللجنة للتحقق من الامتثال لهذه القوانين. وقد أدى ذلك إلى زيادة في تعليق عمل الوسطاء وإلغاء التراخيص، وتفقد لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية صورتها بشكل تدريجي كهيئة رقابية جيدة.

استنتاج

بصفتها الجهة المنظمة التي تضم أكثر الوسطاء المسجلين في الاتحاد الأوروبي، فإن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية تلعب دورًا حاسمًا في صناعة الفوركس، ويعتمد الملايين من المتداولين على قدرتها على ضمان بيئة تداول عادلة، وفي حين أنه كان يتم التشكيك في إمكانية ذلك في الماضي، ولكنها يُنظر إليها حاليًا باعتبارها الشركة الرائدة في عالم التنظيم والرقابة على تداول الفوركس، كما أن الوسطاء الخاضعين لرقابة لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية يعتبرون مراكز آمنة للتداول والاستثمار.

 

إخلاء المسؤولية فيما يخص المخاطر المتعلقة بتداول فوركس

لا يناسب التداول في فوركس والعقود الآجلة بالضرورة جميع المستثمرين على حد سواء، فهو ينطوي على مستوى عالٍ من المخاطر على استثمارك، فإن بين 75% و90% من المستثمرين يخسرون المال في تداول هذه الأصول.

تشتمل العوامل التي تزيد مستوى مخاطر معاملات فوركس والعقود الآجلة على: تراكم الديون، وتقلب السوق بشكل غير متوقع، والانزلاق أو الـslippage الناتج عن عدم وجود سيولة، والمعرفة أو الخبرة غير الكافية في مجال التداول، وعدم وجود حماية تنظيمية للعملاء.

يجب أن يمتنع المتداولون عن إيداع أي أموال ليست فائضة عن حاجتهم. لأنهم دائمًا يخاطرون بخسارة الأموال التي يستثمرونها مهما كان مستوى معرفتهم أو ثقتهم. (اعرف المزيد عن ذلك من FCA أو ASIC).

النهج المُتبع

نحن نوفر تقريرنا حول وضع السوق ودليل الوسطاء الذين نقوم بإعدادهما بناءً على أبحاثنا المكثفة بشأن خدمات أكثر من 100 وسيط فوركس. والهدف الواضح من هذه الموارد هو مساعدة المتداولين في إيجاد أفضل وسطاء فوركس، وتفادي الأسوأ، من خلال تقديم المعلومات الدقيقة والحديثة.

ونحن على يقين بأننا حققنا هذا الهدف، كوننا استثمرنا أكثر من 3000 ساعة من وقتنا في البحث وكتابة التقييمات، ونستعرض أكثر من 150 معلومة وتفصيلة عن كل وسيط!

في عالمنا هذا الذي تختلف وتتنوع فيه شروط التداول وجودة خدمة العملاء حسب موقعك، فإن التقييمات التي نقدمها عن وسطاء فوركس تركز على الوسيط المحلي وتقدم المعلومات المهمة التي قد تفيدك في حالتك الخاصة وفي موقعك الجغرافي.

وقد أجرى فريقنا الخاص من الباحثين والكتاب كل هذه الأبحاث، وجمعوا المعلومات والبيانات من ممثلّي مختلف شركات ومواقع الوساطة والتداول، ودرسوا كل المعلومات بكبيرها وصغيرها لمعرفة التفاصيل واستعراضها.

اعرف المزيد عن طريقتنا في تقييم وسطاء فوركس.

كن على اطلاع

هذه الاستمارة تحتوي على قيد مزدوج مفعل. وستحتاج إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني قبل أن تتم إضافتك إلى القائمة.

الوسطاء المميزون

تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات ليس مناسبًا لجميع المستثمرين، ويأتي مع مخاطر كبيرة بخسارة المال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 75-90 ٪ من المتداولين يفقدون أموالهم في تداول هذه الأدوات. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيف تعمل العقود مقابل الفروقات وإن كنت تستطيع تحمل المخاطرة العالية بخسارة أموالك.

إغلاق
>