Lập Kế Hoạch Giao Dịch

Có một kế hoạch giao dịch, bạn mới được xem là một nhà giao dịch. Nó giúp bạn lập và theo dõi, vào và thoát giao dịch, làm quen với tính nhất quán cũng như cải thiện khả năng phát hiện các cơ hội giao dịch của bạn. Nó sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu cũng như lý do tại sao bạn bắt đầu sự nghiệp làm nhà giao dịch.

Lập kế hoạch giao dịch sẽ cho bạn cơ hội suy nghĩ về việc bạn là kiểu nhà giao dịch nào, kiểu giao dịch bạn cần theo, bạn sẽ giao dịch vào thời gian nào trong ngày; cũng như đảm bảo rằng tất cả những điều này kết hợp lại sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu bạn đã đặt ra từ những ngày đầu giao dịch. Nếu bạn có ý định trở thành một nhà giao dịch chuyên nghiệp, lập kế hoạch giao dịch nên là bước đầu tiên trước khi bạn định nhúng tay vào thị trường.

Bạn Là Kiểu Nhà Giao Dịch Nào?

Thành phần thứ hai trong kế hoạch giao dịch của bạn là xác định kiểu nhà giao dịch mà bạn muốn.

• Scalper: scalper thường giữ giao dịch trong một khoảng thời gian rất ngắn.
• Nhà giao dịch trong ngày (day trader): tất cả những lệnh của nhà giao dịch này được đóng vào cuối mỗi ngày. Không có lệnh nào được mở qua đêm, và họ xem mỗi ngày là một ngày giao dịch khác nhau.
• Nhà giao dịch swing (swing trader): nhà giao dịch kiểu này thường mở giao dịch trong nhiều ngày – trung hạn và lấy lợi nhuận từ những đợt sóng (swing) trong thị trường.
• Nhà giao dịch dài hạn (position trader): đây là nhà giao dịch giữ lệnh lâu nhất trong tất cả các kiểu nhà giao dịch. Một khi đã đầu tư, một lệnh có thể được mở trong nhiều tháng thậm chí nhiều năm.

Bạn có thể thấy mỗi nhà giao dịch đều khác nhau, với các mục tiêu khác nhau theo đó mức độ ưa thích rủi ro và thời gian giao dịch cũng khác nhau. Điều làm họ khác biệt với nhau chủ yếu là khoảng thời gian họ giữ lệnh.

Cách Giao Dịch Của Từng Kiểu Nhà Giao Dịch?

Scalper: Cách giao dịch của nhà giao dịch này gọi là scalping, cách này có rủi ro cao đi kèm với phần thưởng xứng đáng chỉ dành cho các chuyên gia có kinh nghiệm. Một ngày giao dịch của họ rất sôi động và yêu cầu họ phải theo dõi các biểu đồ liên tục để biết thời điểm thoát lệnh. Giao dịch với tốc độ cao, với nhiều giao dịch nhỏ đóng, mở liên tục và rất phù hợp để giao dịch khi thị trường mở cửa. Kiểu giao dịch có lẽ không phải là ý tưởng tốt đối với những ai dễ bị stress hoặc không có thời gian xem biểu đồ – ví dụ như những người giống chúng ta, đang có công việc khác cần chú ý hơn chẳng hạn.

Nhà giao dịch ngày (day trader): Kiểu giao dịch này ít rủi ro hơn scalping một tý, dành cho những người muốn thấy lời/ lỗ vào cuối mỗi ngày. Xin nhắc lại, nó không dành cho những người mới biết giao dịch Ngoại hối, và không dành cho những người không thể giám sát giao dịch của mình vì bận làm việc. Lựa chọn này cũng phù hợp với những người không thể giao dịch tất cả các ngày trong tuần nhưng vẫn có thể dành riêng vài ngày để giao dịch. 

Nhà giao dịch swing (swing trader): Kiểu giao dịch này tốt hơn cho các nhà giao dịch mới nếu bạn không phiền phải theo dõi tài khoản trong vài ngày. Đây là cơ hội để các nhà giao dịch lập ít giao dịch hơn nhưng đồng thời các giao dịch cũng tốt hơn, việc này rất phù hợp với những người đầu tư mới đang học hỏi. Nếu bạn mở những lệnh lâu hơn với hy vọng kiếm lợi nhuận từ những đợt sóng (swing) trên thị trường, hãy đảm bảo rằng tài khoản của bạn có đủ vốn để không bị gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung (margin call) vào những thời điểm việc đóng lệnh sẽ gây ra thua lỗ.

Nhà giao dịch dài hạn (position trader): Kiểu giao dịch phù hợp với những người có ít thời gian – chỉ đủ để theo dõi giao dịch và nghiên cứu sơ bộ. Kiểu giao dịch này lý tưởng với những người hay di chuyển. Nhược điểm là đa phần vốn trong tài khoản của bạn sẽ bị giam trong các giao dịch. Với kiểu giao dịch này, các yếu tố cơ bản rất quan trọng và không có bất kỳ yếu tố kỹ thuật nào được dùng khi giao dịch vì mục tiêu của kiểu giao dịch này là theo các xu hướng lớn chứ không phải những động thái nhỏ của tiền tệ.

Bạn sẽ cần phải kiên nhẫn vì thị trường thường sẽ đi ngược dự đoán của bạn trong khoảng thời gian nhắn, và bạn sẽ cần số vốn lớn để chịu các khoản lỗ tạm thời. Cũng như swing trader, hãy chắc rằng bạn có đủ tiền ký quỹ trong tài khoản, nếu không một yêu cầu ký quỹ bổ sung (margin call) có thể kéo bạn thoát lệnh vào sai thời điểm.

Khi Nào Bạn Có Thời Gian Để Giao Dịch?

Mọi nhà giao dịch đều có những cặp tiền ưa thích để giao dịch và đều ưa thích những thị trường khác nhau. Các thị trường đều mở cửa trong một khoảng thời gian nhất định trong năm ngày làm việc, vì thế việc quan trọng là phải tìm phong cách giao dịch, chiến lược phù hợp với thị trường. Khoảng thời gian giao dịch tốt nhất cho đa số người  Việt Nam là từ 2pm đến 8pm. Khoảng thời gian đó sẽ cho bạn cơ hội giao dịch trong cuối phiên Tokyo, đầu phiên London và bạn có thể chuẩn bị cho đầu phiên New York. Các nhà giao dịch thành công vào lúc thị trường biến động nhất, và khoảng thời gian này là biến động nhất trong ngày.nhất, và khoảng thời gian này là biến động nhất trong ngày.

Tại sao chọn giao dịch ngoại hối và mục tiêu giao dịch của bạn là gì?

Lý do tại sao chúng ta muốn một điều gì đó là thứ tạo động lực để chúng ta trở nên tốt hơn cũng như giúp chúng ta vượt qua các thử thách khó khăn. Bạn càng có nhiều lý do vì sao bạn muốn hoàn thành một điều gì đó, bạn càng có nhiều khả năng thành công.

Thực Hiện Kế Hoạch Giao Dịch

Tập các thói quen tích cực. Việc tập các thói quen tích cực mà bạn sẽ dùng vào mỗi ngày giao dịch rất quan trọng. Có những thứ chúng ta cần làm hằng ngày để đưa tâm trí vào trạng thái tốt nhất trước khi giao dịch. Tất cả việc bạn cần làm để giao dịch thành công chỉ đơn giản là lập đi lập lại những việc đã giúp bạn kiếm tiền hôm qua, mà không bị tình cảm ảnh hưởng đến quá trình làm việc.

Biết chiến lược giao dịch phù hợp với mình: hay nói cách khác bạn chắc chắn phải có chiến lượt giao dịch. Đấy là kế hoạch khi nào vào và thoát lệnh. Phần này của kế hoạch giao dịch sẽ quyết định các quy tắc khi nào bạn sẽ mở lệnh, bạn sẽ giao dịch khi thấy những mẫu hình (pattern) nào và bạn sẽ thực hiện giao dịch vào thời điểm nào trong ngày. Chúng tôi có nhiều bài viết về chiến lượt giao dịch trong mục giáo dục vì thế tôi sẽ không nói thêm chi tiết ở đây.

Quản lý rủi ro & quản lý tiền bạc: Quản lý rủi ro và quản lý tiền bạc chính là nền tảng của mọi kế hoạch giao dịch thành công. Quản lý rủi ro liên quan tới quy tắc khi nào bạn vào/thoát lệnh, kích thước lệnh, tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận. Quản lý tiền bạc có thể được tách thành ba phần:

• Đầu tiên, lập mức độ rủi ro ưa thích. Nghĩa là chúng ta sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu tiền trong một lệnh. Điều này tùy thuộc vào cá nhân mỗi người, tuy nhiên lời khuyên chung là không nên mạo hiểm nhiều hơn 1-2% vốn vào một giao dịch duy nhất. 
• Thứ hai, quản lý mức dừng lỗ. Đây là cách bạn thoát giao dịch nếu phân tích sai.
• Cuối cùng là, bạn cần đa dạng hóa. Để đảm bảo rằng bạn không vô tình bị quá tải trong một giao dịch do giao dịch các cặp tiền tương quan với nhau và nó cũng đảm bảo rằng bạn phân tán rủi ro ra xung quanh.

Hiệu chỉnh kế hoạch giao dịch

Tinh chỉnh kế hoạch giao dịch chính là chìa khóa của vấn đề. Việc này bao gồm backtest (kiểm nghiệm lại quy tắc giao dịch dựa trên dữ liệu quá khứ) , forward test (kiểm tra phương pháp giao dịch trong thời gian thực) để bạn biết được tuổi thọ dự tính của chiến lượt và lưu giữ số liệu để có thể theo dõi hiệu suất giao dịch của mình theo thời gian. Việc này sẽ giúp bạn chỉnh sửa chiến lượt của mình nếu cần. Phần này của kế hoạch giao dịch rất quan trọng trong dài hạn, bởi vì, điều duy nhất không đổi trong thị trường chính là sự thay đổi liên tục của nó. Bạn sẽ cần phải tinh chỉnh và cập nhật chiến lượt của mình thường xuyên.

Tôi khuyên rằng bạn nên kiểm tra chiến lượt giao dịch mỗi 3-6 tháng tùy thuộc vào lượng thời gian bạn có. Nếu bạn thấy bạn đã có nhiều kinh nghiệm hơn, bạn sẽ có thể muốn bắt đầu giao dịch trong những khung thời gian ngắn hơn hoặc mở rộng các loại tiền tệ mà bạn giao dịch. Cho dù bạn có cập nhập kế hoạch hay không, bạn nên kiểm tra nó thường xuyên để chắc rằng bạn đang bám sát nó.