تقييم شركة Plus500

تأسست شركة Plus500 في عام 2008 ثم توسعت حتى صارت أكبر شركة مزودة لعقود الفروقات على الإنترنت في العالم، ولا تكتفي الشركة بالتداول علنًا في بورصة لندن المالية، مما يعني تعرضها إلى مستوى إضافي من التدقيق، ولكن هناك ثمان جهات رقابية محلية تقوم بتنظيم فروعها.

تكون صفقات العملاء في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بينهم وبين الشركة الفرعية Plus500SEY، والتي تخضع إلى تنظيم هيئة الخدمات المالية FSA في سيشيل. وبرغم أنها ليست الهيئة الرقابية الأكثر صرامة، ولكن تضمن هيئة الخدمات المالية FSA الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة، وأن تقدم Plus500 خدمة حماية الرصيد السالب.

نحن نعتبر Plus500 وسيطًا جديرًا بالثقة ومزود آمن لعقود الفروقات، نظرًا لخضوعه إلى تنظيم الهيئات الرقابية الدولية الصارمة، وتاريخه الطويل الحافل من المعاملات الآمنة، وأنه مدرج علانية في البورصة.

تتسم عملية فتح حساب في Plus500 بالسهولة والسلاسة وإتمامها بشكل إلكتروني تمامًا.

يمكن للمتداولين الناطقين بالعربية فتح حساب تداول في Plus500، طالما التزموا بالحد الأدنى المطلوب من الإيداع الذي يبلغ 100 دولار أمريكي.

عملية فتح الحساب سريعة وإلكترونية بالكامل، ويتم فتح الحساب عادة في خلال يوم عمل واحد.

كيفية فتح الحساب في Plus500:

1. في البداية اضغط على “ابدأ التداول.”
2. يتطلب نموذج إدخال البيانات الخاص بـPlus500 كتابة البيانات الشخصية للعميل (بما في ذلك الاسم وبلد الإقامة وعنوان البريد الإلكتروني وتاريخ الميلاد والمستوى التعليمي).
3. يتطلب Plus500 من الأفراد تقديم نسخة من بطاقة إثبات الشخصية أو جواز السفر مع صفحة التوقيع، بالإضافة إلى نسخة حديثة من فاتورة منزلية أو كشف حساب بنكي. ولتسهيل الأمر عليك، يمكنك أيضًا استخدام تطبيقات موبايل Plus500 لرفع مستنداتك.
4. يمكن مسح المستندات ضوئيًا أو إرسال صورة رقمية عالية الجودة.
5. قبل بدء التداول ننصحك بقراءة بيان المخاطر من Plus500، وإتفاقية العميل، وشروط العمل.

بمجرد تلقي جميع الوثائق، يكون الحساب جاهزًا للتداول في خلال يوم واحد.

بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، فإن عملية فتح الحساب في Plus500 سريعة وسلسة وإلكترونية بالكامل.

يتمتع Plus500 برسوم متوسطة للأنشطة المصاحبة للتداول بالمقارنة بوسطاء صناع السوق الآخرين. لا يفرض Plus500 أي رسوم على السحب أو الإيداع أو الحساب.

لا يفرض Plus500 أي رسوم على السحب أو الإيداع، ولكنه يفرض رسم انعدام نشاط يبلغ 10 دولار أمريكي شهريًا بعد مرور 3 شهور من خمود الحساب. وتعد هذه الرسوم شائعة نسبيًا في المجال، ولكن دفع 10 دولار أمريكي بعد 3 شهور فقط من انعدام النشاط يعد أعلى قليلاً من المتوسط. ومع ذلك فإن مجرد تسجيل دخولك في الحساب يعد نشاطًا.

يناسب حساب Plus500 المتداول المبتدئ والمتداول الأكثر خبرة. نحن نعتبر أن المتداول المبتدئ هو المتداول معدوم الخبرة والذي لم يجر أي عمليات تداول من قبل، أو من مارس التداول لمدة أقل من عام. يميل المبتدئون عادة لعدم المخاطرة بتداول مبالغ كبيرة من المال، ولا يمكنهم عادة التداول بدوام كامل أثناء أسبوع العمل.

يحوز حساب Plus500 على حد أدنى معقول من الإيداع يبلغ 100 دولار أمريكي، مما يجعله في متناول المتداول المبتدئ.

يفضل عادة المتداول الخبير حدًا أدنى من الإيداع أعلى مع قيم سبريد منخفضة، في مقابل دفع عمولة لكل لوت، ولكن Plus500 يقدم أجواء تداول منخفضة التكلفة، ومجموعة كبيرة من الأصول، مما يجعله حسابًا جذابًا للمتداول الأكثر خبرة.

يمنع Plus500 التحوط المالي والسكالبنج ولا يدعم نسخ التداول في منصته الخاصة.

حساب Retail

Plus500 هو وسيط صانع سوق، وبالتالي فإن حساب Retail الخاص به خالي من العمولة وتبدأ فيه قيمة السبريد عند 0.8 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة متوسطة بالمقارنة بأغلب مزودي عقود الفروقات الآخرين. تصل قيمة الرافعة المالية إلى 300:1 (وهي خاضعة إلى تنظيم هيئة الخدمات المالية FSA)، ويبلغ الحد الأدنى المعقول من الإيداع 100 دولار أمريكي. لا يتم القيام بصفقات التداول إلا عبر منصة Plus500 الخاصة، وهو خيار محدود بالمقارنة بوسطاء صناع السوق الآخرين، ولكن يمكن للمتداول الاختيار من بين مجموعة كبيرة من الأصول القابلة للتداول، بما في ذلك أكثر من 70 زوج فوركس، والمؤشرات والصناديق القابلة للاستثمار والسلع وأسهم عقود الفروقات والعملات المشفرة ومؤشرات العملة.

الحساب التجريبي

يتيح الحساب التجريبي للمتداول ممارسة التداول واعتياد استخدام منصة Plus500، قبل إيداعه لأي أموال فعلية. حيث أن منصة Plus500 مختلفة عن المنصات الأخرى لدى مزودي عقود الفروقات الآخرين، ولذا ننصح العملاء الجدد بأن يستغرقوا الوقت المناسب حتى يكونوا على دراية بالمنصة قبل القيام بإيداع الأموال. يستمتع العديد من المتداولين بالتصميم الأنيق لمنصة Plus500، وفي نفس الوقت قد يفضل الآخرين واجهة أكثر تقليدية. لا تنتهي صلاحية الحسابات التجريبية وتكون مزودة بمبالغ افتراضية، والتي يمكن زيادتها حسب الطلب.

برغم أن Plus500 يقدم حسابًا واحدًا بشكل عام، فإنه وسيطًا مناسبًا للمتداول المبتدئ والخبير على حد سواء، نظرًا لانخفاض تكاليف التداول والحد الأدنى للإيداع، وتقديمه مجموعة كبيرة من الأصول.

يفرض Plus500 رسومًا زهيدة على عمليات السحب والإيداع بالمقارنة بمزودي عقود الفروقات الآخرين، وفي نفس الوقت يتيح مجموعة كبيرة من طرق السحب والإيداع.

Plus500 هو مزود عقود فروقات خاضع إلى تنظيم دقيق، وهو يحرص على الالتزام بجميع قوانين مكافحة غسيل الأموال، وبناء على هذا يتم إعادة أي أموال مسحوبة إلى المصدر الذي تم إيداعها منه. ولهذا فإن جميع أرباح التداول يجب أن يتم سحبها عن طريق التحويل البنكي إلى حساب بنكي باسمك، أيًا كانت طريقة السحب.

يمكن القيام بعمليات السحب والإيداع مع Plus500 بشكل أكثر أمنًا باستخدام بطاقات الائتمان Credit والسحب Debit (بما في ذلك الفيزا والماستركارد)، والتحويل البنكي، وخدمات الدفع الرائدة مثل Skrill وNeteller وPayPal. لا يفرض Plus500 رسومًا على عمليات السحب والإيداع.

عادة ما تتم عمليات السحب والإيداع بدون عمولة، ولكن يتطلب Plus500 حدًا أدنى من السحب يبلغ 100 دولار أمريكي عند السحب باستخدام  Skrill وNeteller وPayPal، ويتطلب 300 دولار أمريكي عند التحويل البنكي. وأي سحب لمبلغ أقل من ذلك يتطلب دفع رسم يبلغ 10 دولار أمريكي. تتم عمليات السحب في مدة تتراوح بين يوم إلى ثلاثة أيام، وهي تعد الفترة المتوسطة في لدى الوسطاء.

يتيح Plus500 ما يعادل 15 عملة أساسية، وهو عدد أعلى كثيرًا من المتاح لدى مزودي عقود الفروقات المشابهين الآخرين.

تشتمل العملات الأساسية المتاحة في Plus500 على الدولار الأمريكي والجنيه الاسترليني واليورو والفرنك السويسري والدولار الأسترالي والين الياباني والزلوتي البولندي والفورنت المجري والكرونة التشيكية والدولار الكندي والليرة التركية والكرونة السويدية والكرونة النروجية والراند الجنوب أفريقي والدولار السنغافوري.

ينبغي على المتداولين الناطقين بالعربية أن يكون لديهم حسابات بالدولار الأمريكي، ولكن يمكن للمتداولين فتح العديد من الحسابات بالعديد من العملات لتجنب دفع رسوم تحويل العملة.

Plus500 يقوم بتحصيل رسم تحويل العملة من كل متداولي الأصول ذات قيمة محسوبة بعملة مختلفة عن عملة حسابك. يصل رسم تحويل العملة إلى 0.7% من صافي الأرباح والخسائر المحققة في صفقة التداول، وهذا يعد أعلى من الرسوم التي يتم تحصيلها من قبل مزودي عقود الفروقات الآخرين.

يقدم Plus500 بشكل عام مجموعة كبيرة من العملات الأساسية بالمقارنة بالوسطاء الآخرين، ولكنه يقوم بتحصيل رسم تحويل عمولة أعلى من مزودي عقود الفروقات الآخرين.Plus500 Trading Platform

على عكس أغلب مزودي عقود الفروقات الآخرين، يقدم Plus500 منصة التداول الخاصة به فقط. وقد يعد هذا عيبًا ولا سيما أن الوسطاء المشابهين يدعمون منصتي ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 بالإضافة إلى أي منصة خاصة أخرى.

منصة Plus500 مخصصة للعمل على شبكة الإنترنت، وتتيح تجربة تداول بسيطة، وهذا يناسب المتداول الراغب في تجنب تعقيدات المنصات الخارجية. تتمتع المنصة بمظهر رائع، وهي سهلة الاستخدام للغاية، وتحظى بسمعة جيدة في مجتمع التداول. وغير هذا كله فهي متوفرة بشكل استثنائي بأكثر من 30 لغة.

تتيح واجهة الاستخدام البسيطة للمستخدم أن يقوم بعمل قوائم مشاهدة، ورسوم بيانية تحليلية، ومراقبة وعقد صفقات التداول. تقدم الرسوم البيانية الخاصة بالتحليل الفني أكثر من 100 مؤشر تحليلي متوفر في العديد من الإطارات الزمنية. ويمكن للمتداول تثبيت سعرًا آليًا وإشعارات حول نسب الأسعار، والتي تعلمك حينما يتم الوصول إلى سعر معين، أو حينما ينخفض أو يزداد السعر عن نسبة معينة. ويمكن للمتداول أيضًا عرض توجهات المتداولين، وتلقي الإخطارات التي تعلمه حينما تقوم نسبة محددة مسبقًا من المتداولين بشراء أو بيع أصل ما. ويمكن إرسال جميع هذه الإخطارات عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل القصيرة SMS.

ولكن على عكس منصتي MT4 وMT5، فإن منصة Plus500 غير قابلة للتخصيص، وبالتالي سيخيب أمل المتداولين المعتادين على إنشاء رسومهم البيانية الخاصة في مكان عملهم المفصل. وبالإضافة لكل هذا لا تقدم المنصة سرعات تنفيذ تضاهي مثيلتها لدى منصات ميتاتريدر، ولا تتيح أيضًا التداول الخوارزمي.

وثمة عيب آخر لاستخدام منصة Plus500 بالمقارنة بالمنصات الخارجية، وهي عدم توافر أدوات التداول المتاحة في منصات ميتاتريدر، حيث لا يمكن إدماج هذه الأدوات مباشرة في منصة Plus500. وأيضًا فإن المتداولين المستخدمين للمنصات الخارجية كمجموعة ميتاتريدر، بإمكانهم الاحتفاظ بنسخة المنصة المخصصة لهم بشكل شخصي، حتى إذا اتخذوا قرار التعامل مع وسيط آخر.

Image URL (Small)

وسيط

المنصات المتوفرة

نسخ التداول

منصات التداول

Plus500

4

/ 5

لا

Plus500

eToro

4

/ 5

نعم

etoro

IQ Option

4

/ 5

لا

IQ option

التداول عبر الجوال

تعد منصة تداول Plus500 على الموبايل متوسطة المستوى بالمقارنة بمزودي عقود الفروقات الآخرين.

يتوفر تطبيق الجوال Plus500 على نظامي الأندرويد وiOS، وهو يقدم جميع خصائص المنصة المخصصة للإنترنت، ويتمتع بنفس البساطة وسهولة الاستخدام. وهو يتيح للمتداول فتح وإغلاق الصفقات، ويحوز على نفس المؤشرات والرسوم البيانية.

على عكس أغلب مزودي عقود الفروقات الآخرين، يقدم Plus500 منصة التداول الخاصة به فقط. وقد يعد هذا عيبًا ولا سيما أن الوسطاء المشابهين يدعمون منصتي ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 بالإضافة إلى أي منصة خاصة أخرى.

منصة Plus500 مخصصة للعمل على شبكة الإنترنت، وتتيح تجربة تداول بسيطة، وهذا يناسب المتداول الراغب في تجنب تعقيدات المنصات الخارجية. تتمتع المنصة بمظهر رائع، وهي سهلة الاستخدام للغاية، وتحظى بسمعة جيدة في مجتمع التداول. وغير هذا كله فهي متوفرة بشكل استثنائي بأكثر من 30 لغة.

تتيح واجهة الاستخدام البسيطة للمستخدم أن يقوم بعمل قوائم مشاهدة، ورسوم بيانية تحليلية، ومراقبة وعقد صفقات التداول. تقدم الرسوم البيانية الخاصة بالتحليل الفني أكثر من 100 مؤشر تحليلي متوفر في العديد من الإطارات الزمنية. ويمكن للمتداول تثبيت سعرًا آليًا وإشعارات حول نسب الأسعار، والتي تعلمك حينما يتم الوصول إلى سعر معين، أو حينما ينخفض أو يزداد السعر عن نسبة معينة. ويمكن للمتداول أيضًا عرض توجهات المتداولين، وتلقي الإخطارات التي تعلمه حينما تقوم نسبة محددة مسبقًا من المتداولين بشراء أو بيع أصل ما. ويمكن إرسال جميع هذه الإخطارات عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل القصيرة SMS.

ولكن على عكس منصتي MT4 وMT5، فإن منصة Plus500 غير قابلة للتخصيص، وبالتالي سيخيب أمل المتداولين المعتادين على إنشاء رسومهم البيانية الخاصة في مكان عملهم المفصل. وبالإضافة لكل هذا لا تقدم المنصة سرعات تنفيذ تضاهي مثيلتها لدى منصات ميتاتريدر، ولا تتيح أيضًا التداول الخوارزمي.

وثمة عيب آخر لاستخدام منصة Plus500 بالمقارنة بالمنصات الخارجية، وهي عدم توافر أدوات التداول المتاحة في منصات ميتاتريدر، حيث لا يمكن إدماج هذه الأدوات مباشرة في منصة Plus500. وأيضًا فإن المتداولين المستخدمين للمنصات الخارجية كمجموعة ميتاتريدر، بإمكانهم الاحتفاظ بنسخة المنصة المخصصة لهم بشكل شخصي، حتى إذا اتخذوا قرار التعامل مع وسيط آخر.

تشتمل أدوات تداول Plus500 على أدوات فريدة للحد من المخاطر، والتي يمكن استخدام بعضها بتكلفة إضافية. ولكن على عكس مزودي عقود الفروقات الآخرين، فأنه لا يقدم أي مؤشرات إضافية لميول المتداولين، أو أي خدمات تحليلية مثل Autochartist أو Trading Central، ولا تقوم المنصة الخاصة أيضًا بدمج أي من أدوات المنصات الخارجية. انظر أدناه للإطلاع على المزيد من التفاصيل بشأن مختلف الأدوات:

تشتمل أدوات الحد من المخاطر على:

• أسعار “إغلاق عند الربح” (أمر الإيقاف المشروط) أو “إغلاق عند الخسارة” (أمر إيقاف الخسارة): تتيح لك هذه الأوامر تحديد سعر معين تنغلق عنده الصفقة حينما تصل إليه، لكي تحافظ على أرباحك، وفي حالة الإغلاق عند الربح يكون الهدف هو الحفاظ على الأرباح، وفي حالة الإغلاق عند الخسارة يكون الهدف هو تقليل الخسارة. ويمكن للمتداول استخدام هذه الأداة مجانًا.
• ضمان إيقاف الخسارة: إن إضافة أمر ضمان إيقاف الخسارة لصفقة التداول يضع حدًا مطلقًا لخسارتك المحتملة. وبالتالي حتى لو تغير سعر الأصل بشكل قد يكبدك الخسائر، سيتم إغلاق الصفقة عند السعر المحدد لها، بدون خطر الإنزلاق السعري slippage. يتوفر ضمان إيقاف الخسارة فقط لبعض الأصول. وحينما يدعم أصل ما استخدام ضمان إيقاف الخسارة، سيكون هناك خانة اختيار خاصة به جاهزة للاستخدام في المنصة (بعد اختيارك لخانة “الإغلاق عند الخسارة”). يتم تحصيل هامش سبريد من المتداول نظير استخدامه لهذه الأداة.
• الإيقاف المتحرك: تفعيل أمر الإيقاف المتحرك يساعدك على الاحتفاظ بقدر معين من الأرباح. فحين يتم فتح الصفقة أو تفعيل أمرًا معلقًا مع أمر الإيقاف المتحرك، ستظل الصفقة مفتوحة طالما كان السعر يتغير لصالحك، وسيتم إغلاقها تلقائيًا إذا تغيرت الأسعار بقدر معين من النقاط. يمكن استخدام هذه الأداة مجانًا.

إن أدوات تداول Plus500 محدودة بشكل عام بالمقارنة بمزودي عقود الفروقات الآخرين، ولكنها تتميز بأدوات ممتازة للحد من المخاطر.

يقدم Plus500 القليل للغاية فيما يتعلق بتحليل السوق بالمقارنة بمزودي عقود الفروقات الآخرين، ولكن تم تنسيق المواد التحليلية بواسطة فريق Plus500 الداخلي.

يقدم Plus500 مجموعة جيدة مختارة من مواد تحليل السوق المكتوبة بقلم فريق البحث الداخلي. وتشتمل هذه المواد على آراء ثاقبة عن السوق، المدونة، والرزنامة الإقتصادية. يتم تحديث أخبار السوق يوميًا، لتقدم للمتداول نظرة ثاقبة إلى أحداث السوق المختلفة. تتمتع المواد بكتابة جيدة ومفيدة، ولكن عادة ما تكون المقالات قصيرة. تحوز رزنامة Plus500 الإقتصادية على مرشحات بحيث يمكنك اختيار شركة بعينها أو حدث بعينه.

بشكل عام فإن تحليل السوق يتم تحديثه يوميًا، ولكن المواد البحثية محدودة وقصيرة بالمقارنة بمزودي عقود الفروقات الكبار الدوليين الآخرين. ينبغي على Plus500 التفكير في مشاركة مزود خارجي ليتمكن من تقديم المزيد بخصوص تحليل السوق.

حيث يقدم العديد من مزودي عقود الفروقات الآخرين الدورات التعليمية، والفيديوهات والكتب الإلكترونية والاختبارات وغير ذلك، لمساعدة العملاء على التعلم بشأن الأسواق التي يستثمرون فيها، ولكن لا يتوفر ذلك مع Plus500.

تشتمل مواد Plus500 التعليمية على مجموعة من إرشادات المتداول، والتي تتناول مواضيعًا مثل “ما هو تداول عقود الفروقات”، “الإنزلاق السعري عند فتح الصفقة” وما هو أكثر. يتيح الوسيط أيضًا سلسلة فيديوهات إرشادية لتعلم المزيد بشأن التداول على الإنترنت في منصة Plus500. وكل فيديو يصاحبه مقالاً يشرح موضوعه.

بشكل عام فإن القسم التعليمي يمكن أن يكون أفضل، ويتم تزويده بمجموعة متنوعة أكبر من المواد التعليمية، بالإضافة إلى إتاحة قسم للمتداول المبتدئ وقسم للمتداول الخبير. ويمكن للمتداول المبتدئ أيضًا الاستفادة كثيرًا من حضور الحلقات الدراسية على الإنترنت بخصوص أساسيات تداول عقود الفروقات والحد من المخاطر.

يتيح Plus500 خدمة العملاء على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، عبر البريد الإلكتروني والدردشة على الإنترنت ورسائل الواتس آب بأكثر من 31 لغة. وهي خدمة رفيعة المستوى وأفضل كثيرًا من مثيلتها لدى المنافسين. والسبيل الوحيد لتحسين خدمة العملاء هو إتاحة رقم هاتف للإجابة على الاستعلامات وحل المشاكل الأكثر تعقيدًا.

ولتحقيق غرض هذه المراجعة، لقد وجدنا أن فريق الدعم عبر خدمة الدردشة الحية سريع الاستجابة ومهذب ولكنه ليس واسع الإطلاع.