EQUITY และ MARGIN คืออะไร

จากบทความที่แล้ว Lot และเลเวอเรจคืออะไร เราบอกคุณว่า ด้วยเลเวอเรจคุณสามารถควบคุมปริมาณเงินที่มากกว่า Equity ในบัญชีของคุณ ตอนนี้เราจะอธิบายว่าคุณสามารถทำแบบนั้นได้อย่างไร

สมมติว่า หากของมีมูลค่า $10,000 คุณจะต้องจ่ายเงิน $10,000 เพื่อให้ได้ของนั้นมา ซึ่งก็เป็นเรื่องปรกติอยู่แล้ว อย่างไรก็ตาม เมื่อทำการเทรดในตลาด Forex คุณไม่จำเป็นต้องใช้เงินทั้งจำนวนจ่ายในสิ่งที่คุณต้องการซื้อ คุณเพียงแต่ต้องฝากเงินตามจำนวนที่กำหนดเพื่อครอบคลุมผลขาดทุนที่อาจจะเกิดขึ้น เงินฝากนี้เรียกว่า Margin

Margin คือเงินฝากขั้นต่ำสำหรับเปิดและคงตำแหน่งที่เปิดบนตลาดสกุลเงิน Forex ซึ่งไม่รวมค่าธรรมเนียมและค่าทำธุรกรรม โดย Margin เป็นเพียงแค่ส่วนหนึ่งของ Balance ของบัญชีที่กันและจัดสรรไว้เป็นเงินฝากสำหรับเปิดการเทรด

Margin จะเพิ่มขึ้นตามเลเวอเรจในการกำหนดขนาด Lot ซึ่ง Margin คือจำนวนเงินจริงจากบัญชีเทรดของคุณ

ตัวอย่างเช่น คุณต้องการเทรด 1 Micro lot หรือ 0.01 Lot ซึ่งมีมูลค่าเทียบเท่า $1000 และโบรกเกอร์ Forex ของคุณเสนอเลเวอเรจที่ 50:1 ในการคง 1 Micro lot คุณจะต้องใช้ Margin ประมาณ $20 จากบัญชีของคุณ

Margin จะคืนสู่คุณ ไม่ว่าคุณจะได้กำไรหรือขาดทุนก็ตาม

วิธีการคำนวณ Margin

เงื่อนไข Margin นั้นเกี่ยวข้องเลเวอเรจที่ทางโบรกเกอร์เสนอให้กับคุณ โดย Margin requirement (หลักประกัน) ในการเปิดการเทรดสามารถกำหนดเป็นเปอร์เซ็นต์จากจำนวนเต็มของสัญญาซื้อขายได้

ตัวอย่างที่ 1  เลเวอเรจ 50:1 หมายความว่า Margin requirement ของ 1/50 = 0.02 = 2%

ตัวอย่างที่ 2  เลเวอเรจ 100:1 หมายความว่า Margin requirement ของ 1/100= 0.01 = 1%

ในการคำนวณ Margin requirement ซึ่งทางโบรกเกอร์ของคุณกำหนดให้ฝากเข้าบัญชี ใช้สูตรดังต่อไปนี้

เรามาพิจารณาจากตัวอย่างต่อไปนี้

• ซื้อ EUR/USD ที่ราคาตลาด 2200
• ขนาดสัญญา = 10,000
• ขนาด Lot = 2
• Leverage (เลเวอเรจ) ของบัญชี = 1:50

หมายความว่าคุณจำเป็นต้องมี Margin อย่างน้อย $488 เพื่อเป็นหลักประกัน จึงจะสามารถเปิดตำแหน่งนั้นได้ มิฉะนั้นแล้ว ออร์เดอร์ของคุณจะถูกปฏิเสธเพราะ Margin ไม่เพียงพอ

Equity คืออะไร

Equity ในการเทรด Forex หมายถึง Balance ของบัญชีและกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่ทราบผลจากตำแหน่งที่คุณเปิดไว้ ซึ่ง Equity ของบัญชีหมายถึงจำนวนเงินทั้งหมดของบัญชี

Free Margin คืออะไร

Free margin คือจำนวนเงินในบัญชีเทรดของคุณที่สามารถใช้เปิดตำแหน่งใหม่ โดย Free margin สามารถคำนวณโดยใช้สูตรดังต่อไปนี้

เรามาพิจารณาตัวอย่างซึ่งคุณต้องการทำการเทรดด้วยเงื่อนไขต่อไปนี้

• Balance =$10,000
• Leverage 1:50
• Margin = 2%
• ซื้อ EUR/USD ที่ราคา 2200 ด้วยขนาด Lot 0.1

Margin Requirement สำหรับการเทรดนี้ สามารถคำนวณดังต่อไปนี้

หากหลังจากเปิดการเทรดนี้ อัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD ตกมายัง 1.2100 คุณขาดทุน 100 Pip ซึ่งเท่ากับ $100

แต่หากหลังจากเปิดการเทรดนี้ อัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD ขึ้นไปยัง 1.2300 คุณรับรู้กำไรที่ 100 Pip ซึ่งเท่ากับ $100

บนตลาด Forex หากคุณไม่ยังปิดสัญญาซื้อขาย ผลกำไรหรือขาดทุนลอยตัวคือผลกำไรหรือขาดทุนที่ไม่ยังรับรู้ ผลกำไรหรือขาดทุนที่แสดงผลในช่วงที่ตำแหน่งยังไม่ถูกปิดคือผลกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่รับรู้ เมื่อสัญญาซื้อขายยังไม่ปิด เราสามารถวิเคราะห์เพียงแค่ผลกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่รับรู้ เมื่อปิดสัญญาซื้อขายแล้ว ผลกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่รับรู้จะกลายเป็นผลกำไรหรือขาดทุนที่รับรู้ทันที

Margin Call

Margin call หมายถึง สถานการณ์ที่ Margin ในบัญชีลดลงและนักเทรดต้องฝากเงินทุนเพิ่มเติมหรือสัญญาซื้อขายที่เปิดไว้จะถูกปิดลง

โดยปรกติแล้ว เมื่อ Equity ของบัญชีของคุณต่ำกว่า Margin requirement ทางโบรกเกอร์จะทำการปิดสัญญาซื้อขายที่เปิดอยู่ทั้งหมด โบรกเกอร์บางเจ้าจะแจ้งเตือน Margin ล่วงหน้าเพื่อที่นักเทรดจะได้ทำการปิดสัญญาซื้อขายทั้งหมด