- A szabályozás nagyon fontos, amikor brókert választunk. Bizonyosodjon meg arról. hogy a brókert az FCA, a CYSEC vagy az ASIC felügyeli. Magyarországon különösen fontos ,hogy a brókert az MNB is felügyelje, egyébként illegális lehet a működése.
- Vegye figyelembe a bróker által ajánlott különböző számlatípusokat, a legtöbb bróker swap-mentes iszlám számlát is kínál, néhány korlátlan demószámlát biztosít a gyakorláshoz.
- Válasszon egy kereskedési platformot és keressen olyan brókert, amelyik támogatja ezt a platformot. A MetaTrader 4 biztonságos választás, mert ez az üzletág standardja, így számtalan online tananyagot találunk hozzá.
- Válassza ki, milyen típusú brókert szeretne. Némelyik bróker jutalékmentes kereskedést ajánl, ezeket dealing desk brókernek vagy market maker brókernek nevezzük. Néhány bróker jutalékot számít fel, de alacsonyabb spreadekkel dolgozik, ezeket non dealing desk brókernek vagy közvetlen piaci elérésű brókernek nevezzük.
- Mindig nézze meg, hogy felszámítanak-e további bróker díjakat. Ezekre mindig felhívjuk a figyelmet értékeléseinkben, a leggyakrabban befizetési és pénzfelvételi, illetve devizaváltási díjakat találunk.
- Keressen olyan brókert, amelynek kereskedési feltételei támogatják az Ön kereskedési stratégiáját. Az egyesült királyságban a tőkeáttétel maximális mértéke 30:1 minden CFD termékre és kényszerlikviditási (stop-out) szint 50% – a kereskedési feltételek mégis nagymértékben változnak a különböző brókerek esetében, ezért nézzen körül amíg meg nem találja a megfelelő spreadeket és támogatást.
Hogy válasszunk Forex brókert
A forex brókereket a szabályozás, a számla- és platform-választék, a kereskedési feltételek és a kezdők számára való alkalmasság alapján értékeljük.
Szabályozás
A felügyeleti szervek ellenőrzik, hogy a brókerek tisztességes kereskedési környezetet nyújtsanak és fellépjenek a pénzmosás ellen, miközben szigorú ellenőrzés alatt dolgoznak és biztosítják az ügyfelek pénzeszközeinek védelmét. Azokat a brókereket, amelyek több jelentős felügyeleti szerv szabályoz, megbízhatónak tekintjük.
A főbb felügyeleti szervek a következők
Egyesült Királyság – Financial Conduct Authority (FCA)
Kontinentális Európa – Cyprus Securities And Exchange Commission (CYSEC)
Ausztrália – Australian Securities And Investments Commission (ASIC)
Ezeket a felügyeleti szerveket nagyra értékelik, mert elkötelezték magukat az ügyfelek védelme mellett, szigorú ellenőrzés gyakorolnak és határozottan fellépnek a csaló brókerek ellen.
Az FCA-t különösen kiváló felügyeleti szervnek tartják és gyakran a pénzügyi felügyelet nemzetközi standardjaként említik.
Tartózkodjon az olyan brókerektől amelyeket csak kis szigetállamok szabályoznak mint St. Vincent, Bermuda és a Cayman-szigetek. Ezeket a felügyeleti szerveket nem sorolják a főbb nemzetközi szabályozók közé, mert elnézőek a brókerekkel szemben és kisebb védelmet nyújtanak a tradereknek.
Számlatípusok
Minden bróker több számlatípust kínál, bár üzletági trend a kevesebb számlatípus, mint amennyit néhány éve ajánlottak. A számlatípusok közötti legfontosabb különbség hogy éles számlák, demószámlák vagy swap-mentes számlák. Nyithatunk kezelt számlákat is, de ezek kevésbé gyakoriak.
A demószámlákon virtuális pénz van, így nem teszik ki a tradereket semmilyen kockázatnak. A demószámlák lehetővé teszik, hogy a traderek teszteljék a kereskedési platformot, az ügyfélszolgálatot, az elemzéseket és a kereskedési feltételeket, mielőtt valódi pénzt kockáztatnak. Al egtöbb demószámla időkorlátos, de könnyen újra aktiválható. A következő link tartalmazza a legjobb demószámlákat.
Az iszlám vagy swap-mentes számlák opcionális kereskedési számlatípusok, amelyek lehetővé teszik a Forex tradereknek, hogy megfeleljenek a Sharia-törvény előírásainak. A Sharia-törvény megtiltja, hogy a hitelek után kamatot szedjenek, így a swap-mentes számlák nem számítanak fel éjszakára kamatot a nyitott pozíciók után.
Platformválaszték
Amikor a kereskedéshez brókert választunk, a megfelelő platform kiválasztása nagy különbséget okozhat a kereskedési karrierben. Ez azt jelenti, hogy a brókernek támogatnia kell egy olyan platformot, aminek használata kényelmes az Ön számára.
Mig néhány bróker szabadalmaztatott platformot biztosít, mások általános használatú kereskedési platformot használnak, mint a MetaTrader vagy a cTrader.
A MetaTrader 4 és 5 a leggyakoribb CFD kereskedési platformok, bár a MetaTradert régebbi felhasználói felülete és komplex beállításai kevésbé teszik kényelmessé kezdők számára. Másrészt a cTrader modernebb felhasználói felületet nyújt és beállítása könnyebb kezdők számára.
Ha Ön tapasztalt trader, aki egy bizonyos szoftvert keres, vagy kezdő, aki többet szeretne tudni a platformválasztékról, hasznát veheti a legjobb Forex platformokról készített listáknak, itt megtalálhatja azokat a brókereket is, ahol ezek a platformok elérhetőek.
Minden brókernek van mobil kereskedési applikációja, és némelyik szabadalmaztatott applikációt fejlesztett ki, de a nagy többség a MetaTrader szoftvert használja IOS-re és Androidra.
A Forex brókerek tipusai
A Forex brókerek két alapvető kategóriáját különböztetjük meg – a közvetlen piaci elérést biztosító (DMA) és a market maker brókert.
Mindkét bróker-kategória két alkategóriára bontható. A közvetlen piaci elérés biztosító brókerek alkategóriáit ECN-nek és ECN/STP-nek nevezzük, a market makereknek lehet dealing deskjük (DD), ahol a bróker végrehajtás előtt megváltoztathatja a kereskedéseket.
Tisztán ECN brókerek
A közvetlen piaci elérést biztosító kategóriában a tisztán ECN (Electronic Communication Network) brókerek soha nem avatkoznak bele a kereskedésbe, a likviditás kizárólag a hálózat más tagjaitól ered. Az ECN végrehajtás azt jelenti, hogy ha a piacon nincs likviditás, a kereskedése késlekedik és lehet, hogy új árfolyamot kap.
A tisztán ECN brókerek teljesen mentesek az érdekkonfliktustól, de a tradeerek megváltoztatott árfolyamokra és lassabb végrehajtási sebességre számíthatnak. A legjelentősebb ECN brókerek a következők:
Görgessen a további részletekhez
Az ECN (Electronic Communication Network) brókerek általában közvetlenül harmadik fél likviditást biztosító cégekhez juttatják el az Ön megbízását, ezek általában nagy pénzügyi intézmények vagy nemzetközi bankok. A tisztán ECN környezetben a tradekek közvetlen elérést kapnak a bankközi piaci árfolyamokhoz és pontos képük van a teljes kereskedési környezetről.
ECN/STP brókerek
Az ECN/STP bróker olyan ECN bróker, amelyik egyenes feldolgozást (STP) használ az ügyletetek elhelyezéséhez. Az STP-vel az ön megbízását közvetlenül elküldik a másik félnek a pénzügyi információcsere (FIX) protokollon keresztül. A FIX protokoll rövidíti az ügyletek végrehajtási idejét, csökkenti a késlekedés lehetőségét és biztosítja hogy a traderek az elérhető legjobb árfolyamokat kapják. Némelyik ECN/STP bróker belép az ön kereskedésében a partner szerepébe, hogy megkímélje az újraárazásoktól és csökkentse a késlekedést.
A trader profiljától vagy a kereskedéstel függően, az ECN/STP bróker elhatározhatja, hogy milyen kivitelezési módszert választ az ügyfél érdekeinek megfelelően.
Ha van elérhető likviditás az adott kereskedéshez, az STP végrehajtást választhatja. De ha likviditás szempontjából jobb, ha hálózatból veszik, az ECN-t használják.
A végrehajtási típusok kombinálásának célja, hogy segítse a tradeereket likviditás hoz jutni és az ügyletek gyorsabban végrehajtani.
A legjelentősebb ECN/STP brókerek
Görgessen a további részletekhez A market makerek, akiket dealing desk brókereknek is neveznek, egészen másképp működnek. Az ügyleteket nem a piacon hajtják végre, a market maker bróker az ügyletben a másik fél szerepét tölti be és így ők képezik a piacot.
A legfőbb market makerek a következők
Bár ez azt jelenti hogy mindig lesz likviditás bármilyen ügylet számára, mivel a bróker az ellenérdekű fél, mindig az ügyfélköre ellen kereskedik és profitja közvetlenül az ügyfelek vesztes ügyleteiből származik. Ez közvetlen érdekkonfliktushoz vezet.
Kereskedési feltételek
Spreadek
A spreadet a bróker határozza meg és pipben mérik, egy adott devizapár vételi és eladási árfolyamának különbsége. Ez a bróker díja azért, hogy hozzáférést biztosít a piachoz, és jelzi a tradereknek, hogy mennyire lehet nyereséges az ügylet.
A trader a spread nagyságából tudja megmondani, hogy a devizapár vételi és eladási árfolyama távol van egymástól (széles spread) vagy közel van egymáshoz (szűk spread). Ha a spread 7 pip, azt széles spreadnek tekintik, míg 1 pip alatti bármekkora spreadet szűknek tartanak.
A devizapárok spreadjei különbözőek az egyes brókercégek esetében, ezért a profitmaximalizálás érdekében a tradereknek mindig olyan brókert kell találniuk, ahol a kereskedett devizapáron szűk az átlagos spread. Ha piaci végrehajtással kereskedik például egy ECN brókernél, figyeljen arra, hogy a spreadeken kívül lotonkénti végrehajtási díjat is felszámítanak.
Tőkeáttétel
A tőkeáttétel a likviditás-biztosítótól a brókeren keresztül kölcsönzött tőke, célja hogy megnövelje a Forex-ügylet volumenét. A tőkeáttétel nagyon fontos a Forex kereskedésben, mert a piaci mozgások annyira kicsik, hogy ha nem lenne mód a kereskedés méretének megnövelésére, csaknem lehetetlen volna az egyes magántraderek számára, hogy profitáljanak a kereskedéseikből.
A tőkeáttételt hányados formájában jelenítik meg, például 300:1 – ebben az esetben a trader a kereskedés méretét maximum 300-szorosára növelheti. Fontos tudni, hogy Ön a kereskedés teljes tőkeáttételes méretének veszteségeit viseli.
A magas tőkeáttétel használata drámai mértékben növeli a trader kockázati kitettségét, ezért néhány szabályozó szervezet, például a CYSEC, 30:1 mértékűre korlátozza aZ egyéni traderek tőkeáttételi lehetőségét. Az elérhető maximális tőkeáttétel mértéke különböző az egyes brókereknél, némelyikük az ügyfél kereskedési tapasztalatától függően korlátozhatja a tőkeáttételt.
Kereskedhető eszközök
A nagyobb brókercégek sok különböző kereskedhető eszközt ajánlanak, ezek közé tartozik a Forex CFD, kriptodevizák, részvények, nyersanyagok, nemesfémek és kötvények. Egy jó Forex brókernél legalább 50 devizapár elérhető.
Skalpolás
A forexben azt nevezzük skalpolási stratégiának, amikor egy trader rövid idő alatt, gyors árfolyamváltozásokból szerez nyereséget. Skalpolási lehetőség általában akkor áll elő, amikor jelentős váratlan esemény történik, illetve a részvénypiac nyitásakor. A skalpoló olyan trader, aki skalpolási stratégiát alkalmaz, naponta többször nyit és zár ügyleteket és általában még aznap bezárja az ügyeletet, amikor megnyitja.
Fedezeti ügyletek (hedging)
A fedezeti ügylet célja, hogy védje a nyitott pozíciókat az ellenkező irányban történő árfolyammozgásoktól, így a biztosítás egy formájának tekinthető. A direkt hedging egy általánosan használt fedezeti stratégia, amikor a trader vásárol egy devizapárt, ugyanakkor el is adja ugyanazt a devizapárt. Nem minden bróker engedi fedezeti ügyletek nyitását a platformján, de a legtöbb DMA brókernél lehetséges.
