وسطاء فوركس الأفضل بتقييمنا
ابدأ رحلة التداول معهم
أفضل حسابات للمتداول المسلم
التداول مباشرة في السوق
تعلم التداول بدون مخاطرة
نسخ حركات أمهر متداولين محترفين
التداول الحي بدون إيداع
ارفع من قدرتك الشرائية
سبريد بدون إضافة وعمولات منخفضة
سبريد ثابتة وتنفيذ فوري
آخر تحديث في أكتوبر 2, 2023
نسبة تتراوح من 75% إلى 90% من حسابات المتداول بالتجزئة تخسر أموالاً حين يتم التداول بها في عقود الفروقات والفوركس. عليك الأخذ في الاعتبار مدى فهمك لعمليات تداول عقود الفروقات، وما إذا كنت تستطيع تحمل تكلفة المخاطر العالية لخسارة أموالك. قد نتلقى تعويضًا حينما تنقر على روابط المنتجات التي قيمناها. برجاء قراءة الإفصاح الإعلاني الخاص بنا.
XM هو وسيط عالمي مشهور لديه قاعدة عملاء ضخمة ويتمتع بسمعة حسنة، وهو يناسب كلاً من المتداول المبتدئ والخبير على حد سواء. يقدم الوسيط أحد أكثر تكاليف التداول إنخفاضًا في الصناعة، بالإضافة إلى إتاحته محتوى تعليمي وبحثي ممتاز، ومجموعة متميزة من أدوات التداول التي تقدم للمتداول مكافآت وحوافز سخية.
ولكن عيب XM الرئيسي هو أن عملاءه الدوليين يتعاملون مع فرع الشركة في مدينة بليز، والذي يخضع إلى إشراف تنظيمي سيء.
🏦 الحد الأدنى للإيداع | USD 5 |
🛡️ الجهات المنظمة | CySEC, DFSA, FSC, FSCA |
💵 تكاليف التداول | USD 6 |
⚖️ الحد الأقصى للرافعة المالية | 1000:1 |
💹 نسخ التداول | نعم |
🖥️ منصة تداول | MT4, MT5 |
💱 الأصول المتاحة للتداول | السلع الأساسية, العملات الرقمية المشفرة, الطاقات, Stock CFDs, فوركس, Indices, المعادن, Shares |
يخضع XM إلى تنظيم أحد أفضل الجهات التنظيمية في العالم، ولكن لا يتمتع المتداول الناطق بالعربية بنفس مستوى الحماية الموجود في الفروع الدولية.
تنظيم لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC: يخضع XM إلى تنظيم هيئة الرقابة البريطانية FCA، وهيئة الرقابة الأسترالية ASIC، ولكن يقوم العملاء الدوليين بالتداول مع فرع الشركة الخاضع إلى تنظيم لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC في بليز، والذي يعتبر جهة تنظيمية ضعيفة بشكل عام. ولا يقوم XM بتعويض العملاء في حالة تصفية الشركة.
إجراءات الأمان: يلتزم XM بإجراءات الحماية التالية، برغم أن لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC لا تفرضها:
تفاصيل عن الشركة:
تأكدنا من صحة التراخيص والإجراءات التنظيمية في السجل المنشور على الإنترنت للجهة التنظيمية. انظر أدناه للاطلاع على المزيد من التفاصيل بشأن لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC، والتي تقوم بمهمة تنظيم XM:
لقد انبهرنا بعدد الأصول المالية المتاحة مع XM، والتي تشمل أكثر من 57 زوج فوركس، وسعدنا بإضافته للعملات المشفرة ضمن أصوله.
رافعة مالية عالية: XM يتيح 31 زوج عملات مشفرة للتداول برافعة تبلغ 250:1. وهو العدد المتوسط المتاح لأزواج العملات المشفرة، ولكن يصاحبه رافعة أعلى كثيرًا من المتوسط. وتصل الرافعة أيضًا إلى 1000:1 على أزواج الفوركس، ولكن على المتداول ملاحظة أن الرافعة قد تساعده على زيادة الربح، ولكنها قد تؤدي أيضًا إلى زيادة كبيرة في الخسائر.
قائمة كاملة بالأصول والرافعة:
يقدم XM 5 حسابات live، وهو عدد أكبر مما يقدمه الوسطاء الآخرين، وتتضمن الحسابات رسوم تداول متوسطة.
رسوم التداول: تتطلب جميع حسابات XM حدًا أدنى من الإيداع يبلغ 5 دولار أمريكي، فيما عدا حساب shares “الأسهم”، مما يجعلها تناسب المبتدئين. ولا يتم فرض عمولات في تداول الفوركس بالنسبة لثلاثة حسابات من بين الخمسة، وتتراوح قيمة السبريد من 0.8 نقطة إلى 1.7 نقطة (اليورو/الدولار الأمريكي)، على حسب نوع الحساب.
تكاليف التداول في الحسابات:
انظر أدناه للاطلاع على تفاصيل الحساب:
حساب Micro: هو الحساب الموجه للمبتدئين في XM، يبدأ الحد الأدنى من الإيداع عند 5 دولار أمريكي في حساب Micro، وتبلغ متوسط قيمة السبريد 1.7 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من مثيلتها لدى وسطاء صناع السوق الذين يقومون بصفقات مماثلة. ولكننا وجدنا أن قيم السبريد كانت أقرب إلى 2.1 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي.
العملات الأساسية التي يتم التعامل بها في حساب Micro هي الدولار الأمريكي، واليورو والجنيه الاسترليني والين الياباني، والدولار الأسترالي والفرنك السويسري، والفورنت المجري والزلوتي البولندي، والروبل الروسي والدولار السنغافوري والراند الجنوب أفريقي. ويعادل اللوت الواحد 1,000 وحدة (بدلاً من 100,000 وحدة)، وهو ما يناسب المتداول المبتدئ الذي لا يرغب في المخاطرة بمبالغ كبيرة من رأس المال.
سعدنا بمعرفة أن جميع عمليات السحب والإيداع لمبلغ يزيد عن 200 دولار أمريكي تتم مجانًا. استغرقت عمليات الإيداع أقل من ساعة ليصل المبلغ إلى الحساب، واستغرقت عمليات السحب يومين ليصل المبلغ إلى حسابنا البنكي.
وإلتزامًا بقوانين مكافحة غسيل الأموال، فإن XM يتبع سياسة “العودة إلى المصدر”، بمعنى أنه يعيد أي أموال مسحوبة إلى المصدر الذي تم إيداعها فيه.
العملات الأساسية: عندما فتحنا حسابنا لاحظنا أن النافذة المخصصة للعميل تتيح للمتداول إيداع الأموال بإحدى عشر عملة، بما في ذلك اليورو والدولار الأمريكي، والجنيه الاسترليني والدولار الأسترالي، والين الياباني والراند الجنوب أفريقي، والفرنك السويسري والروبل الروسي، والفورنت المجري والزلوتي البولندي والدولار السنغافوري. وكل هذا يعني أن المتداول الناطق بالعربية يتعين عليه دفع رسوم تحويل على كل صفقة تداول. وقد لا يؤثر ذلك على المتداولين الذين لا يقومون بالتداول باستمرار، ولكن على المتداولين بمبالغ كبيرة (بمعنى تداول أكثر من 10 لوت في الشعر) فتح حساب مقوم بالدولار الأمريكي، لأنه سيتم تحصيل رسم تحويل في كل صفقة تمت بزوج عملات مُسعَّر بالدولار الأمريكي. ويمكن عمل ذلك عن طريق فتح حساب بنكي متعدد العملات في بنك إلكتروني.رسوم: يمكن إتمام عملية إيداع الأموال يوميًا على مدار الساعة وبشكل إلكتروني تمامًا. ولقد سعدنا كثيرًا بمعرفة أن XM يغطي كافة رسوم التحويل، ولا يدمج أية رسوم خفية أو عمولات خاصة بالسحب أو الإيداع. ولكن يتم تحصيل الرسوم على عمليات السحب والإيداع باستخدام التحويل البنكي لأي مبلغ يقل عن 200 دولار أمريكي، أو ما يعادله بالعملات الأخرى. انظر أدناه للاطلاع على المزيد من التفاصيل.
وحالما تقوم خدمة العملاء بالتحقق من حسابك، يمكنها حينها إيداع الأموال من خلال نافذة العميل في الحساب.
لقد قمنا باختبار عمليات الإيداع باستخدام بطاقة الائتمان ووجدنا أن إتمام عملية الدفع استغرقت ساعة، واستغرق إتمام عملية السحب يومين ليصل المبلغ إلى حسابنا. وهذا هو متوسط الفترة التي تستغرقها عمليات السحب والإيداع في المجال.
تبين من تقييمنا أن XM يقدم 3 منصات تداول على الجوال، وهو عدد أعلى من المتاح لدى الوسطاء الآخرين، وتتضمن هذه المنصات MT4 وMT5 وتطبيق XM. وتتوفر جميع هذه المنصات على كل من أجهزة الأندرويد وiOS.
د اختبرنا تطبيق XM على جهاز iPhone 11:
سعدنا بمعرفة أننا تمكنا من التداول مباشرة باستخدام تطبيق XM على الجوال، وتمكنا أيضًا من ربط التطبيق بحسابنا على منصة MT5.
وتبين أنه كان من السهل جدًا تثبيت واستخدام تطبيق XM. وكان من السهل أيضًا مراقبة أصولنا وصفقاتنا والبحث عنها.
التداول على الجوال في منصتي MT4/MT5
إن تطبيقي MT4 وMT5 على الجوال مع XM يقدمان خصائص مشابهة لنسخة الكمبيوتر المكتبي ومتصفح الويب web trader. يتمكن المتداول من استخدام جميع الأصول المتاحة في XM (فيما عدا أن تداول أسهم عقود الفروقات متاح فقط في MT5)، ويتمكن أيضًا من عرض نفس الرسوم البيانية. وبالإضافة لكل ذلك، تتوفر جميع أنواع أوامر التداول. والاختلاف الوحيد في تطبيقي MT4 وMT5 هو أنهما يتيحان عددًا أقل من المؤشرات.
وتبين أنه كان من السهل جدًا تثبيت واستخدام تطبيق XM. وكان من السهل أيضًا مراقبة أصولنا وصفقاتنا والبحث عنها.
التداول على الجوال في منصتي MT4/MT5
إن تطبيقي MT4 وMT5 على الجوال مع XM يقدمان خصائص مشابهة لنسخة الكمبيوتر المكتبي ومتصفح الويب web trader. يتمكن المتداول من استخدام جميع الأصول المتاحة في XM (فيما عدا أن تداول أسهم عقود الفروقات متاح فقط في MT5)، ويتمكن أيضًا من عرض نفس الرسوم البيانية. وبالإضافة لكل ذلك، تتوفر جميع أنواع أوامر التداول. والاختلاف الوحيد في تطبيقي MT4 وMT5 هو أنهما يتيحان عددًا أقل من المؤشرات.
تبين أن XM يقدم عددًا متوسطًا من منصات التداول، بما في ذلك منصة Web Trader، ونسخ الديسكتوب من MT4 وMT5.
وتتوفر منصتي MT4 وMT5 على أجهزة البي سي والماكنتوش.
وقد قمنا باختبار منصات web trader الخاصة بـXM لتحقيق هدف هذا التقييم.
ميتاتريدر 4 (MT4) وميتاتريدر 5 (MT5)
إن ميزة استخدام المنصات الخارجية في XM مثل MT4 وMT5، هي أن المتداول يمكنه الاحتفاظ بنسخ المنصات المخصصة، إذا قرر التعامل مع وسيط آخر. بالإضافة إلى توافر آلاف الملحقات والأدوات في منصتي الميتاتريدر.
وكما ترى، فإن MT4 Webtrader يبدو عتيقًا بعض الشيء، ولكنه قابل للتخصيص بشتى الطرق. وهناك 3 أنواع من الرسوم البيانية، بما في ذلك الرسوم البيانية بالخطوط وبالأعمدة وبالشموع، ويمكنك أيضًا استخدام مجموعة كبيرة من المؤشرات في العديد من الإطارات الزمنية. انظر أدناه:
أثناء تقييمنا لمنصة MT5 web trader لاحظنا أنها تقدم عمقًا كبيرًا في عرض السوق:
وهناك ميزة أخرى للتداول مع XM وهي أنه يقدم خاصية MT4 Multiterminal، والتي لا تتوفر عادة لدى الوسطاء الآخرين. هذه الخاصية تتيح للمتداول فتح وإدارة عدة حسابات MT4 في نافذة واحدة، بمجرد تسجيل الدخول وكتابة كلمة المرور.
المقارنة بين المنصات:
لاحظنا أن XM يقدم مجموعة متنوعة من المكافآت الترويجية للمتداولين المبتدئين، والتي يمكن الحصول عليها عند الاشتراك. انظر أدناه للاطلاع على العروض الترويجية والمكافآت الحالية التي يقدمها XM:
لقد وجدنا أن عملية فتح حساب في XM سريعة وبسيطة. حيث تم فتح حسابنا في أقل من يوم واحد، وكانت خدمة عملاء XM متاحة وجاهزة للإجابة على استفساراتنا التقنية أو أسئلتنا بشأن الحساب.
استغرق منا الأمر حوالي 5 دقائق لفتح حساب في XM، وبمجرد تقديم وثائقنا صارت حساباتنا جاهزة للتداول في نفس اليوم. وكان وكلاء خدمة العملاء لدى XM مفيدين للغاية، وزودونا بإجابات فورية ومهمة.
كمتداول ناطق بالعربية، فأنت مؤهل لفتح حساب في XM طالما قمت بإيداع الحد الأدنى المطلوب من الإيداع وهو 5 USD.
كيفية فتح حساب في XM:
بمجرد استلام وثائقنا كان الحساب جاهزًا للتداول في نفس اليوم.
لقد وجدنا أن XM يقدم أدوات ممتازة للتحليل التقني، ولديه مجموعة بيانات بحثية داخلية تتفوق كثيرًا على الوسطاء الآخرين. يقدم الوسيط أيضًا عدة أدوات تداول داخلية مشابهة لأدوات منصتي MT4 وMT5.
توصل تقييمنا إلى أن قسم تحليل السوق في XM يتكون من نظرة عامة للأسواق، والأخبار، وبحث XM، وأفكار التداول، والملخصات التقنية، والرزنامة الإقتصادية، والمدونة الصوتية أو البودكاست، وتلفاز XM. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل.
يقدم XM أيضًا عدة مؤشرات تقنية تساعد في إرشاد المتداول أثناء اتخاذ قرارات التداول، بما في ذلك المؤشرات التالية:
لا يقدم XM للأسف أدوات تداول خارجية شهيرة مثل Autochartist وTrading Central، برغم كونها متاحة لدى الوسطاء الآخرين.
بشكل عام تبين أن XM يقدم أدوات تداول مفيدة في عملية اتخاذ القرار، ولكن عليه إضافة مجموعة متنوعة من الأدوات الخارجية التي تساعد في التحليل الأساسي.
المقارنة بين أدوات التداول:
توصّل تقييمنا إلى ملاحظة أن XM يقدم مجموعة ممتازة من المواد التعليمية، والتي تناسب كلاً من المتداول المبتدئ والخبير على حد سواء. وهو أيضًا يقدم حسابًا تجريبيًا لا تنتهي صلاحيته. ولقد سعدنا بمعرفة توافر معظم المواد باللغة العربية.
لاحظنا أن مكتبة XM للمواد التعليمية من الطراز الرفيع وتتساوى مع بعض أفضل مكتبات الوسطاء في العالم. ينقسم المحتوى التعليمي إلى بث XM المباشر، والتعليم الحي، والفيديوهات التعليمية وندوات الفوركس الإلكترونية، والدروس التعليمية للمنصة، وندوات الفوركس. وتتميز هذه المواد بالاستفاضة والعمق والتنظيم الجيد، وهي متوفرة باللغة العربية. ولقد سعدنا بمعرفة أنه يمكن دراسة هذه المواد التعليمية بواسطة جميع زوار موقع XM الإلكتروني، رغم أن بعض الأقسام تتطلب التسجيل. انظر أدناه للمزيد من التفاصيل:
المقارنة من حيث المواد التعليمية:
تتوفر خدمة العملاء على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع، ولقد وجدنا أن وكلاء خدمة العملاء كانوا سريعي الاستجابة وحسني التدريب.
تتوفر خدمة العملاء على مدار الساعة وطوال 5 أيام في الأسبوع، وبأكثر من 30 لغة بما في ذلك العربية، عبر البريد الإلكتروني والهاتف والدردشة الحية.
ولأغراض هذا التقييم، فأننا قمنا باختبار خدمة الدردشة الحية والبريد الإلكتروني. وتم الرد على بريدنا الإلكتروني في خلال يوم، وكان الرد مهم ووافي. أما وكلاء الدردشة الحية فتمكنوا من الإجابة السريعة والوافية على جميع أسئلتنا. وهم قاموا أيضًا بتقديم الروابط والمواد الإضافية للقراءة حيثما اقتضى الأمر.
بعد دخول الدردشة الحية تم ايصالنا بوكيل أجاب على رسالتنا في غضون ثوان.
الأمان والمكانة في المجال
التنظيم: تأسست XM عام 2009 ويقع المقر الرئيسي في قبرص، وتوسعت XM Group حتى صارت شركة مرموقة دولية تحظى بأكثر من 3,500,000 حول العالم. إن XM بمثابة علامة تجارية شهيرة لشركة Trading Point Group، وهو يخضع إلى تنظيم الجهات التالية:
الجوائز
حاز XM على العديد من الجوائز نظير خدماته وعروضه على مر السنين، بما في ذلك:
نحن نعتبر XM وسيط آمن وجدير بالثقة بشكل عام، نظرًا تاريخه الطويل من السلوك المسؤول، وخضوعه إلى تنظيم دولي محكم، ومكانته المرموقة في الصناعة.
نحن نقدر الشفافية والانفتاحية حين يتعلق الأمر بتقييم شركائنا. وحرصًا على تحري الشفافية فنحن قد نشرنا تفاصيل عملية التقييم التي نتبعها، والتي تشتمل على تحليل مفصل لما يعرضه الوسيط XM. ومن أهم أجزاء هذه العملية هو تقييم جدارة الوسيط، وعرض المنصات التي يوفرها، وشروط التداول المعروضة على العملاء، والتي تم تلخيصها في هذا المقال التقييمي. ويتم تحديد درجات معينة لكل ما سبق، وحساب مجموع الدرجات الذي يشكل الدرجة النهائية التي يحصل عليها الوسيط.
ينطوي تداول فوركس على المخاطر، فعلى كل وسيط أن يذكر بالتفصيل مدى المخاطر المتعلقة بتداول عقود الفروقات في فوركس بالنسبة للعملاء. ويود XM أن تُعلِمك الآتي: عقود الفروقات هي أداة معقدة تحمل مخاطرة عالية لخسارة سريعة للأموال نظرًا للرافعة المالية. 71.61% من حسابات المتداول بالتجزئة تخسر أموالاً حين يتم التداول بها في عقود الفروقات مع هذا الوسيط. عليك الأخذ في الاعتبار مدى فهمك لعمليات تداول عقود الفروقات، وما إذا كنت تستطيع تحمل تكلفة المخاطر العالية لخسارة أموالك.
XM هو وسيط صانع سوق خاضع إلى تنظيم دقيق، وهو يتيح التداول لأكثر من 1000 أصل، بما في ذلك 57 زوج فوركس. ولقد وجدنا أن شروط تداول XM متوسطة المستوى، حيث تبلغ قيمة السبريد 1.7 نقطة (اليورو/الدولار الأمريكي) في حساب Standard، وتبلغ 0.8 نقطة (اليورو/الدولار الأمريكي) في حساب Ultra-Low. ولكن تتسم متطلبات الحد الأدنى للإيداع بالانخفاض، حيث تبلغ 5 دولار أمريكي في جميع أنواع الحسابات، مما يجعل هذا الوسيط مناسبًا للمتداول المبتدئ.
يقدم XM أيضًا أحد أكثر منصات التداول رواجًا، وهما MT4 وMT5، بالإضافة إلى تقديمه محتوى تعليمي من الطراز الرفيع، ومواد متميزة لتحليل السوق، وخدمة عملاء ممتازة باللغة العربية.
هل التداول مع XM آمن؟
نعم، فهو وسيط دولي جدير بالثقة. يخضع XM إلى تنظيم هيئة الرقابة الأسترالية ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC في أوروبا. وهو قد حاز على العديد من الجوائز الدولية.
ما هي الأصول التي يمكن تداولها مع XM؟
الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والمعادن والطاقة.
ما هو الحد الأدنى المطلوب للإيداع في XM؟
يمكن فتح حسابات التداول نظير 5 دولار أمريكي.
هل يناسب XM المتداول المبتدئ؟
يحظى XM بأحد أفضل الأقسام التعليمية المخصصة للمبتدئين والمتقدمين على حد سواء، بالإضافة إلى مواد يومية ومجانية لتحليل السوق متاحة لجميع العملاء.
كريس كاماك
مدير المحتوى
انضم كريس إلى الشركة في عام 2019 بعد أن حاز على عشر سنين من الخبرة في البحث والتحرير والتصميم، في المنشورات المالية والسياسية. حيث ساعدته خلفيته في منحه معرفة عميقة بالأسواق المالية الدولية، والظروف الجغرافية والسياسية التي تؤثر عليهم. يتمتع كريس بعين ثاقبة في التحرير، وشهية نهمة للشؤون المالية والسياسية الحالية. يضمن كريس أن محتوانا في جميع مواقعنا مطابقة لمعايير الجودة والشفافية المتوقعة لدى قرائنا.
أليسون هايردال
كاتبة محتوى مالي خبيرة
انضمت أليسون إلى فريق الكتَّاب في عام 2021. وهي لديها شهادة طبية مع التركيز بشكل خاص على العلاج الطبيعي، وحازت على بكالوريوس في علم النفس. ولكن اهتمامها بتداول الفوركس وحبها للكتابة أدى لتغيير مسيرتها المهنية، وهي الآن تحوز على أكثر من 8 سنين من الخبرة في البحث وتطوير المحتوى. وهي قد اختبرت وقيمت أكثر من 100 وسيط وتتميز بفهم متميز لعالم تداول الفوركس
أيدا هيرمانسن
كاتبة مالية
انضمت أيدا إلى فريقنا ككاتبة مالية في عام 2023. وهي حاصلة على دبلوم في التسويق الرقمي، ولديها خبرة في كتابة المحتوى ومحسنات محركات البحث SEO. وبالإضافة إلى موهبتها في الكتابة والتسويق، تهتم أيدا أيضًا بالعملات المشفرة وشبكات البلوكتشين. وقادها اهتمامها بتداول العملات المشفرة إلى شغفها بالتحليل التقني للفوركس وتحركات الأسعار. تواظب أيضًا على تنمية مهاراتها ومعرفتها في مجال تداول الفوركس، وتراقب عن كثب وسطاء الفوركس الذين يقدمون أفضل أجواء تداول للمبتدئين.
Find out how XM stacks up against other brokers.
هذه الاستمارة تحتوي على قيد مزدوج مفعل. وستحتاج إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني قبل أن تتم إضافتك إلى القائمة.