Reglering - vad är det och varför är det så viktigt?

Introduktion

För att valutamäklare ska kunna marknadsföra sig mot och acceptera svenska handlare som kunder, måste de vara godkända av Finansinspektionen (FI), som är det finansiella tillsynsorganet i Sverige. Alla mäklare som är auktoriserade av FI är reglerade av en europeisk myndighet, oftast CySEC, men kan också vara reglerade av andra tillsynsmyndigheter. 

FI, tillsammans med andra tillsynsmyndigheter inom EU, lyder idag under en strikt förordning som kallas för MiFID, Markets in Financial Instruments Directive. Den uppkom i sviterna av den globala finanskrisen 2007-2008, då finansiella tillsynsmyndigheter i Europa och Nordamerika beslutade att mer noggrant börja övervaka och reglera komplexa finansiella produkter, såsom valutahandel och andra CFD:er. 

Regler för CFD-handel

Beslutet ledde fram till en lag som 2018 antogs av europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA). Den kräver att alla EU:s finansiella tillsynsmyndigheter (inklusive FI) förhåller sig till vissa restriktioner när det kommer till handel med valuta och andra CFD:er. Dessa regler inbegriper att valutamäklare åtar sig att:

• Hålla kundmedel separerade från företagets egna kapital.
• Förse kunder med automatiskt skydd mot negativt saldo, vilket innebär att man inte kan förlora mer än sin initiala insättning.
• Inte erbjuda någon form av bonus eller andra incitament.
• Begränsa hävstångseffekten till 30:1 för att minimera risker.
• Publicera en riskvarning som beskriver procentandelen av handlare som förlorar pengar med dem.
• Erbjuda en insättningsgaranti på upp till 250 000 SEK, vilket ger en extra nivå av säkerhet för kunder.

Hur regleras valutahandel i världen?

Idag rankas valutamarknaden som en av världens mest handlade marknader, där de dagliga transaktionerna uppgår till cirka 6,6 miljarder dollar. På den globala marknaden verkar en rad olika tillsynsmyndigheter som övervakar valutamäklares aktiviteter. I illustrationen nedan kan du se hur vi på FxScouts rankar dem, beroende på hur väl de reglerar valutamarknaden.

Myndigheter som ligger på Nivå 1, som FCA (Storbritannien), ASIC (Australien), MAS (Singapore) eller myndigheter inom EU som FI i Sverige eller CySEC på Cypern, ställer hårda krav och säkerställer därmed att mäklare strikt följer de protokoll som utformade för att skydda kunder och deras affärer. 

Andra tillsynsmyndigheter som FSA Saint Vincent och Grenadinerna, MSI Marshallöarna eller VFSC Vanuatu har få eller inga befogenheter alls att reglera valutamarknaden, vilket gör det osäkert för kunder att handla med valutamäklare med licenser från dessa myndigheter. 

Varför bör man handla med en reglerad mäklare?

Eftersom valutahandel kategoriseras som en OTC-produkt (“over the counter”), regleras den inte av en central börs (t.ex. Dow Jones) på samma sätt som aktier, och blir därför svårare att övervaka. Detta kan leda till att mäklare baserade på “offshore”-orter (som Brittiska Jungfruöarna, Marshallöarna eller Vanuatu) med svag eller total avsaknad av reglering kan ägna sig åt bedrägerier, som att ta ut orimliga avgifter eller lura sina kunder. 

Att din valutamäklare regleras av en trovärdig tillsynsmyndighet är avgörande för att skydda dina pengar och säkerställa en rättvis och transparent handelsupplevelse.

Hur vet jag om en mäklare är reglerad?

Det lättaste sättet att kontrollera om en mäklare är reglerad är via registret på varje enskild tillsynsmyndighets officiella webbplats. Använd registreringsnummer eller företagsnamn för att söka i registret och bekräfta regleringsstatusen. Kolla också in vår lista med de bästa FI-auktoriserade mäklarna.

Länkar till sökregister

ASIC:s sökregister

CySEC:s sökregister

FCA:s sökregister

Finansinspektionens sökregister