A Forex devizakereskedés a nyílt nemzetközi piacon. A traderek a devizák értékéről spekulálnak, megpróbálják megjósolni, hogy egy deviza árfolyama egy másik pénznemhez viszonyítva növekedni vagy csökkenni fog-e.
A kereskedés során a Forex traderek először azt választják ki, hogy mekkora összeggel akarnak kereskedni az általuk megcélozni kívánt pénznemekkel, majd azt a megközelítő időhatárt, ameddig a pozíciójukat nyitva akarják tartani. Ezt a kérelmet egy ügynök továbbítja a piacra, akit brókernek neveznek.
A Forex piac nyílt piac és kereskedési volumenben mérve a világ legnagyobb pénzügyi piaca. A megfelelő engedélyekkel rendelkező pénzügyi intézmények nyithatnak és zárhatnak kereskedési pozíciókat az ügyfelek nevében, de sok különböző szereplő vesz részt a devizakereskedésben.
Míg a Forex piac nagyon kicsi lépésekben mozog, a gazdasági hírek, mint az adóemelések vagy a kamatemelések, jobban befolyásolhatják a valuták értékét. A Forex traderek csak olyan piacon tudnak pénzt keresni, amely ilyen ingadozásokkal és változásokkal jár, így a traderek mindig a legfontosabb eseményeket nézik, hogy profitot termeljenek.
A kistraderek nagyon kevés pénzt képviselnek a piacon – a legnagyobb összegeket a bankok fektetik be. A bankok folyamatosan befektetnek, így saját volatilitást hoznak létre a piacokon, és ez az a volatilitás, amelyből a kistraderek profitálni próbálnak.
Hogyan Tanulható Meg A Forex Kereskedés?
A Forex kereskedésnek nincs egy rögzített módszere. A traderek két típusát különböztetjük meg, és úgy gondolom, hogy mindegyiket két különböző irányból történő kereskedés érdekelheti.
Vannak olyan traderek, akik igazán élvezik a híreket, és tényleg megértik, hogy az események milyen hatást gyakorolnak a globális gazdaságra és a devizaárfolyamokra. A híreket olvasók előnyben részesítik az fundamentális elemzést és nagyon hatékonyak a napon belüli kereskedésben és a skalpolásban.
A másik trader a matematikus, akit a számok érdekelnek. A technikai traderek szinte teljesen a piaci adatokra és tendenciákra alapoznak, és tényleg élvezik a mélyen összetett stratégiákat és a végrehajtásukra fókuszálnak.
Ezek a kereskedési stratégiák nem zárják ki kölcsönösen egymást, ezért minden tradernek értenie kell egy kicsit a fundamentális és a technikai elemzéshez is. De többet erről később.
Nyereséges A Forex Kereskedés?
A devizaárfolyamok változása a Forex piacon sokkal kisebb, mint más pénzügyi piacokon, például a tőzsdéken. Tehát, hacsak nem egy bank fektet több millió dollárt egyetlen kereskedésbe, nem láthatunk olyan jelentős nyereséget, amely megérné az időt és a kockázatot. Éppen ezért a traderek úgynevezett tőkeáttételt használnak.
A tőkeáttételnek köszönhetően a traderek növelhetik a kereskedéssel elért nyereségüket. Ez azt jelenti, hogy egy likviditási szolgáltató, általában egy harmadik fél, pénzt kölcsönöz neked, hogy nagyobb pozíciót nyithass. A tőkeáttétel használatakor képesnek kell lenned arra, hogy az alkalmazott tőkeáttétel nagyságának megfelelően fedezd a kereskedési számlára eső veszteségeket, így a tőkeáttétel növeli a kockázati kitettséget.
Azonban a traderek rendelkezésére álló tőkeáttétel révén a Forex kereskedés rendkívül jövedelmező lehet, ha a trader többször nyer, mint veszít. Nagyon kevés olyan trader van, aki elég jó ahhoz, hogy elhagyhassa a munkáját és day trader legyen, de sokan vannak, akik minden évben megkeresik a nyaralásuk árát.
Kockázat A Forex Kereskedésben
A pénzügyi piacok természete az, hogy változékonyak és előzetes értesítés nélkül mozoghatnak. Bármelyik irányba mehetnek, főleg olyan irányba, amelyet soha nem vártál volna. Számos tényező befolyásolja a piacokat, és sok nagy bank rendelkezik akkora tőkével, amellyel mozgatni tudja a piacokat, hogy profitot termeljen.
Ha Forex kereskedésen gondolkodsz, akkor tudnod kell, hogy bármilyen spekulatív jellegű CFD-szerű termék kereskedelme nagy kockázatot jelent. Általános szabály, hogy soha ne kereskedj olyan pénzzel, amely elvesztését nem engedheted meg magadnak. Második szabályként számíthatsz arra, hogy elveszítheted néhány pozíciódat. Meg kell őrizned az egészséges nyereség-veszteség arányt, és soha nem szabad a tőkéd több mint 2% -át egyetlen kereskedésbe fektetni.
A Forex kereskedésben csökkenthető a kockázati kitettség, de soha nem hagyható el. Számíts veszteségekre. Számíts nyereségre. És számíts meglepetésekre.
Medve És Bika Trendek
A Forex kereskedés egyik fő elve a trend alapján történő kereskedés. Ha a piac egy bizonyos irányba megy, feltételezhető, hogy a piac továbbra is ebbe az irányba mozog, amíg valami nem történik. Két fő piaci tendenciáról beszélhetünk – medve és bika trendről.
Medve trend
A medve trendben uralkodó a csökkenő tendencia. Ez azt jelenti, hogy az átfogó trend esik, függetlenül az általános tendencia ellenére időnként felfelé irányuló mozgásoktól. Az alábbi példa egy medve trendet mutat.
Bika Trend
A bika trend esetén az uralkodó trend felfelé halad, függetlenül attól, hogy az általános emelkedő tendenciával szemben néha kisebb csökkenések is előfordulnak.
Short És Long
Amikor a Forex traderek devizával spekulálnak úgy nyitják meg a pozíciójukat, hogy jelzik, milyen mozgásokat várnak a piacon. Egy kereskedés nyereséges lehet egy trader számára bika és medve piacon is, mindaddig, amíg a trader helyesen választ long és short között.
Long esetén a trader úgy véli, hogy a devizapár értéke nő. Bika piacot vár. Ebben az esetben a trader az első devizát vásárolja meg a párban.
A short más. Ez fogadás a piac ellen, arra gondolva, hogy a devizapár értéke csökken. Ebben az esetben a trader a második pénznemet vásárolja meg a párban, ha ennek értéke növekszik, az első devizáé esik, ekkor a trader profitot ér el.
Forex Devizapárok
A devizákat mindig párban forgalmazzák. Ennek oka, hogy egy deviza értéke csak a másikhoz képest nőhet vagy csökkenhet. És amikor Forex kereskedéssel foglalkozunk, vagy vásárolunk vagy eladunk egy pénzt a párban.
Az egyszerűség és a szabványosítás kedvért minden pénznemnek hárombetűs kódja van, amely képviseli őket. Az első két betű az országot jelzi, a harmadik pedig a devizát.
Például az USD az Egyesült Államok dollárja és az EUR az Európai Unió eurója.
Az alábbiakban egy példát mutatunk be az Egyesült Államok dollárja és az euró között. Így fogod látni a saját traderplatformodon.
Fő- És Mellékdevizapárok, Egzotikusak
A devizapárok három kategóriába sorolhatók: fő- és mellékdevizák és az egzotikusak.
A fő devizapárok
Ez egy 7 devizapárból álló csoport, tagjai a dollár kombinációi egy másik nagy devizával, részletesen:
- USD/GBP
- USD/EUR
- USD/JPY
- AUD/USD
- USD/CAD
- NZD/USD
- USD/CHF
A mellék-devizapárok
Ez azon devizapárok csoportja, amelyekben nem szerepel az USD-t, de két erős gazdaság pénzét tartalmazzák, például:
- EUR/GBP
- GBP/JPY
- CHF/CAD
Az egzotikus párok
Ezek a párok egy fejlett gazdaságból és egy feltörekvő gazdaságból származó pénznemből állnak. Ezekkel a párokkal általában ritkán kereskednek, ezért számolj a likviditás hiányával és csúszással, ha ezekkel kereskedsz – és őrülten magas spreadekkel. Néhány példa:
- USD/MYR
- GBP/ZAR
- AUD/THB
Pip & Spread
A pénznem értékének legkisebb változása a pip. Az alábbi példában az USD/EUR pár aktuális értéke 0,8106.
Egy pip a 4. tizedes jegy mozgása. Ha a pár értéke 0,8107-re nő, az 1 pip növekedés lenne, és 0,8105-re kellene csökkennie 1 pip csökkenéshez.
A pénznem értéke melletti piros szám a napi változás. Láthatjuk, hogy eddig ma az USD/EUR pár 15 pippel csökkent.
Lot & Pozícióméret
Amikor kereskedsz, nemcsak devizapárt kell választanod, hanem a befektetett összeget is meg kell határoznod. Ezt pozícióméretnek nevezik és lotokban mérik. A szabványos lot a pozícióméret legnagyobb mértéke, kisebb részekre bontható. Ezek a következők:
- Mini lot – a standard lot 10%-a
- Micro lot – a mini lot 10%-a és a Standard lot 1%-a
- Nano lot – a micro lot 10%-a és a standard lot 0,1%-a.
Ha úgy döntesz, hogy kereskedési számlát nyitsz és nagyon kevés pénzt akarsz elhelyezni rajta, akkor micro és nano lotokkal érdemes kereskedni. A mini és a standard lotok nagyobb befektetési tőkét igényelnek.
Forex Kereskedésre Vonatkozó Elemzések
Korábban beszéltünk arról, hogy a traderek különbözőek. Néhányan inkább a hírek alapján kereskednek, mások inkább indikátorokat néznek a pénzügyi adatokban. Minden tradernek elemzést kell végeznie annak érdekében, hogy megtalálja a következő kereskedési lehetőségeket. Amint elkezdesz kereskedni, meg kell találnod, milyen típusú trader vagy – itt látható néhány rövid példa arra, hogy a traderek hogyan végezhetnek elemzést és mit találhatnak.
Fundamentális elemzés: A fundamentális elemzést végző traderek olyan fontosabb eseményeket keresnek, amelyek befolyásolják a devizapárban szereplő valamelyik deviza értékét.
Egy példa: A nap folyamán az Egyesült Államok kormánya kiadja a lakásárakról szóló jelentést, amely becslést ad az amerikai lakáspiacról. A lakhatás az Egyesült Államok gazdaságának fontos eleme, így a lakásárak emelkedése általában bika környezetet teremt a traderek számára. Ha az index esik, medve környezetet hozhat létre.
A fundamentális trader a jelentés megjelenése előtt elemzést végez, ezután pozíciót nyit, amikor a hír megjelenik, profitot szerez a jelentés által létrehozott volatilitásból.
Technikai elemzés: Azok a traderek, akik technikai elemzést végeznek a kereskedési lehetőségek felkutatására, grafikonok elemzésével töltik idejüket, indikátorokat és kereskedési eszközöket használnak.
Egy példa: A trader egy mozgóátlagot mutató indikátort néz két különböző időintervallum alatt. Ha a hosszabb távú indikátor a rövidebb távú indikátor alá esik, azt jelezheti, hogy a piac lendületet vesz és az ellenkező irányba fordulhat. Ez arra ösztönöz, hogy eladjon vagy vásároljon a tartott pozíciótól függően.
Sentiment /hangulat/ -elemzés: Az ilyen kereskedési formák követői kevesebben vannak a két korábbinál. Ez azért van, mert a sentiment-elemzés nehéz és gyakran félreérthető.
Egy példa: Vannak olyan eszközök, amelyek a traderek számára összesített képet nyújtanak arról, hogy a kereskedés alapján a világ összes tradere mit gondol adott devizapárokról. E mutatók bizonyos mintái és viselkedése alapján következtetéseket vonnak le arról, hogy mi történik a piacon másokkal – ezután nyereségesen kereskedhetnek.
Nincs igazán jó bevezető példa az sentiment-elemzésre, ezért úgy érzem, a legjobb, ha most hagyjuk ezt és a jövőben egy külön cikkben foglalkozunk vele.
Brókerek & Brókertípusok
Nem minden Forex bróker egyforma. Különböző üzleti modelleket alkalmaznak a Forex brókerek működtetésekor. Előfordul, hogy a brókerek a saját ügyfélkörükkel kereskednek, ez is egy módja annak, hogy likviditást kínáljanak azoknál a devizapároknál, amelyekkel azonnal akarnak kereskedni. Ennek során a kereskedésben belépnek a másik fél szerepébe. Íme néhány rövid magyarázat, de a részletesebb leírásokat itt olvashatod.
Market Maker vagy Dealing Desk bróker: Ezek azok a brókerek, akik az ügyfelekkel kereskednek. Általában magasabb minimális letéteket igényelnek, szélesebb spreadjük van.
Nem-Dealing Desk bróker: ez a kategória kétféle brókertípust tartalmaz: ECN brókerek és ECN/STP brókerek.
Az ECN brókerek közvetlen kapcsolatot kínálnak a bankközi piachoz a tradereknek, ami azt jelenti, hogy a bróker nem vesz részt a kereskedésben. A bróker és az ügyfél között ebben az esetben nincs ellenérdek, de ez azt jelenti, hogy ha nincs likviditás, akkor a tradernek várnia kell a teljesítésre.
Az ECN/STP brókerek közvetlenül a bankközi piacon kapják meg az árfolyamokat, de abban az esetben, ha nincs likviditás, a bróker likviditást ajánlj a tradernek, Dealing Desk brókerré válik és részt vesz a kereskedésben. Ez azt jelenti, hogy ellenérdek állhat fenn a brókerrel, de nem annyira, mint egy tiszta Dealing Desk bróker esetén.
Forex Kereskedés brókerek
Hogyan Nyissuk Meg Az Első Pozíciót?
Most, hogy megértettük, mi a Forex és hogyan működik a Forex piac, gondolkodhatunk az első pozíció megnyitásáról.
1. Válaszd ki a kereskedni kívánt devizapárt
Példa: Kereskedjünk EUR/GBP-vel, mert hiszünk abban, hogy az euró értéke nőni fog a fonttal szemben, miután a brit miniszterelnök találkozik az európai vezetőkkel, hogy megvitassák a Brexit feltételeit. Az a hír járja, hogy az európaiak nem fogják kedvelni a brit javaslatot, ezért szeretnénk megkereskedni ezt az ingadozást.
2. Válaszd ki azt az összeget, amelyet be kívánsz fektetni.
Figyelembe véve a példát, úgy döntünk, hogy 150 eurót fektetünk be a kereskedésbe és 1:100-as tőkeáttételt alkalmazunk. Ez azt jelenti, hogy 150 eurót használunk, hogy 15.000 euró értékű befektetést vásároljunk.(Számítás: befektetett tőke x tőkeáttétel)
3. Válaszd ki azt az irányt, amerre úgy gondolod, hogy a piac el fog mozdulni.
Amint azt az 1. lépésben megtudtuk, úgy véljük, hogy az EUR értékesebbé válik a GBP-vel szemben, ezért longot nyitunk és EUR-t vásárolunk, tudva, hogy ha a GBP értéke csökken, több GBP-vel szállunk ki a pozícióból, mint amivel elkezdtük.
4. Zárja be a pozíciót, ha úgy érzed, itt az ideje.
A pozíció megnyitásakor az EUR/GBP árfolyam 0,8750, és ahogy vártuk, az euró erősödött a GBP-vel szemben. Kilépünk a kereskedéstől, amikor az árfolyam eléri a 0,8900-et. Ez 0,015 (vagyis 15 pip) változás. Az eredeti 15 000 eurós befektetés 0,015 százaléka, 225 euró a nyereség.
Következtetés
A Forex kereskedés a devizapárok kereskedelme, ahol a trader nem kapja meg az eszköz tulajdonjogát, hanem a devizák jövőbeli értékéről spekulál. Mivel a Forex kereskedés spekulatív, kockázatot jelent, a CFD-k kereskedelme kockázatos üzlet. A Forex traderek mindig arra törekszenek, hogy kezeljék a kockázatot, aminek kiteszik magukat, és minél nagyobb a nyereség/veszteség arány, annál nagyobb profitot ér el egy Forex trader.
