Revisión de XTB

Los traders de países latinoamericanos operarán bajo la subsidiaria XTB International, regulada por la IFSC en Belice. La supervisión regulatoria de la IFSC es menos estricta que la de los reguladores del Reino Unido y Europa. La IFSC requiere que los brokers mantengan los fondos de los clientes en cuentas separadas y emitan estados de cuenta mensuales a sus clientes, pero no requiere que los brokers ofrezcan protección de saldo negativo ni restrinjan el apalancamiento para proteger a los traders.

XTB segrega todo el dinero de los clientes de su capital operativo, pero no ofrece protección de saldo negativo a sus clientes. Además, XTB ofrece un alto apalancamiento a sus clientes: hasta 500:1 en algunos de sus tipos de cuenta. Tampoco tiene requisitos mínimos de depósito, lo que significa que para los traders que depositan pequeñas cantidades, será difícil mantener una posición de operación sustancial sin ser interrumpida y perder el dinero en su cuenta de trading, y posiblemente entrar en un saldo negativo.

Como nota positiva, dado que XTB es una empresa que cotiza en bolsa, se adhiere a estrictos requisitos de capital y auditorías externas, lo que agrega otra capa de seguridad. Además, todos los fondos están asegurados a través de Lloyd’s of London, uno de los principales proveedores de seguros especializados del mundo, que ofrece una cobertura de hasta 1 millón de euros, libras esterlinas o dólares australianos (dependiendo de la región). El seguro está disponible para todos los clientes de XTB, incluidos los regulados por la IFSC.

En general, teniendo en cuenta su larga historia de comportamiento responsable, su sólida regulación internacional y sus estrictos procesos internos, XTB es un broker seguro para operar. Sin embargo, los traders deben ser conscientes del alto apalancamiento, los bajos requisitos mínimos de depósito y la falta de protección de saldo negativo, lo que podría hacer que sus cuentas de trading se eliminen o incluso incurran en un saldo negativo.

El proceso de apertura de cuenta en XTB es fácil de usar, totalmente digital y las cuentas están listas para operar en un día.

Todos los traders son elegibles para abrir una cuenta en XTB. Si bien no existen requisitos de depósito mínimo para abrir una cuenta individual, las cuentas corporativas requieren un depósito mínimo de EUR 15.000.

Crear una cuenta es sencillo, el proceso es completamente digital y las cuentas suelen estar listas en un día. XTB ofrece cuentas individuales y corporativas, pero nos centraremos en abrir una cuenta individual:

1. Los nuevos traders deberán hacer clic en el botón “Abrir Cuenta Real” en la parte superior de la página donde se les indicará que registren una cuenta.
2. El formulario de admisión de XTB requiere que los clientes completen sus datos personales (incluyendo nombre, país de residencia, dirección de correo electrónico, fecha de nacimiento).
3. A continuación, los traders deben seleccionar la moneda base de preferencia para su cuenta.
4. Una vez que se completa este paso, los clientes deben completar un cuestionario que ayuda a XTB a evaluar el conocimiento, la experiencia y la habilidad de inversión del trader para evaluar la idoneidad y relevancia de los servicios que se ofrecen. Si bien la mayoría de los brokers no incluyen este paso en el proceso de apertura de la cuenta, es un movimiento responsable en una industria que a menudo es acusada de un enfoque irresponsable de la protección del consumidor.
5. XTB requiere al menos dos documentos para aceptarlo como cliente individual:
   1. Comprobante de identificación: XTB acepta todos los documentos de identificación emitidos por el gobierno, como pasaporte, tarjeta de identificación nacional, licencia de conducir u otra identificación emitida por el gobierno.
   2. Comprobante de domicilio: el documento de comprobante de residencia/dirección debe emitirse a nombre del titular de la cuenta de XTB dentro de los últimos 6 meses y debe contener el nombre completo del trader, la dirección residencial actual, la fecha de emisión y la autoridad emisora.
6. Una vez que se aprueba la solicitud, los traders pueden iniciar sesión y depositar fondos en sus cuentas.
7. Le recomendamos que lea la divulgación de riesgos, el acuerdo del cliente y los términos de negociación de XTB antes de comenzar a operar.

En general, el proceso de apertura de cuentas de XTB es completamente digital y sin complicaciones, y las cuentas generalmente están listas para operar dentro de un día hábil.

Mientras que XTB anuncia un spread de beneficio mínimo de solo 0.1 pips (EUR/USD), el sitio web indica una diferencia de 1.0 pips entre el precio de oferta y demanda.

Al realizar este cálculo, utilizamos un lote de EUR/USD como punto de referencia, ya que es el par de divisas que se negocia con más frecuencia y, por lo general, tiene el diferencial más ajustado.

Los costos de negociación están incluidos en los spreads variables de la cuenta Standard, y los costos de esta cuenta son más bajos que los de otros brokers similares. Los costos de negociación en la mayoría de los buenos corredores tienden a rondar los USD 9 por lote de EUR/USD.

Tarifas de Swap
Otra tarifa importante a considerar es la tasa de Swap que se cobra en las posiciones mantenidas durante la noche. Se pagan (o reciben) intereses por cada noche que se mantiene una posición. En el caso de los instrumentos de Forex, la cantidad cobrada depende tanto de las posiciones tomadas (es decir, largas o cortas) como de la tasa diferencial entre las dos monedas negociadas. Las tasas de swap de XTB se publican en su sitio web para cada instrumento financiero.En general, los costos de trading en la cuenta Standard de XTB son más bajos que el promedio y cobra tarifas de swap razonables.

Tarifas de Inactividad de XTB
Las tarifas de inactividad de XTB son promedio en comparación con otros brokers similares.

Algunos de los costos de negociación que más se pasan por alto son las tarifas de inactividad que cobran los corredores. Estas tarifas pueden afectar significativamente su rentabilidad y, por lo tanto, deben analizarse cuidadosamente.

XTB generalmente no cobra ninguna tarifa de cuenta, depósito o retiro, pero hay algunas excepciones (haga clic aquí para obtener más información sobre los depósitos y retiros de XTB):

Por ejemplo, se cobra una tarifa del 2% por depósitos a través de billeteras electrónicas, y XTB cobra una tarifa de USD 30 por retiros inferiores a USD 50.

Además, XTB cobra una tarifa mensual de EUR 10 después de un año de inactividad, que está alrededor del promedio de la industria.

En general, los costos de inactividad de XTB están alrededor del promedio de la industria, con tarifas en algunos métodos de retiro y depósito y una tarifa de inactividad razonable.

Costos de trading:

Cuenta Standard

La cuenta Standard de XTB es una cuenta libre de comisiones con spreads variables a partir de 0.5 pips en EUR/USD. Los traders deben tener en cuenta que los diferenciales promedian más cerca de 0.9 pips.

Cuenta Demo

XTB también ofrece una cuenta de demostración con fondos virtuales que se pueden recargar a pedido. Las cuentas de demostración no caducan a menos que no haya actividad en la cuenta durante más de tres meses, momento en el cual se suspenderán. Sin embargo, pueden reactivarse en cualquier momento. Las cuentas de demostración son una excelente manera de practicar el trading en un entorno libre de riesgos y brindan a los traders la oportunidad de familiarizarse con la plataforma de XTB.

Como un broker bien regulado, XTB no procesa pagos a terceros. Todas las solicitudes de retiro de una cuenta de trading deben ir a una cuenta bancaria o una fuente a nombre del trader.

Hay varias formas de depositar fondos en su cuenta de operaciones y algunos de estos métodos pueden incurrir en cargos adicionales. Tenga en cuenta que XTB solo acepta USD y no cubre ninguna tarifa de conversión de moneda.

Todos los depósitos, excepto las transferencias bancarias, son instantáneos y lo verás reflejado en el saldo de tu cuenta inmediatamente. Las transferencias bancarias desde el Reino Unido/Unión Europea normalmente se agregan a su cuenta dentro de un día hábil. Las transferencias bancarias desde otros países pueden tardar entre 2 y 5 días en llegar, dependiendo del país desde el que envíe el dinero. Desafortunadamente, esto depende de su banco y de cualquier banco intermediario.

El tiempo de procesamiento estándar para las solicitudes de retiro es de un día hábil, y para los retiros de menos de USD 50 se cobrará una comisión adicional de USD 30.

Consulte a continuación para obtener más detalles sobre los métodos de pago:

XTB solo ofrece cuentas denominadas en USD, que es muy limitada en comparación con la mayoría de los otros brokers. La mayoría de los otros corredores permiten que las cuentas de trading estén denominadas en hasta 5 a 10 monedas.

XTB solo permite que las cuentas de trading estén denominadas en USD, lo que es una gran limitación para los traders, y especialmente para los traders de países latinoamericanos que probablemente tendrán cuentas bancarias denominadas en otras monedas. Esto significa que los traders tendrán que pagar tarifas de conversión en todos los depósitos y retiros. Las tarifas de conversión pueden encarecer el trading y afectar la rentabilidad.

Además, algunos traders pueden querer tener varias cuentas con diferentes monedas base para evitar pagar tarifas de conversión. Sin embargo, debido a que las cuentas XTB solo están denominadas en USD, esto no es posible.

En este caso, es mejor abrir una cuenta en un banco digital. Los bancos digitales ofrecen cuentas bancarias en varias monedas con excelentes tasas de cambio de moneda, así como transferencias bancarias internacionales gratuitas o económicas.  

Existe una versión móvil disponible de la aplicación xStation 5, que se conecta perfectamente a la versión de escritorio de la aplicación, y está disponible en dispositivos móviles y tabletas con Android y iOS.

La aplicación móvil está bien diseñada y tiene una excelente funcionalidad de búsqueda, y permite a los traders trabajar desde cualquier lugar, con funcionalidad para cerrar y modificar órdenes existentes y calcular ganancias/pérdidas en tiempo real.

En general, la aplicación de trading móvil de XTB proporciona una excelente experiencia de negociación.

Comparación de plataformas de trading:

Tras alejarse de MT4 (el servicio de atención al cliente no pudo darnos detalles sobre este caso), XTB ha centrado sus esfuerzos en desarrollar su plataforma propia xStation 5. Al ganar el premio a la Mejor Plataforma de Operaciones de 2016 (Online Personal Wealth Awards) y a la Mejor Plataforma de Operaciones de 2017 (FX Cuffs Awards), XTB ha creado con éxito una plataforma de negociación que es intuitiva, potente y rápida.

Muchos otros brokers ofrecen soporte para plataformas de terceros como MetaTrader 4 y MetaTrader 5, lo cual es una ventaja para los traders de Forex que desean llevar consigo sus propias versiones personalizadas de la plataforma en caso de que elijan migrar a otro corredor. Además, las plataformas de terceros suelen tener muchos complementos adicionales y ofrecen el uso de Asesores Expertos, que no están disponibles en xStation 5. Sin embargo, los beneficios de usar xStation 5 son numerosos.

xStation 5 ofrece muchas de las mismas funciones de trading avanzadas que se encuentran en MetaTrader 4, pero la plataforma xStation 5 agrega el toque XTB. Introduce datos de sentimiento de XTB directamente en la plataforma, para que los traders puedan ver el porcentaje de clientes que operan en largo o en corto y en qué instrumentos. También ofrece potentes herramientas de gráficos, negociación con un solo clic, funcionalidad de stop loss, múltiples tipos de órdenes, alertas de precios y estadísticas de rendimiento en tiempo real para que pueda evaluar sus movimientos de trading e identificar áreas de mejora.

Otra función útil de la plataforma es la calculadora de negociación, que le ayuda a calcular el spread, la comisión y otros parámetros importantes para cada operación. Además, la plataforma es intuitiva, fácil de usar, personalizable y fácil de configurar, lo que es una gran ventaja para los traders principiantes.

Tenga en cuenta que XTB no ofrece especulación (scalping), cobertura (hedging) ni copy trading en la plataforma xStation 5.

En general, si bien el soporte de la plataforma XTB es limitado, xStation 5 ha ganado muchos premios, ofrece algunas funciones excelentes y es apto para principiantes.

La mayoría de los otros grandes corredores ofrecen varias herramientas de análisis técnico, como Autochartist y Trading Central, además de herramientas de copy trading y servicios de VPS. XTB proporciona algunas herramientas a través de su plataforma xStation 5:

• Intuición del mercado: la función Sentimiento del Mercado (Market Sentiment) muestra el porcentaje de posiciones largas y cortas entre los clientes de XTB para cada activo financiero.
• Mapa de Calor: el Mapa de Calor muestra la cantidad de personas que han ganado o perdido dinero.
• Escáner de Acciones: el Escáner de Acciones es una herramienta que utiliza 15 factores para filtrar las acciones con las que desea negociar, incluida la capitalización de mercado, P/E, beta y la relación deuda-capital.

Comparación de herramientas de trading:

Los materiales de análisis de mercado de XTB son completos y proporcionan ideas de trading. Además, todos los materiales están traducidos al español.

XTB ofrece frecuentes comentarios sobre el mercado e ideas de trading en su sección de Noticias de Mercado. La mayoría de las noticias del mercado están disponibles para todos los visitantes y brindan información de operación procesable. Sin embargo, algunos de los materiales de análisis de mercado y educación premium solo están disponibles para los titulares de cuentas reales.

Los traders reciben múltiples actualizaciones a lo largo del día de operaciones, que pueden consistir en breves resúmenes fundamentales, alertas técnicas de operaciones, la Operación del Día y el Boletín Crypto. Parte del contenido es solo texto y el resto incluye gráficos e ideas de trading.

XTB también ofrece un calendario económico, un registro completo de todas las publicaciones macroeconómicas programadas, incluida una calificación de impacto potencial y datos históricos detallados para ayudar a los traders a predecir los resultados en los mercados correspondientes.

Una amplia variedad de herramientas de análisis fundamental y técnico también está disponible dentro de la plataforma xStation 5, proporcionando a los traders un paquete completo de gráficos para identificar posibles oportunidades de negociación.

XTB ofrece una amplia sección de material de formación bien estructurado para traders principiantes e intermedios en su Academia de Trading.

La Academia de Trading de XTB es una extensa lista de minicursos que se pueden navegar por nivel de experiencia de negociación o por tema. Cubre conceptos básicos de negociación, que incluyen Cómo Funciona el Mercado, Conceptos Básicos Forex Trading y una descripción general del riesgo asociado a las operaciones de CFD, hasta temas que son apropiados para traders más experimentados, como intuición de mercado, posicionamiento del mercado, y correlación entre mercados. La Academia de Trading también ofrece tutoriales de la plataforma de software propietario xStation 5. Las secciones para principiantes e intermedios están abiertas al público, pero los cursos de capacitación para expertos solo están disponibles para miembros con cuentas reales.

La biblioteca de XTB es completa y comprende artículos breves que cubren tutoriales de Cuentas y Plataformas, además de temas relacionados con el trading, como Análisis Fundamental, Análisis Técnico y Preguntas de Traders.

XTB también ofrece tutoría individual a cargo de expertos líderes que se pueden organizar a través de su administrador de cuenta. Estas sesiones capacitan a los traders en el análisis de mercado, incluida la gestión de riesgos y la psicología de negociación, y se adaptan a las necesidades del cliente. El broker también opera con una política de puertas abiertas, lo que significa que cualquiera puede visitar sus sucursales locales, pero no en América Latina.

Comparación de material educativo:

XTB también opera una política de puertas abiertas para que los clientes puedan visitar cualquiera de sus oficinas. En particular, XTB tiene 20 sucursales locales, pero desafortunadamente, no en América Latina.

En general, encontramos que el soporte de chat en vivo es receptivo, educado y capaz de responder a la mayoría de nuestras preguntas.