FX Scoutsilla meillä on kaksi päämäärää
Näiden tavoitteiden saavuttamiseksi olemme luoneet kattavan vertailuprosessin jokaiselle arvostelemallemme välittäjälle. Vertailemme ja arvioimme kaikki välittäjät, joiden kanssa työskentelemme, seuraavien kriteerien avulla:
Jos tiedät jo mitä välittäjältä haluat, voit vertailutyökalumme avulla kaventaa nopeasti kenttää löytääksesi sinulle sopivan välittäjän.
Jos olet uusi sijoittaja, hyvän välittäjän löytäminen on vasta alkua. Valuuttakauppa on riskialtista ja useimmat sijoittajat menettävät rahaa pitkällä tähtäimellä. Tähän on monia syitä, jotka voidaan yleensä jakaa neljään luokkaan:
Tässä on vuoden 2021 suosikkimme luotettavimmista ECN Forex-välittäjistä luottamuksen, maineen, alustatuen ja kauppaehtojen perusteella.
Demotili on riskitön tilityyppi, jonka avulla valuuttamarkkinoilla sijoittamista voi opetella talletusta tekemättä. Tässä on listauksemme parhaista demotileistä.
Markkinatilanneraportistamme saa ajankohtaisesti päivitetyn yleiskatsauksen CFD-välittäjämarkkinoista.
Forex-kaupankäynnissä spekuloidaan eri valuuttojen hintakehitystä toiveena tehdä voittoa niiden arvon vaihteluista. Käydäkseen kauppaa kauppiaan tulee valita valuuttapari sekä valuuttakurssin oletettu muuttumissuunta. Kun valuuttojen välinen valuuttakurssi muuttuu, kauppias voi klousata kaupan saaden voittoa tai tappiota.
Valuuttapari on yhden valuutan arvo toisena valuuttana. Esimerkiksi “GBP/USD on 1,2352” tarkoittaa, että 1 Iso-Britannian punta on yhtä paljon kuin 1,2352 Yhdysvaltain dollaria.
Forex-kaupankäynnin yleisiin valuuttapareihin kuuluu GBP/USD, AUD/USD ja EUR/USD. Kun ostaa GBP/USD, ostaa oikeastaan GBP:tä ja myy USD:tä samanaikaisesti. Klousatessa myydään ostetut punnat ja ostetaan takaisin dollareita. Jos tuona aikana punta on vahvistunut dollariin nähden, on saatu voittoa – koska nyt on varaa ostaa enemmän dollareita kuin alun perin. Tarkempia tietoja Forex-kaupankäynnistä löytyy täältä.
Yksityishenkilöt (tai vähittäiskauppiaat) pääsevät käsiksi Forex-markkinoihin ainoastaan välittäjän kautta. Kiinnostus alaan kasvoi, kun Forex-välittäjät alkoivat ottaa vastaan yhä enemmän suomalaisia asiakkaita.
Forex-välittäjän toimintatavasta riippuen välittäjän kautta joko ylläpidetään markkinoita (markkinatakaaja) tai luodaan suora yhteys kansainvälisille markkinoille (Direct Market Access = DMA). Kummassakin tapauksessa kauppiaan on kaupankäynti aloittaakseen luotava tili välittäjän palveluun.
Forex-kaupankäynti toteutetaan yleensä kauppiaan ja välittäjän välisellä CFD-sopimuksella (Contract for Difference), jossa maksetaan kahden valuutan hintaero kaupan avaamisen ja klousaamisen välillä. Kauppias joko saa tai maksaa erotuksen riippuen mihin suuntaan valuuttapari muuttui. Käytännöllistä tästä tekee se, ettei kummallakaan, kauppiaalla tai välittäjällä, tarvitse olla varsinaista valuuttaa, eli CFD-kauppa on puhtaasti spekulatiivista.
Arvopaperikaupasta tulee useimmiten mieleen pörssissä käytävä osakekauppa, joten ei ihme, että Forex-kaupasta virheellisesti oletetaan samaa. Todellisuudessa Forex-kauppa eroaa suurestikin osakekaupasta, mm. näin:
Forex-kaupankäynti ei ole sijoittamista, koska kauppiaat eivät omista resurssia, jolla kauppaa käydään. CFD-kaupassa kauppias spekuloi kaupattavan resurssin tulevaa arvoa. Kauppaa ei siis voida kutsua investoinniksi koska kauppias vain spekuloi resurssin arvoa.
CFD-kauppaan liittyy useimmiten vipuvaikutus; kauppiaan osuus kaupan arvoon on suhteellisen pieni ja loput lainataan likviditeetin tarjoajalta (yleensä suurelta rahoituslaitokselta tai valitun välittäjän kanssa toimivalta pankilta).
Tämä vaikuttaa kahdella eri tavalla: Ensinnäkin valuuttakaupan aloittamisen kustannukset ovat alhaiset. Toiseksi voitot, tai mahdolliset tappiot, suurenee. Kauppias on vastuussa kaupan kokonaismäärän tappioista.
Aloittelijoiden kannattaa opetella kaupantekoa demo-tilin avulla ennen oikealla rahalla pelaamista. Kannattaa tutustua oppaaseemme, joka sisältää käytännön neuvoja aloittamisen suhteen. Täältä löytyy vinkkejä ensimmäiseen kaupantekoon.
CFD-kauppojen salojen oppimiseen tarvitaan paljon aikaa ja sinnikkyyttä, koska menestyäkseen on opittava monimutkaisia asioita ja strategioita.
Forex-kauppaan liittyviä strategioita on pilvin pimein, eikä vain yhdellä voi menestyä. Parhaassa kauppasuunnitelmassa on otettu huomioon useita erilaisia, yhdessä toimivia strategioita.
Ruohonjuuritasolla Forex-strategia perustuu joko keskeiseen analyysiin (laajemman taloudellisen kehityksen ja geopoliittisten tapahtumien analysointiin – kuten Brexitin vaikutukseen GBP/USD-valuuttapariin tai Yhdysvaltojen ei maatiloihin liittyvien palkkojen vapauttamisen vaikutukseen EUR/USD-valuuttapariin) tai tekniseen analyysiin (eli historiallisten hintamuutoskaavioiden analysointiin).
Erityisesti teknisen analyysin suhteen on paljon erilaisia näkemyksiä, ja moni strategia tukeutuukin siihen eri tavoin.
Muita Forex-strategiaa suunniteltaessa huomioitavia tekijöitä ovat kellonaika (vaikuttaa volatiliteettiin), tilaustyypit (esimerkiksi ehkä eniten arvoa strategiaan tuova liukuva stop-loss-toiminto) sekä automatisoidut kaupankäyntiohjelmat ja – botit (joilla markkinan liikkeitä voi havaita ihmissilmää paremmin).
Lisätietoa analyyseistä löytyy -osiostamme, jossa käsittelemme strategiaa ja kauppasuunnitelman laatimista.
Välittäjästä riippuen tilin avaamiseen tarvitaan 5–500 Yhdysvaltain dollaria. Talletettu summa vaikuttaa kaupassa käytettävään vipuvaikutuksen määrään, koska pääoma ja marginaali ovat Forex-kaupassa tärkeitä.
Vipuvaikutteisessa kaupassa likoon laitettua panosta kutsutaan marginaaliksi – tilin vipuvaikutuksesta riippuen se voi olla 1% (100:1 vipuvaikutus) tai 0,5% (200:1 vipuvaikutus) tai jopa 0,25% (400:1 vipuvaikutus). Marginaali on siis se alkuperäinen kustannus kauppaa käydäkseen. Välittäjä saattaa myös veloittaa eräkohtaisia komissioita tai muita maksuja (esimerkiksi talletusmaksun luottokortti- tai pankkisiirtomaksuille).
CFD-kaupan suurin kustannus on spreadi, eli valuuttaparin osto- ja myyntihintojen välinen ero. Tämä on välittäjän palkkio kaupanteosta. Erotus mitataan PIP:einä (valuutan pienin mahdollinen hinnanmuutos). Jos myynti- tai tarjoushinta valuuttaparille GBP/USD on 1,22415, välittäjä voi pyytää osto- tai kysyntähintaa GBP/USD 1,22424. Tässä on siis 9 PIP:n ero, mikä tarkoittaa, että spreadi on 0,9. Mitä pienempi spreadi, sitä alhaisemmat kustannukset.
Forex- ja CFD-kaupankäyntiin liittyy merkittävä riski: lyhyessä ajassa voi hävitä kaikki kauppiastilillä olevat rahat. 75–90% vähittäissijoittajista häviää rahaa tällaisissa kaupoissa. On erittäin tärkeää ymmärtää CFD-kaupan salat ja kauppaan liittyvä suuri häviöriski. Yleisimpiä riskejä ovat mm:
Forex-kaupoilla tehdään useimmiten voittoa silloin kun markkinat ovat epävakaat. Kauppiaiden kannattaa siis olla aktiivisia näinä aikoina. Volatilisimmat ajat ovat suurimpien markkinoiden aukioloaikoina (Sydney, Tokio, Lontoo ja New York). Kauppiaiden kannattaakin kauppasuunnitelmassaan ottaa nämä ajat huomioon, ja suunnitella kaupankäynti Forex-markkinoiden aukioloaikojen mukaan.
Forex-voitot eivät ole verovapaita tuloja. Veroa tulee maksaa kaikesta Forex-kaupankäynnin voitosta, vaikka välittäjä ja pääoma olisikin ulkomailla. Suomessa asuvien tulisi ilmoittaa verot samalla kun muutkin tulot, joko yksityishenkilönä tai yrityksenä.
Tähän mennessä kauppiaan olisi hyvä tietää, että Forexiin liittyy suuria riskejä, sopiva välittäjä tulisi löytää, sekä päättää minkälaisen summan rahaa haluaa välittäjän tilille laittaa. Forex-kaupoissa täytyy sitoutua oppimaan paljon, ja olemaan valmis:
FxScouts on lukijoiden tukema aikakauslehti. Kun tili linkkiemme kautta avataan, saatamme joskus ansaita palkkion, jolla parannamme verkkosivustoamme sinua varten.
FxScoutsin tavoitteena on luoda korkealaatuista, faktoihin perustuvaa ja merkityksellistä koulutussisältöä, jolla lukijoidemme mielenkiintoa Forex-kauppaan ja koulutukseen lisätään. Me emme ole kaupallisesti puolueellisia, meillä ei ole eturistiriitoja ja tuotamme niin tarkkaa tietoa kuin kirjoittajamme vain pystyvät.
Lisätietoa menetelmistämme ja Forex-välittäjien luokittelumetodistamme löytyy tarkistusprosessi-osiosta.
Lisää meistä -sivulta löytyy lisätietoja meistä ja työskentelytavoistamme sekä ohjeet kuinka ottaa meihin yhteyttä.
