XTB

Zgodnie z tymi zasadami XTB zapewnia, że wszystkie środki klientów są przechowywane na oddzielnych rachunkach w bankach klasy 1.  Oferuje również wszystkim klientom ochronę przed ujemnym saldem, dzięki czemu inwestorzy nigdy nie mogą stracić więcej niż mają na swoim rachunku handlowym. 

Ponieważ XTB jest spółką notowaną na giełdzie, spełnia surowe wymogi kapitałowe i podlega zewnętrznym audytom, co stanowi kolejny poziom bezpieczeństwa.

Ponadto XTB uczestniczy w systemie ochrony inwestorów, a rezydentom krajów EOG, takich jak Polska, przysługuje ochrona inwestorów do kwoty 85 tys. euro.  Fundusze klientów są również ubezpieczane za pośrednictwem Lloyd’s of London, jednego z wiodących na świecie dostawców specjalistycznych ubezpieczeń, zapewniającego ochronę do 1 mln euro, funtów brytyjskich lub AUD (w zależności od regionu).

Proces otwierania rachunku w XTB jest przyjazny dla użytkownika, w pełni cyfrowy, a rachunki są gotowe do handlu w ciągu jednego dnia.

Do otwarcia rachunku w XTB uprawnieni są wszyscy mieszkańcy Polski. W przypadku rachunków indywidualnych nie ma wymogu minimalnego depozytu, natomiast w przypadku rachunków firmowych wymagany jest minimalny depozyt w wysokości 15 tys. euro.  

Założenie konta jest proste, proces jest w pełni cyfrowy, a konta są zazwyczaj gotowe w ciągu jednego dnia. XTB oferuje konta indywidualne i firmowe, ale my skupimy się na otwarciu konta indywidualnego:

1. Nowi inwestorzy będą musieli kliknąć przycisk “Utwórz konto” u góry strony, gdzie zostaną przekierowani do rejestracji konta.    
2. W formularzu wstępnym XTB klienci muszą podać swoje dane osobowe (w tym imię i nazwisko, kraj zamieszkania, adres e-mail, datę urodzenia).
3. Następnie traderzy muszą wybrać preferowaną walutę bazową rachunku (kliknij tutaj, aby dowiedzieć się więcej o walutach bazowych XTB).  
4. Po zakończeniu tego etapu klienci są zobowiązani do wypełnienia kwestionariusza, który pomaga XTB ocenić wiedzę, doświadczenie i kompetencje inwestora w zakresie inwestycji, co umożliwia ocenę przydatności i adekwatności oferowanych usług. Chociaż większość brokerów nie uwzględnia tego kroku w procesie otwierania rachunku, jest to odpowiedzialne posunięcie w branży, która często oskarżana jest o nieodpowiedzialne podejście do ochrony konsumentów. 
5. XTB wymaga co najmniej dwóch dokumentów:
   1. Dowód tożsamości – XTB akceptuje wszystkie dokumenty tożsamości wydane przez rząd, takie jak paszport, krajowy dowód osobisty, prawo jazdy lub inny dokument tożsamości wydany przez państwo.
   2. Potwierdzenie adresu – dokument potwierdzający miejsce zamieszkania. Dokument musi być wystawiony na nazwisko posiadacza rachunku XTB w ciągu ostatnich 6 miesięcy i musi zawierać imię i nazwisko inwestora, aktualny adres zamieszkania, datę wystawienia oraz organ wydający.
6. Po zatwierdzeniu wniosku inwestorzy mogą zalogować się i zasilić swoje konta.
7. Zalecamy zapoznanie się z informacją o ryzyku, umową z klientem oraz regulaminem XTB przed rozpoczęciem handlu.

Ogólnie rzecz biorąc, proces otwierania rachunków w XTB jest w pełni cyfrowy i bezproblemowy, a rachunki są gotowe do obrotu w ciągu jednego dnia roboczego. 

Wszystkie koszty transakcyjne są zawarte w zmiennych spreadach na koncie standardowym, a koszty na tym koncie są niższe niż u innych podobnych brokerów. Koszty transakcyjne u większości dobrych brokerów wynoszą około 9 USD za lot EUR/USD.

Opłaty swapowe

Kolejnym ważnym kosztem, który należy wziąć pod uwagę, jest stopa swapowa naliczana od pozycji utrzymywanych przez noc.   Odsetki są płacone (lub otrzymywane) za każdą noc utrzymywania pozycji. W przypadku instrumentów rynku Forex wysokość naliczanych odsetek zależy zarówno od zajętej pozycji (długiej lub krótkiej), jak i od różnicy w kursie dwóch walut będących przedmiotem transakcji. Stawki swapowe XTB są publikowane na stronie internetowej dla każdego instrumentu finansowego.   

Opłaty niehandlowe XTB

Opłaty niehandlowe XTB są przeciętne w porównaniu z innymi podobnymi brokerami.  

Jednymi z najbardziej pomijanych kosztów transakcyjnych są opłaty niehandlowe, które są pobierane przez brokerów. Opłaty te mogą znacząco wpłynąć na zyskowność, dlatego należy je dokładnie przeanalizować.

XTB zasadniczo nie pobiera żadnych opłat za prowadzenie rachunku, wpłaty lub wypłaty, ale istnieją pewne wyjątki (kliknij tutaj, aby dowiedzieć się więcej na temat wpłat i wypłat w XTB):

Na przykład za wpłaty za pośrednictwem e-portfeli pobierana jest opłata w wysokości 2%, a za wypłaty poniżej 50 USD XTB pobiera opłatę w wysokości 30 USD. 

Ponadto XTB pobiera opłatę miesięczną w wysokości 10 EUR po roku nieaktywności, co jest wartością zbliżoną do średniej w branży. 

Ogólnie, koszty niehandlowe XTB oscylują wokół średniej branżowej, przy czym XTB pobiera opłaty za niektóre metody wypłat i wpłat oraz rozsądną opłatę za brak aktywności.

Konto Standard

Rachunek standardowy XTB jest rachunkiem bezprowizyjnym ze zmiennymi spreadami zaczynającymi się od 0,8 pipsa na EUR/USD.  Inwestorzy powinni być świadomi, że spready średnio wynoszą bliżej 1,0 pipsa. 

Konto Demo

XTB oferuje również konto demo z wirtualnymi środkami, które można doładować na żądanie.  Rachunki demonstracyjne nie tracą ważności, chyba że przez okres dłuższy niż trzy miesiące na rachunku nie będzie prowadzona żadna działalność, po czym zostaną zawieszone. Można je jednak reaktywować w dowolnym momencie. Rachunki demonstracyjne to świetny sposób na przećwiczenie handlu w środowisku wolnym od ryzyka, dający inwestorom możliwość zapoznania się z platformą XTB.

Dostępna jest wersja mobilna aplikacji xStation5, która płynnie łączy się z wersją desktopową aplikacji i jest dostępna zarówno na urządzeniach mobilnych i tabletach z systemem Android, jak i iOS.

Aplikacja mobilna jest dobrze zaprojektowana, ma doskonałe funkcje wyszukiwania i umożliwia inwestorom pracę z dowolnego miejsca, a także funkcję zamykania i modyfikowania istniejących zleceń oraz obliczania zysku/straty w czasie rzeczywistym.

Ogólnie rzecz biorąc, mobilna aplikacja handlowa XTB zapewnia doskonałe wrażenia handlowe.

Porównanie Platform Handlowych:

W porównaniu z większością innych brokerów internetowych, XTB posiada jedynie własną platformę xStation5, co sprawia, że obsługa platform transakcyjnych XTB jest ograniczona.

Po odejściu od MT4 (obsługa klienta nie była w stanie udzielić nam szczegółowych informacji na ten temat), XTB skoncentrowało swoje wysiłki na rozwoju autorskiej platformy xStation5. Zdobywając nagrody Best Trading Platform 2016 (Online Personal Wealth Awards) i Best Trading Platform 2017 (FX Cuffs Awards), XTB z powodzeniem zbudowało platformę transakcyjną, która jest intuicyjna, potężna i szybka. 

Wielu innych brokerów oferuje wsparcie dla platform innych firm, takich jak Metatrader 4 i Metatrader 5, co jest zaletą dla inwestorów forex, którzy chcą zabrać ze sobą własne, dostosowane do ich potrzeb wersje platformy, jeśli zdecydują się na migrację do innego brokera. Ponadto platformy innych firm mają zazwyczaj wiele dodatkowych wtyczek i oferują możliwość korzystania z expert advisorów, które są niedostępne na xStation5. Jednakże korzyści płynące z używania xStation5 są liczne.

xStation 5 oferuje wiele z tych samych zaawansowanych funkcji transakcyjnych, które można znaleźć w MetaTrader 4, ale platforma xStation5 dodaje akcenty XTB. Wprowadza ona dane dotyczące nastrojów XTB bezpośrednio do platformy, dzięki czemu inwestorzy mogą zobaczyć, jaki procent klientów handluje długimi lub krótkimi pozycjami oraz na jakich instrumentach. Platforma oferuje również rozbudowane narzędzia do tworzenia wykresów, transakcje jednym kliknięciem, funkcję stop loss, wiele typów zleceń, alerty cenowe oraz statystyki wyników w czasie rzeczywistym, dzięki którym możesz ocenić swoje ruchy handlowe i zidentyfikować obszary wymagające poprawy. 

Inną przydatną funkcją platformy jest kalkulator inwestora, który pomaga obliczyć depozyt zabezpieczający, prowizję i inne ważne parametry dla każdej transakcji. Ponadto platforma jest intuicyjna, łatwa w obsłudze, dostosowywana do potrzeb użytkownika i łatwa w konfiguracji, co stanowi ogromną zaletę dla początkujących traderów.

Należy pamiętać, że XTB nie oferuje skalpowania, hedgingu ani copy tradingu na platformie xStation5.

XTB, jako broker podlegający ścisłej regulacji, nie realizuje płatności na rzecz osób trzecich. Wszystkie żądania wypłaty z rachunku handlowego muszą być kierowane na rachunek bankowy lub do źródła w imieniu inwestora.

Istnieje kilka sposobów na wpłatę środków na konto handlowe, przy czym niektóre z nich mogą wiązać się z dodatkowymi opłatami.  Wszystkie wpłaty, z wyjątkiem przelewów bankowych, są natychmiastowe, co zostanie natychmiast odzwierciedlone w stanie konta. Przelewy bankowe z Wielkiej Brytanii/UE są zazwyczaj dodawane do Twojego konta w ciągu jednego dnia roboczego.  Przelewy bankowe z innych krajów mogą trwać od 2 do 5 dni, w zależności od kraju, z którego wysyłasz pieniądze. Niestety, zależy to od Twojego banku i banków pośredniczących.

Standardowy czas rozpatrywania wniosków o wypłatę wynosi jeden dzień roboczy, przy czym za wypłatę kwoty niższej niż 50 USD pobierana jest dodatkowa prowizja w wysokości 30 USD.

Szczegółowe informacje na temat metod płatności znajdują się poniżej:

XTB oferuje jedynie rachunki denominowane w trzech różnych walutach bazowych, co w porównaniu z większością innych brokerów jest ograniczeniem. Większość brokerów umożliwia prowadzenie rachunków handlowych w maksymalnie 5-10 walutach. 

XTB umożliwia prowadzenie rachunków handlowych jedynie w USD, EUR i PLN, co jest ograniczeniem dla inwestorów, ale zaletą dla mieszkańców Polski, którzy prawdopodobnie posiadają rachunki bankowe denominowane w PLN. Polscy inwestorzy będą więc mogli uniknąć opłat za przewalutowanie, chyba że handlują na instrumentach z innymi walutami bazowymi, takimi jak EUR/USD. 

W takim przypadku lepiej jest otworzyć konto w banku cyfrowym.  Banki cyfrowe oferują rachunki bankowe w kilku walutach z korzystnymi kursami wymiany walut, a także bezpłatne lub tanie międzynarodowe przelewy bankowe.

W sumie XTB oferuje bardziej ograniczony zakres walut bazowych niż inni brokerzy, ale oferuje rachunki handlowe denominowane w PLN. 

Większość innych dużych brokerów oferuje różne narzędzia analizy technicznej, takie jak Autochartist i Trading Central, a także narzędzia copy trading i usługi VPS. XTB udostępnia kilka narzędzi za pośrednictwem swojej platformy xStation5:

• Nastroje rynkowe: Funkcja Market Sentiment przedstawia procentowy udział długich i krótkich pozycji wśród klientów XTB dla każdego składnika aktywów finansowych.
• Heat Map: Mapa pokazuje liczbę osób, które zyskały lub straciły pieniądze.
• Skaner akcji: Stocks Scanner to narzędzie wykorzystujące 15 czynników do filtrowania akcji, którymi można handlować, w tym kapitalizację rynkową, P/E, beta i stosunek długu do kapitału.

Porównanie Narzędzi Handlowych:

Materiały XTB dotyczące analizy rynku są kompleksowe i dostarczają użytecznych pomysłów handlowych.

XTB udostępnia częste komentarze rynkowe i pomysły handlowe w sekcji Market News. Większość wiadomości rynkowych jest dostępna dla wszystkich odwiedzających i dostarcza użytecznych informacji handlowych. Jednakże niektóre materiały edukacyjne i analizy rynkowe są dostępne wyłącznie dla posiadaczy rachunków rzeczywistych.

Inwestorzy otrzymują wiele aktualizacji w ciągu dnia handlowego, które mogą obejmować krótkie podsumowania fundamentalne, techniczne alerty handlowe oraz Transakcję Dnia. Niektóre treści są wyłącznie tekstowe, a pozostałe zawierają wykresy i pomysły na transakcje.

XTB oferuje również kalendarz ekonomiczny, kompleksowy rejestr wszystkich zaplanowanych komunikatów makroekonomicznych wraz z oceną ich potencjalnego wpływu, a także szczegółowe dane historyczne, które pomagają inwestorom przewidzieć wyniki na odpowiednich rynkach.

Na platformie xStation5 dostępny jest również szeroki wachlarz narzędzi analizy podstawowej i technicznej, co daje inwestorom kompleksowy pakiet wykresów do identyfikacji potencjalnych możliwości inwestycyjnych.

W swojej Akademii Tradingu XTB oferuje obszerną sekcję dobrze zorganizowanych materiałów szkoleniowych dla początkujących i średnio zaawansowanych traderów.  

Akademia Tradingu XTB to obszerna lista minikursów, które można przeglądać według poziomu doświadczenia w handlu lub według tematu. Obejmują one podstawowe pojęcia związane z inwestowaniem, w tym How the Market Works (Jak działa rynek), Basics of Forex Trading (Podstawy inwestowania na rynku Forex) oraz przegląd ryzyka związanego z inwestowaniem na kontraktach CFD, a także tematy odpowiednie dla bardziej doświadczonych inwestorów, takie jak nastroje rynkowe i pozycjonowanie oraz korelacja międzyrynkowa. Akademia Tradingu oferuje również samouczki dotyczące autorskiej platformy oprogramowania xStation5. Sekcje dla początkujących i średnio zaawansowanych są ogólnie dostępne, ale szkolenia dla ekspertów są dostępne tylko dla członków posiadających rachunki rzeczywiste.

Biblioteka XTB jest obszerna i obejmuje krótkie artykuły dotyczące platformy i rachunku, a także tematy związane z handlem, takie jak analiza podstawowa, analiza techniczna i pytania inwestorów. 

XTB oferuje również indywidualny mentoring prowadzony przez czołowych ekspertów, który można uzgodnić z opiekunem klienta. Sesje te obejmują szkolenia z zakresu analizy rynku, w tym zarządzania ryzykiem i psychologii handlu i są dostosowane do potrzeb klienta. Broker prowadzi również politykę otwartych drzwi, co oznacza, że każdy może odwiedzić jego lokalne oddziały.

Ponadto, XTB oferuje częste webinaria, które odbywają się w każdą środę o godzinie 17:45 (czasu polskiego) i obejmują analizę rynku na żywo, prezentowaną na platformie transakcyjnej XStation 5, a następnie dyskusję na żywo, podczas której inwestorzy mogą porozmawiać z analitykiem rynkowym XTB oraz account managerami.

Porównanie Materiałów Edukacyjnych:

XTB prowadzi politykę otwartych drzwi, dzięki czemu klienci mogą odwiedzić dowolne z biur firmy. Warto zauważyć, że XTB posiada 20 lokalnych oddziałów, w tym jeden w Polsce.

Obsługa klienta jest oferowana w języku angielskim, hiszpańskim, arabskim, francuskim, włoskim, portugalskim, rosyjskim, chińskim, niemieckim, polskim, czeskim, słowackim, rumuńskim i węgierskim.

Ogólnie rzecz biorąc, obsługa czatu na żywo była responsywna, uprzejma i potrafiła odpowiedzieć na większość naszych pytań.