Najlepsi brokerzy CFD 2024

Czym jest handel CFD?

Handel CFD to kupno i sprzedaż kontraktów CFD. CFD to finansowe instrumenty pochodne, które pozwalają inwestorom spekulować na ruchach cenowych aktywów finansowych, takich jak Forex, akcje, indeksy, towary i inne, bez faktycznego posiadania lub przyjmowania fizycznej dostawy aktywów. CFD są umowami pomiędzy indywidualnym inwestorem a brokerem na zapłacenie różnicy w cenie aktywów pomiędzy otwarciem pozycji handlowej a zamknięciem pozycji handlowej. Na przykład, jeśli uważasz, że cena ropy naftowej wzrośnie i otwierasz pozycję kupna, ale cena spada zamiast tego i zamykasz pozycję, poniesiesz stratę. Inwestorzy CFD nie są zainteresowani wartością aktywów, którymi handlują, tylko różnicą w cenie pomiędzy otwarciem i zamknięciem pozycji handlowej.

W jaki sposób wybraliśmy najlepszych brokerów CFD?

Mamy doświadczony zespół recenzencki poświęcony ocenie brokerów CFD. Nasz zespół ekspertów skrupulatnie bada każdego brokera w 7 różnych obszarach przy użyciu ponad 200 indywidualnych metryk. Inwestujemy setki godzin rocznie badając i analizując brokerów, aby być pewnym, że polecamy tylko najlepszych w branży Forex.

Z pośród tych siedmiu obszarów, zawsze priorytetowo traktujemy regulację i koszty. Są to nasze najważniejsze elementy, ponieważ inwestorzy chcą wiedzieć, że ich broker jest godny zaufania i nie nalicza im nadmiernych opłat. Brokerzy stale zmieniają oferowane przez siebie produkty, a my aktualizujemy nasze recenzje o najnowsze dane. Tutaj możesz dowiedzieć się więcej o naszym dogłębnym procesie recenzji.

Krótka historia handlu CFD

Handel CFD sięga późnych lat 70-tych i wczesnych 80-tych, kiedy to finansowe instrumenty pochodne po raz pierwszy pojawiły się jako środek dla inwestorów do spekulacji na ruchach cenowych aktywów finansowych.

CFD szybko zyskały popularność wśród profesjonalnych traderów, ponieważ zapewniają elastyczny i opłacalny sposób handlu szeroką gamą aktywów finansowych. W kolejnych latach, rozwój platform handlowych online sprawił, że handel CFD stał się dostępny dla inwestorów detalicznych i od tego czasu branża ta szybko się rozwinęła.

Jaka jest różnica między handlem CFD a tradycyjnym handlem?

Główną różnicą pomiędzy handlem CFD a handlem tradycyjnym jest to, że kiedy handlujesz CFD, spekulujesz na cenie rynkowej bez przejmowania własności aktywów bazowych. Przy tradycyjnym handlu, bierzesz na własność aktywa bazowe i możesz otrzymywać dywidendy w regularnym cyklu.

Istnieją także inne różnice pomiędzy tymi dwoma rodzajami handlu, niektóre z nich dają przewagę handlowi CFD, a niektóre czynią go bardziej ryzykownym.

Jakie są korzyści z handlu kontraktami CFD?

Kontrakty CFD korzystają z kilku cech, które czynią je wartościowymi dla indywidualnych traderów:

Dostępność: Handel CFD jest często bardziej dostępny niż handel tradycyjny, ponieważ wymaga mniejszej inwestycji początkowej. Na przykład, niektórzy brokerzy CFD mają minimalne wymagania dotyczące depozytu w wysokości zaledwie 1 USD, co ułatwia mniejszym inwestorom wejście na rynek i rozpoczęcie handlu.

Dźwignia: Większość transakcji CFD to transakcje lewarowane, co oznacza, że inwestorzy muszą wnieść jedynie niewielki kapitał, aby uzyskać dostęp do dużych pozycji handlowych. Jest to osiągane poprzez wykorzystanie pożyczonych środków od brokera. Na przykład, jeśli broker oferuje dźwignię 20:1, inwestor musi wnieść tylko 5% wartości pozycji handlowej i może pomnożyć swoje pieniądze 20 razy. Dźwignia może zwiększyć Twoje zyski, ale może również znacznie zwiększyć Twoje straty.

Zyski z rynków spadających i rosnących: Możesz używać CFD, aby spekulować, że cena aktywów wzrośnie (wybierając “long”) lub że spadnie (wybierając “short”). Ponieważ CFD są umową o zapłacie różnicy w cenie aktywa, pójście na skróty jest bardzo proste. Wystarczy otworzyć pozycję “sell” i zamknąć ją ponownie, gdy cena spadnie na tyle, że można osiągnąć zysk.

Wygoda: Możesz handlować CFD na wiele różnych aktywów bez przyjmowania fizycznej dostawy, oszczędzając na kosztach przechowywania, bezpieczeństwa i transportu. Na przykład, możesz handlować CFD na złoto online i po prostu czerpać zyski ze zmian cen tego towaru, nie martwiąc się o to, jak będziesz go bezpiecznie przechowywać.

Elastyczność: Możesz zamknąć pozycję w dowolnym momencie podczas dnia handlowego. Oznacza to, że możesz trzymać pozycję tak długo, jak chcesz, niezależnie od tego, czy są to sekundy, minuty czy godziny. Możesz nawet trzymać pozycję przez noc, choć będzie za to pobierana opłata. Wielu brokerów oferuje również różne opcje, jeśli chodzi o wielkość transakcji, co pozwala szerokiemu gronu traderów na dostęp do rynku. 

Zdolność do zabezpieczenia: Większość ludzi zna termin ” hedging” i rozumie, że oznacza on kompensację ryzyka. W świecie finansów oznacza to dokładnie to samo i wywodzi się z odwiecznej idei używania zabezpieczenia jako środka ochrony. W tym przypadku można użyć CFD do zrównoważenia pozycji handlowych poprzez zbilansowanie transakcji na wypadek, gdyby przekonanie o tym, czy te początkowe pozycje mają szansę wzrosnąć czy spaść, okazało się błędne.

Dostęp do szerokiej gamy aktywów finansowych: Możesz wykorzystywać CFD, aby uzyskać ekspozycję na tysiące bazowych instrumentów finansowych na całym świecie z jednej tylko platformy handlowej.

Dlaczego handel CFD jest ryzykowny?

Jak każdy inny rodzaj handlu finansowego, handel CFD wiąże się z wysokim stopniem ryzyka. Niektóre z kluczowych zagrożeń związanych z handlem CFD obejmują następujące elementy:

Zmienność rynku: Rynki CFD są znane ze swojej zmienności. Wpływ na nie mają wydarzenia polityczne i ekonomiczne, a nagłe przesunięcia w tych wydarzeniach mogą prowadzić do szybkich i znaczących ruchów cenowych.

Zmienność może zwiększyć spread i koszty: Silna niestabilność rynków lub konkretnego produktu może spowodować, że brokerzy poszerzą spready, wpływając na ceny płacone przez inwestora przy wchodzeniu i wychodzeniu z pozycji, co potencjalnie może negatywnie wpłynąć na transakcje i zwiększyć straty.

Dźwignia: Inwestorzy CFD mogą korzystać z wysokich poziomów dźwigni, aby uzyskać dostęp do dużych pozycji handlowych, i chociaż może to zwiększyć potencjalne zyski, może również zwiększyć straty.

Stały nadzór: Musisz być zawsze przygotowany na ewentualne zmiany w swojej pozycji. Zmienność rynku i szybkie zmiany cen, które mogą pojawić się poza normalnymi godzinami pracy, jeśli handlujesz na rynkach międzynarodowych – mogą spowodować szybką zmianę stanu Twojego konta.

Brak regulacji: Istnieje wiele nieuregulowanych brokerów CFD, co zwiększa ryzyko oszustw i nieetycznych praktyk niektórych uczestników rynku.

Ryzyko utraty płynności: Rynki CFD mogą doświadczać okresów niskiej płynności, co powoduje trudności w wyjściu z transakcji po akceptowalnej cenie.

Brak prawa własności: Ponieważ nie jesteś właścicielem aktywów bazowych, nie możesz czerpać korzyści z własności, takich jak dochód dostarczany w określonych okresach przez akcje lub obligacje (jak dywidendy).

Ważne jest, aby inwestorzy forex kształcili się w zakresie ryzyka związanego z handlem CFD i opracowali solidny plan zarządzania ryzykiem, aby pomóc w jego ograniczeniu.

Jaka jest rola brokera w handlu CFD?

Broker handlowy CFD jest pośrednikiem pomiędzy inwestorami a rynkami finansowymi. Podstawową rolą brokera CFD jest zapewnienie dostępu do szerokiego zakresu instrumentów finansowych, takich jak akcje, indeksy, towary i waluty, które inwestorzy mogą kupować lub sprzedawać za pomocą CFD.

Broker zapewnia również inwestorom platformę, narzędzia i zasoby potrzebne do analizowania trendów rynkowych, zawierania transakcji i zarządzania swoimi inwestycjami. Ponadto brokerzy oferują inwestorom dźwignię finansową, która pozwala im korzystać z większych pozycji handlowych przy niewielkim kapitale. Broker może również świadczyć inne usługi, takie jak zasoby edukacyjne i wsparcie klienta.

Jakimi instrumentami finansowymi CFD mogę handlować?

Poniżej znajdują się najbardziej popularne aktywa finansowe, na które można uzyskać ekspozycję poprzez CFD.

Waluty (Forex): Walutami handluje się w parach, np. dolar amerykański w stosunku do euro. Istnieją setki par walutowych dostępnych do handlu poprzez CFD. Globalny rynek jest ogromny, z około 6,6 bilionami dolarów, którymi handluje się codziennie na rynkach walutowych.

Akcje: Możesz kupić CFD na większość głównych światowych akcji. Podobnie jak rynek Forex, globalny rynek akcji jest ogromny, więc możesz wybierać spośród ogromnej liczby wysoce płynnych akcji.

Indeksy: Zapewniają one reprezentację całego rynku. Na przykład, zbiór różnych akcji jest grupowany razem, a średnia cena jest brana dla wszystkich tych akcji, tworząc cenę indeksu. Dobrze znane przykłady to Dow Jones i S&P 500 w USA.

Kryptowaluty: Możesz handlować różnymi popularnymi kryptowalutami z dźwignią, od Bitcoina i Ethereum po TRON i NEO. Globalne kryptowaluty rosną szybko, ale ceny są bardzo zmienne, powiększając potencjał dużych zysków i strat. Jedną z kluczowych zalet CFD na kryptowaluty jest to, że nie jesteś właścicielem aktywów bazowych, zapobiegając ryzyku straty z powodu naruszenia cyberbezpieczeństwa.

Towary: Korzystając z CFD, można uzyskać ekspozycję na różnorodne towary, od ropy naftowej, przez złoto, po miedź. Towary są niezwykle płynne i podlegają wielu wpływom, od globalnej podaży i popytu, do zapowiedzi politycznych i cyklu gospodarczego.

Obligacje: Obligacje emitowane przez rządy, firmy i inne podmioty; rynek obligacji, znany również jako rynek o stałym dochodzie, ze względu na regularne płatności; jest kolejnym z największych rynków finansowych na świecie.

Stopy procentowe: Możesz użyć CFD, aby obstawić przyszły kierunek stóp procentowych w szerokim zakresie głównych rynków światowych. Zalety CFD na stopy procentowe obejmują stosunkowo atrakcyjne marże w wysokości 20% i niskie spready w porównaniu z innymi produktami.

Popularne strategie handlu CFD

Po zarejestrowaniu się u brokera, zawsze należy otworzyć konto demo, aby ćwiczyć handel na ich platformach handlowych w rzeczywistych warunkach rynkowych i tworzyć strategię handlową.

Strategia handlowa określa zasady wejścia i wyjścia z transakcji i obejmuje stworzenie planu zarządzania ryzykiem, aby zapobiec wysokim stratom.  Kluczowe jest dokładne zbadanie i przetestowanie strategii przed użyciem jej w handlu na żywo. Istnieje wiele różnych strategii handlowych CFD, a inwestorzy często używają kombinacji analizy technicznej i podstawowej do podejmowania decyzji.

Niektóre popularne strategie obejmują:

• Śledzenie trendów:Strategia ta polega na identyfikacji kierunku trendu rynkowego i zawieraniu transakcji w tym samym kierunku.
• Breakout trading:Strategia ta polega na wejściu w transakcję, kiedy cena aktywa wyłamuje się z określonego zakresu, z nadzieją, że cena będzie nadal poruszać się w tym kierunku.
• Swing trading:Strategia ta polega na wykorzystaniu krótkoterminowych ruchów cenowych, zazwyczaj utrzymując pozycje przez kilka dni do tygodnia. Swing traderzy wykorzystują analizę techniczną i wskaźniki śledzenia trendów, aby zidentyfikować i wejść w transakcje, w celu osiągnięcia maksymalnego zysku z wahań cen.
• Scalping: Ta strategia handlu o wysokiej częstotliwości polega na wykorzystaniu małych ruchów cenowych w krótkich przedziałach czasowych, takich jak kilka minut lub sekund.
• Day trading (handel dzienny): Day trading polega na otwieraniu i zamykaniu pozycji w ciągu dnia handlowego. Wielu inwestorów uważa, że day trading i scalping są podobne, ale day traderzy otwierają i zamykają znacznie mniej pozycji niż scalperzy.
• Obrót pozycjami: Jest to długoterminowa strategia handlowa, która polega na utrzymywaniu pozycji przez kilka tygodni lub miesięcy.

Strategie zarządzania ryzykiem w handlu CFD

Stworzenie skutecznej strategii zarządzania ryzykiem wymaga czasu, edukacji i cierpliwości, ale istnieje kilka prostych sposobów na zminimalizowanie ryzyka:

• Stosuj niskie poziomy dźwigni: Mniejsze kwoty dźwigni stosowane do każdej transakcji dają więcej swobody i pomagają inwestorom uniknąć większych strat kapitałowych. Transakcje z dużą dźwignią finansową mogą szybko uszczuplić konto handlowe, jeśli transakcja pójdzie na niekorzyść inwestora.
• Ustawianie stop-lossów: Stop-loss to automatyczne zlecenie złożone u brokera, aby kupić lub sprzedać instrument CFD po osiągnięciu określonej ceny. Zlecenie stop-loss ogranicza stratę inwestora na transakcji.
• Dywersyfikacja: Dywersyfikuj swój portfel, rozkładając swoje transakcje na różne rynki, instrumenty i ramy czasowe, aby pomóc zmniejszyć ogólną ekspozycję na ryzyko.
• Rozmiar pozycji: Ważne jest, aby ryzykować tylko mały procent swojego kapitału handlowego na każdej transakcji. To może pomóc zmniejszyć wpływ pojedynczych strat na cały portfel.
• Bądź na bieżąco:Śledzenie na bieżąco wiadomości rynkowych i wydarzeń gospodarczych może pomóc Ci wyprzedzić potencjalne ruchy na rynku i podejmować świadome decyzje handlowe.
• Kontrola emocji: Kontrola emocji jest kluczowa w handlu, ponieważ strach i chciwość mogą często prowadzić do podejmowania złych decyzji. Trzymaj się swojego planu handlowego, zachowaj spokój i koncentrację, aby podejmować bardziej racjonalne i skuteczne decyzje handlowe.

Oświadczenie o ryzyku Forex

Handel na rynku Forex i CFD nie jest odpowiedni dla wszystkich inwestorów, ponieważ wiąże się z wysokim stopniem ryzyka dla Twojego kapitału: 75-90% inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując tymi produktami.

Transakcje Forex i CFD wiążą się z wysokim ryzykiem wynikającym z następujących czynników: nadmierne wykorzystywanie dźwigni finansowej, nieprzewidywalną zmienność rynku, poślizgi wynikające z braku płynności, niewystarczającą wiedzę lub doświadczenie w zakresie handlu oraz brak ochrony regulacyjnej dla klientów.

Inwestorzy nie powinni wpłacać żadnych pieniędzy, które nie są dyspozycyjne. Niezależnie od tego, jak wiele badań przeprowadziłeś, lub jak pewny jesteś w swoim handlu, zawsze istnieje znaczne ryzyko straty. (Dowiedz się więcej od FCA lub ASIC).

Nasza metodologia

Nasz Raport o stanie rynku i Katalog brokerów są wynikiem szeroko zakrojonych badań ponad 180 brokerów Forex. Głównym celem tych zasobów jest pomoc inwestorom w znalezieniu najlepszych brokerów Forex – i uchronienie ich od najgorszych – dzięki dokładnym i aktualnym informacjom.

Wierzymy, że osiągnęliśmy nasz cel, mając ponad 200 punktów danych na temat każdego brokera i ponad 3000 godzin badań i pisania recenzji.

W świecie, w którym warunki handlowe i obsługa klienta mogą się różnić w zależności od miejsca zamieszkania, nasze recenzje brokerów skupiają się na lokalnym inwestorze i dostarczają informacji o tych brokerach z Twojej perspektywy.

Wszystkie badania zostały przeprowadzone przez nasz wewnętrzny zespół badaczy i autorów, zbierając informacje od różnych przedstawicieli firm, stron internetowych i przeglądając drobny druk. Dowiedz się więcej o tym, jak oceniamy brokerów.

Redakcja

Chris Cammack
Head of Content

Chris dołączył do firmy w 2019 roku po dziesięciu latach doświadczenia w badaniach, redagowaniu i projektowaniu dla publikacji politycznych i finansowych. Jego doświadczenie dało mu głęboką wiedzę na temat międzynarodowych rynków finansowych i geopolityki, która na nie wpływa. Chris ma przenikliwe oko do edycji i nieposkromiony apetyt na finansowe i polityczne sprawy bieżące. Dba o to, by nasze treści na wszystkich stronach spełniały standardy jakości i przejrzystości, których oczekują nasi czytelnicy.

 

Alison Heyerdahl
Senior Financial Writer

Alison dołączyła do zespołu jako autorka w 2021 roku. Ma wykształcenie medyczne z naciskiem na fizjoterapię i licencjat z psychologii. Jednak jej zainteresowanie handlem Forex i miłość do pisania doprowadziły ją do zmiany kariery, a teraz ma ponad osiem lat doświadczenia w badaniach i rozwoju treści. Przetestowała i zrecenzowała ponad 100 brokerów i doskonale rozumie świat handlu na rynku Forex.

 

Ida Hermansen
Financial Writer

Ida dołączyła do naszego zespołu jako autor finansowy w 2023 roku. Ma dyplom z marketingu cyfrowego i doświadczenie w pisaniu treści i SEO. Oprócz umiejętności marketingowych i pisarskich, Ida interesuje się również kryptowalutami i sieciami blockchain. Jej zainteresowanie handlem kryptowalutami doprowadziło do szerszej fascynacji analizą techniczną Forex i ruchem cen. Nadal rozwija swoje umiejętności i wiedzę w zakresie handlu na rynku Forex i bacznie obserwuje, którzy brokerzy Forex oferują najlepsze środowiska handlowe dla nowych inwestorów.