eToro

Mieszkańcy Polski będą handlować za pośrednictwem spółki zależnej eToro (Europe) Ltd, która jest autoryzowana przez CySEC. Uznawana za dobrego regulatora CySEC nakazuje, aby wszystkie środki klientów były przechowywane na oddzielnych kontach, oddzielonych od funduszy operacyjnych firmy, a polscy traderzy otrzymali automatyczną ochronę przed ujemnym saldem. Ponadto, w celu ochrony traderów, CySEC ogranicza dźwignię finansową do 30:1 oraz zakazuje wszelkich bonusów i promocji. Oprócz przestrzegania zasad ASIC eToro wykupiło polisę ubezpieczeniową od Lloyd’s of London, która pokrywa straty do wysokości 1 miliona EUR, GBP lub AUD.

Chociaż eToro przestrzega wszystkich zasad określonych przez regulatora, w 2013 roku zostało ukarane przez CySEC grzywną w wysokości 50 000 EUR za błędy operacyjne. CySEC nie ujawnił szczegółów tych uchybień, ale od tego czasu eToro podjęło kroki w celu ich usunięcia. Wszystkie niezbędne dokumenty są publikowane na stronie internetowej firmy, a jej działalność jest regularnie oceniana przez zewnętrznych audytorów.

eToro zdobyło wiele nagród za swoją innowacyjną platformę i zostało uznane na całym świecie za lidera branży technologii finansowych.

Ze względu na silne zaangażowanie eToro w regulacje i procesy regulacyjne, które mają na celu ochronę środków klientów i legalnych operacji na platformie, uważamy eToro za bezpiecznego brokera, z którym polscy inwestorzy mogą handlować.

W porównaniu z innymi animatorami rynku proces otwierania rachunku w eToro jest płynny i bezproblemowy.

Wszyscy mieszkańcy Polski mogą otworzyć rachunek handlowy w eToro, ale muszą spełnić wymóg minimalnego depozytu w wysokości 50 USD.

Proces otwierania rachunku jest w pełni cyfrowy i szybki, większość traderów ma otwarty rachunek w ciągu jednego dnia.

Jak otworzyć rachunek w eToro:

1. Na pierwszej stronie witryny inwestorzy mogą kliknąć przycisk oznaczony jako “Dołącz teraz” lub “Handluj teraz”.
2. Klienci zostaną przekierowani na stronę, na której będą musieli wprowadzić swoje dane osobowe.
3. Przed podaniem tych informacji inwestorzy są zobowiązani do zaakceptowania wszystkich regulaminów i warunków oraz polityki prywatności eToro.
4. W ramach procesu Know Your Customer (KYC) nowo zarejestrowany użytkownik jest zobowiązany do przedstawienia potwierdzenia miejsca zamieszkania (np. ważnego rachunku za media z ostatnich 6 miesięcy), a także dowodu tożsamości, takiego jak ważny paszport lub inna forma oficjalnie wydanego dokumentu tożsamości ze zdjęciem.
5. Ostatnim etapem procesu KYC jest wypełnienie przez eToro kwestionariusza w celu sprawdzenia poziomu wiedzy handlowej klienta.

Proces może potrwać kilka dni, a po jego zakończeniu zostaniesz powiadomiony o weryfikacji Twojego konta. Możesz również śledzić swój status weryfikacji na platformie eToro. Zweryfikowane konta są oznaczone zielonym haczykiem obok nazwy użytkownika w profilu użytkownika.

W porównaniu do innych brokerów proces otwierania rachunku w eToro jest szybki, w pełni cyfrowy i bezproblemowy.

W powyższej tabeli koszt obrotu 1 lotem wynosi 10 USD, co jest stosunkowo wysokie, biorąc pod uwagę, że niektórzy animatorzy rynku oferują handel z opłatą wynoszącą zaledwie 6 USD za lot. Jednak minimalny wymagany depozyt na eToro jest niższy niż przeciętnie, co czyni go przystępnym dla większości traderów.

Opłaty swapowe
Pozycje utrzymywane przez noc są obciążone opłatą swapową od wartości pozycji. Opłaty swapowe to odsetki naliczane w celu pokrycia kosztu dźwigni (pieniędzy) pożyczonych od eToro.

W porównaniu z innymi animatorami rynku, koszty handlu na eToro są wyższe niż przeciętnie.

Koszty handlu na koncie:

• Konto Standard: eToro oferuje pojedynczy rachunek rzeczywisty z minimalnym wymaganym depozytem w wysokości 50 USD, spreadami zaczynającymi się od 1,0 pipsa na EUR/USD i dźwignią do 30:1. eToro umożliwia hedging i copy trading, ale nie scalping.
• Konto profesjonalne: Klienci detaliczni mogą zostać traderami profesjonalnymi po pomyślnym zdaniu testu określającego ich predyspozycje. Umożliwia to klientom dostęp do wyższej dźwigni finansowej, co jednak wiąże się z wyższym ryzykiem. Należy mieć świadomość, że klienci profesjonalni rezygnują z pewnych zabezpieczeń oferowanych przez ESMA, takich jak Fundusze Rekompensat dla Inwestorów oraz możliwość odwołania się do Biura Rzecznika Finansowego (Financial Ombudsman Service).
• Konto Demo: Po otwarciu rachunku w eToro, automatycznie otrzymasz nieograniczony rachunek demonstracyjny o wartości 100 000 USD – zaleca się, abyś korzystał z niego w szerokim zakresie, dopóki nie poznasz platformy.
• Klub eToro i poziomy usług: Chociaż istnieje tylko jeden typ rachunku, to przy wyższej realizacji inwestorzy kapitałowi uzyskują dostęp do Klubu eToro, który działa w oparciu o system szczebli: im wyższy poziom, tym więcej nagród i korzyści. Należą do nich bezpłatne analizy rynkowe, dostęp do platformy Trading Signals, bezpłatne wypłaty, dostęp do dedykowanego pracownika ds. sukcesu klienta, konsultacje z analitykami i wiele innych. Minimalna wartość zrealizowanego kapitału wymagana do uzyskania dostępu do każdego poziomu jest następująca:  
  • Srebrny: 5,000 USD
  • Złoty: 10,000 USD
  • Platynowy: 25,000 USD
  • Platynowy+: 50,000 USD
  • Diamentowy: 250,000 USD

Mobilna platforma transakcyjna, dostępna zarówno dla systemów Android, jak i iOS, posiada te same funkcje, co platforma internetowa. Oferuje te same możliwości badawcze i handlowe, a inwestorzy mogą łatwo ustawić alerty cenowe i powiadomienia.

Porównanie platform handlowych:

Platforma eToro

Firma eToro stworzyła pierwszy system handlu społecznościowego i pozostaje największym na rynku brokerem handlu społecznościowego online. Oferuje szeroką gamę aktywów finansowych, którymi można handlować i w które można inwestować. Platforma, charakteryzująca się czystym i intuicyjnym wyglądem oraz doskonałą funkcjonalnością, jest dostępna w ponad 20 językach, w tym w języku polskim. Łatwo jest wyszukiwać różne instrumenty, a inwestorzy mają dostęp do czterech typów zleceń, w tym zleceń rynkowych, z limitem, stop-loss i trailing stop-loss.  Dodatkowo inwestorzy mogą łatwo ustawić alerty cenowe i powiadomienia, a także zdecydować, w jaki sposób chcą przeglądać raporty dotyczące swojego portfolio. Webtrader jest dostępny zarówno na Androida, jak i iOS.

Aby pomóc inwestorom, którzy często handlują tymi samymi parami, platforma eToro udostępnia im konfigurowalny pulpit nawigacyjny z przeglądem różnych par walutowych.

Unikalna platforma web tradera oferuje pełne wsparcie dla CopyTrader i CopyPortfolios, społecznościowych systemów handlowych będących podstawą oferty eToro.  Inne funkcje platformy obejmują:

• Zakładka Research gromadzi skumulowaną wiedzę inwestorów i ekspertów z wiodących instytucji finansowych na świecie.
• Procharts – profesjonalne narzędzie do analizy technicznej, które umożliwia inwestorom porównywanie wykresów z różnych instrumentów finansowych i/lub różnych przedziałów czasowych.
• Narzędzia wykresowe z 70 wskaźnikami technicznymi.

eToro’s Watchlists

Poważnym minusem platformy jest brak wsparcia dla systemów automatycznego handlu. Dodatkowo, w przeciwieństwie do innych brokerów, eToro nie oferuje wsparcia dla platform innych firm, takich jak MT4. Zaletą oferowania platform innych firm jest to, że traderzy, którzy zdecydują się na migrację do innego brokera, będą już zaznajomieni z tymi platformami. Z drugiej strony, własne platformy, takie jak ta oferowana przez eToro, są często bardziej przyjazne dla początkujących i łatwiejsze w użyciu.

Jako dobrze uregulowany broker eToro zapewnia przestrzeganie wszystkich zasad i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, w związku z czym wszystkie niedochodowe wypłaty są zwracane do źródła depozytu. Ważne jest, aby pamiętać, że inwestorzy muszą wypłacić do 100% depozytu na kartę kredytową lub debetową. Następnie środki mogą być wypłacone inną metodą, ale muszą być na nazwisko tradera. O ile za wpłatę środków nie są pobierane żadne opłaty, to od wszystkich wypłat, niezależnie od ich wysokości, pobierana jest opłata w wysokości 5 USD.

Chociaż eToro nie pobiera opłat za wpłatę pieniędzy, pobiera opłaty za przewalutowanie w przypadku wpłat w walutach innych niż USD.  Na przykład, jeśli inwestor dokona wpłaty w EUR za pomocą przelewu bankowego, zostanie naliczona opłata w wysokości 50 pipsów (co stanowi około 0,46% kwoty wpłaty). Więcej informacji na temat opłat za konwersję walut można znaleźć na stronie internetowej.

Wypłaty są dostępne za pośrednictwem wszystkich wyżej wymienionych metod, ale pobierana jest stała opłata w wysokości 5 USD. Ponadto inwestorzy nie mogą wypłacić mniej niż 30 USD ze swoich kont handlowych, a przetwarzanie wypłat trwa około 2 dni roboczych, czyli dłużej niż u innych podobnych brokerów.

Zobacz poniżej wszystkie dostępne metody wpłat i wypłat:

eToro oferuje handel wyłącznie w USD, co jest bardzo ograniczone w porównaniu z innymi podobnymi brokerami.

eToro umożliwia klientom otwieranie rachunków handlowych wyłącznie w USD. W przypadku rachunków denominowanych w innych walutach eToro pobiera opłatę za przewalutowanie w wysokości 50 pipsów przy wpłacie i 50 pipsów przy wypłacie, co jest niezwykle wysoką kwotą.

Posiadanie rachunków denominowanych wyłącznie w USD jest utrudnieniem dla mieszkańców Polski, którzy prawdopodobnie będą posiadać rachunki bankowe denominowane w PLN. Chociaż może to nie mieć wpływu na okazjonalnych traderów, inwestorzy dokonujący dużych obrotów (handlujący więcej niż 10 lotami miesięcznie) powinni rozważyć otwarcie rachunku denominowanego w USD, ponieważ za każdą transakcję na parze walutowej kwotowanej w USD będzie pobierana opłata za przewalutowanie. Można to zrobić, otwierając wielowalutowy rachunek bankowy w banku cyfrowym.

Ogólnie rzecz biorąc, posiadanie rachunków handlowych denominowanych wyłącznie w USD jest dużą wadą dla traderów, zwłaszcza biorąc pod uwagę wysokie opłaty za przewalutowanie pobierane w eToro.

CopyTrader
CopyTrader to funkcja handlu społecznościowego na eToro. Traderzy mogą przeglądać profile innych inwestorów na eToro, sprawdzając ich miesięczne i roczne wyniki. Oprócz innych statystyk dostępnych dla każdego profilu, eToro stosuje również ocenę ryzyka dla każdego tradera. Użytkownicy mogą następnie przeznaczyć część swojego kapitału na kopiowanie innych traderów. Każdy użytkownik zachowuje pełną kontrolę nad swoimi transakcjami i może wyjść z pozycji według własnego uznania, jednak inwestorzy nie mogą zamknąć części swojej pozycji, a jedynie całą kwotę.

CopyPortfolios
CopyPortfolios zapewnia podobną usługę, ale łączy wszystkie zbywalne aktywa w ramach jednej wybranej strategii rynkowej, aby zminimalizować długoterminowe ryzyko i stworzyć zdywersyfikowane inwestycje. To popularne narzędzie dla inwestorów jest tworzone na podstawie algorytmów eToro lub przez zewnętrznych partnerów eToro. CopyPortfolios są profesjonalnie zarządzane przez komitet inwestycyjny eToro. Inwestorzy powinni pamiętać, że minimalna kwota inwestycji dla CopyPortfolio wynosi 5 tys. USD.

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia obrotu obejmuje mniej niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych.

Klienci powinni mieć świadomość, że jakość porad inwestycyjnych pochodzących od społeczności eToro jest różna i należy traktować je jako mało wiarygodne, dopóki nie zostaną dobrze sprawdzone.

W porównaniu z innymi podobnymi brokerami eToro oferuje doskonały wybór własnych narzędzi copy trading, ale brakuje mu wsparcia dla narzędzi wspomagających analizę rynku, takich jak Trading Central i Autochartist.

Porównanie narzędzi handlowych:

eToro udostępnia kanał informacyjny o istotnych ruchach na rynku, który aktualizowany jest codziennie przez zespół wewnętrznych analityków rynku. Większość innych treści analitycznych pochodzi od członków społeczności eToro. Kanał informacyjny jest centralnym elementem platformy transakcyjnej eToro i stanowi nieprzefiltrowaną listę pomysłów inwestycyjnych oraz towarzyszących im wykresów. Należy pamiętać, że analiza ta jest treścią tworzoną przez społeczność i powinna być traktowana z głębokim sceptycyzmem. Należy pamiętać, że żaden z tych materiałów nie został przetłumaczony na język polski.

Jedną z wad jest to, że na platformie dostępny jest ograniczony wybór danych podstawowych.

Ogólnie rzecz biorąc, materiały eToro dotyczące analizy rynku wypadają słabo w porównaniu z materiałami innych dużych międzynarodowych brokerów.

Chociaż eToro oferuje unikalną społecznościową platformę transakcyjną, która ułatwia początkującym inwestorom rozpoczęcie pracy, to w porównaniu z innymi podobnej wielkości animatorami rynku oferowane przez firmę materiały edukacyjne są ograniczone.

eToro prowadzi krótki kurs o nazwie The Complete Guide to FinTech, który uczy traderów podstaw tradingu – w szczególności handlu na platformie eToro. Jest to raczej przegląd niż dogłębny kurs, a duża część treści dotyczy klas aktywów innych niż Forex.

eToro prowadzi również blog, który jest codziennie aktualizowany i zawiera różne porady handlowe, choć koncentrują się one głównie na platformie eToro. Webinaria odbywają się rzadko i zwykle koncentrują się bardziej na warunkach rynkowych niż na pozostałych materiałach edukacyjnych. Należy pamiętać, że seminaria internetowe nie są dostępne w języku polskim.

Podsumowując, sekcja edukacyjna mogłaby zostać ulepszona dzięki większej różnorodności materiałów, a także dzięki wydzieleniu sekcji dla początkujących i bardziej doświadczonych traderów.  Początkujący inwestorzy odnieśliby również duże korzyści z możliwości uczestniczenia w seminariach internetowych na temat podstaw handlu CFD i zarządzania ryzykiem.

Porównanie materiałów edukacyjnych:

Dostępna 24/5 (od 21:00 w niedzielę do 22:00 w piątek), obsługa klienta eToro jest dostępna w 21 językach, w tym w języku polskim.  Od 2017 roku do obsługi wszystkich zapytań klientów wykorzystywany jest system biletowy. Należy pamiętać, że nie jest dostępne wsparcie telefoniczne ani czat, a czas odpowiedzi jest powszechnie uznawany za bardzo długi, często przekraczający 48 godzin, a nawet 14 dni. Klienci, którzy wpłacą więcej niż 5 000 USD, otrzymają jednak usługi dedykowanego agenta ds. sukcesu klienta.

Obsługa klienta jest mało elastyczna, ale eToro udostępnia obszerną sekcję FAQ.