وسطاء العملات المشفرة الرقمية 2024

كيفية مراجعتنا لأفضل وسطاء العملة المشفرة في عام 2024

لدينا في FxScouts فريق مراجعة خبير ومتخصص في تقييم وسطاء الفوركس، بما في ذلك ما يقدمونه من العملات المشفرة. فحص فريقنا الخبير كل وسيط بدقة، وحلل أكثر من 200 مقياس فردي، وهذا ساعدنا على توصية أفضل وسطاء العملة المشفرة بثقة في صناعة الفوركس.

اخترنا أفضل وسطاء العملات المشفرة في الصناعة وفقًا لعدة عوامل:

• التنظيم: عنصر التنظيم بالغ الأهمية بالنسبة لتداول العملات المشفرة بالذات. وتشتمل الجهات التنظيمية المرموقة على هيئة الرقابة الأسترالية ASIC وهيئة النقد في سنغافورة MAS، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC وآخرين. ورغم ذلك فقد قامت هيئة الرقابة البريطانية FCA بحظر جميع الوسطاء في المملكة المتحدة من تقديم تداول عقود فروقات العملات المشفرة، لأنه أصل مالي ينطوي على الكثير من المخاطر. يتخصص العديد من الوسطاء وراء البحار غير الخاضعين للتنظيم في تداول العملات المشفرة، ولذا عليك دومًا التحقق من مدى تنظيم الوسيط قبل القيام بأي إيداعات.
• الحسابات التجريبية: ينبغي لهذا الحساب المجاني أن يكون نقطة البداية لأي متداول يبدأ في تداول العملات المشفرة. تتسم العملة المشفرة بالتقلب الشديد، وصعوبة التنبؤ الشديدة بأنماط الأسعار، نظرًا للكم المحدود من البيانات الأساسية، وتتم جميع صفقات التداول عن طريق فحص الرسوم البيانية.
• الرافعة: تبلغ رافعة العملات المشفرة قدرًا أقل كثيرًا من مثيلتها مع الأصول الأخرى، بقيمة حوالي 5:1. وبرغم أن استخدام قدرًا كبيرًا من الرافعة في سوق شديد التقلب مثل العملة المشفرة بإمكانه القضاء على حساب التداول، ولكن المتداولين لا يزالوا يرغبون في استخدام الرافعة. فتأكد من أن حجم الرافعة التي تستخدمها يناسب حجم المخاطر التي تتحملها.
• عدد أزواج العملات المشفرة: يناسب بعض متداولو العملة المشفرة أزواج عملات أقل، مثل البيتكوين والإيثيريوم واللايتكوين في مقابل الدولار الأمريكي. ولكن يقدم بعض الوسطاء مجموعة أكبر من عقود فروقات العملات المشفرة، ما يؤدي إلى مجموعة أصول متنوعة قابلة للتداول. إن تداول نفس أزواج العملات المشفرة القليلة يقيد فرص التداول، وسيحتاج للعثور على فئات أخرى للأصول، مثل الفوركس أو السلع، لتقوم بتداولها في الوقت نفسه.
• رسوم التداول: يمكن للوسطاء فرض الرسوم عند تداول العملات المشفرة بالإضافة إلى السبريد. حيث يمكن لقيمة السبريد في العملات المشفرة أن تكون أعلى كثيرًا من أزواج العملات الورقية، وهذا يعني أنه يلزم حدوث تغيرات كبيرة في الأسعار ليتمكن المتداول من الربح. تكاليف التداول متغيرة كثيرًا بشكل عام، وتتراوح قيمتها بين 5 دولار أمريكي إلى 15 دولار أمريكي لكل معاملة مالية.
• منصة التداول: تقدم مجموعتنا المختارة من الوسطاء منصات موثوقة وسهلة الاستخدام مثل MT4 وMT5 وcTrader أو منصاتهم الخاصة على الإنترنت.
• خدمة العملاء: ينبغي لخدمة عملاء الوسيط أن تكون سريعة الاستجابة، ومتاحة عبر العديد من قنوات الاتصال. يقدم بعض الوسطاء خدمة العملاء على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، وهذا يساعد بشكل كبير متداولي العملات المشفرة الذين يقومون بالتداول في العطلة الأسبوعية.
• المواد التعليمية: الوسطاء الذين يقدمون المواد التعليمية يمكنهم مساعدة المبتدئين على استيعاب تداول العملات المشفرة على نحو فعال.

تاريخ العملة المشفرة

نشأت فكرة العملات المشفرة في الثمانينيات، وكانت عبارة عن إمكانية إجراء المعاملات المالية للعملة أو عملة التبادل بدون الحاجة للمركزية الاقتصادية، وبدون إمكانية تتبعها. ابتكر خبير التشفير الأمريكي ديفيد تشاوم أول أشكال الدفع الإلكتروني المسمى بـDigiCash، والذي يتطلب برنامج على الكمبيوتر ومفاتيح مشفرة لإيداع وسحب الأموال.

ثم قام نيك سابو بتصميم Bit Gold في عام 1998، والذي تطلب من الناس حل اللغز للحصول على المكافأة.

وفي العام نفسه نشر ساتوشي ناكاماتو ورقة بحثية تصف شبكات البلوك تشين (سلاسل الكتل) وتقنياتها، والتي ساعدت على صعود البيتكوين. ومع ذلك، تم تعدين البيتكوين لأول مرة في عام 2009 ولكنها لم تحمل أي قيمة لأول بضع شهور بعد نشأتها. ووصلت قيمتها في إبريل عام 2010 14 سنت، وارتفعت بعدها إلى 36 سنت في نوفمبر 2021. وتم تداول البيتكوين بقيمة 1 دولار أمريكي في الفترة بين فبراير 2011 وإبريل 2011، وبحلول نوفمبر 2013 كان يتم تداوله بقيمة تتراوح من 350 إلى 1200 دولار أمريكي.

وتم إنشاء أشكال أخرى للعملة المشفرة باستخدام تقنية البلوك تشين، وشهدنا بعدها صعود عملات الإيثيريوم والدوغكوين وTether وXRP وSolana وPolikaDot وعملات أخرى عديدة، مع ظهور عملات جديدة باستمرار.

مقدمة في العملات المشفرة

اكتسبت العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم شهرة واسعة لدى المتداولين نظرًا لتقلب أسعارهم، والذي حقق أرباحًا طائلة لبعض المتداولين والمستثمرين.

المتداول الراغب في دخول قطاع العملات المشفرة يتعين عليه الاختيار بين استخدام وسيط أو منصة تداول. وتعد المنصة بمثابة مكان يتقابل فيه البائع مع المشتري لتداول العملات الورقية (مثل الدولار الأمريكي)، أو العملات المشفرة الأخرى، وتتحدد فيه الأسعار وفقًا لتقلبات السوق. يتم تداول العملات الورقية و/أو العملات المشفرة مباشرة بين البائع والمشتري، بعد أن يقدم مُشغِل المنصة المكان الذي يتقابلون فيه. أكثر فئة يناسبها هذا النوع من التداول هي فئة المتداول الخبير.

وفي المقابل فإن الوسيط يلعب دور الوساطة، ولكنه أيضًا قد ينضم إلى البائع أو المشتري، أي الطرف المقابل. أكثر فئة يناسبها هذا النوع من التداول هي فئة المتداول المبتديء. فبدلاً من بيع العملات المشفرة مباشرة للمتداولين، يركز الوسطاء على أن يتيح للمتداولين توقع أسعار العملات المشفرة باستخدام أدوات مالية مثل عقود الفروقات، وهي نافذة إلى عالم العملات المشفرة تقدم العديد من المزايا. ولكن ينبغي عليك أن تعرف أنه بارتفاع الفائدة في تداول العملات المشفرة، حاول بعض الوسطاء غير الخاضعين للتنظيم استغلال المبتدئين قليلي الخبرة. ولذا فنحن نوصي بالتعامل دومًا مع وسيط خاضع لتنظيم دقيق.

توضح البنود التالية المميزات الرئيسية لتداول عقود فروقات العملات المشفرة:

1. مناسبة أكثر للمبتدئين

يقدم وسطاء عقود فروقات العملات المشفرة عادةً مجموعة كبيرة من المواد التعليمية التي تساعدك على تعلم كل شيء بشأن العملات المشفرة، وكل الطرق المتنوعة لتداولها، بالإضافة إلى تعلم الاستراتيجيات الناجحة وكيفية تنفيذها.

يتيح الوسيط أيضًا فتح حسابًا تجريبيًا يمكن تداول أموال افتراضية فيه، بدلاً من إنفاق مدخراتك التي اكتسبتها بكدك وجهدك. يمكنك ممارسة التداول في هذه الحسابات التجريبية حتى تشعر أنك تفهم السوق، وأنك تعرف كيفية التداول بنجاح، وأنك تشعر بالراحة الكافية لأن تخاطر بأموالك.

2. إمكانية التداول باستخدام الرافعة

أثناء تداول العملات المشفرة باستخدام عقود الفروقات يمكنك استغلال فكرة الرافعة لتحقيق أقصى قدر من الصفقات والأرباح المحتملة. حيث أن كل ما تحتاجه هو إنفاق مبلغ قليل نسبيًا من المال (يُعرَف بالهامش) لإجراء صفقة تداول، ويقوم الوسيط بإقراضك الباقي.

على سبيل المثال، إذا قدم الوسيط رافعة عقود فروقات تبلغ 2:1، فإنك ستدفع هامشًا يبلغ 50 دولار أمريكي لكل سنت على كل صفقة. وإذا تحرك السعر وأصبح 5 دولار أمريكي لكل سنت سيجني متداول عقود الفروقات ربحًا يبلغ 10 دولار أمريكي لكل سنت باستخدام هذا الهامش (أو عوضًا عن ذلك خسارة تبلغ 10 دولار أمريكي لكل سنت إذا كانت نتيجة الصفقة الخسارة). وهذا يعني أن متداولي عقود الفروقات بإمكانهم ربح أموالاً طائلة بسرعة، ولكن بإمكانهم خسارة الأموال بنفس السرعة.

3. إمكانية التداول كبائع أو مشتري

تداول عقود فروقات العملات المشفرة باستخدام عقود الفروقات يتيح لك توقع هبوط أو صعود سعر العملة المشفرة. إذا قمت بالشراء، فأنك تستخدم عقد الفروقات لشراء العملة المشفرة، وستجني الربح إذا ارتفع السعر. أما إذا قمت بالبيع، فأنك تبيع العملة المشفرة بسعر معين وأنت تعتقد أنه سينخفض. وبعدها يمكنك شراؤها وحصد الفارق بين سعر البيع والشراء كربح.

على سبيل المثال، تخيل أنك فتحت صفقة بيع (بيتكوين BTC) عن طريق عقود الفروقات. إذا كان سعر تداول البيتكوين يبلغ 40,000 دولار أمريكي، وبلغت الرافعة 2:1، يمكنك فتح صفقة لبيع 1 بيتكوين بإيداع أو هامش يبلغ 20,000 دولار أمريكي، وإذا انخفض السعر كما توقعت ليبلغ 35,000 دولار أمريكي، يمكنك غلق الصفقة بشراء 1 بيتكوين. ولحساب أرباحك، عليك فقط أن تأخذ الفارق بين سعر الفتح وسعر الإغلاق، وهما في هذه الحالة 40,000 دولار أمريكي مطروح منها 35,000 دولار أمريكي = 5000 دولار أمريكي.

تقدم بعض البورصات مراكز للبيع على المكشوف، وهو عبارة عن اقتراض الأصل الفعلي للبيتكوين من البورصة أو من طرف خارجي، ثم بيعه في السوق. إذا انخفض سعر السوق، ستتمكن من إعادة شراء البيتكوين بسعر أقل، وإعادته للمالك، وجني الربح من التغير في السعر. ولكن لن يُعرَض عليك أي هامش.

4. إمكانية تحوط الصفقات

يمكنك أيضًا استخدام عقود الفروقات لحماية صفقات العملات المشفرة. يحدث ذلك بفتح الصفقات واستخدام التغير في قيمة صفقة معينة لتعويض الربح أو الخسارة في صفقة أخرى. إن استخدام عقود الفروقات للتحوط يتيح لك تأمين الصفقات بدون امتلاك العملة المشفرة. مما يتيح لك توقع سعر العملة المشفرة بدون الاضطرار إلى فتح حساب صرف أو إنشاء محفظة إلكترونية.

تخيل أنك تملك عملتين 2 من البيتكوين، وبرغم اعتقادك بأن سعر العملة سيرتفع على المدى الطويل، ولكنك قلق بشأن التقلبات قصيرة المدى. بدلاً من بيع البيتكوين، يمكنك تداول عقود الفروقات لبيع البيتكوين. وبمجرد انتهاء أي انخفاض في السعر، يمكنك إغلاق التحوط المباشر، وسيساعدك أي ربح حققته في تعويض أية خسائر حدثت بسبب امتلاك العملة المشفرة. وفي المقابل إذا ارتفع سعر البيتكوين، ستساعدك أرباح العملة في تعويض أية خسائر حدثت بسبب عقود فروقات البيتكوين.

5. تداول عقود فروقات العملات المشفرة أكثر أمنًا من تداول العملات المشفرة مباشرة في البورصة.

ينطوي تداول العملات المشفرة على المخاطر، ليس فقط بسبب خطر التقلبات، ولكن عند تداول العملات المشفرة مباشرة بدلاً من تداولهم عبر عقود الفروقات، يجب أن تتأكد من تخزينهم بشكل آمن. وبرغم امتلاك حساب الوسيط للتأمين ووسائل حماية أخرى لتأمين أموالك، ولكن الوضع يختلف أحيانًا في حالة تداول العملة الإلكترونية. فإذا قمت بداول العملات المشفرة عبر عقود الفروقات، لست مضطرًا للقلق بشأن الأمان لأنك لا تملك العملة نفسها أو الأصل الأساسي.

6. المرونة البالغة

يتيح لك التداول بالبيع والشراء، على سبيل المثال، تداول البيتكوين مقابل الدولارات، أو تداول البيتكوين مقابل عملة مشفرة أخرى مثل الإيثيريوم. وتقدم عمليات التداول المختلفة أزواج تداول مختلفة، ولذا فإن العملة التي يقع عليها اختيارك تتحدد حسب تفضيلك الشخصي. ولكن على سبيل المثال إذا فتحت حساب مقوم بالدولار، لن تتمكن إلا من تداول أزواج العملات ذات الصلة، مثل الدولار الأمريكي مقابل البيتكوين (USD/BTC) أو الدولار الأمريكي مقابل الإيثيريوم (USD/ETH). وفي المقابل إذا تعاملت مع وسيط، تقوم بإيداع الأموال في حسابك، ومن ثم يمكنك من استخدام أزواج تداول متنوعة لا تقتصر على عملة الإيداع.

يتيح لك تداول العملات المشفرة عبر عقود الفروقات إغلاق الصفقة في أي وقت خلال يوم التداول. أي أنه يمكنك الاحتفاظ بالصفقة طالما تريد، سواء كانت لثوان أي دقائق أو ساعات، وهو عامل مهم في ظل التقلبات الشديدة المحتملة لسعر العملات. وعلاوة على ذلك، فإن تداول العملات المشفرة متاح على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، على عكس تداول الفوركس الذي يقتصر تداول خلال أيام الأسبوع. بل يمكنك حتى الاحتفاظ بالصفقة حتى اليوم التالي، ولكن مع دفع الرسوم اللازمة لذلك. بالإضافة إلى أن العديد من الوسطاء يقدمون مجموعة من الخيارات المتنوعة لحجم صفقة التداول، مما يتيح لمجموعة كبيرة من المتداولين دخول السوق. بمن في ذلك المبتدئين والمتداولين الاعتياديين الراغبين في تجربة استراتيجيات الاستثمار، وفي نفس الوقت الحد من مخاطرهم عن طريق التركيز على صفقات التداول الصغيرة.

7. إمكانية تحقيق أرباح طائلة

إن سوق العملات المشفرة جديد نسبيًا، ولكنه مر بتقلبات كبيرة نظرًا للقدر الهائل للفائدة المتعلقة بالمضاربة قصيرة الأجل، وهو عامل جذب كبير للمتداولين. كلما ارتفع التقلب كلما زادت الأرباح المحتملة، وفي نفس الوقت فإن تحركات السعر خلال اليوم تقدم مجموعة من الفرض للمتداولين ليقومون بالبيع أو الشراء. ولكن تذكر أنه من المهم أن يكون لديك استراتيجية للحد من المخاطر. ولحسن الحظ، يمكنك تنفيذ مجموعة متنوعة من هذه الاستراتيجيات عند استخدام عقود الفروقات.

عيوب تداول العملات المشفرة

1. تقلبها الشديد

تقدم التغيرات الحافلة للعملات المشفرة فرصًا هائلة للمتداولين لتحقيق الأرباح، ولكن في المقابل بإمكانها أيضًا تحقيق الخسائر بنفس القدر. ولكن لحسن الحظ فإن تداول العملات المشفرة عبر عقود الفروقات يتضمن الحرص على التأمين بشكل أو بآخر، عن طريق تحوط الصفقات، مثل البيع على المكشوف وتنفيذ أوامر إيقاف الخسارة.

2. استخدام الرافعة عند تداول العملات ينطوي على المخاطرة الشديدة

يمكن للرافعة تعظيم الأرباح المحتملة لتداول العملات المشفرة، ولكن العكس صحيح أيضًا، حيث يمكنها تعظيم مخاطر خسارة مبالغ كبيرة من الأموال. ويمكن أيضًا أن تفوق الخسائر مبلغ الإيداع المبدئي في صفقة منفردة، ولهذا من المهم للغاية أن تضع في اعتبارك القيمة الإجمالية للصفقة باستخدام الرافعة قبل تداول عقود الفروقات.

3. سهولة تحمل مخاطر أكثر من اللازم

تتميز تكاليف تداول عقود الفروقات بانخفاضها نتيجة للرافعة، ولذا فمن السهل بالنسبة للمستثمر أن يشعر بإحساس زائف بالأمان، ويجري صفقات التداول بدون حذر. وقد يعرضه ذلك في أي وقت إلى مخاطر أكثر من اللازم في السوق، كأن لا يكفي رأس المال المتبقي في تغطية الخسائر عبر المحفظة المالية. وإذا حققت عدة صفقات الخسائر، يمكنها أن تؤدي إلى الخراب المالي بالنسبة لمن قام بتداول عقود الفروقات بدون توخي القدر المناسب من الحذر.

4. عدم امتلاكك للعملة المشفرة

هذه سمة أخرى لعقود الفروقات تجلب معها المميزات والعيوب أيضًا. نظرًا لعدم امتلاكك للأصل الأساسي، لن يمكنك تحقيق مكاسب الامتلاك، مثل إيراد الأسهم أو السندات المتوفر في فترات محددة. وحتى إذا وضعت في اعتبارك التوزيع المقبل للأرباح عند شراء عقود الفروقات من خلال الأسهم، على سبيل المثال، لن تحقق إلا مكسب ضئيل بالمقارنة بالمكاسب المعتبرة التي تتحقق في حالة الامتلاك الفعلي للسهم.

5. قلة المزايا بمرور الوقت

بسبب النقاط الواردة أعلاه، وغيرها، ينبغي عليك أن تعتبر عقود الفروقات استراتيجية تداول قصيرة الأجل فقط، بدلاً من كونها خيار للاستثمار طويل الأجل. حيث يمكن لرسوم التمويل فقط لليوم التالي أن تماثل تكلفة الامتلاك طويل الأجل لصفقات الشراء الباهظة.

6. تداول عقود فروقات العملات المشفرة يمكنه أن ينطوي على خطورة من الطرف المقابل

يتربط ذلك بخطر الطرف المقابل لصفق التداول، وهو الوسيط في حالة عقود الفروقات، والذي يمكنه التخلف عن السداد. ويمكن الحد من هذا الخطر بالتعامل مع وسيط حسن السمعة في أجواء جيدة التنظيم، ولكنه عامل لا يمكن تجاهله.

أصول العملة المشفرة: كيفية تداول العملات المشفرة

يتم تداول العملات المشفرة على هيئة أزواج كما هو الحال في تداول أي عملة أخرى، سواء مقابل العملات الورقية مثل الدولار الأمريكي، أو مقابل أي عملة مشفرة أخرى. على سبيل المثال، يمكنك تداول البيتكوين مقابل اليورو (BTC/EUR) أو مقابل الإيثيريوم (BTC/ETH).

الدولار الأمريكي هو العملة الورقية الأكثر تداولاً عالميًا، والبيتكوين/الدولار الأمريكي (حيث يكون البيتكوين هو العملة الأساسية) هو زوج المشفرة/الورقية الأكثر شيوعًا. على سبيل المثال، إذا كان سعر زوج البيتكوين/الدولار الأمريكي BTC/USD يبلغ 40,000 دولار أمريكي، إذن يلزم دفع 40,000 دولارًا أمريكيًا لشراء البيتكوين الواحد. وفقًا للوسيط AvaTrade فإن هذا الزوج يعد بمثابة معيار الذهب بحكم الواقع بالنسبة لسوق العملات المشفرة، وهو ما يؤثر على اتجاه أسعار سوق العملات المشفرة بأكمله تقريبًا.

إن ميزة تداول العملة المشفرة مقابل العملات الرئيسية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو، هو أن التداول يتم في أسواق ذات سيولة كبيرة نسبيًا، ولذا فمن السهل إلى حد كبير إيجاد مشتري وبائع لصفقة التداول. وفي المقابل يعني ذلك أن هذه الأسواق تمر بتقلبات أقل من تقلبات الأزواج الأخرى (مثل أزواج العملة المشفرة مقابل عملة مشفرة أخرى)، وتنخفض فيها عادةً قيم السبريد.

الأسئلة الأكثر تكرارًا

هل تداول العملة المشفرة مُربح؟

كما هو الحال في التداول عمومًا، يمكنك جني الربح إذا استطعت استغلال السوق لصالحك. ولكنك إذا لم تستطع استغلال السوق باستخدام العملات المشفرة، يمكنك خسارة أموال طائلة على المدى القصير.

سوق العملات المشفرة متقلب للغاية، ومن الشائع حدوث تغيرات بنسبة 20% و30% وحتى 50% في الأسعار يوميًا. وإذا كنت تقوم بالتداول اليومي، قد يؤدي ذلك إلى تحقيق أرباحًا جيدة إذا استطعت الاستفادة من التقلبات قصيرة الأجل.

هل تداول العملات المشفرة آمن؟

تداول العملات المشفرة بمثابة سوق عالي الخطوة. والسبب الجزئي لذلك هو أن السوق حديث العهد، وبالتالي لا يمكننا دراسة السلوكيات السابقة للسوق، والسبب الآخر هو أن هذا السوق لا يحظى بنفس الإشراف والرقابة التي تحظى بها العملات الورقية. ويؤدي هذا النقص في الرقابة إلى جعل السوق غير قابل للتنبؤ بمساراته.

تداول عقود فروقات العملات المشفرة أيضًا يستمد أمانه من الوسيط الذي تتعامل معه. ونفس القاعدة التي تنطبق على وسيط تداول عقود فروقات العملات المشفرة، تنطبق أيضًا على العملات الورقية. من المهم للغاية لضمان أمان التداول أن تعثر على وسيط حسن السمعة وخاضع لتنظيم دقيق، يقدم حسابات وشروط تداول مقبولة.

متى يمكن تداول العملات المشفرة؟

نظرًا لعدم وجود بورصة فعلية للعملات المشفرة، واستخدام جميع الصفقات وسيطًا كطرف مقابل، يمكن تداول العملات المشفرة على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع. إن عقود فروقات العملات المشفرة هي الأصول الوحيدة القابلة للتداول على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، وطوال أيام السنة، وهو أمر نادر للغاية في العالم المالي.

وفي المقابل يعمل سوق الأسهم 8 ساعات في اليوم، و5 أيام في الأسبوع، في حين يوقف سوق الفوركس التداول في العطلة الأسبوعية. وتعد الميزة الرئيسية للسوق الذي يعمل على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع هو إمكانية شراء أو بيع العملات المشفرة في أي وقت من اليوم، بحيث يستطيع جميع المتداولين استخدامها.

هل تخضع أرباح تداول العملات المشفرة للضريبة؟

كما هو حال أي دخل منتظم، فإن تداول العملات المشفرة خاضع للضريبة. ولكن نظرًا للحداثة النسبية لسوق العملات المشفرة، فهناك الكثير من الالتباس في القوانين.

إذا قمت بتداول أي عملة مشفرة، عليك أن تعرف العواقب الضريبية، بغض النظر عن مكان إقامتك. إذا استثمرت مبالغ كبيرة من المال في العملات المشفرة، ينبغي عليك دومًا الحصول على إرشادات المستشار المالي بشأن الضرائب والمسائل القانونية.

مصطلحات العملات المشفرة

هناك مجموعة كبيرة من المصطلحات التي يجب أن تكون على دراية بها قبل محاولة تداول العملات المشفرة. والمصطلحات الرئيسية هي الواردة أدناه.

العملة البديلة Altcoin

هي أي عملة مشفرة بخلاف البيتكوين. تتشابه العملات البديلة كثيرًا مع البيتكوين، ولكنها قد تختلف في جوانب أساسية، مثل استخدام آلية مختلفة للتحقق من صحة المعاملات.

البيتكوين Bitcoin

البيتكوين هو أول عملة مشفرة. والتي نشأت في يناير عام 2009، حين قام مؤلف مجهول الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو بتعدين كتلة التكوين.

تقدر الآن القيمة الإجمالية لسوق العملات المشفرة بحوالي 2 تريليون دولار أمريكي. وبدأ المتداولين والمستثمرين الصغار الاهتمام بالبيتكوين بعدما بلغ سعر البيتكوين 20,000 دولار أمريكي لكل عملة في عام 2017.

بيتكوين كاش Bitcoin Cash

البيتكوين كاش هو عملة مشفرة من طراز الند لند P2P تم إنشاؤها في أغسطس عام 2017 كـ”انقسام” للبيتكوين (انظر أدناه). في حين يتسم البيتكوين بأنه بالغ التقلب ليصلح كعملة مفيدة، فإن البيتكوين كاش عملة مصممة لإجراء المعاملات المالية.

الكتلة أو البلوك Block

الكتلة هي المكان الذي يتم فيه تسجيل البيانات المتعلقة بشبكة البيتكوين بشكل دائم. تحتوي الكتل على تسجيلات المعاملات الصحيحة التي تم إجرائها في الشبكة، ولذا فإن الكتلة بمثابة صفحة من دفتر الحسابات أو السجلات.

سلسلة الكتل أو شبكة البلوك تشين Blockchain

سلسلة البلوك تشين هي نوع رقمي من حفظ السجلات، وهي التقنية الأساسية التي تقوم عليها العملات المشفرة. أنها نظام لتسجيل المعلومات بشكل يجعل من الصعب أو المستحيل تغيير أو اختراق أو خداع النظام. تتكون سلسلة البلوك تشين من كتل متتالية مبنية على بعضها البعض، بحيث تُنشيء دفتر حساب للمعاملات دائم وغير قابل للتغيير.

العملة

العملة هي عملة مشفرة أو إلكترونية مستقلة عن أي منصة أو سلسلة بلوك تشين أخرى. يمكن تداول العملة كوحدة فردية نظير مبلغ متفق عليه، وفقًا للظروف الحالية للسوق. وتطلق بعض سلاسل البلوك تشين، مثل البيتكوين، نفس الاسم لكلا من الشبكة والعملة.

منصة Coinbase

Coinbase هو تداول يقدم منصة آمنة على الإنترنت لشراء وبيع وتحويل وتخزين العملة الإلكترونية. في إبريل عام 2021 أصبح أول تداول عملات مشفرة مُعلن في بورصة ناسداك NASDAQ.

المحفظة الباردة Cold wallet/المحفظة الصلبة hardware wallet/المخزن البارد cold storage

المحفظة الباردة التي تعرف أيضا باسم المحفظة الملموسة أو المخزن البارد، هي جهاز مادي للتخزين الآمن للعملات المشفرة في وضع عدم الاتصال بالإنترنت. والعديد منها يشبه أقراص الذاكرة المحمولة.

العملة المشفرة

العملة المشفرة هي مال إلكتروني لامركزي مبني على تقنية سلسلة البلوك تشين. العملات الرقمية الأكثر شهرة هما البيتكوين والإيثيريوم، ولكن هناك أكثر من 5000 عملة مشفرة مختلفة قيد التداول. يمكن بيع وشراء العملات المشفرة، سواء كمخزن طول الأجل للقيمة، أو لأغراض المضاربة.

نظام اللامركزية

تشير اللامركزية في تقنية سلسلة البلوك تشين إلى تحول سلطة التحكم واتخاذ القرارات من هيئة مركزية إلى شبكة موزعة، مما يقلل مستوى الثقة الذي يضعه كل المساهمين في بعضهم البعض. تحدد اللامركزية أيضًا قدرة كيان معين على ممارسة السلطة أو الرقابة على الكيانات الأخرى. تتطلب سلاسل الكتل موافقة أغلب المستخدمين لتتمكن من العمل وإحداث التغييرات.

التمويل اللامركزي (DeFi)

يهدف التمويل اللامركزي DeFi إلى تقديم خدمات مالية بدون جهات وسيطة، مثل البنوك أو الحكومات، باستخدام البروتوكولات الآلية في سلاسل الكتل blockchains أو العملات المستقرة stablecoins (انظر أدناه) لتسهيل عمليات تحويل الأموال.

التطبيقات اللامركزية (Dapps)

التطبيق اللامركزي هو تطبيق مبني على شبكة لامركزية تجمع بين العقد الذكي، وبرنامج يعمل على البلوك تشين، وواجهة استخدام أمامية. الأغلب الأعم من تطوير التطبيق المركزي يتم في بلوك تشين إيثيريوم. التطبيقات اللامركزية Dapps تتيح للمستخدمين إجراء المعاملات مع بعضهم البعض بدون جهات وسيطة.

الذهب الإلكتروني Digital Gold

يحمل هذا المصطلح معنيين. الأول هو نوع من المال الإلكتروني المبني على وحدات من الذهب. ولكن العملات المشفرة يتم الإشارة لها عادة بالذهب الإلكتروني لأنها تحمل بعض صفات الذهب المادي، كالكمية المحدودة واللجوء إليه كملاذ آمن في وقت الشدة، ومخزن للقيمة، ووسيلة للحماية من التضخم.

الإيثيريوم

هو ثاني أكبر عملة مشفرة تداولاً من حيث حجم التداول، الإيثيريوم عملة لا مركزية قائمة على منصة البلوك تشين التي تسهل استخدام العقود الذكية، وإنشاء التطبيقات اللامركزية dapps. وهو يملك أيضًا عملة مشفرة أصلية تدعى الإيثر أو ETH.

البورصة

البورصة هي سوق إلكتروني يتم فيه شراء وبيع العملات المشفرة.

الانقسام Fork

يحدث الانقسام حين يقوم مستخدم البلوك تشين بتغيير قواعد (المعروفة بالبروتوكولات) البلوك تشين. وهذا يؤدي عادةً إلى إنشاء مسارين: الأول يتبع القواعد القديمة، والثاني يكون بمثابة بلوك تشين جديدة مشتقة من القديمة.

الغاز Gas

مصطلح الغاز يشير إلى الرسم الذي يجب دفعه لتنفيذ المعاملة بنجاح، أو تنفيذ العقد في منصة بلوك تشين الإيثيريوم.

كتلة التكوين Genesis block

كتلة التكوين هي أول كتلة عملة مشفرة تم إنشاؤها على الإطلاق.

HODL (عقد عملة رقمية طويل الأجل)

يفسر هذا المصطلح بمعنى “تمسك بالحياة”. ويعود أصله إلى خطأ إملائي لمستخدم ما في منتدي البيتكوين على الإنترنت عام 2013، وهو يشير إلى استراتيجية استثمار البيع-و-الاحتفاظ التي تُنفَذ أثناء الاعتقاد بارتفاع قيمة العملة المشفرة في المدى الطويل.

التنصيف Halving

التنصيف هو طريقة للتحكم في المعروض من البيتكوين (في مقابل العملات التقليدية مثل الدولار الأمريكي، حيث يكون المعروض منها لا نهائي، وتفقد قيمتها حين تقوم الحكومات بطبعها أكثر من اللازم). تتضمن عملية التنصيف تقسيم عدد الوحدات الجديدة قيد التداول إلى نصفين. المرة الأخيرة التي تم فيها تنصيف البيتكوين كانت في 11 مايو 2020، ومن المتوقع أن يتم التنصيف القادم في عام 2024.

دالة التجزئة Hash

دالة التجزئة هي خاصية لتحويل الحروف والأرقام المدخلة بأي طول إلى مخرجات مشفرة ذات طول ثابت. يمكن لسجل البيانات أن يكون كلمة أو جملة أو نص أطول أو مستند كامل. تستخدم دالة التجزئة بهدف الأمان، وتعتبر ركيزة أمن العملات المشفرة.

المحفظة الساخنة Hot wallet

المحفظة الساخنة هي أحد أنواع تخزين العملة المشفرة المتصل بالإنترنت، ويمكن استخدامه عبر الكمبيوتر أو الهاتف. ونظرًا لوجودها على الإنترنت، فإن المحافظ الساخنة أكثر عرضة للاختراق وهجمات الأمن الإلكتروني من المحافظ غير المتصلة بالإنترنت (المعروفة بالمحافظ الباردة، انظر أعلاه).

الطرح الأولي للعملة Initial coin offering ICO
أولي للعملة هو طريقة لجمع الأموال لأجل مشروع عملة مشفرة جديدة. يتشابه الطروح الأولية للعملية ICO بالطروح الأولية العامة IPO للأسهم.

رسملة السوق Market capitalisation

رسملة السوق للعملة المشفرة هو القيمة الإجمالية لجميع العملات التي تم تعدينها. يتم حساب الرسملة كحاصل ضرب العدد الحالي من العملات في القيمة الحالية لكل عملة.

التعدين Mining

التعدين هو العملية التي يتم فيها إنشاء العملات المشفرة، وحفظ سجل المعاملات بين المستخدمين.

العقدة Node

العقدة هي الكمبيوتر المتصل بشبكة البلوك تشين

الرموز غير القابلة للاستبدال Non-Fungible Token NFTs

يشير مصطلح “غير القابل للاستبدال” إلى شيء فريد ولا يمكن استبداله بشيء آخر. تحمل الرموز غير القابلة للاستبدال NFTs رموز تعريف خاصة وبيانات وصفية تميزها عن بعضها البعض، وعلى عكس العملات المشفرة، لا يمكن بيعها أو تداولها.

يتم عقد الرموز غير القابلة للاستبدال NFTs غالبًا في بلوك تشين الإيثيريوم. ويمكن استخدامها لتمثل الأشياء الحقيقية، مثل الأعمال الفنية والعقارات. تم إنشاء الرموز غير القابلة للاستبدال NFTs من خلال عملية تعرف بسك الرموز minting، وبمجرد سكها لا يمكن حذفها أو تحريرها. تعتمد قيمة الرموز غير القابلة للاستبدال NFTs على التقدير الشخصي ولهذا يتم إصدارها عادة عبر مزادات الأسواق الإلكترونية.

الند لند Peer-to-peer

يشير مصطلح “الند لند” إلى مستخدمين يتعاملان مع بعضهما البعض مباشرة بدون طرف خارجي أو جهة وسيطة. منصة الند لند هي منصة لا مركزية تتيح للأفراد التعامل مباشرة مع بعضهم البعض.

المفتاح العام Public key

المفتاح العام عبارة عن رمز تشفير cryptographic code يقوم بتسهيل التعاملات بين الأطراف، ويسمح للمستخدم بتلقي العملات المشفرة في حساباته. أنه فعليًا عنوان المحفظة، وكما هو حال رقم الحساب البنكي، يمكن الإفصاح عن هذا المفتاح للمستخدمين الآخرين ليتمكنوا من إرسال الأموال لك.

المفتاح الخاص Private key

المفتاح الخاص عبارة عن رمز تشفير هائل الحجم والذي يتيح للمستخدم الوصول إلى عملاته المشفرة. وكما هو حال كلمة مرور الحساب البنكي، لا ينبغي أن يتم مشاركته أبدًا.

العقد الذكي Smart contract

العقد الذكي هو برنامج مخزن في بلوك تشين يتم تشغيله في شروط محددة سلفًا. تستخدم العقود الذكية عادة في التنفيذ الآلي لاتفاق معين، بحيث يتأكد جميع المساهمين فورًا من نتائج الاتفاق، بدون الحاجة لأي جهة وسيطة، وبدون أي إهدار للوقت. يمكن للعقد الذكي أيضًا التشغيل الآلي لسير العمل، بحيث تحدث الخطوة التالية آليًا في الشروط المحددة سلفًا.

العملة المستقرة/العملة الورقية الإلكترونية Stablecoin/digital fiat

العملة المستقرة هي عملة إلكترونية مرتبطة بأصل احتياطي مستقر مثل الدولار الأمريكي أو الذهب. تم تصميم العملات المستقرة للحد من التقلب النسبي للعملات المشفرة غير المرتبطة بالأصول الاحتياطية، مثل البيتكوين. تعرف العملات المستقرة أيضًا باسم العملات الورقية الإلكترونية.

الرمز Token

يحمل مصطلح “الرمز” عدة معاني. حيث يمكن استخدامه بمعنى العملة المشفرة، أو لوصف جميع العملات المشفرة فيما عدا البيتكوين والإيثيريوم، أو كاسم لأصول إلكترونية معينة يتم تشغيلها على رأس بلوك تشين العملة الرقمية. تملك الرموز مجموعة هائلة من الخصائص المحتملة، مثل المساعدة في المضاربات اللامركزية، وبيع الأشياء النادرة في ألعاب الفيديو. ولكن يمكن لهذه الرموز أن يتم تداولها أو الاحتفاظ بها مثل أي عملة مشفرة أخرى.

فيتاليك بوتيرن Vitalik Buterin

فيتاليك بوتيرن هو المبرمج الذي أنشأ عملة الإيثيريوم عام 2015.

المحفظة

 المحفظة هي المكان الذي يتم فيه تخزين ممتلكات العملة المشفرة. تقدم العديد من المضاربات المحافظ الإلكترونية. ويمكن للمحفظة إما أن تكون ساخنة (قائمة على البرمجيات ومتصلة بالإنترنت) أو باردة (غير متصلة بالإنترنت، عادة على هيئة جهاز).

بيان مخاطر الفوركس

لا يناسب تداول الفوركس وعقود الفروقات جميع المستثمرين، فهو ينطوي على مستوى عالٍ من المخاطر على استثمارك، فإن بين 75% و90% من مستثمري التجزئة يخسرون المال في تداول هذه الأصول.

تشتمل العوامل التي تزيد مستوى مخاطر معاملات الفوركس وعقود الفروقات على: الرافعة وتقلب السوق والانزلاق الناتج عن عدم وجود سيولة، والمعرفة أو الخبرة غير الكافية في مجال التداول، وعدم وجود حماية تنظيمية للعملاء.

يجب أن يمتنع المتداولون عن إيداع أي أموال ليست فائضة عن حاجتهم. لأنهم دائمًا يخاطرون بخسارة الأموال التي يستثمرونها مهما كان مستوى معرفتهم أو ثقتهم. (اعرف المزيد عن ذلك من هيئة الرقابة البريطانية FCA أو هيئة الرقابة الأسترالية ASIC).

نهج التقييم والمراجعة المتبع

نقدم تقريرنا بشأن حالة السوق ودليل وسطاء عقود الفروقات الذين يجب عليك تجنبهم، بناءً على أبحاثنا المكثفة بشأن خدمات أكثر من 180 وسيط فوركس. وهذه الموارد تساعد المتداول في إيجاد أفضل وسطاء فوركس، وتفادي أسوأهم. ولقد توصلنا إلى هذه الموارد باستخدام أكثر من 200 معلومة وتفصيلة عن كل وسيط، واستغراق أكثر من 3000 ساعة في البحث. وقد أجرى فريقنا الخاص كل هذه الأبحاث على حدى: اختبار الوسطاء، جمع المعلومات عن ممثلي الوسيط، والتدقيق في المستندات القانونية. اعرف المزيد عن طريقتنا في تقييم الوسطاء.

فريق التحرير

 

كريس كاماك

مدير المحتوى

انضم كريس إلى الشركة في عام 2019 بعد أن حاز على عشر سنين من الخبرة في البحث والتحرير والتصميم، في المنشورات المالية والسياسية. حيث ساعدته خلفيته في منحه معرفة عميقة بالأسواق المالية الدولية، والظروف الجغرافية والسياسية التي تؤثر عليهم. يتمتع كريس بعين ثاقبة في التحرير، وشهية نهمة للشؤون المالية والسياسية الحالية. يضمن كريس أن محتوانا في جميع مواقعنا مطابقة لمعايير الجودة والشفافية المتوقعة لدى قرائنا.

 

 أليسون هايردال

كاتبة محتوى مالي خبيرة

انضمت أليسون إلى فريق الكتَّاب في عام 2021. وهي لديها شهادة طبية مع التركيز بشكل خاص على العلاج الطبيعي، وحازت على بكالوريوس في علم النفس. ولكن اهتمامها بتداول الفوركس وحبها للكتابة أدى لتغيير مسيرتها المهنية، وهي الآن تحوز على أكثر من 8 سنين من الخبرة في البحث وتطوير المحتوى. وهي قد اختبرت وقيمت أكثر من 100 وسيط وتتميز بفهم متميز لعالم تداول الفوركس

 

أيدا هيرمانسن

كاتبة مالية

انضمت أيدا إلى فريقنا ككاتبة مالية في عام 2023. وهي حاصلة على دبلوم في التسويق الرقمي، ولديها خبرة في كتابة المحتوى ومحسنات محركات البحث SEO. وبالإضافة إلى موهبتها في الكتابة والتسويق، تهتم أيدا أيضًا بالعملات المشفرة وشبكات البلوكتشين. وقادها اهتمامها بتداول العملات المشفرة إلى شغفها بالتحليل التقني للفوركس وتحركات الأسعار. تواظب أيضًا على تنمية مهاراتها ومعرفتها في مجال تداول الفوركس، وتراقب عن كثب وسطاء الفوركس الذين يقدمون أفضل أجواء تداول للمبتدئين.