أفضل وسطاء فوركس في العالم لعام 2023

رغم عدم وجود وكالة تنظيم شرق أوسطية واحدة، هناك منظمات محترمة في كل بلد على حدة. وتُعد سلطة دبي للخدمات المالية أشهر منظم في منطقة الشرق الأوسط.

والهدف الرئيسي لسلطة دبي للخدمات المالية هو فقط تنظيم الأعمال بشكل كاف لمنع المخاطر غير الضرورية. وفي خطاب يعود تاريخه إلى 24 يقبلون يوليو 2017، أصدر الرئيس التنفيذي لسلطة دبي، إيان جونستون، مجموعة من القوانين لوسطاء خارج البورصة يقبلون عملاء التجزئة، بعد زيادة عدد الشركات عبر الحدود التي تستهدف المنطقة.

العوامل الهامة عند مقارنة وسطاء الفوركس

التنظيم: أحد العوامل الكامنة وربما يكون العامل الأهم، فالمنظم المشرف على حساب التداول يعمل على التأكد من أن أموالك في أمان. ولا يهم عدد هيئات التنظيم التي تحكم نشاط الوسيط، بل المهم هو مدى دقة وإحكام الإشراف.

شروط التداول: يجب أن تنخفض قيمة تكاليف التداول لأقصى حد ممكن. وعلى الوسطاء تقديم حسابات تداول ذات توثيق يتمتع بالشفافية فيما يتعلق بقيم السبريد وسياسة التنفيذ، بالإضافة إلى قائمة بكل أصول عقود الفروقات المتاحة. 

المواد التعليمية: يجب أن يحظى المتداول المبتدئ بدورة تعليمية عن التداول واضحة وجيدة التنظيم، بالإضافة إلى حصوله على حساب تجريبي. وثمة عوامل أخرى تساهم في استكمال عملية التعليم، مثل الاستراتيجية المتقدمة وحلقات الدراسة على الإنترنت والبحث في السوق.

منصات التداول: إن الوسطاء المستخدمين لأكبر عدد من منصات التداول يقدمون أفضل تجربة تداول. ولكن أحيانا تكون هناك استثناءات. حيث يكون لكل متداول برنامج مفضل خاص به، وينبغي عليه إجادة استخدامه مع وسطاء متعددين. 

العوامل الأساسية لاختيار وسيط فوركس

• يعدالتنظيم من العوامل الأساسية لاختيار وسيط الفوركس. عند اختيار الوسيط الخاص بك تأكد من أنه يخضع لواحدة من الهيئات التنظيمية الدولية الرئيسية الثلاثة FCA  أو CySEC أو . ASIC  وتعتبر هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)  من بين الهيئات التنظيمية المهمة، وذلك لأنها الأفضل في الوطن العربي.
• من المهم النظر إلىأنواع الحسابات المختلفة التي يقدمها الوسيط الخاص بك، وفي حالة أنك بحاجة إلى حساب إسلامي، فيجب أن تتأكد من أنه يقدم لك هذا النوع من الحسابات.
• يعتبر الحساب التجريبي من الحسابات الهامة أيضاً، حيث يقدم  بعض الوسطاء في سوق الفوركسحسابات تجريبية غير محدودة للتداول معهم.
• اخترمنصة التداول المفضلة لك وابحث عن الوسيط الذي يتيح التداول من خلال هذه المنصة. تعتبر منصة MetaTrader 4 من بين الخيارات الآمنة حيث أنها من الأساسيات في عالم الفوركس كما أن هناك الكثير من البرامج التعليمية الخاصة بها عبر الإنترنت.
• اخترنوع الوسيط  الذي تريده. حيث يقوم بعض الوسطاء بتقديم تداولات بدون وجود أي عمولة وهذا يعرف باسم dealing desk brokers أو وسطاء صناع السوق.
• وفي المقابل فإن بعض الوسطاء في سوق الفوركس يتقاضون بعض العمولات ولكن لديهم سبريد، وهم يعرفون باسم non-dealing desk brokers أو وسطاء يصلون مباشرة إلى الأسواق.
• يجب عليك أن تتحقق دائماً منالرسوم الإضافية التي قد يفرضها الوسيط. ودائماً ما نراعي هذه المعايير في المراجعات التي نقدمها ولكننا نأخذ في الاعتبار الرسوم الشائعة مثل رسوم الإيداع، السحب وتحويل العملات.
• ابحث عن وسيط يكون لديهشروط تداول تدعم إستراتيجيتك في التداول. النظر إلى مقدار الرافعة المالية التي تريدها وتعتبر فكرة بقاءها منخفضة ما بين 1:100 أو أقل من ذلك من ضمن الأفكار الأفضل وخاصة في مرحلة تعلمك التداول.

كيفية اختيار وسيط الفوركس

 يجب اختيار وسطاء الفوركس وفقاً لمعايير: التنظيم، خيارات الحساب، اختيار المنصة، شروط التداول و تعاملهم اللطيف مع المبتدئين.

يتأكد المنظمون أن الوسطاء يتمتعون بمناخ تجاري عادل، وعمليات مكافحة غسل الأموال، وذلك من خلال قيامهم بحماية أموال العملاء. ويخضع الوسطاء لعملية التنظيم من خلال بعض المنظمات الرئيسية الموثوق بها. 

الهيئات التنظيمية الأساسية:

المملكة المتحدة: هيئة السلوك المالي (FCA).

أوروبا: لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية CySEC)).

أستراليا: هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC)).

يتم احترام هؤلاء المنظمين لالتزامهم بحماية المستهلك والرقابة القوية والإنفاذ السريع للعقوبات المفروضة على الوسطاء المحتالين.

 تعد هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) أفضل هيئة خدمات مالية في الوطن العربي، وفي حال أنك من سكان دولة الإمارات العربية المتحدة فمن الضروري عليك البحث عن وسيط مسجل من قبل الهيئة. حيث أنهم يطالبون الوسطاء المحليين بتوفر طرق للشكاوي، كما أنهم سيتصرفون عند تلقيهم تقارير عن الوسطاء الغير مفضلين. وتعد هذه الحماية محدودة على الرغم من أنها لا تقدم عقوبات تجارية للعملاء، وحتى في حالات شكاوي سوء السلوك.

يجب عليك توخي الحذر  وخاصة من الوسطاء التابعين لبعض الدول الصغيرة مثل سانت فنسنت، برمودا وجزر كايمان. حيث أن هذه الهيئات  لا تعد من بين الهيئات التنظيمية الموثوق بها، وذلك بسبب أنهم  متساهلون مع الوسطاء ولا يقدمون حماية كافية للمتداولين.

أنواع الحسابات

سيكون لكل وسيط أنواع حسابات مختلفة، يوجد اتجاه في هذه الصناعة من أجل توفير عدد أقل من أنواع الحسابات المتوفرة، وذلك مقارنة مع السنوات السابقة.

إن الفرق الأساسي بين أنواع الحسابات المختلفة يكون بين الحسابات التقليدية، التجريبية والإسلامية. كما أن أنواع الحسابات المدارة تكون متوفرة ولكن قليلة.

الحسابات التجريبية

 تقوم الحسابات التجريبية بتحميل أموال افتراضية لكل لا تعرض متداول تلك الحسابات لأي مخاطر أو مسائلة قانونية. كما أن الحسابات التجريبية تقوم بإتاحة اختبار منصة التداول، خدمة العملاء، وظروف التداول للمتداولين قبل الالتزام بأي أموال حقيقية. بعض الحسابات التجريبية محدودة زمنياً ولكن من السهل إعادة تنشيطها مرة أخرى. كما أن بعض الوسطاء في سوق الفوركس سيعملون على تشغيل حسابات مدارة لك ولكن هذا الأمر من النادر أن يحدث.

الحسابات الإسلامية

تعتبر الحسابات الإسلامية أو الحسابات Swap- free من ضمن الحسابات التي تسمح لوسطاء الفوركس الالتزام بمبادئ الشريعة الإسلامية في تعاملاتهم. حيث أنه في قوانين الشريعة الإسلامية يتم فرض حظر الفائدة على القروض، لذا فإن هذه الحسابات لن تحصل على فائدة ليلية على الصفقات المفتوحة.

اختيار المنصة

إن اختيار نوع المنصة يتعلق باختيار وسيط لكل تقوم بالتداول معه، حيث أن هذا القرار سيكون له أهمية كبيرة في عملية التداول.

كما أن بعض الوسطاء في سوق الفوركس لديهم منصات خاصة بهم للتداول، أما البعض الأخر يستخدمون بعض المنصات الرئيسية مثل: MetaTrader 4 و cTrader.

وعلى الرغم من أن منصة MetaTrader 4 و MetaTrader 5 هما الأكثر شهرة في سوق الفوركس والتداول، إلا أنها قديمة وتحمل واجهة مستخدم معقدة في الإعدادات مما يجعل من الصعب على المبتدئين الوصول إليها. وفي المقابل فإن منصة cTrader من المنصات الحديثة والسهلة في الإعداد مما يمكن المستخدمين من الوصول إليها بكل سهولة.

يوجد لدى كل الوسطاء في سوق الفوركس تطبيقات تداول يتم تحميلها عبر الهواتف الجوالة، كما أن بعضهم سيقوم بتطوير تطبيقات أخرى، إلا أن أغلبية هؤلاء الوسطاء يعتمدون على برنامج MetaTrader في نظامي التشغيل IOS و Android.

أنواع الوسطاء في سوق الفوركس

ينقسم الوسطاء في سوق الفوركس إلى نوعين رئيسين: وسطاء الوصول المباشر إلى السوق (DMA)، ووسطاء صانع السوق. كما أن كل فئة وسيط تنقسم إلى فئتين فرعيتين، حيث ينقسم وسطاء DMA  إلى فئات فرعية تندرج تحت مسمى ECN وecn / STP ، وكذلك يمكن لصناع السوق أن يكون لديهم مكتب تداول (DD) يجعل على الوسيط تغيير التداولات قبل عملية التنفيذ.

وسطاء pure ECN

في فئة DMA لن يقوم وسيط Pure ECN  أو شبكة الاتصالات الإلكترونية من التدخل في تجارتك، حيث أن المصدر الأساسي والوحيد للسيولة يأتي من أعضاء آخرين في الشبكة.. ECN يعني أنه في حالة عدم وجود سيولة في السوق فإن التجارة الخاصة بك سوف تنخفض، الأمر الذي يؤدي إلى حصولك على تنفيذ عملية إعادة الشراء مرة أخرى.

Pure ECNs   خالية تمامًا من تضارب المصالح، إلا أنه على المتداولين أن يتوقعوا إعادة التسعير، وتقليل سرعة تنفيذ العملية. أهم

ECN:

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيل

الوسيط	التقييم الإجمالي	الحد الأدنى للإيداع	الجهات المنظمة	كلفة التداول	عمولات التداول	المقاربة والمقارنة
	4.36 /5 اقرأ المقال التقييمي	USD 200		USD 8	7 USD / lot - Raw Spread Account
	4.35 /5 اقرأ المقال التقييمي	USD 50		USD 6	6 USD / lot - ECN Account
	4.34 /5 اقرأ المقال التقييمي	USD 0		USD 10	7 USD / lot - PRO account
	4.33 /5 اقرأ المقال التقييمي	USD 0		USD 4.50	4.5 AUD / lot (EUR/USD)
	4.30 /5 اقرأ المقال التقييمي	AUD 100		USD 7	6 USD / lot - RAW Accounts
	4.28 /5 اقرأ المقال التقييمي	USD 200		USD 12	6 USD
	4.27 /5 اقرأ المقال التقييمي	USD 10		USD 15	From 4 USD / ECN Accounts

يعمل وسطاء ECN  (شبكة الاتصالات الإلكترونية) بإعادة تقديم الطلبات الخاصة بكم بشكل مباشر إلى مزودي السيولة من الأطراف الثلاثة، وغالباً تكون هذه الأطراف من بين المؤسسات المالية الكبيرة أو البنوك العالمية. في بيئة ECN يمكن للمتداولين الوصول إلى أسعار السوق بصورة مباشرة من خلال البنوك أو من خلال بيئة التداول.

وسطاء ECN/ STP

 وسيط ECN/ STP هو وسيط ECN  الذي يقوم باستخدام المعالجة المباشرة (STP) من أجل الصفقات. مع STP يتم إرسال طلبك مباشرة إلى الطرف المقابل من خلال بروتوكول تبادل المعلومات المالية (FIX). يقلل بروتوكول FIX من وقت تنفيذ الصفقة، كما أنه يضمن حصول المتداولين على أفضل سعر متاح.

سيكون بعض وسطاء ECN/STP طرفاً متقابلاً في تداولاتك، وذلك من أجل منع عمليات إعادة الشراء مرة أخرى وتقليل التراجع. كما أن وسيط ECN/STP  سيقوم بتحديد طريقة التنفيذ التي تأتي في مصلحة العميل وذلك بناءً على ملف تعريف المتداول أو التداول نفسه. يكون الهدف من هذا النوع من أنواع التنفيذ هو مساعدة المتداولين للحصول على السيولة الكافية وتنفيذ الصفقات بصورة أسهل وأسرع في وقت قصير. أهم

قم بالتمرير لمزيد من التفاصيل

الوسيط	التقييم الإجمالي	FCA License	الحد الأدنى للإيداع	الحد الأعلى للرافعة المالية (فوركس)	الجهات المنظمة	كلفة التداول	سعر EURUSD (أفضل حساب)	سعر GBPUSD (أفضل حساب)	سعر USDJPY (أفضل حساب)	Total # CFDs	عدد أزواج العملات الأجنبية	عمولات التداول	منصات التداول	المقاربة والمقارنة
	4.48 /5 اقرأ المقال التقييمي	717270	USD 100	500:1		USD 4	0.10 pips	0.30 pips	0.10 pips	209	62	4 USD / lot	MT4, MT5
	4.61 /5 اقرأ المقال التقييمي	684312	USD 0	500:1		USD 6	0.17 pips	0.59 pips	0.26 pips	1245	70	From 7 USD / lot - Razor Account	MT4, MT5, cTrader
	4.18 /5 اقرأ المقال التقييمي	595450	USD 100	500:1		USD 8	0.80 pips	0.60 pips	0.30 pips	3830	50	1.8 - 3 USD per lot	MT4, MT5, MT Supreme

صناع السوق

صناع السوق وتسمى كذلك مكاتب التعامل، حيث تعمل هذه المكاتب بطريقة مختلفة تماماً. فبدلاً من تنفيذ التجارة في السوق، فإن وسطاء صانعوا السوق يكونوا هم الطرف المقابل في التجارة، وبالتالي فإن السوق يصبح مناسب لجميع الأغراض التي يحتاجها المتداولون. أهم صناع السوق:

هذا الأمر يوضح أنه سيكون هناك سيولة بشكل دائم لإتمام أي عملية تداول، كما أن الوسيط سوف يتداول مقابل عملائه ويحقق أرباحاً مباشرة من صفقات العميل الخاسرة. وهذا الأمر سوف يخلق حالة من التضارب في مصالح الجميع.

شروط التداول

فرق السعر

إن فرق. السعر أو السبريد الذي يقوم بتحديده الوسيط ويقاس بالنقاط يعد هو الفرق بين سعر البيع والشراء لزوج العملات. وهي رسوم الوسيط أيضاً لتوفير الوصول إلى السوق بشكل مباشر، كما أنه يعطي فكرة للمتداولين عن مكسب تداولاتهم.

يستطيع المتداول في سوق الفوركس أن يعرف ما إذا كانت أسعار البيع والشراء لزوج العملات متباعدة (واسعة) أو قريبة من بعضها (ضيقة). وفي حالة أن السبريد 7 نقاط فهذا يعني أنه واسعاً، أما إذا كان أقل من 1 نقطة فهذا يعني أنه ضيقاً.

تختلف فروق الأسعار على أزواج العملات بين التداولات، وفي حالة أنك تريد أن تزيد من ربحيتك فيجب أن يجد المتداول وسيطاً لديه فروق أسعار قريبة من بعضها البعض أي (ضيقة). إذا كنت تتداول مع تنفيذ السوق (كما هو الحال مع وسيط ECN) ، فتذكر أنه سيتم تحصيل عمولة لكل لوت بالنظر لفروق الأسعار.

الرافعة المالية

تعد الرافعة المالية هي رأس المال الذي يتم اقتراضه من مزود السيولة من خلال الوسيط الخاص بك، وذلك من أجل زيادة حجم التداولات في سوق الفوركس. كما أن الرافعة المالية تعتبر من الأمور الهامة في تداولات الفوركس، وذلك بسبب أن حركات السوق صغيرة للغاية حتى إذا لم تكن هناك أي طريقة لزيادة حجم التجارة، فسيكون من الصعب على تجار التجزئة الاستفادة من صفقاتهم.

تقدم الرافعة المالية بتنسيق نسبي، فعلى سبيل المثال 1:300 ففي هذا الأمر يستطيع المتداول أن يزيد من حجم تداولاته بحد أقصى 300 مرة. يجب عليك أن تدرك أنه ستكون المسئول عن كل الخسائر الموجودة على المبلغ الإجمالي للرافعة المالية.

يعتبر استخدام الرافعة المالية بشكل كبير يزيد من تعرض متداول الفوركس إلى المخاطر، وهذا الأمر أدى إلى أن بعض الهيئات التنظيمية قامت بتقييد الرافعة المالية بنسبة 1:30 لتجارة التجزئة. ويختلف الحد الأقصى للرافعة المالية المقدمة بين الوسطاء، كما أن البعض يحد من نفوذ العميل بناءً على تجربة التداول الخاصة بهم.

أصول التداول

 سيكون لدى الوسيط الكبير الكثير من الأصول المختلفة المتوفرة للتداول مثل: العقود مقابل الفروقات، العملات المشفرة، الأسهم، السلع، المعادن الثمينة والسندات. لابد على وسيط الفوركس الكبير أن يكون لديه أكثر من 50 زوجاً من العملات الأجنبية.

سكالبينج

 إن إستراتيجية السكالبينج في الفوركس هي سعي المتداول إلى الربح من تغيرات الأسعار السريعة والكبيرة خلال وقت قصير. ودائماً ما يتم الدخول في صفقات تداول سكالبينج عند حدوث أخبار غير متوقعة، وعندما تفتح أسواق الأسهم. إن السكالبير هو متداول يقوم باستخدام إستراتيجية سكالبينج عدة مرات في اليوم الواحد، كما أنه يقوم بغلق جميع الصفقات في يوم فتحها أيضاً.

التحوط

تحميك عملية التحوط من تحركات الأسعار في الأسواق والتي قد تؤثر على الصفقات المفتوحة بشكل سلبي كما أنه يمكن اعتبارها شكلاً من أشكال التأمين. التحوط المباشر هو إستراتيجية تحوط منتشرة، حيث يقوم المتداول من خلالها بشراء زوج عملات وبيعه في الوقت نفسه. معظم الوسطاء لا يسمحون بإجراء التحوط على منصاتهم، ولكن الكثير من وسطاء DMA يفعلون ذلك الأمر

إخلاء المسؤولية فيما يخص المخاطر المتعلقة بتداول فوركس

ليس التداول في فوركس والعقود الآجلة بالضرورة أمر يناسب جميع المستثمرين على حد سواء، فهو يأتي بمستوى عالٍ من المخاطر على استثمارك، فإن بين 75% و90% من المستثمرين يخسرون المال في تداول هذه الأصول.

من ضمن العوامل التي تجعل معاملات فوركس والعقود الآجلة عالية المخاطر: تراكم الديون، تقلب السوق بشكل غير متوقع، الانزلاق أو الـslippage الناتج عن عدم وجود سيولة، المعرفة أو الخبرة الغير كافية في مجال التداول، وعدم وجود حماية تنظيمية للعملاء.

يجب أن يمتنع المتداولون عن إيداع أي أموال لا غنى عنها. فهناك دائمًا احتمال خسارة الأموال التي تتداولها مهما كان مستوى معرفتك أو مستوى ثقتك. (اعرف المزيد عن ذلك من  FCA أو ASIC).

النهج الذي نتبعه

نحن نوفر تقريرنا حول وضع السوق ودليل الوسطاء اللذين نقوم بإعدادهما بناءً على أبحاثنا المكثفة في خدمات أكثر من 180 وسيط فوركس. والهدف الواضح من هذه الموارد هو مساعدة المتداولين في إيجاد أفضل وسطاء فوركس، وتفادي الأسوأ، من خلال تقديم المعلومات الدقيقة والحديثة.

ونحن على يقين بأننا حققنا هذا الهدف، كوننا استثمرنا أكثر من 3000 ساعة من وقتنا في البحث وكتابة التقييمات، ونستعرض أكثر من 200 معلومة وتفصيلة عن كل وسيط!

في عالمنا هذا الذي تختلف وتتنوع فيه شروط التداول وجودة خدمة العملاء حسب موقعك، فإن التقييمات التي نقدمها عن وسطاء فوركس تركز على الوسيط المحلي وتقدم المعلومات المهمة التي قد تفيدك في حالتك الخاصة وفي موقعك الجغرافي.

وقد أجرى كل أبحاثنا هذه فريقنا الخاص من الباحثين والكتاب، والذين جمعوا المعلومات والبيانات من ممثلّي مختلف شركات ومواقع الوساطة والتداول، ودرسوا كل المعلومات بكبيرها وصغيرها لمعرفة التفاصيل واستعراضها.

اعرف المزيد عن طريقتنا في تقييم وسطاء فوركس.