Pengurusan Risiko Dalam Dagangan Forex

Pengurusan risiko mungkin merupakan aspek paling penting dalam aktiviti dagangan anda. 90% daripada semua pedagang gagal dalam dagangan Forex – inilah sebab utama mengapa pedagang gagal. Mereka gagal kerana tidak mempunyai protokol pengurusan risiko yang betul dan tidak memahami bahawa kerugian dagangan adalah sebahagian daripada perniagaan dan sebaik sahaja anda menyedari perkara ini.

Dalam dagangan, anda sebenarnya boleh kerugian sejumlah dagangan yang lebih tinggi daripada yang anda peroleh dan masih mempunyai akaun yang menguntungkan, sama ada risiko anda untuk memberi ganjaran nisbah lebih besar dari 1:2. Pengurusan risiko harus menjadi landasan bagi setiap strategi pelaburan. Jika anda ingin mengetahui lebih lanjut mengenai bagaimana membina strategi Forex sila baca artikel kami sebelum ini tentang bagaimana untuk membangunkan strategi pelaburan.

Apakah Pengurusan Risiko?

Pengurusan risiko bermaksud mengetahui dengan tepat berapa banyak wang yang boleh dilaburkan pada bila-bila masa tertentu kerana anda telah mengira jumlah ini. Ini adalah percubaan untuk menilai kemungkinan kerugian dalam mana-mana dagangan dan kemudian mengambil langkah yang betul berdasarkan toleransi risiko anda.

Margin Dan Leverage

Margin dan leverage adalah fungsi berkaitan antara satu sama lain. Margin pada dasarnya adalah deposit baik yang anda miliki dalam ekuiti akaun anda untuk kalis kerugian yang mungkin berlaku apabila anda memegang kedudukan.

Leverage bertindak seperti pinjaman, yang membolehkan anda mengawal kedudukan yang lebih besar daripada ekuiti yang anda miliki dalam akaun dagangan anda. Pedagang perlu mahir mengira jumlah ekuiti minimum yang diperlukan untuk memegang kedudukan terbuka bagi melindungi leverage yang digunakan dalam dagangan. Berikut adalah contoh bagaimana leverage dikira.

• Padanan Matawang: EUR/USD
• Harga:0450
• Saiz Kedudukan: 100,000
• Nisbah Leverage:1:100
• Margin Diperlukan = (Harga * Saiz Kedudukan) * Leverage = (1.0450*100,000)*0.01 = $1,045

Dari perspektif risiko, leverage ibarat bom masa kerana penggunaan kerap leverage boleh meningkatkan risiko kerugian akaun anda, dan menggunakan jumlah yang tepat boleh memberi hasil dagangan yang menguntungkan.

Ganjaran Dan Risiko

Nisbah ganjaran-risiko menunjukkan jumlah risiko, atau potensi risiko, terhadap potensi ganjaran. Pada asasnya, nisbah ganjaran risiko menggariskan potensi keuntungan dan memberikan pedagang cara untuk mengukur dan menganalisis potensi dagangan.

Untuk menentukan nisbah risiko-ganjaran, anda perlu tahu di mana anda telah menetapkan pesanan stop loss dan take profit anda. Potensi risiko adalah jarak antara kemasukan dan stop loss, sementara ganjaran adalah jarak antara kemasukan anda dan pesanan peroleh keuntungan.

Nisbah ganjaran- risiko memberitahu anda betapa besarnya kadar kemenangan agar anda dapat menghasilkan keuntungan. Sebagai contoh, apabila nisbah ganjaran risiko anda adalah 1:1, ini bermakna kadar kemenangan anda harus melebihi 50% untuk meraih keuntungan jangka panjang.

Saiz Kedudukan

Saiz kedudukan merujuk kepada berapa banyak risiko yang ada pada dagangan anda, atau berapa besar dagangan anda. Ia mengambil kira tiga perkara:

1. Saiz akaun;
2. Berapa banyak risiko atau peratusan akaun anda yang anda sanggup ambil terhadap setiap dagangan;
3. Stop loss.

Contohnya, kami akan menggunakan saiz akaun hipotetikal sebanyak $10,000 dan katakan kami akan mengambil pendedahan maksimum sebanyak 2% pada mana-mana dagangan.  Pendedahan risiko kami akan menjadi $200 (saiz akaun dibahagikan dengan % risiko).

Untuk menentukan saiz bahagian yang perlu diambil berhubung dengan strategi risiko, kami melakukan perkara berikut.  Katakan stop loss maksimum kami adalah 50 pip (yang bermaksud bahawa setiap pip mempunyai kira-kira $1 nilai pip) dan kami perlu menggunakan saiz kedudukan 4 mini lot.

Mengira saiz kedudukan akan membantu anda konsisten dan berdisiplin dengan aktiviti dagangan anda. Dengan cara ini apabila anda membuat keputusan dagangan anda lebih cenderung untuk masuk dengan saiz yang konsisten dengan toleransi risiko dan analisis anda.

Kesimpulan

Untuk mendapatkan pengurusan risiko yang betul dalam dagangan, anda perlu memikirkan diri anda sebagai pengurus risiko terlebih dahulu dan barulah sebagai pedagang kerana toleransi risiko akan menentukan kejayaan atau kegagalan anda sebagai pedagang. Mengambil risiko adalah sebahagian daripada dagangan, tetapi risiko perlu diuruskan dan pedagang perlu mengetahui tahap pendedahan risiko dalam setiap dagangan.