I rampljuset: Bedrägerier - en anledning till att alltid vara på sin vakt

Bedrägerier är en tråkig men tyvärr ständigt närvarande del av valutahandelsindustrin. Oavsett var man är baserad finns det alltid någon där ute som är på jakt efter att försöka manipulera valutahandlare för att komma åt deras pengar, både nybörjare och mer erfarna.

Vi har täckt de olika iterationerna av Forex-bedrägerier flera gånger under åren. Senast diskuterade Alison och jag några av 2023 års mest hårresande fall i vår podcast Let’s Talk Forex. Vi gör också vårt bästa för att hjälpa traders att lära sig hur man upptäcker en bluff och vad man ska göra om man tror att man har blivit lurad.

Men det är aldrig tillräckligt – det kommer alltid att finnas dem som inte lyssnar på varningstecknen eller som ger efter för sin girighet eller naivitet.

De senaste veckorna har det förekommit en uppsjö av bedrägerier i nyheterna, från alla olika delar av världen. Jag tänkte att det skulle vara intressant att titta på dem lite mer i detalj och förstå hur dessa bedrägerier fungerar och vad vi som traders kan göra för att undvika dem.

True Forex Funds: Ett större problem för egenhandel?

Detta är ett intressant fall, och förmodligen inte en bluff i sig, men kan kanske vara början på något större. Med “proprietary trading”, eller egenhandel/handel i egen bok på svenska, menas företag som förser valutahandlare med pengar för att handla å företagets vägnar. Vanligtvis måste denne person genomgå ett kompetenstest; när företaget har bedömt en näringsidkare lämplig, tillhandahålls denne ett handelskapital och alla vinster de gör delas mellan näringsidkaren och företaget.

I avsnittet av Let’s Talk Forex som nämnts ovan, täckte Alison och jag undergången av “My Forex Funds”, ett amerikanskt/kanadensiskt egenhandelsföretag som stängdes ned av amerikanska och kanadensiska tillsynsmyndigheter. I detta fall tillät My Forex Funds personer att hoppa över kompetenstestet i utbyte mot en avgift och anklagas nu för att ha manipulerat dessa avgiftsbetalande handlare till att göra stora förluster. För utan att handlarna visste om det, ägde My Forex Funds också marknadsgaranten (market maker:n) som gav likviditet till företaget, så alla förluster var egentligen vinster för företaget.

Men fallet med True Forex Funds är märkligare. De är ett ungerskt handelsföretag som har funnits på CFTC:s “röda lista” sedan juni förra året (på grund av att de värvat/tagit emot pengar från amerikanska medborgare utan att ha en CFTC-licens). För några dagar sedan avslutade MetaQuotes, företaget bakom de populära handelsplattformarna MT4 och MT5, plötsligt True Forex Funds mjukvarulicens utan någon förvarning.

I ett uttalande sa Richard Nagy, VD för True Forex Funds:

Den obegripliga orsaken till uppsägningen är användningen av en tredjepartsleverantör för aktiesynkronisering som påstås ha anslutits till MetaTraders klientterminal på ett sätt som inte är acceptabelt av MetaQuotes. True Forex Funds har använt den nämnda tredjepartstjänsten sedan 2021 utan några klagomål från MetaQuotes.

MetaQuotes gav ingen tidigare varning, och gav inte heller oss någon chans att ersätta den oönskade leverantören, trots att det är uppenbart att det inte i någon bransch är möjligt att kontrollera din partners eller leverantörs källkod för att bevisa deras legitimitet.

Om detta påstående är sant skapar det ett mycket intressant prejudikat där MetaQuotes använder sin framstående maktposition för att fungera som en företagsregulator – inte olikt Google eller Apple för mobilappar. Det finns ännu inga bevis för att True Forex Funds var en bluff, och det enda “brott” de verkar ha begått är att hamna på CFTC:s “stygga lista” – en tvivelaktig ära som delas av många legitima företag och mäklare.

Vissa analytiker har kopplat uppsägningen av licensen till händelsen då MT4- och MT5-apparna togs bort från Apples App Store under 2022 – innan de återinfördes igen i mars 2023. I det fallet var Apple missnöjda med att MetaQuotes gav licenser till kriminella parter som sedan använde samma infrastruktur för att lura Apple-användare.

Med detta i åtanke är det inte förvånande att MetaQuotes är mycket försiktiga med något som, för att citera True Forex Funds CEO: “en tredjepartsleverantör för aktiesynkronisering som påstås ha anslutits till MetaTraders klientterminal på ett sätt som inte är acceptabelt av MetaQuotes. …”

Dessutom har det pågående My Forex Funds-fallet placerat egenhandeln ordentligt i CFTC:s blickfång. Detta är bara spekulationer, men jag misstänker att MetaQuotes agerade som de gjorde när de konfronterades med de dubbla problemen med CFTC:s uppmärksamhet och deras plats i Apples app store.

Men detta är inte det enda senaste dramat i egenhandelsvärlden. Den 7 februari 2024 drog FPFX Technologies – en Florida-baserad leverantör av egenhandelsteknik – plötsligt in licensen för det Dubai-baserade egenhandelsföretaget Funded Engineer. Funded Engineer anklagas nu för massivt bedrägeri, på totalt omkring 2 miljoner dollar, för att ha använt falska konton för att på konstgjord väg öka sina utbetalningar.

Så, mellan det regulatoriska tillslaget och plötslig ångest bland teknikleverantörer, är egenhandeln utdömd nu? Förmodligen inte, men världen av egenhandel har haft ett dåligt rykte i flera år och jag ser ingen skada i att branschen och dess regulatorer gör rent hus med oegentligheter.

Self-Managed Super Fund Scams: Tillslag för ASIC

Samtidigt, borta i Australien, har ASIC gjort tillslag på två så kallade Self-Managed Super Fund (SMF) bedrägerier. Den första instansen var ett relativt banalt exempel på investerings-/handelsbedrägerier. De åtalade, Joseph Cullia och Zoran Markovic, åtalas för att ha stulit och missbrukat licenser från två ASIC-reglerade företag och för att ha använt dem för att skapa falska webbplatser. Dessa webbplatser använde löftet om hög avkastning för att locka intet ont anande “investerare” att ge från sig sina pengar. Båda männen står inför en rad anklagelser, inklusive penningtvätt, innehav av falska handlingar och stöld av legitimation.

I det andra SMSF-fallet anklagas den tilltalade, Aryn Hala, för att ha använt ett olicensierat finansiellt tjänsteföretag för att erbjuda 20 % avkastning på investeringar i kryptotillgångar. Han påstås ha uppmuntrat pensionssparare att överföra pengar till SMSFs under hans kontroll. Tyvärr har inte de domstolsutsedda kuratorerna kunnat återvinna någon större andel av tillgångarna.

Det första fallet är särskilt otäckt, eftersom de tilltalade använde riktiga licenser för att få dem att verka legitima. Men det viktiga att ta med sig från båda fallen är att när ett företag eller en person lovar dig hög avkastning på din investering är detta ett tydligt varningstecken. Det finns aldrig någon garanterad avkastning när det gäller handel eller investeringar. Oavsett om det är 100 % avkastning eller 20 % avkastning, så är det förmodligen en bluff.

Om du är osäker på legitimiteten för en licens, kontrollera alltid med din lokala tillsynsmyndighet. De flesta tillsynsmyndigheter har en uppdaterad lista över bedrägliga företag –  så kallade ”klonföretag” – som stjäl licenser från legitima företag för att få sina tjänster att verka lagliga.

Klonföretag och sociala medier – ingen vinnande kombo

Slutligen, så ville jag ta upp en historia från Sydafrika, där FSCA har postat en varning om att ett klonföretag använder sociala medier i ett försök att lura konsumenter. I det här fallet hävdade bedragaren att han var från IC Markets, en välreglerad och högt rankad australiensisk mäklare, och kontaktade sitt offer på TikTok. Bedragaren lovade att investera hennes pengar i utbyte mot en större utbetalning och bad henne därefter att sätta in mer pengar för att få ut sin in avkastning.

När offret insåg att hon blivit lurad vände hon sig till Facebook där en annan person erbjöd sig att hjälpa henne att få tillbaka pengarna. Föga överraskande visade sig även detta vara bluff och Facebook-bedragaren krävde henne på ännu mer pengar.

Det här är ett särskilt grymt fall, men det viktigaste, som vi har pratat om i flera år, är att du aldrig (någonsin) ska lita på någon på sociala medier som erbjuder sig att handla eller investera pengar för din räkning. I en studie som vi genomförde för några år sedan upptäckte vi att över 50 % av Forex-bedrägerier startade på sociala medier. Tyvärr har denna statistik förblivit relativt oförändrad under åren och sociala medier bör hållas ansvariga för att städa upp denna typ av verksamhet. Men då det är mycket osannolikt att de kommer att göra det inom den närmaste tiden, så är det bästa är att hålla valutahandel och sociala medier åtskilda från varandra så länge.